Aprende sobre estafas: transferencias fraudulentas de criptomonedas
Puntos destacados
Las estafas de transferencia de dinero son una amenaza común para los usuarios de criptomonedas. Pueden ocurrir en dos escenarios: el comercio P2P o en transacciones cotidianas al momento de comprar bienes o servicios.
Siempre asegúrate de operar en una plataforma P2P confiable con medidas de seguridad robustas y que la contraparte sea una persona o entidad confiable.
¿Fuiste víctima de una estafa? Denuncia el incidente de inmediato a las autoridades locales pertinentes y al equipo de Atención al cliente de Binance.
Aprende a identificar y evitar las estafas de transferencias de dinero con la reciente edición de nuestra serie Aprende sobre estafas.
En las estafas de transferencia de dinero, los delincuentes intentan engañar a las víctimas con promesas falsas para que les envíen dinero. Estas estafas se suelen dar en dos tipos de situaciones:
Comercio Peer-to-Peer (P2P). En los mercados Peer-to-Peer (P2P), compradores y vendedores pueden interactuar directamente entre sí para negociar precios, métodos de pago y la cantidad de criptomonedas que se intercambiarán. Si bien en el comercio P2P de criptomonedas hay un mayor control del proceso en comparación con cualquier otro método, todavía conlleva ciertos riesgos, por ejemplo, delincuentes que intentan robar dinero.
Transacciones de bienes o servicios. Ten cuidado si aceptas criptomonedas como forma de pago. Los estafadores identifican a las víctimas y envían correos electrónicos falsos afirmando que hay una demora en el pago o solicitando una “comisión de depósito” para completar la transacción.
En este artículo, analizaremos cómo suelen llevarse a cabo las estafas de transferencia de dinero, veremos algunos ejemplos de la vida real y te contaremos cómo puedes identificar y evitar estas estafas como usuario.
¿Cómo funcionan las estafas de transferencia de dinero?
Búsqueda de la víctima
Los estafadores suelen encontrar a sus víctimas en las redes sociales o plataformas de criptomonedas. Pueden llegar a ofrecer un precio muy por encima de la tasa de mercado a un usuario desprevenido que quiere vender sus criptos. O bien, identifican a comerciantes que aceptan pagos en criptomonedas a cambio de bienes o servicios.
Ganarse la confianza
Para ganarse la confianza de las víctimas, los estafadores recurren a diferentes trucos o maniobras, por ejemplo, crean documentos falsos para usar como comprobante de pago o expresan un interés exagerado en comprar los bienes o servicios de la víctima.
Incitación a la acción
En las estafas P2P, los delincuentes generalmente presionan a su víctima para que libere la criptomonedas lo antes posible. Se justifican con varias capturas de pantalla o documentos de la supuesta “transferencia bancaria” completada. A menudo, el estafador inicia una transferencia bancaria y la anula inmediatamente después de recibir las criptomonedas del vendedor P2P.
Si la transacción involucra bienes o servicios, el estafador proporciona a la víctima un “comprobante” de la transferencia en criptomonedas y, a continuación, envía correos electrónicos adulterados que afirman una demora de la transferencia. Luego, le pide a la víctima que devuelva las “criptomonedas extra” o pague una “comisión de transferencia” afirmando que la transferencia pendiente se completará pronto.
Etapa final de la estafa
La víctima libera las criptomonedas al estafador y, finalmente, se percata de que las capturas de pantalla o los documentos eran falsos, o de que el estafador anuló la transferencia bancaria.
En situaciones que implican el pago de bienes o servicios en criptomonedas, el estafador desaparece y no le responde más a la víctima una vez que recibe el “reintegro” o la “comisión de transferencia”. Cuando la víctima se da cuenta de que las capturas de pantalla, los documentos y los correos electrónicos eran falsos, ya es demasiado tarde.
Veamos estos dos ejemplos en acción
Ejemplo 1: Comercio de criptomonedas
Un comerciante P2P de criptomonedas, a quien llamaremos Mark, recibe una orden de un posible “comprador”. A continuación, el “comprador” envía una factura falsa de la transferencia bancaria y presiona a Mark para que libere las criptomonedas de inmediato antes de que Mark reciba la confirmación de recepción del dinero en su cuenta bancaria. Mark accede y, finalmente, se da cuenta que la transferencia bancaria fue anulada. El estafador recibe las criptomonedas de Mark, y Mark se queda con las manos vacías.
Ejemplo 2: Compra de arte
Un artista, a quien llamaremos James, es contactado por un coleccionista interesado en sus obras. Llegan a un acuerdo y la contraparte afirma haber transferido 700 USD a cambio de una pintura. Luego, convence a James de que el pago está detenido por una “actualización de la cuenta”.
El estafador le pide a James que devuelva 200 USD alegando que necesita el dinero mientras los 700 USD están bloqueados en la transferencia pendiente. James confía que recibirá los fondos una vez que se complete la “actualización de cuenta” y accede a la solicitud. Finalmente, James se da cuenta de que todo lo que le dijo el “coleccionista” era falso y que no recuperará los 200 USD.
Consejos para protegerte de las estafas de transferencia de dinero
Revisa tu cuenta
En una transacción P2P, siempre asegúrate de haber recibido la cantidad correcta de fondos en tu cuenta bancaria antes de liberar las criptomonedas. Los estafadores a menudo cancelan la transferencia después de enviar la captura de pantalla.
Ten cuidado con capturas de pantalla, documentos o correos electrónicos falsos
Los delincuentes suelen enviar capturas de pantalla, documentos y correos electrónicos adulterados para engañarte. Revisa cuidadosamente la legitimidad de los comprobantes antes de liberar tus criptomonedas.
Usa una plataforma confiable
Asegúrate de que la plataforma P2P tenga un sistema para moderar las transacciones, mantener el dinero en custodia y brindar soporte a los usuarios que experimenten problemas. Binance P2P implementa medidas de seguridad robustas con estrictos controles de Know Your Customer (KYC) y un servicio de depósito en custodia para proteger a los usuarios contra estafas y actividades fraudulentas.
Verifica a la contraparte
Las plataformas P2P y los sitios de comercio electrónico en general suelen mostrar reseñas y calificaciones de la persona o entidad con la que estás comerciando. Ten cuidado si el perfil no tiene reseñas o si tiene una cantidad inusual de reseñas con una puntuación perfecta. Si eres comerciante P2P de criptomonedas, Binance P2P tiene una gran selección de “comerciantes verificados” que hemos examinado estrictamente y que pueden identificarse fácilmente por una insignia amarilla junto al nombre de usuario.
Para obtener más información sobre cómo protegerte en el comercio P2P, puedes leer la siguiente guía de Binance Academy: Cómo protegerte en el comercio Peer-to-Peer (P2P).
Si caes en una estafa de transferencia de criptomonedas
Si eres víctima de una estafa, toma medidas de inmediato para proteger tus finanzas. Suspende tus cuentas bancarias y financieras, y cambia las contraseñas de todas tus cuentas, incluso de tu correo electrónico y tus redes sociales.
Denuncia el incidente a la policía y proporciona todos los detalles necesarios. Comparte toda la información que hayas recopilado, incluso la evidencia de cualquier interacción con el estafador, como los documentos de pago que recibiste. Binance trabaja estrechamente con las autoridades, y nuestra cooperación regular genera detecciones e incautaciones. Si bien la recuperación de tu dinero es algo muy difícil de garantizar, en muchos casos la denuncia es la única opción disponible.
Si tu cuenta de Binance está comprometida, deshabilita tu cuenta y sigue los pasos descritos en esta guía: Cómo denunciar estafas en el Soporte de Binance. Si sospechas que la contraparte de una transacción en Binance P2P podría ser un estafador, comunícate con Atención al Cliente de inmediato.
Actúa con cautela con los "servicios de recuperación". Aunque algunos pueden ofrecer una asistencia legítima, muchos suelen hacer falsas promesas o requerir pagos por adelantado. No permitas que te estafen dos veces.
También alentamos a todos los usuarios, tanto nuevos como avanzados, a leer nuestra serie contra las estafas para prepararse mejor y conocer de antemano las estafas cripto más comunes.