Comprar Cripto
Pagar con
Mercados
Trade
Derivados
NFT
Feed
USD

7 consejos para evitar los contracargos en Binance P2P

2021-08-26

Binance P2P, tal como cualquier plataforma de mercado global, tiene un conjunto de reglas estrictas que garantizan la equidad y buena conducta en cada transacción que se realiza en la plataforma. A pesar de que moderamos constantemente la plataforma, las transacciones peer-to-peer aún requieren que los usuarios estén atentos a los malos actores. En este artículo, te proporcionamos consejos valiosos para evitar, identificar y combatir los intentos de contracargos en la plataforma de Binance P2P. 

Puntos a destacar:

  • En las transacciones P2P, un contracargo ocurre cuando una contraparte comercial solicita el reembolso de sus fondos luego de haber cerrado la transacción y recibido el pago. 

  • Para protegerte a ti y a tus fondos, brindamos algunos consejos útiles para impedir que se generen contracargos, como evitar los pagos a terceros y asegurarte de que tu contraparte comercial tenga buena reputación, entre otras cosas.

Binance P2P es una plataforma fiat a cripto líder que te permite comprar o vender Bitcoin y otros criptoactivos a precios competitivos con comisiones mínimas. Con más de 300 métodos de pago locales y más de 70 monedas fiat admitidas, Binance P2P se convierte en un mercado peer-to-peer mundial para comprar criptomonedas en cualquier momento y lugar.

En Binance P2P, la seguridad del usuario es nuestra principal prioridad. Por eso, de manera habitual informamos a nuestros usuarios formas de detectar a los malos actores en la plataforma y de prevenir o lidiar con las estafas al usar P2P. En esta guía, te mostraremos cómo identificar y protegerte de las prácticas de fraude más comunes, conocidas como contracargos.

¿Qué es un contracargo y por qué es un problema?

En el contexto de las transacciones con criptomonedas P2P, un contracargo se produce cuando tu contraparte comercial solicita que se le devuelvan los fondos luego de que tú hayas completado la transacción y recibido el dinero. 

Por ejemplo, cuando vendes tus criptomonedas para obtener algo de efectivo, tu contraparte en el comercio inicialmente te realizará el pago en efectivo. Sin embargo, una vez que liberes las cripto para completar la transacción, tu contraparte solicitará el contracargo a su método de pago, y una vez que la solicitud se procese con éxito, terminarás perdiendo las cripto que vendiste y el dinero que habías recibido.

Los contracargos son posibles porque algunas opciones de pago a terceros ofrecen a sus usuarios la opción de revertir la transacción realizada, incluso luego de que la transacción P2P se haya completado.  Para justificar su intento de contracargo, tu contraparte en el comercio puede fabular pretextos, como informaciones de cuenta inconsistentes u otros tecnicismos.

¿Cómo evito o combato los contracargos?

Binance P2P prohíbe estrictamente el uso de contracargos con propósitos maliciosos y puede sancionar a los infractores. Nos esforzamos por actuar tan rápido como sea posible ante cualquier informe de fraude por contracargos que involucren transacciones P2P. Sin embargo, este proceso no es inmediato, ya que se deberán llevar a cabo investigaciones y las partes deberán responder consultas.

Dado la naturaleza de las transacciones P2P y las complejidades implicadas para resolver estos problemas, Binance P2P también educa a sus usuarios con la información necesaria para prevenir o combatir las actividades dañinas como los contracargos. 

1. Elige métodos de pago seguros que no ofrezcan contracargos

Los anuncios de Binance P2P normalmente ofrecen múltiples métodos de pago; siempre encontrarás un comercio que se adapte a tus necesidades. Por eso, en la medida de lo posible, te recomendamos seleccionar métodos de pago que no permitan los contracargos.

Antes de empezar tu experiencia P2P, te recomendamos hacer una pequeña investigación y eliminar los métodos de pago que brinden opciones de contracargo. Una vez que hayas eliminado todas las opciones con contracargo de la lista, elige un método de pago que se adecue a tus necesidades. 

2. Verifica los comentarios en busca de riesgos potenciales

Para cualquier transacción en línea, una de las cosas más importantes que todos hacen es verificar la calificación y los comentarios del vendedor. Por lo general, haces esto para medir cuán confiable es el vendedor de un artículo que quieres. A menudo, una calificación baja o un comentario negativo te disuade de comprarle.

Te recomendamos que hagas lo mismo para las transacciones P2P. Antes de responder un anuncio P2P, verifica la información de la contraparte, como la calificación promedio del comprador, el índice de finalización y los comentarios de los usuarios. De ser posible, busca comerciantes P2P verificados, que podrás reconocer por la insignia amarilla que se incluye junto a su nombre o el logo de diamante que indica que es un comerciante en bloque, comerciantes P2P verificados que comercian en grandes cantidades. También puedes establecer un filtro para ver únicamente anuncios de comerciantes verificados.

3. Comprueba el nombre verificado de tu contraparte comercial 

Una vez que selecciones un anuncio P2P o que tengas una contraparte comercial, una de las primeras cosas que debes verificar es el nombre indicado en los detalles. Asegúrate de que el nombre usado en el anuncio u oferta coincida con el que figura en la información de pago proporcionada en el perfil. 

Incorpora esta práctica a tu rutina y te ayudará a detectar y prevenir posibles situaciones de contracargo. Si los nombres no coinciden, es una señal de alerta, y te recomendamos que avances con precaución.  Normalmente, cuando existe una discrepancia en los nombres, es muy probable que se produzca una transferencia a terceros. Sigue leyendo para obtener más información sobre los pagos a terceros y cómo combatirlos. 

4. No aceptes pagos de un tercero

Para recapitular, un intento de transferencia a terceros sucede cuando una persona con la que estés llevando a cabo una transacción insiste en usar un canal de pago que sea diferente al incluido en la oferta inicial. Una transferencia a terceros se completa una vez que aceptas la solicitud y recibes el dinero de la cuenta de un tercero. Recibiste el dinero y todo parece estar bien. Ten cuidado: aquí es donde las cosas pueden salir mal. Tu contraparte comercial puede explotar la inconsistencia de esta transferencia contra ti de manera fraudulenta, como con un contracargo, y colocar tus fondos y tu cuenta en riesgo. Si quieres obtener mas información para evitar y combatir las transferencias a terceros, puedes leer este artículo.

5. Cuando crees un anuncio, indica términos que establezcan claramente que no aceptas pagos a terceros

Si creas anuncios en Binance P2P, tienes la responsabilidad de incluir términos y condiciones claros. Si incluyes un término que prohíba de manera explícita las transferencias a terceros, podrás disminuir las chances de toparte con alguien que intente usar un contracargo contra ti. Por supuesto, aún así deberás realizar las verificaciones necesarias, pero ser claro con tus términos enviará el mensaje a todos de que estás al tanto de las estafas comunes en P2P, como lo son las transferencias a terceros.

6. Solicita la cancelación de la transacción si tu contraparte comercial insiste en los pagos a terceros

Por lo general, te solicitaremos que canceles la transacción tú mismo. Sin embargo, existen circunstancias en las que puede ser difícil, especialmente en transacciones donde tu contraparte comercial ya haya transferido los fondos primero. Esto sucede cuando le respondes a un anuncio de venta o aceptas a un comprador en un anuncio de compra que hayas creado.

Binance P2P cuenta con la funcionalidad de un chat que te permite comunicarte con tu contraparte comercial antes de que alguno de los dos avance en la transacción. Si existe alguna información de la cuenta inconsistente, recomendamos a todos los usuarios que usen el chat para informar a su contraparte comercial.  A menudo, tu contraparte comercial iniciará el chat, especialmente cuando intente lograr que aceptes una transferencia a terceros. Cuando tu contraparte comercial insista en este tipo de transferencias, incluso después de que indicaste que no lo permites, puedes decirle que cancele la transacción de su lado. La mayoría de los casos, tu contraparte comercial cancelará y seguirá adelante. Si no lo hace, puedes hacer clic en el botón de "Apelar" para escalar el problema.

7. Si recibes un pago de terceros, obtén información sobre la cuenta que te envió el pago

Si incluso después de todas las medidas preventivas indicadas antes, recibes un pago de terceros, todavía existe la posibilidad de combatir los intentos de contracargo siguiendo los pasos correctos.  Primero, junta toda la información que puedas obtener de la cuenta que usó tu contraparte comercial para pagarte. Al hacer esto te estarás preparando con evidencia que es posible que necesites en una apelación o investigación de esa transacción en particular.

A partir de allí, puedes elegir devolver los fondos a esa misma cuenta y proceder a la cancelación o apelar la transacción. Si sigues los pasos correctos, tendrás la evidencia suficiente para probar que intentaste evitar o revertir la transferencia a terceros, independientemente de qué lado inicie la apelación, y te protegerás de potenciales contracargos en el futuro. 

Conclusión

Un contracargo es solo uno de los riesgos que enfrentas al llevar a cabo transacciones P2P. Binance P2P es una plataforma en la que se alienta a que todos publiquen la información correcta de las cuentas que quieran usar para las transferencias de fondos. Con el apoyo de más de 300 métodos de pago locales y más de 70 monedas fiat, todos deberían poder encontrar un comercio adecuado sin ningún intento de contracargos.

Además del sistema de depósito en garantía, que protege a los usuarios de problemas potenciales con transacciones erróneas, el equipo de Binance P2P proactivamente informa a los usuarios sobre cómo estar más alertas a los temas de seguridad con artículos como este. Para obtener más información sobre Binance P2P, particularmente sobre nuestros consejos de seguridad, te invitamos a leer los siguientes artículos que te serán de utilidad: