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La venta de criptomonedas a través de Binance P2P parece sencilla: el vendedor publica un anuncio, el comprador le transfiere dinero desde su cuenta bancaria y, después, la criptomoneda se entrega al comprador. Para quienes participan en la operación, se trata de un intercambio habitual de USDT u otra criptomoneda por moneda fíat.
Para el banco, la situación es distinta. En el extracto ve, ante todo, una transferencia de una persona física a otra. El concepto del pago puede ser neutro o incluso no aparecer. La transferencia bancaria por sí sola no muestra que detrás haya una venta de criptomonedas a través de Binance. El sentido económico de la operación queda fuera del pago bancario y, en caso de revisión, debe acreditarse con documentos.