🚨 Comerciantes P2P: Atención con este truco de IBAN 🚨
Recientemente encontré una solicitud de pago P2P que no me pareció correcta y decidí cancelar la transacción de inmediato.
El vendedor explicó que, después de la verificación KYC, me proporcionarían un IBAN registrado a mi nombre. Sin embargo, también admitió que en realidad no era su cuenta bancaria personal.
Me pidió que:
✔️ Transferiera fondos a ese IBAN
✔️ Introdujera mi propio nombre como titular/destinatario de la cuenta
Ese conjunto no tenía sentido, así que me detuve ahí.
Por qué es arriesgado
Si más adelante ocurre una disputa de pago, el comprobante de tu transferencia bancaria puede mostrar que enviaste dinero usando tu propio nombre, pero el IBAN no pertenece a tu cuenta bancaria real. Esto podría complicar mucho la resolución de la disputa y crear una confusión innecesaria al intentar demostrar a dónde se enviaron los fondos.
Por ese motivo, solo hago pagos P2P a:
✅ Mi propia cuenta bancaria verificada cuando corresponda.
✅ La cuenta bancaria verificada que muestra el comerciante P2P en la plataforma.
Nunca envíes dinero solo porque alguien diga: "Este es nuestro proceso habitual". Verifica siempre tú mismo los detalles del pago.
Si algo te parece inusual:
• Cancela la operación.
• Contacta con el soporte al cliente de la plataforma.
• No dejes que nadie te apure para que hagas el pago.
Comparto esta experiencia para que otros traders se mantengan atentos. Unos minutos extra de verificación pueden ahorrarte un gran dolor de cabeza.
Mantente vigilante, protege tus fondos y recuerda: si algo no encaja, es mejor retirarte que asumir el riesgo.
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