Escrito por: Abogado Liu Honglin, Bufete de abogados Shanghai Mankiw
En mayo de 2024, Alexey Pertsev, uno de los fundadores y desarrolladores principales de Tornado Cash y ciudadano ruso de 31 años, fue sentenciado a 5 años y 4 meses de prisión en los Países Bajos por lavar 2.200 millones de dólares en la plataforma mezcladora de criptomonedas.
Anteriormente, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de Estados Unidos anunció que Tornado Cash sería incluido en una lista de sanciones, acusándolo de ayudar a piratas informáticos y delincuentes a lavar dinero, incluido el grupo de piratas informáticos relacionado con Corea del Norte, Lazarus Group. Los usuarios estadounidenses de Tornado Cash tienen prohibido utilizar la plataforma, y las empresas y proyectos de blockchain con sede en EE. UU. no pueden realizar transacciones ni interactuar con Tornado Cash. El Departamento de Justicia de EE. UU. y otras agencias reguladoras (DOJ) presentaron cargos penales contra los fundadores de Tornado Cash, Roman Storm y Roman Semenov, acusándolos de conspirar para lavar dinero, violar sanciones y operar un negocio de transferencia de dinero sin licencia durante la operación de Tornado Cash. Los dos se enfrentarán a al menos 20 años de prisión. Storm fue arrestado el año pasado y será juzgado en septiembre de este año; Semenov aún no ha sido arrestado. Es probable que el veredicto de Pertsev determine el resultado de futuros juicios para los dos fundadores de Tornado Cash.
Los Países Bajos y los Estados Unidos no son los únicos que adoptan una actitud no deseada hacia Tornado Cash e incluso emprenden acciones legales contra él.
En Alemania, el 20 de agosto de 2022, la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania (BaFin) investigó a Tornado Cash, al considerar que no cumplía con las normas contra el lavado de dinero, y emitió una advertencia y una multa.
Francia El 5 de septiembre de 2022, la Comisión Nacional Francesa para la Información y las Libertades (CNIL) revisó la política de privacidad de Tornado Cash, consideró que no protegía eficazmente la privacidad de los usuarios y le impuso sanciones.
En Japón, el 15 de septiembre de 2022, la Agencia de Servicios Financieros (FSA) de Japón revisó Tornado Cash, creyendo que podría usarse para actividades ilegales, y le envió una carta de advertencia, exigiéndole que mejorara las medidas contra el lavado de dinero.
Corea del Sur El 1 de octubre de 2022, la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur (FSC) incluyó a Tornado Cash en la lista negra, prohibiendo a los ciudadanos surcoreanos utilizar el servicio e investigando sus posibles actividades de lavado de dinero.
En Canadá, el 20 de octubre de 2022, el Centro de Análisis de Informes y Transacciones Financieras de Canadá (FINTRAC) llevó a cabo una investigación sobre Tornado Cash, señalando que tenía riesgos de lavado de dinero y recomendando una supervisión más estricta.
En Australia, el 1 de noviembre de 2022, el Centro Australiano de Análisis e Informes de Transacciones (AUSTRAC) supervisó Tornado Cash y advirtió que podría ser utilizado por delincuentes para actividades de lavado de dinero.
¿Por qué muchos países prohíben un proyecto blockchain uno tras otro? ¿Es la pérdida de privacidad o la pérdida de tecnología? En este artículo, el abogado Liu Honglin de Mankiw Law Firm lleva a amigos del círculo monetario a navegar por Internet.
¿Qué es el mezclador Tornado Cash?
Tornado Cash es un servicio de mezcla de divisas descentralizado basado en Ethereum. Mezcla los depósitos de los usuarios a través de contratos inteligentes y luego los distribuye, haciendo que la fuente de los fondos sea imposible de rastrear. Tornado Cash fue creado el 6 de agosto de 2019 por dos desarrolladores, Roman Semenov y Roman Storm, para mejorar la privacidad de las transacciones de Ethereum y permitir a los usuarios "enviar criptomonedas Ethereum con 100% de anonimato". Los miembros principales del equipo incluyen a Alexey Pertsev, que tiene una amplia experiencia en protección de la privacidad y tecnología descentralizada.
Desde el lanzamiento del proyecto, Tornado Cash ha seguido iterando y mejorando, lanzando múltiples versiones para admitir diferentes criptomonedas y gradualmente se ha convertido en una herramienta de privacidad muy conocida en la comunidad de criptomonedas. En su apogeo en julio de 2021, el grupo Tornado Cash. El contrato contiene más de $700 millones en ETH.
En pocas palabras, la lógica operativa de Tornado Cash es mezclar los depósitos y retiros de una gran cantidad de usuarios. Después de que el depositante deposita el Token en Tornado, debe mostrar ZK Proof para demostrar que lo ha hecho. el depósito y luego utilizar una nueva dirección para retirar el dinero. Cortar la correlación entre las direcciones de depósito y retiro.
Para que los depósitos y retiros parezcan homogéneos, la dirección de depósito del grupo Tornado Cash deposita fondos cada vez y la dirección de retiro retira fondos cada vez. Por ejemplo, 100 depositantes y 100 depositantes en un grupo determinado. Cada persona con un retiro deposita y retira. La misma cantidad es imposible juzgar la correlación basándose en la cantidad de depósitos y retiros, eliminando así los rastros de transferencias de fondos.
En cuanto a los pasos de desmontaje, la situación general es la siguiente:
Depósitos de usuarios. Los usuarios depositan ether (ETH) en el contrato inteligente de Tornado Cash, generando una nota secreta.
Proceso de mezcla. Los contratos inteligentes mezclan los depósitos de múltiples usuarios para formar un grupo.
Retirar Fondos. Los usuarios utilizan notas para retirar fondos y los fondos retirados no están asociados directamente con la dirección de depósito.
Tornado Cash es como una alcancía: 10 personas depositan 100 yuanes en ella al mismo tiempo y obtienen el certificado de depósito. Luego, 10 personas retiran 100 yuanes de la alcancía al mismo tiempo con el certificado. , no podemos ser precisos. La persona que deposita el dinero y la persona que retira el dinero están relacionadas con la misma persona. Y ésta es la razón clave por la que los gobiernos y las agencias reguladoras de todo el mundo lo encuentran difícil.
Parte de supervisión, duro golpe
Por supuesto, no es sólo Tornado Cash el que causa dolores de cabeza a los gobiernos y las agencias reguladoras, sino también muchos mezcladores de divisas similares, como CoinJoin, Mixing Services, Wasabi Wallet, etc. El círculo monetario continúa innovando y las agencias reguladoras tienen dolores de cabeza constantes.
El Senado de los Estados Unidos aprobó enmiendas a la Ley de Autorización de Defensa Nacional para el año fiscal 2024 (FY24NDAA) con un presupuesto total de 886 mil millones de dólares en 2024. Una de las disposiciones es fortalecer la supervisión de las instituciones financieras involucradas en transacciones de criptomonedas y tomar medidas enérgicas contra las criptomonedas. . Criptoactivos con el objetivo de "aumentar el anonimato" en los mezcladores. La enmienda fue copatrocinada por legisladores como la senadora demócrata Elizabeth Warren y el republicano Roger Marshall, destacados críticos de las criptomonedas. En respuesta, Bill Hughes, abogado del desarrollador de infraestructura Web3 ConsenSys, lo llamó "una de las acciones del Congreso más importantes relacionadas con los criptoactivos hasta el momento".
¿Por qué los reguladores prestan tanta atención a los mezcladores de divisas y continúan tomando medidas enérgicas contra ellos? Hay varias razones principales:
Cuestiones de lucha contra el blanqueo de capitales. Tornado Cash se utiliza ampliamente en actividades de lavado de dinero debido a su anonimato. Por ejemplo, una acusación emitida por el poder judicial holandés señaló que Alexey Pertsev, el desarrollador de Tornado Cash, un servicio de mezcla de criptomonedas, fue acusado de participar en actividades de lavado de dinero que implicaban hasta 1.200 millones de dólares. La acusación enumera 36 transacciones sospechosas de lavado de dinero en la plataforma Tornado Cash, incluida una que involucra 175 ETH. Se cree que los fondos están vinculados al hack del puente Ronin, 23 de marzo de 2022: el puente de cadena lateral Axie Infinity Ronin perdió aproximadamente 625 millones de dólares debido a un hack. En uno de los mayores hackeos de criptomonedas hasta la fecha, los delincuentes lavaron dinero a través de Tornado Cash.
Financiamiento del terrorismo. El anonimato de Tornado Cash también ha sido aprovechado por grupos terroristas para operaciones de financiación clandestinas. A los organismos encargados de hacer cumplir la ley les preocupa que este método de transacción anónima facilite a los terroristas la obtención de fondos sin ser detectados. Por ejemplo, en 2021 surgió evidencia de que ciertos grupos terroristas recaudaron cantidades significativas de fondos a través de servicios de mezcla de criptomonedas.
Evitar sanciones. Algunos países o personas utilizan Tornado Cash para eludir sanciones internacionales y mover fondos mediante transacciones anónimas en criptomonedas. El grupo de hackers de Corea del Norte, Lazarus Group, por ejemplo, está acusado de mover fondos obtenidos de ataques cibernéticos a través de Tornado Cash, evadiendo sanciones internacionales.
Los jugadores del círculo monetario tienen una relación de amor y odio.
A diferencia de las agencias gubernamentales, a los criptojugadores les gustan los mezcladores porque satisfacen el deseo de protección de la privacidad y la necesidad de seguridad financiera por parte de algunos usuarios.
Tornado Cash y mezcladores similares ofrecen a los usuarios potentes funciones de privacidad. Para algunos actores de alto patrimonio en la industria de las criptomonedas, el uso de un mezclador de monedas puede evitar ser blanco de ataques de piratas informáticos o chantaje debido a registros de transacciones públicas. Al mismo tiempo, algunos activistas o periodistas bajo regímenes represivos necesitan utilizar mezcladores de monedas para proteger la fuente y el propósito de sus fondos de ser descubiertos por el gobierno u otras organizaciones. Por lo tanto, cuando los desarrolladores de Tornado Cash enfrentaron acusaciones, hubo personas. Se ha creado un fondo de defensa y personalidades destacadas han tomado partido públicamente. Por ejemplo, el ex denunciante de la NSA Edward Snowden apoyó públicamente un fondo legal que defendía a los desarrolladores de Tornado Cash, Roman Storm y Alexey Pertsev, que hasta ahora ha recaudado más de 350.000 dólares.
Por supuesto, todo tiene dos caras, y quienes quieren ocultar su identidad y sus huellas no siempre son buenas personas.
El escenario más típico es en casos relacionados con el robo de moneda virtual. Los amigos a menudo encuentran al abogado Mankiw porque su moneda virtual ha sido robada. Después de nuestro análisis en cadena, si se descubre que el ladrón usó un mezclador de moneda, se sentirá triste. su corazón. Una palabra de "Se acabó". Una vez que una criptomoneda es robada y mezclada a través de un mezclador, resulta extremadamente difícil rastrear y recuperar los activos robados. Por ejemplo, en el ataque al Ronin Bridge, los atacantes mezclaron fondos robados a través de Tornado Cash, lo que hizo casi imposible rastrear el flujo de fondos y, en última instancia, provocó pérdidas irreversibles.
Además del riesgo de pérdida de activos, desde una perspectiva de cumplimiento legal, el mayor riesgo para los usuarios de mezcladores de divisas es que el uso de Tornado Cash y otros mezcladores de divisas puede violar las leyes contra el lavado de dinero y las contramedidas en algunos países. Como los reguladores se centran en Tornado Cash y otros mezcladores de monedas, una vez sancionados o cerrados, los fondos de los usuarios pueden congelarse o no poder recuperarse. Por ejemplo, las sanciones de la OFAC impidieron que muchos usuarios de Tornado Cash retiraran sus fondos, provocando pérdidas importantes.
Por lo tanto, los jugadores individuales, antes de utilizar cualquier servicio de mezcla de divisas, deben comprender y cumplir las leyes y regulaciones del país donde se encuentran para evitar enfrentar riesgos legales debido al uso de mezcladores de divisas. Al mismo tiempo, se recomienda elegir cuidadosamente un servicio de combinación de divisas seguro y de buena reputación, y evitar el uso de servicios que hayan sido sancionados o controvertidos. También se recomienda no invertir todos sus fondos en un único servicio de mezcla de divisas. La diversificación se puede realizar a través de una variedad de canales para reducir el riesgo. Una vez que se descubran riesgos o problemas, tome medidas inmediatas.
En abril de 2023, el Departamento del Tesoro de EE. UU. publicó un informe de evaluación sobre las actividades financieras ilegales en DeFi. Este informe reveló los riesgos potenciales de los servicios DeFi y proporcionó un análisis en profundidad de los actores ilegales que utilizan estos servicios para realizar actividades delictivas. Tres meses después, cuatro senadores estadounidenses propusieron la "Ley de Aplicación y Mejora de la Seguridad Nacional de Criptoactivos", que también tiene como objetivo fortalecer la supervisión en los campos KYC, AML y DeFi.
La "Ley de Aplicación y Mejora de la Seguridad Nacional de Criptoactivos" proporciona un nuevo marco para supervisar DeFi. Requiere la supervisión de DeFi al igual que la supervisión de otras instituciones de criptomonedas, y requiere que cualquier "persona" que pueda controlar el proyecto debe ser responsable. Para el proyecto. El proyecto de ley puede mencionar que si ninguna persona específica puede controlar el servicio DeFi, entonces cualquier inversor que invierta más de 250.000 dólares en el proyecto debería ser responsable del proyecto.
Para los desarrolladores de tecnología de mezcladores de divisas, aunque los servicios de tecnología descentralizados son neutrales, su empresa y usted todavía tienen países en el mundo real, por lo que se recomienda asegurarse de que los servicios de combinación de divisas estén disponibles antes de iniciar negocios relacionados. la plataforma cumple con las leyes y regulaciones del país y región donde está ubicada, y las medidas de seguridad de la plataforma se fortalecen para evitar ataques de piratas informáticos y robo de fondos, garantizar la seguridad de los fondos de los usuarios y evitar convertirse en blanco de acciones legales.
El abogado de Mankiw recuerda
Muchos usuarios de criptomonedas prefieren Tornado Cash debido a sus sólidas características de anonimato y protección de la privacidad. Sin embargo, es este anonimato lo que lo convierte en un objetivo de las fuerzas del orden. Hoy en día, cuando el número de delitos relacionados con la confianza se ha convertido en los tres principales delitos penales en China, como usuarios de criptomonedas y desarrolladores de tecnología, cuando disfrutamos de las ventajas que ofrece la tecnología, siempre debemos permanecer atentos y respetar las leyes y regulaciones. Como domina el bosque oscuro del círculo monetario, siempre es bueno tener más cuidado.