Después de observar durante un tiempo las transacciones P2P con frecuencia, con el tiempo fui formando exactamente cinco “capas” antes de pulsar cualquier botón importante.
La primera capa es revisar el perfil del socio: el completion rate, la antigüedad de la cuenta y los comentarios reales de transacciones anteriores; no mirar primero un precio favorable y apresurarse a poner una orden.
La segunda capa es comprobar que el nombre del titular de la cuenta bancaria a la que se hace la transferencia coincida exactamente con el nombre del KYC; si no coincide, lo rechazo, sin excepciones.
La tercera capa es entrar en la app del banco para comprobar el saldo que se recibe realmente, y nunca confiar en un comprobante con captura de pantalla, aunque parezca muy real.
La cuarta capa es mantener todas las conversaciones dentro del chat correcto del pedido, y rechazar cualquier sugerencia de cambiar a otro canal de comunicación, aunque el motivo suene razonable.
La quinta capa es guardar el Order ID, las imágenes y el historial del chat desde el principio, por si más adelante necesitas abrir una reclamación.
Según cómo lo veo, estas cinco capas no eliminan por completo el riesgo, pero son suficientes para bloquear casi todas las artimañas de estafa más comunes que he presenciado.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
La primera capa es revisar el perfil del socio: el completion rate, la antigüedad de la cuenta y los comentarios reales de transacciones anteriores; no mirar primero un precio favorable y apresurarse a poner una orden.
La segunda capa es comprobar que el nombre del titular de la cuenta bancaria a la que se hace la transferencia coincida exactamente con el nombre del KYC; si no coincide, lo rechazo, sin excepciones.
La tercera capa es entrar en la app del banco para comprobar el saldo que se recibe realmente, y nunca confiar en un comprobante con captura de pantalla, aunque parezca muy real.
La cuarta capa es mantener todas las conversaciones dentro del chat correcto del pedido, y rechazar cualquier sugerencia de cambiar a otro canal de comunicación, aunque el motivo suene razonable.
La quinta capa es guardar el Order ID, las imágenes y el historial del chat desde el principio, por si más adelante necesitas abrir una reclamación.
Según cómo lo veo, estas cinco capas no eliminan por completo el riesgo, pero son suficientes para bloquear casi todas las artimañas de estafa más comunes que he presenciado.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam