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Blog de Binance

Consejos para usar Binance P2P y evitar las transferencias a terceros

2023-02-23

Puntos a destacar: 

  • Las transferencias a terceros están prohibidas en Binance P2P, pero esto no va a detener a los malintencionados de intentar atraerte para hacerlo. Si permites las transferencias a terceros, pondrás tus fondos en riesgo. 

  • Este artículo te brinda una guía sobre las medidas que puedes tomar cuando te topes con un intento de transferencia a terceros por parte de tu contraparte, desde identificar el intento hasta resolver el problema.

¿Qué es una transferencia a terceros y cómo detectarla?

Idealmente, cuando usas Binance P2P para comerciar tu efectivo con cripto y vice versa, ambas partes deben proporcionar las cuentas de banco o billetera electrónica correspondiente para poder completar la transacción. ¿Qué sucede si la persona con la que estás interactuando en una transacción insiste en usar un canal de pago que es diferente al publicado en la oferta inicial? En este caso, acabas de toparte con un intento de transferencia a terceros.

Binance P2P define una transferencia a terceros como el intento de usar una cuenta que no está incluida en la publicación como el método de pago principal en un anuncio de Binance P2P. Por ejemplo, cuando respondes a un anuncio P2P, verás la lista de opciones de pago que acepta el comerciante P2P. Una vez que elijas la opción que prefieras, debes atenerte a ese método de pago para completar la transacción. Se considera que cualquier transacción por fuera de los métodos de pago incluidos en el anuncio es una transferencia a terceros. Llevarlo a cabo está prohibido bajo las reglas de Binance P2P, pero esto no impedirá que ciertos individuos intenten realizarlas, especialmente por razones dudosas.

Existen algunas formas para detectar cuándo tu contraparte intenta realizar una transferencia a terceros.

1. La cuenta bancaria proporcionada está a nombre de otra persona.

Cada individuo que usa Binance P2P tiene la responsabilidad de brindar una cuenta que coincida con la identidad que proporcionaron en la plataforma. Si ves un nombre que no coincide con el nombre de tu contraparte, tómalo como una señal de alerta.

2. El nombre brindado en la cuenta bancaria no coincide con el nombre de la cuenta de Binance.

Este caso es similar al primer ejemplo, pero de una manera más sutil. Una contraparte puede tener una excusa para que el nombre de la cuenta en Binance no coincida con el de la cuenta bancaria. Esta es una alerta porque la contraparte debe resolver cualquier inconsistencia de nombre en sus anuncios de Binance P2P y no debe mencionarlo tardíamente en medio de una transacción. 

3. La contraparte chatea contigo sobre usar otro método de pago.

A veces, a tu contraparte se le ocurre una excusa para llevarte a usar otra cuenta bancaria para completar la transacción. La contraparte podría alegar un problema con el método de pago publicado. No escuches su pretexto. Normalmente, los métodos de pago publicados en el anuncio deben ser los únicos canales que utilices para realizar un pago.

Sin embargo, en este tipo de situaciones existen ciertos matices. En algunos mercados, se les permite a determinados usuarios P2P que oculten información de su cuenta bancaria en el anuncio P2P por motivos de seguridad. En estos casos, un comerciante puede estar justificado cuando proporcione la cuenta de pago en el chat. Sin embargo, la persona que coloca el anuncio P2P tiene la responsabilidad de brindar la información precisa de su cuenta bancaria personal a la contraparte. En cualquier caso, estás en todo tu derecho de plantear cualquier preocupación o duda si notas algo sospechoso en tu comunicación con la contraparte. Este escenario no aplica si no estás en mercados donde la información de la cuenta bancaria pueda ocultarse. 

 

¿Qué hacer cuando notes un intento de realizar una transferencia a terceros?

Dependiendo de cómo interactúes con tu contraparte, podrías ser susceptible de aceptar la transferencia a terceros si no tienes el suficiente cuidado al respecto. Permitir un intento de transferencia a terceros te expondrá a riesgos que podrán afectar tus fondos en el futuro. La mejor práctica es ser firme al exigir la información correcta en cualquier acuerdo que realices en Binance P2P. Estas son algunas de las cosas que puedes hacer para contrarrestar un intento de transferencia a terceros. 

1. Cancelar la transacción.

Una vez que notes la inconsistencia en la información de la cuenta bancaria de tu contraparte, debes cancelar la transacción inmediatamente. No hay necesidad de aclarar la inconsistencia con la contraparte. La cancelación funciona mejor si no realizaste el pago. 

2. Reembolsar el pago y cancelar el acuerdo.

Si estás en el extremo receptor de la transferencia de efectivo como primer paso de la transacción P2P, debes verificar que la información del remitente coincida con la información de la cuenta en Binance P2P. Si la información no coincide, podría causar problemas en el futuro en el caso de que tu contraparte intente invalidar tu transacción. La mejor opción es devolver los fondos a la misma cuenta de donde vinieron, informar a la contraparte los motivos y luego cancelar la transacción.

Si estás en mercados donde la información bancaria se puede ocultar en los anuncios P2P, es posible que no puedas ver el nombre completo de la contraparte hasta que envíe el pago. En este caso, puedes comunicarte con la contraparte en el chat para confirmar la información, y entonces avanzar con la transacción cuando los detalles coincidan, o sino seguir con el siguiente paso.

3. Apelar la transacción.

Pueden existir casos en los que no puedas verificar la cuenta de la contraparte antes de que sea demasiado tarde. Incluso si ya enviaste el pago, aún tienes la opción de apelar la transacción alegando una transferencia a terceros. Nuestro servicio de atención al cliente analizará el asunto de inmediato y lo resolverá en tu nombre. Te alentamos a denunciar el problema incluso si realizaste la transacción para obtener tu efectivo o criptomoneda tal como lo habías previsto. Tomamos las transferencias a terceros muy seriamente y castigamos a los que eluden los canales adecuados para enviar fondos. 

¿Cuáles son los riesgos que enfrentas cuando permites un transferencia a terceros?

Permitir que las transferencias a terceros pasen sin verificarse deja tu cuenta y tus fondos vulnerables a otras acciones que pueda realizar tu contraparte. Estos son algunos de los riesgos que enfrentas cuando no ejecutas las transacciones P2P de la manera correcta.

1. Serás vulnerable a las solicitudes de reembolso.

Supongamos que no detectas la inconsistencia en las cuentas usadas en la transacción P2P. En ese caso, la contraparte puede usarlo como una fisura de la que aprovecharse para intentar anular tu transacción.  Este escenario hace que tu contraparte pueda quedarse con las criptomonedas que enviaste y el efectivo que usaron para pagar, o el efectivo que recibiste y las criptomonedas que mandaste.

2. Tu cuenta bancaria podrá ser congelada.

Los problemas con transacciones P2P pueden suceder bastante después de que se complete la transacción errónea. Si no es la contraparte la que lo señala, tu banco o plataforma de pago podría actuar a partir de estas inconsistencias y tener un motivo para congelar tu cuenta. En este escenario, es posible que no podamos ayudarte porque permitiste que la inconsistencia ocurriera.

3. Es posible que no recibas las criptomonedas o el efectivo involucrado en la transacción.

El problema más común al permitir inconsistencias a causa de una transferencia a terceros es el riesgo inmediato generado sobre tu transacción P2P. Lo fundamental que debes recordar es que si no alertas sobre la inconsistencia para garantizar la finalización correcta de la transacción, tu contraparte la marcará antes y podrá obtener ventaja de esa situación. Aunque el sistema de depósito en garantía y el servicio de atención al cliente pueden protegerte del daño, ser negligente con la información de tus transacciones puede implicar más riesgos para ti en el futuro. 

Conclusión

Una transferencia a terceros es uno de los riesgos a los que te enfrentas al llevar a cabo una transacción P2P. Binance P2P es una plataforma en la que se alienta a que todos publiquen la información correcta de las cuentas que quieran usar para las transferencias de fondos. Con más de 200 métodos de pago locales y más de 60 monedas fiat admitidas, todos deberían poder publicar la información correcta para sus transacciones y anuncios. 

Además del sistema de depósito en garantía, que protege a los usuarios de problemas que puedan generar transacciones erróneas, el equipo de Binance P2P también informa proactivamente a sus usuarios cómo mejorar la conciencia de seguridad a través de artículos como este. Para obtener más información sobre Binance P2P, especialmente consejos de seguridad, te recomendamos leer los siguientes artículos:

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Binance no es una entidad financiera regulada y no opera localmente. Los activos digitales y las unidades digitales de valor asociadas al valor de una moneda fiduciaria no están respaldadas por alguna institución financiera y no son moneda del curso legal. Efectuar transaciones con este tipo de activos y unidades digitales conlleva ciertos riesgos, bajo la responsabilidad de quien las realiza. Al utilizar la plataforma P2P de Binance, usted comercia con activos digitales directamente con otros usuarios. Binance facilita las transacciones liberando los activos digitales una vez que el intercambio de moneda local fuera de la plataforma de Binance es confirmado por ambas partes. El importe, el precio y las condiciones de negociación de cada anuncio los establece el usuario que lo publica. Binance no tiene ni el derecho ni la obligación de resolver cualquier disputa que surja de un pago completado. Binance no es responsable de ninguna pérdida en la que incurras en relación con un pago completado. Binance no brinda consejos financieros. Para obtener más información, consulte nuestras Condiciones de Uso y advertencia de riesgos.