#binancep2pantoan
@Binance Vietnam
Các Thủ Đoạn Lừa Đảo P2P Phổ Biến & Rủi Ro Thường Gặp
Mặc dù sàn có Escrow, rủi ro thường phát sinh từ các hành vi gian lận ngoài hệ thống hoặc gian lận tài chính ngân hàng:
A. Rủi ro đối với NGƯỜI BÁN (Bán Crypto lấy VND)
1. Lừa đảo Biên lai Giả (Fake Payment Proof): Kẻ lừa đảo chụp ảnh màn hình chuyển tiền giả hoặc gửi SMS mạo danh ngân hàng báo "đã nhận tiền". Chúng hối thúc bạn bấm "Đã nhận thanh toán" (Release Crypto).
2. Dòng tiền "Bẩn" & Khóa tài khoản Ngân hàng (Tam giác / Scam rửa tiền): Kẻ xấu dùng tài khoản bị hack hoặc tiền từ các vụ lừa đảo khác để chuyển cho bạn. Vài ngày sau, nạn nhân báo công an/ngân hàng, dẫn đến tài khoản ngân hàng của bạn bị phong tỏa để phục vụ điều tra.
3. Thanh toán qua Bên thứ 3 (Third-party Payment): Tên người chuyển tiền trên App ngân hàng không trùng với tên KYC trên Binance. Đối phương sau đó có thể khiếu nại ngân hàng là "chuyển nhầm" để đòi lại tiền.
4. Chargeback (Hủy giao dịch / Hoàn tiền): Sử dụng các phương thức thanh toán cho phép đảo ngược giao dịch (như Paypal, thẻ tín dụng...) để rút lại tiền sau khi đã nhận coin.
B. Rủi ro đối với NGƯỜI MUA (Bỏ VND mua Crypto)
1. Dụ dỗ hủy đơn sau khi đã chuyển tiền: Người bán viện cớ "mạng lỗi", "hệ thống kẹt" bảo bạn bấm "Hủy lệnh" rồi họ sẽ hoàn tiền lại ngoài. Khi bạn hủy lệnh, ký quỹ của Binance sẽ mở ra và người bán ôm tiền biến mất.
2. Giả mạo Hỗ trợ viên (Fake CSKH): Kẻ gian nhắn tin qua Zalo/Telegram hoặc số điện thoại, xưng là "CSKH Binance" yêu cầu cung cấp OTP, mật khẩu hoặc chuyển thêm tiền giải chấp.
3. Dụ dỗ giao dịch ngoài sàn (Off-platform trading)#BinanceP2PAnToan
@Binance Vietnam
Các Thủ Đoạn Lừa Đảo P2P Phổ Biến & Rủi Ro Thường Gặp
Mặc dù sàn có Escrow, rủi ro thường phát sinh từ các hành vi gian lận ngoài hệ thống hoặc gian lận tài chính ngân hàng:
A. Rủi ro đối với NGƯỜI BÁN (Bán Crypto lấy VND)
1. Lừa đảo Biên lai Giả (Fake Payment Proof): Kẻ lừa đảo chụp ảnh màn hình chuyển tiền giả hoặc gửi SMS mạo danh ngân hàng báo "đã nhận tiền". Chúng hối thúc bạn bấm "Đã nhận thanh toán" (Release Crypto).
2. Dòng tiền "Bẩn" & Khóa tài khoản Ngân hàng (Tam giác / Scam rửa tiền): Kẻ xấu dùng tài khoản bị hack hoặc tiền từ các vụ lừa đảo khác để chuyển cho bạn. Vài ngày sau, nạn nhân báo công an/ngân hàng, dẫn đến tài khoản ngân hàng của bạn bị phong tỏa để phục vụ điều tra.
3. Thanh toán qua Bên thứ 3 (Third-party Payment): Tên người chuyển tiền trên App ngân hàng không trùng với tên KYC trên Binance. Đối phương sau đó có thể khiếu nại ngân hàng là "chuyển nhầm" để đòi lại tiền.
4. Chargeback (Hủy giao dịch / Hoàn tiền): Sử dụng các phương thức thanh toán cho phép đảo ngược giao dịch (như Paypal, thẻ tín dụng...) để rút lại tiền sau khi đã nhận coin.
B. Rủi ro đối với NGƯỜI MUA (Bỏ VND mua Crypto)
1. Dụ dỗ hủy đơn sau khi đã chuyển tiền: Người bán viện cớ "mạng lỗi", "hệ thống kẹt" bảo bạn bấm "Hủy lệnh" rồi họ sẽ hoàn tiền lại ngoài. Khi bạn hủy lệnh, ký quỹ của Binance sẽ mở ra và người bán ôm tiền biến mất.
2. Giả mạo Hỗ trợ viên (Fake CSKH): Kẻ gian nhắn tin qua Zalo/Telegram hoặc số điện thoại, xưng là "CSKH Binance" yêu cầu cung cấp OTP, mật khẩu hoặc chuyển thêm tiền giải chấp.
3. Dụ dỗ giao dịch ngoài sàn (Off-platform trading)#BinanceP2PAnToan