#binancep2pantoan @Binance Vietnam
DESBALANCE EN LA HERRAMIENTA DE DETECCIÓN: LAGUNAS DE DISEÑO NOTABLES EN BINANCE P2P.
Al examinar detenidamente los Ad Terms (Condiciones de operación) del comerciante, no es difícil encontrar requisitos de segmentación como: "Los clientes nuevos, por favor dejen su número de teléfono/DNI; los clientes habituales pueden operar con normalidad". En teoría, la gestión de riesgos mediante esta segmentación parece bastante razonable. Pero si se observa desde el ángulo de la infraestructura técnica, en realidad es un proceso operativo totalmente carente de herramientas de apoyo.
Binance P2P proporciona a los comerciantes suficientes indicadores públicos para evaluar a los compradores: tasa de finalización (completion rate), número total de órdenes y el tiempo promedio de pago. Sin embargo, el sistema no ofrece ningún mecanismo para identificar relaciones (datos a nivel de relación) entre dos cuentas específicas.
No hay etiquetas de "cliente habitual", no se muestra de forma automática el historial de operaciones cruzadas (Counterparty Trading History), y tampoco existe una puntuación de confianza acumulada propia entre ese comprador y ese vendedor.
Por lo tanto, el sello de "cliente nuevo" o "cliente habitual" queda completamente del lado del juicio subjetivo del comerciante:
Dependencia de la memoria personal:Un comerciante que gestiona cientos de pedidos al día no puede recordar por completo los apodos ni los nombres de cuentas bancarias de cada cliente antiguo.
Imposición de criterios inconsistentes:Para estar a salvo, el comerciante no tiene más remedio que aplicar un mecanismo de control estricto (como solicitar el número de teléfono o verificación adicional) a cualquier persona con la que "no esté seguro de haber tratado antes", aunque ese comprador pudiera haber operado con ellos decenas de veces anteriormente.
DESBALANCE EN LA HERRAMIENTA DE DETECCIÓN: LAGUNAS DE DISEÑO NOTABLES EN BINANCE P2P.
Al examinar detenidamente los Ad Terms (Condiciones de operación) del comerciante, no es difícil encontrar requisitos de segmentación como: "Los clientes nuevos, por favor dejen su número de teléfono/DNI; los clientes habituales pueden operar con normalidad". En teoría, la gestión de riesgos mediante esta segmentación parece bastante razonable. Pero si se observa desde el ángulo de la infraestructura técnica, en realidad es un proceso operativo totalmente carente de herramientas de apoyo.
Binance P2P proporciona a los comerciantes suficientes indicadores públicos para evaluar a los compradores: tasa de finalización (completion rate), número total de órdenes y el tiempo promedio de pago. Sin embargo, el sistema no ofrece ningún mecanismo para identificar relaciones (datos a nivel de relación) entre dos cuentas específicas.
No hay etiquetas de "cliente habitual", no se muestra de forma automática el historial de operaciones cruzadas (Counterparty Trading History), y tampoco existe una puntuación de confianza acumulada propia entre ese comprador y ese vendedor.
Por lo tanto, el sello de "cliente nuevo" o "cliente habitual" queda completamente del lado del juicio subjetivo del comerciante:
Dependencia de la memoria personal:Un comerciante que gestiona cientos de pedidos al día no puede recordar por completo los apodos ni los nombres de cuentas bancarias de cada cliente antiguo.
Imposición de criterios inconsistentes:Para estar a salvo, el comerciante no tiene más remedio que aplicar un mecanismo de control estricto (como solicitar el número de teléfono o verificación adicional) a cualquier persona con la que "no esté seguro de haber tratado antes", aunque ese comprador pudiera haber operado con ellos decenas de veces anteriormente.