Autor original: Blockchain vernácula

Reimpresión: Daisy, Mars Finance

Un desglose completo de los principales protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi) a tener en cuenta en 2024.

Las finanzas descentralizadas (DeFi) son un ecosistema financiero compuesto por aplicaciones descentralizadas (dApps) construidas en redes blockchain, de las cuales Ethereum es la más popular.

Es difícil determinar el momento exacto en que nació DeFi, ya que no existe una fecha única generalmente aceptada que marque el nacimiento del espacio DeFi. Se puede decir que DeFi evolucionó gradualmente con diferentes componentes de la pila de tecnología blockchain y desarrollos clave en la industria de la criptografía que resolvieron problemas específicos o innovaron en características/servicios existentes a través de sinergia.

DeFi se ejecuta en una red descentralizada, principalmente tecnología blockchain, lo que significa que ninguna entidad puede controlar todo el sistema. Esto es diferente de las finanzas tradicionales, donde las instituciones centralizadas supervisan y gestionan las transacciones financieras. DeFi se basa en contratos inteligentes: contratos digitales que se ejecutan automáticamente cuando se cumplen determinadas condiciones, sin necesidad de un intermediario.

Además, en DeFi, la Organización Autónoma Descentralizada (DAO) es responsable del desarrollo y la sostenibilidad de los proyectos DeFi. Cada DAO puede implementar una estructura de gobernanza de acuerdo con sus propias reglas y procedimientos, incluidos mecanismos de votación, cronogramas de adquisición de derechos, delegación de tokens, desarrollo de protocolos, etc.

Aquí hay una guía detallada de los mejores proyectos DeFi no solo en Ethereum, sino también en otras cadenas populares como Solana, TRON, Base y más.

Los 14 proyectos DeFi dignos de atención en 2024 son:

1) Uniswap: la principal plataforma comercial descentralizada de Ethereum

2) Aave: la plataforma de préstamos más grande en Ethereum

3) Lido: el protocolo de apuestas líder en Ethereum

4) EigenLayer: el principal protocolo de renovación de compromisos de Ethereum

5) Ondo Finance: el protocolo RWA más grande

6) PancakeSwap: la principal plataforma comercial descentralizada de la cadena BNB

7) Jito: la mejor dApp en Solana Blockchain

8) MakerDAO: Creador de la moneda estable descentralizada (DAI) más grande

9) Raydium: la plataforma comercial descentralizada líder en Solana

10) 1inch: la plataforma comercial descentralizada senior de Ethereum

11) Aeródromo: el principal protocolo de préstamo en la Base

12) Just Lend: el mayor acuerdo de préstamo en TRON

14) Mención honorífica proyectos Indigo Protocol, Benqi

Los siguientes proyectos han sido seleccionados en función de su popularidad e influencia en el mercado DeFi. Sin más preámbulos, echemos un vistazo a algunos de los mejores proyectos DeFi en 2024.

1. 14 proyectos DeFi dignos de atención en 2024

1) Uniswap: la principal plataforma comercial descentralizada de Ethereum

Breve descripción general:

• La plataforma comercial descentralizada líder

• Creé y promoví el modelo de creador de mercado automatizado (AMM)

• Protocolo altamente respaldado con casi $180 millones en financiación

Uniswap (UNI) es uno de los mejores proyectos DeFi de la industria. Esta plataforma comercial descentralizada ha acumulado miles de millones de dólares en valor total bloqueado. Permite a los usuarios intercambiar tokens y obtener ingresos.

Uniswap es completamente de código abierto y proporciona a los desarrolladores una gran cantidad de recursos y herramientas para crear proyectos en su ecosistema, incluidas guías de introducción, documentación de protocolos, SDK de JavaScript y más. No sólo eso, Uniswap también proporciona financiación para proyectos con un enorme potencial.

En la industria DeFi, esta plataforma comercial descentralizada ya es un nombre muy conocido. Obtiene liquidez a través de fondos de liquidez y promueve el uso de creadores de mercado automáticos (AMM), que se diferencian de los libros de órdenes tradicionales que dependen de los creadores de mercado para comprar y vender órdenes.

Uniswap introdujo la fórmula de producto constante, que es la base de su modelo AMM. En pocas palabras, la fórmula establece que, independientemente de si dos o más tokens en el grupo aumentan o disminuyen de valor, la liquidez subyacente en el grupo debe seguir siendo la misma.

Fundador

Uniswap originalmente se llamaba Unipeg y fue fundada por Hayden Adams. Después de que Adams fuera despedido de Siemens en julio de 2017, pasó varios meses aprendiendo más sobre Ethereum, incluidos sus lenguajes de programación Solidity y JavaScript. En noviembre de 2018, Uniswap se lanzó oficialmente y logró un éxito significativo en el mercado.

El protocolo se encuentra ahora en su tercera versión, Uniswap V3, que brinda beneficios como liquidez centralizada, mejores capacidades de gestión de riesgos del proveedor de liquidez (LP) y menores eventos de deslizamiento para los operadores de arbitraje.

inversores y partidarios

Uniswap ha recibido 176 millones de dólares en financiación de 17 inversores, incluidas instituciones conocidas como Andreessen Horowitz (a16z), Polychain, Paradigm y Union Square Ventures.

2) Aave: la plataforma de préstamos más grande en Ethereum

Breve descripción general:

• La plataforma de préstamo y apuesta de stablecoins más popular

• Tiene una moneda estable con exceso de garantía llamada GHO, respaldada por Aave Assets.

• Promovió el uso de préstamos flash en DeFi

Aave (AAVE) es una de las plataformas de préstamo de criptomonedas más populares en la industria DeFi. En 2021, fue la aplicación DeFi más grande, con un valor total bloqueado de más de 18 mil millones de dólares. En julio de 2024, Aave se mantiene fuerte, con un valor total bloqueado de 13.000 millones de dólares, un aumento del 255 % desde su mínimo histórico de 364 millones de dólares.

Aave, anteriormente conocido como ETHLend, se creó originalmente en Ethereum y admite múltiples cadenas como Polygon, BSC, Arbitrum, Avalanche, Harmony y Fantom. Esto permite a los usuarios tomar prestadas criptomonedas en múltiples ecosistemas sin la necesidad de un intermediario.

En Aave, también puede realizar otras operaciones, como apostar criptomonedas y monedas estables como USDC, o proporcionar liquidez a los Liquidity Pools (LP) del protocolo. Además, puede convertirse en miembro de la comunidad de gobernanza y participar en votaciones o enviar propuestas llamadas Solicitudes de mejora de Aave (AIP).

Fundador

Aave fue fundada en 2017 por el empresario y programador finlandés Stani Kulechov. Tiene una licenciatura en derecho de la Universidad de Helsinki, pero comenzó a programar a los 12 años y luego se interesó en la tecnología blockchain.

inversores y partidarios

Aave ha recaudado casi 50 millones de dólares en cuatro rondas de inversión. En particular, la Fundación Fantom es uno de sus mayores inversores y invirtió 10 millones de dólares en el protocolo en mayo de 2024.

3) Lido: el protocolo de apuestas líder en Ethereum

Breve descripción general:

• La dApp más grande de Ethereum y de todo el mercado DeFi

• El valor total bloqueado ha superado los 30 mil millones de dólares, estableciendo uno de los récords más altos en la historia de DeFi.

• Inició el concepto de apuesta de liquidez.

Lido (LDO) es el protocolo de finanzas descentralizadas (DeFi) más grande, con un valor total bloqueado de más de 30 mil millones de dólares.

Lido fue pionero en el concepto de participación de liquidez en Ethereum y en el mercado criptográfico en general, logrando el éxito casi de la noche a la mañana.

El protocolo permite a los usuarios apostar Ethereum y recibir TokenstETH (Ethereum apostado) líquido a cambio. stETH se puede utilizar en otras aplicaciones DeFi para obtener ingresos adicionales mientras continúa recibiendo recompensas de apuesta y brinda seguridad a Ethereum Beacon Chain.

Vale la pena mencionar que Lido ha invertido más de 4 millones de dólares en medidas de seguridad, incluidas auditorías y recompensas por errores.

4) EigenLayer: el principal protocolo de renovación de compromisos de Ethereum

Breve descripción general:

• Un protocolo pesado basado en Ethereum que domina el mercado con su función de recuperación

• Al introducir la repetición de apuestas, las reglas del juego para las apuestas de liquidez cambian, lo que permite a los usuarios maximizar aún más sus retornos.

EigenLayer es uno de los mejores proyectos DeFi en la cadena de bloques Ethereum. Introduce el concepto de re-stake, que consiste en depositar Ethereum (stETH) o tokens de participación líquida (LST) prometidos en el fondo de liquidez del protocolo.

Volver a apostar mejora la seguridad de los fondos de liquidez al reutilizar el ETH apostado, lo que permite efectivamente que estos tokens apostados se presten a otros protocolos. Este proceso se implementa a través del mecanismo voluntario de EigenLayer, y los usuarios deben aceptar dos términos principales: 1) otorgar a EigenLayer acceso a las credenciales de retiro de ETH apostado; 2) aceptar las condiciones de reducción establecidas por el validador; Este entorno fomenta la participación y, lo más importante, promueve el comportamiento honesto.

EigenLayer actúa como intermediario, creando un mercado libre y abierto que permite a los validadores y protocolos intercambiar el valor del fondo de liquidez a un precio. Los protocolos tienen la opción de comprar tokens de participación o stETH, controlando así el suministro, lo que les permite comprar seguridad de red adicional sin tener que lanzar o invertir en servicios de validación.

Los validadores pueden evaluar y seleccionar protocolos que consideren seguros y rentables para apostar (también pueden regular la cantidad de tokens proporcionados a estos protocolos para garantizar la seguridad). En general, el proceso de EigenLayer no está automatizado ni es aleatorio, sino que se gestiona cuidadosamente.

Fundador

EigenLayer fue fundada a principios de 2021 por Sreeram Kannan, un distinguido experto en los campos de la ingeniería, la informática y las telecomunicaciones. Su formación académica incluye estudios en la Escuela de Ingeniería Guindy, el Instituto Indio de Ciencias (IISc) y la Universidad de Illinois en Urbana-Champaign.

Kannan también se desempeñó como investigador postdoctoral en la Universidad de California, Berkeley, y luego se convirtió en profesor asociado en la Universidad de Washington, donde dirigió el UW Blockchain Lab.

inversores y partidarios

EigenLayer ha recibido más de 164 millones de dólares en financiación, según Crunchbase. Su última ronda de financiación fue la financiación Serie B completada el 22 de febrero de 2024. Algunos de los principales inversores del protocolo incluyen Blockchain Capital, a16z, WAGMI Ventures y Ambush Capital.

5) Lido: el protocolo de apuestas líder en Ethereum

Breve descripción general:

• La aplicación a gran escala (dApp) más grande en Ethereum y el mercado DeFi en general.

• Ha alcanzado más de 30 mil millones de dólares en valor total bloqueado (TVL), uno de los más altos en la historia de DeFi.

• Inició el concepto de apuesta de liquidez.

Fundador

Lido fue fundada en 2020 por tres conocidos empresarios de tecnología y criptografía:

• Konstantin Lomashuk: empresario experimentado y experto en blockchain, y cofundador de P2P Validator, un conocido proveedor de servicios de stake. Ha participado activamente en el espacio criptográfico desde 2012.

• Vasiliy Shapovalov: desarrollador e investigador de blockchain con amplia experiencia en desarrollo de contratos inteligentes y arquitectura blockchain. Antes de fundar Lido, Shapovalov participó en múltiples proyectos blockchain y contribuyó al desarrollo de sistemas descentralizados.

• Jordan Fish (también conocido con el seudónimo de “Cobie”): es una figura muy conocida en la comunidad de criptomonedas, involucrado en múltiples proyectos criptográficos y reconocido por sus conocimientos sobre el ecosistema DeFi. También es conocido por ser coanfitrión del popular podcast sobre criptomonedas "UpOnly".

inversores y partidarios

Lido ha recibido financiación de ocho inversores, incluidos Quiet Capital, Pareto Holdings y NextView Ventures, en dos rondas de financiación privada, según datos de Crunchbase.

6) Ondo Finance: el protocolo RWA más grande

Breve descripción general:

• El protocolo RWA más grande

• Centrarse en las letras del Tesoro tokenizadas

• Se ha expandido a múltiples ecosistemas blockchain y ha abierto oficinas en múltiples continentes.

Ondo Finance trabaja para integrar activos del mundo real (RWA), como bonos y letras del tesoro, en la cadena de bloques, centrándose principalmente en la red Solana. El programa tiene como objetivo aumentar la liquidez y la eficiencia mediante la tokenización de estos activos, permitiendo a los inversores negociar sin problemas en el mercado secundario, evitando los retrasos y obstáculos administrativos habituales.

Además, Ondo lanzó el USDY en la plataforma Cosmos en junio, un billete tokenizado respaldado por letras del Tesoro estadounidense a corto plazo con un rendimiento anual del 5,2%. Esta integración permite acceder a los productos simbólicos de Ondo en más de 90 cadenas de bloques interconectadas a través del protocolo de comunicación entre cadenas (IBC) de Cosmos.

El protocolo experimentó un crecimiento significativo a principios de 2024, principalmente debido al creciente interés en los activos tokenizados, en particular las letras del tesoro tokenizadas, con Ondo dominando la cuota de mercado.

Ondo también se ha expandido a otros continentes, abriendo oficinas en la región de Asia y el Pacífico para satisfacer la demanda de activos tokenizados.

Fundador

Ondo Finance fue fundada en 2021 por Nathan Allman, quien anteriormente trabajó en el equipo de activos digitales de Goldman Sachs. Los miembros del equipo incluyen ex ejecutivos de Goldman Sachs, McKinsey & Company, Blackstone Group y Bridgewater Associates.

inversores y partidarios

Ondo Finance ha recaudado aproximadamente 34 millones de dólares en tres rondas de financiación. Wintermute Ventures y Pantera Capital son algunos de los principales inversores.

Vale la pena mencionar que Ondo Finance invirtió $95 millones en el fondo de tokenización BUIDL de BlackRock, lo que permitió la liquidación instantánea de los OUSGTokens de Ondo Finance, que están respaldados por letras del tesoro gubernamental a corto plazo.

El protocolo también se asocia con custodios regulados y calificados, incluidos Ankura y StoneX.

7) PancakeSwap: la principal plataforma comercial descentralizada de la cadena BNB

Breve descripción general:

• La dApp más grande en BN Smart Chain (BSC)

• Ofreciendo una de las tarifas más bajas del mercado.

• Compatible con Ethereum

PancakeSwap (CAKE) es un intercambio descentralizado (DEX) construido sobre BN Smart Chain. El protocolo es conocido por sus tarifas bajas y su panel fácil de usar, lo que lo convierte en un punto destacado en BN Smart Chain.

Al igual que otros DEX, PancakeSwap permite a los usuarios intercambiar criptomonedas directamente sin la necesidad de una autoridad central o un libro de pedidos, gracias al uso de un creador de mercado automatizado (AMM). En pocas palabras, los AMM son algoritmos que agregan liquidez de múltiples fuentes sin depender de creadores de mercado o comerciantes para proporcionar liquidez.

PancakeSwap es popular por su gran fondo de liquidez, que los operadores pueden ganar mediante apuestas. Además, es compatible con MetaMask y admite transferencias entre cadenas de BSC a Ethereum y viceversa.

PancakeSwap V4 ofrece muchos beneficios, incluido el soporte para tokens de gas nativos, reducción de deslizamientos y pérdidas no permanentes, soporte nativo para ETH, etc.

Fundador

PancakeSwap fue lanzado en septiembre de 2020 por un equipo de desarrolladores anónimos. Aunque los desarrolladores utilizan seudónimos y suelen estar activos en las redes sociales, la plataforma ha ganado una confianza y una adopción generalizadas dentro de la comunidad DeFi.

inversores y partidarios

PancakeSwap ha recibido más de 4 millones de dólares en financiación de al menos tres inversores, incluidos ICONIUM (durante la ICO de PancakeSwap) y Platinum (ronda semilla).

PancakeSwap también cuenta con el respaldo de BN Labs. El brazo de incubación y capital de riesgo del intercambio invirtió una cantidad no revelada en la utilidad y gobernanza TokenCAKE de PancakeSwap.

8) Jito: la mejor dApp en Solana Blockchain

Breve descripción general:

• La dApp más grande en la blockchain de Solana

• Posición de mercado fortalecida a través de MEV (Maximizar el valor extraíble) único y un enfoque pionero

• Realizó uno de los lanzamientos aéreos más grandes en la historia de las criptomonedas.

Jito (JTO) es uno de los mejores proyectos DeFi en la cadena de bloques Solana, ampliamente reconocido por su facilidad de uso y su panel intuitivo.

Es una plataforma de apuesta de liquidez similar al Lido de Ethereum. Sin embargo, gran parte del éxito de Jito se debe a su enfoque innovador para manejar MEV (valor máximo extraíble), una estrategia que está liderando el camino en el comercio de DeFi.

Jito resuelve el problema MEV implementando un sistema de subasta en el que los comerciantes pujan por secuencias de transacciones favorables optimizadas por un motor de bloques de terceros. Este enfoque aumenta las recompensas de los interesados ​​y mitiga los beneficios de las transacciones de spam.

MEV seguirá siendo un tema de debate en el criptoespacio. Por un lado, hay quienes creen que los mineros MEV explotan el sistema adelantando o reordenando transacciones en intercambios descentralizados (DEX), obteniendo así una ventaja injusta, lo que resulta en una experiencia de usuario negativa.

Por otro lado, sus partidarios creen que MEV puede mejorar la eficiencia del mercado al identificar los mejores precios de tokens para varias plataformas comerciales y resolver las ineficiencias económicas en los protocolos DeFi. Por ejemplo, MEV puede garantizar que los prestamistas reciban el reembolso si un prestatario no cumple con los requisitos de seguridad.

Fundador

Jito fue fundado por Jito Labs, dirigido por Lucas Bruder (CEO) y Zano Shermani (CTO).

Bruder tiene experiencia en robótica y firmware, ya que trabajó en Ouster y Tesla. Mientras tanto, Shermani trabajó como ingeniero de software en Parsec y es alumno de la Universidad George Mason. El director de operaciones Brian Smith también es un colaborador importante de Jito Network.

inversores y partidarios

En 2022, Jito Labs recaudó 12 millones de dólares en una ronda Serie A liderada por Mult1C0in Capital y Framework Ventures. Desde entonces, la influencia de Jito ha seguido creciendo dentro del ecosistema de Solana, experimentando un crecimiento significativo en el valor total bloqueado en el primer trimestre de 2024.

Además, Jito realizó un lanzamiento aéreo de tokens a gran escala el 7 de diciembre de 2023, consolidando aún más su posición en el mercado.

9) Fundador de la moneda estable descentralizada (DAI) más grande

Breve descripción general:

• Un protocolo establecido en el ecosistema Ethereum, fundado en 2014.

• Creó DAI, una de las monedas estables más grandes por capitalización de mercado.

• Maker RWA se creó para invertir en activos fuera de la cadena

MakerDAO es una organización autónoma descentralizada (DAO) construida sobre la cadena de bloques Ethereum. Es mejor conocido por crear la moneda estable Dai e impulsar el aumento de los activos del mundo real (RWA) en la red Ethereum.

Fundada en 2014, MakerDAO opera a través de contratos inteligentes, lo que permite a los usuarios pedir prestado y prestar criptomonedas, específicamente Dai (DAI), utilizando otros activos como garantía. DAI es compatible con casi todas las dApps de la industria y puede usarse para apostar, pedir prestado y como token de utilidad y gobernanza.

Los titulares de MKRToken son responsables de la gobernanza y participan en las decisiones sobre los parámetros del protocolo y la gestión de riesgos.

Fundador

Rune Christensen es cofundador y director ejecutivo de MakerDAO. Antes de eso, cofundó una empresa de contratación en China y estudió bioquímica en la Universidad de Copenhague.

Christensen se interesó en las monedas estables después de descubrir Bitcoin en 2011 y experimentar el hackeo de Mt. Gox, experiencias que influyeron en su visión de crear una solución financiera más estable a través de MakerDAO.

El otro cofundador es Nikolai Mushegian, conocido en la comunidad criptográfica por su trabajo en el espacio de las finanzas descentralizadas. Tenía experiencia en informática e ingeniería de software e hizo importantes contribuciones al desarrollo del proyecto hasta su muerte en 2022.

inversores y partidarios

MakerDAO ha recibido importantes inversiones de empresas líderes de capital de riesgo, incluidas a16z y Polychain Capital. El protocolo ha recaudado casi 80 millones de dólares en financiación y la última ronda se cerró el 1 de diciembre de 2021, según Crunchbase.

10) Raydium: la plataforma comercial descentralizada líder en Solana

Breve descripción general:

• La plataforma comercial descentralizada más grande por valor total bloqueado en Solana

• Integra numerosas funciones para que las transacciones en la plataforma sean más fluidas y rápidas.

Raydium (RAY) es un actor importante en el espacio del intercambio descentralizado (DEX), y a menudo compite ferozmente con Júpiter en términos de volumen de operaciones diario. Es conocido por su interfaz fluida y fácil de usar, bajas tarifas de transacción y soporte para múltiples criptomonedas.

El protocolo presenta un panel fácil de usar que permite a cualquiera crear un grupo de liquidez de pares de tokens, lo que facilita la participación sin permiso y mejora la liquidez dentro del ecosistema.

Lo más destacado de Raydium es su integración con el libro de órdenes de límite central de OpenBook, lo que brinda a los usuarios y grupos de liquidez de Raydium acceso a una liquidez y un flujo de órdenes más amplios en todo el ecosistema de OpenBook y viceversa.

Fundador

Los fundadores de Raydium utilizan seudónimos, siendo el personaje principal AlphaRay. Es responsable de la estrategia general, las operaciones, la dirección de productos y el desarrollo comercial del protocolo. Tiene experiencia en comercio algorítmico en mercados de productos básicos y pasó a la creación de mercado y provisión de liquidez en el espacio de las criptomonedas en 2017.

inversores y partidarios

Aunque no hay información pública sobre los inversores o patrocinadores de Raydium, el protocolo ha realizado importantes inversiones en el ecosistema DeFi. Su última inversión se produjo el 9 de junio de 2022, cuando Orderly Network recaudó 20 millones de dólares.

11) 1inch: plataforma comercial descentralizada Senior Ethereum

Breve descripción general:

• Uno de los mejores agregadores de plataformas comerciales descentralizadas del mercado, que ofrece a los usuarios los mejores precios para órdenes comerciales.

• Recibió cerca de US$190 millones en financiamiento

• Respaldado por destacados inversores, incluido Platinum Capital

1inch es un conocido protocolo DeFi que sirve como agregador de intercambios descentralizados (DEX), lo que ayuda a los usuarios a encontrar los mejores precios y las tarifas más bajas entre los diferentes intercambios descentralizados. Optimiza el comercio integrando múltiples fuentes de liquidez para lograr una ejecución comercial eficiente.

El núcleo de 1inch es su Protocolo de Agregación, que reúne liquidez de múltiples fuentes para permitir transacciones rentables y seguras mediante el uso del algoritmo Pathfinder. El algoritmo Pathfinder optimiza las rutas comerciales entre diferentes mercados y tiene en cuenta los costos del gas para lograr la máxima eficiencia.

Otro componente importante de 1inch es el Protocolo de Liquidez de 1inch, un creador de mercado automatizado (AMM) avanzado que mejora la eficiencia del capital de los proveedores de liquidez al tiempo que protege a los usuarios de ataques frontales. Los usuarios pueden obtener ingresos porcentuales anualizados (APY) apostando activos y participando en proyectos de minería de liquidez para obtener tokens 1INCH adicionales.

Fundador

1inch fue cofundada en mayo de 2019 por los desarrolladores rusos Serjez Kunz y Anton Bukov, quienes tienen una amplia experiencia en seguridad de contratos inteligentes y desarrollo de blockchain. Kunz tiene alrededor de 13 años de experiencia en ingeniería y ciberseguridad, mientras que Bukov trabaja en desarrollo de software desde 2002.

inversores y partidarios

1inch ha recaudado más de 189 millones de dólares en seis rondas de financiación, y la última ronda se completó el 1 de junio de 2022. Algunos de los principales inversores del protocolo incluyen Platinum Capital y Wave Digital Assets.

Aeródromo: el principal protocolo de endeudamiento en la Base

Breve descripción general:

• El mercado de liquidez líder en Base

• Respaldado por Coinbase Ventures

Aerodrome Finance es un protocolo financiero descentralizado que opera como un creador de mercado automatizado (AMM) y un centro de liquidez en la red Base, la red de segunda capa de Ethereum construida por Coinbase.

Aerodrome se lanzó oficialmente el 28 de agosto de 2023 con el objetivo de promover el intercambio eficiente de tokens y atraer liquidez en el ecosistema Base. Combina las funciones avanzadas de Velodrome V2, otro intercambio descentralizado (DEX) basado en Optimism.

Como comerciante, puede intercambiar tokens con un deslizamiento mínimo y pagar tarifas bajas en los casilleros AERO. Los proveedores de liquidez depositan tokens comerciales y reciben recompensas emitidas por AERO.

Vale la pena señalar que Aerodrome utiliza un sistema de múltiples tokens, donde AERO es un token ERC-20 que se utiliza para pagar tarifas, realizar pedidos e interactuar con fondos de liquidez. Al mismo tiempo, veAERO es un token ERC-721 que se obtiene bloqueando AERO. Esto le permite votar sobre distribuciones de emisiones y ganar tarifas de transacción y otros incentivos.

Fundador Aerodrome Finance fue fundado por Alex Cutler. Su experiencia abarca política, tecnología y consultoría. Cutler también es miembro central del equipo de Velodrome Finance, la plataforma comercial descentralizada líder en la red Optimism.

Los inversores y patrocinadores no han revelado el monto de financiación de Aerodrome ni su última valoración. Lo que se sabe es que Coinbase Ventures ha realizado una inversión estratégica no revelada en el token nativo AERO de Aerodrome.

12) Just Lend: el protocolo de préstamos más grande en la red TRON

Breve descripción general:

• El protocolo de préstamo más popular en la red TRON

• Fundado y apoyado por Justin Sun

JustLend es un protocolo DeFi que se ejecuta en la cadena de bloques TRON, diseñado para permitir el préstamo de activos digitales sin la necesidad de intermediarios financieros tradicionales. Fue creado por Justin Sun con el propósito de establecer un grupo de préstamos basado en la oferta y demanda de TRX y TRC20Token.

Los usuarios pueden prestar criptomonedas para ganar intereses o pedir prestado activos proporcionando garantías. La tasa de interés se determina algorítmicamente en función de la oferta y la demanda de los activos subyacentes de TRON. Sin embargo, el prestatario debe aportar una garantía superior al monto del préstamo para reducir el riesgo de incumplimiento. En otras palabras, todos los préstamos deben tener sobregarantía.

JustLend es parte del ecosistema JUST más amplio, que también incluye JustSwap, JustLink y JustStable.

Fundador

JustLend está fundado y respaldado por Justin Sun, el fundador de la red TRON.

inversores y partidarios

Hay menos información sobre los inversores de JustLend, con sólo una pequeña inversión del millonario Steven Barlett que ascendió a £100.000.

Aquí hay menciones honoríficas para algunos otros protocolos blockchain conocidos:

13) Protocolo Índigo

Indigo Protocol es una plataforma DeFi basada en la cadena de bloques Cardano que permite a los usuarios crear e intercambiar activos sintéticos (iAssets). Estos activos sintéticos brindan exposición a activos del mundo real sin propiedad directa, lo que mejora la flexibilidad y la accesibilidad en el espacio DeFi.

Indigo permite a los usuarios acuñar activos sintéticos mediante contratos inteligentes. Estos iAssets pueden negociarse en varios creadores de mercado automatizados (AMM) y utilizarse para generar rendimiento.

El protocolo cuenta con un oráculo autónomo que actualiza los precios de los activos del mundo real, asegurando que los activos sintéticos sigan siendo consistentes con sus contrapartes reales.

Fundadores Los fundadores de Indigo Protocol son Eric Coley y Dewayne Cameron. Lanzaron la plataforma en noviembre de 2022 y alcanzaron un valor total bloqueado de 125 millones de dólares en marzo de 2024. Coley es un emprendedor de blockchain y criptomonedas con más de 15 años de experiencia en la industria de la tecnología.

Cameron es director de información (CIO) de Indigo y tiene una maestría en Finanzas de la Escuela de Negocios de la Universidad de Durham.

inversores y partidarios

Actualmente no hay información pública sobre los seguidores de Indigo. Sin embargo, el fundador de Cardano, Charles Hoskinson, lo ha reconocido como uno de los protocolos de más rápido crecimiento en la red Cardano.

14) Benqi

BENQI es un protocolo Web3 y de finanzas descentralizadas (DeFi) que proporciona una variedad de servicios financieros, incluidos préstamos y apuestas de liquidez.

El protocolo proporciona una plataforma de servicios financieros fácil de usar y sin permisos que cubre funciones como préstamos, empréstitos y apuestas de liquidez.

En concreto, BENQI consta de tres componentes principales:

• BENQI Markets: los usuarios pueden pedir prestado y tomar prestados activos digitales aquí y ganar intereses. Este componente proporciona un mercado de liquidez compartido donde los usuarios pueden proporcionar y retirar liquidez, poner los activos proporcionados como garantía y ver las tasas de interés en tiempo real según la dinámica del mercado.

• BENQI Liquid Stake: este servicio tokeniza AVAX comprometido, lo que permite a los usuarios usar, intercambiar o apostar este activo de rendimiento en otras aplicaciones DeFi. Agrega utilidad a los activos pignorados, permitiendo la transferencia de capital bloqueado.

• Ignite: Ignite está diseñado para lanzar validadores y subredes de Avalanche, lo que permite a instituciones, desarrolladores individuales y nativos de Web3 lanzar validadores y cadenas de bloques con menos capital.

El fundador Dan Mgbor es el fundador de BENQI. Tiene una amplia experiencia en tecnología de contabilidad distribuida y aplicaciones descentralizadas, habiendo gestionado proyectos y brindado consultoría técnica en organizaciones como Plan International UK, DXC Technology y Children's Hospital of Wisconsin.

Tiene una maestría de la Universidad de Southampton y una licenciatura de la Universidad de Nottingham.

Inversores y patrocinadores BENQI recaudó 6 millones de dólares en una ronda de financiación en abril de 2021. Algunos de sus inversores incluyen Arrington XRP Capital, Morningstar Ventures, Rarestone Capital y The Spartan Group.

2. ¿Qué tan seguro es DeFi?

DeFi es una industria altamente no regulada. Estos son algunos de los principales riesgos que debes conocer:

• Vulnerabilidades de los contratos inteligentes: los contratos inteligentes son el núcleo de DeFi, pero pueden presentar riesgos de seguridad si no se codifican correctamente. Los piratas informáticos pueden aprovechar estas vulnerabilidades para robar fondos. Para reducir el riesgo, muchos proyectos DeFi contratan auditores profesionales para revisar y probar minuciosamente su código antes de publicarlo públicamente.

• Ataque de préstamo flash: los préstamos flash deben reembolsarse en la misma transacción. Si bien pueden usarse con fines legítimos, también pueden usarse para fraude; por ejemplo, los actores maliciosos pueden manipular los precios de los tokens, drenar fondos de los fondos de liquidez e influir en quienes proporcionan liquidez.

• Ataque de reentrada: este ataque ocurre cuando un atacante llama repetidamente a una función antes de que se complete la ejecución inicial del contrato, desviando fondos en el proceso. Esta es una vulnerabilidad común que requiere atención especial para protegerse.

• Rug Pull: esta estafa ocurre cuando el desarrollador de un nuevo token retira repentinamente todos los fondos del fondo de liquidez, lo que hace que el token en manos de los inversores pierda su valor. Esto es especialmente común en DeFi debido a la relativa facilidad de crear y promocionar nuevos tokens.

• Incertidumbre regulatoria: el entorno legal para DeFi aún está evolucionando. Las acciones regulatorias, como el caso de la SEC contra LBRY, podrían tener un impacto significativo en los proyectos DeFi y sus usuarios.

• Error de usuario: muchas pérdidas de DeFi ocurren cuando los usuarios no comprenden completamente cómo funciona el sistema. La educación y la precaución son cruciales para cualquiera que quiera participar en DeFi.

3. ¿DeFi es adecuado para principiantes?

Como contraparte de las finanzas tradicionales (conocidas como TradFi en la industria de la criptografía), DeFi construye e innova mecanismos y servicios financieros tradicionales. Pero DeFi no es del todo apto para principiantes.

De hecho, DeFi puede ser tan complejo como TradFi, si no más, ya que involucra las complejidades de los contratos inteligentes, la configuración y conexión de billeteras de criptomonedas, la comprensión de la tecnología blockchain y más.

Aunque DeFi es una industria multimillonaria, todavía es un campo emergente y no regulado, y muchos aspectos aún necesitan mejorar. Existe el riesgo de que se produzcan vulnerabilidades en los contratos inteligentes, errores de programación y la proliferación de piratas informáticos y estafas de phishing.

4. ¿Qué problemas resuelve DeFi?

A pesar de estos riesgos, DeFi todavía ofrece importantes beneficios potenciales:

• Accesibilidad: las plataformas DeFi están abiertas a cualquier persona con conexión a Internet, lo que hace que los servicios financieros estén disponibles a nivel mundial sin restricciones geográficas.

• Eliminar intermediarios: al facilitar las transacciones directas entre pares, DeFi elimina la necesidad de intermediarios como los bancos, lo que potencialmente reduce los costos y aumenta la eficiencia.

• Transparencia: las transacciones DeFi se registran en cadenas de bloques públicas, lo que proporciona mayor transparencia y responsabilidad en comparación con la oscuridad de los sistemas financieros tradicionales.

• Libertad financiera: los usuarios tienen un mayor control sobre sus activos, lo que les permite negociar directamente los términos de los préstamos sin depender de instituciones centralizadas.

• Innovación de productos financieros: DeFi permite crear nuevos instrumentos y servicios financieros, como préstamos flash y Yield Farming, que no son posibles en las finanzas tradicionales.

• Eficiencia: las transacciones DeFi pueden ser más rápidas y rentables que los servicios financieros tradicionales, especialmente cuando se trata de transacciones transfronterizas.

• Interoperabilidad: muchos protocolos DeFi están diseñados para trabajar juntos para crear un ecosistema financiero más integrado y flexible.

5. ¿Bitcoin tiene DeFi?

Bitcoin en sí no tiene un ecosistema DeFi incorporado, pero a través de tokens envueltos como Wrapped Bitcoin (wBTC), es posible integrar DeFi en Bitcoin.

Además, en los últimos años, la tecnología de Capa 2 (L2) de Bitcoin se ha diseñado y lanzado sobre la cadena de bloques de Bitcoin original para mejorar su escalabilidad y rendimiento. Estos desarrollos han impulsado el surgimiento de varios protocolos DeFi nativos de Bitcoin, incluidas plataformas de préstamos, apuestas y transacciones NFT.

El auge de Bitcoin DeFi se debe en gran medida a protocolos como los Ordinals, que permiten la creación de NFT en la red Bitcoin adjuntando datos a un único satoshi. De manera similar, el estándar BRC-20 es un token fungible experimental diseñado para la cadena de bloques BTC, construido sobre el protocolo Ordinals.

6. Resumen

Este artículo presenta algunos de los mejores proyectos DeFi de 2024. Estos proyectos cubren diferentes subcampos de DeFi, incluidos activos del mundo real (RWA), préstamos, intercambios descentralizados (DEX), etc.

Además, no nos limitamos a Ethereum, ya que muchas aplicaciones descentralizadas (dApps) provienen de múltiples redes blockchain, incluidas Cardano, Avalanche, Solana, Base y otras.