Aprende sobre estafas: detecta las falsas inversiones cripto

2023-03-16

Puntos destacados

  • Las estafas de inversiones seducen a las víctimas con altos rendimientos para lograr que entreguen su dinero.

  • Normalmente, los estafadores utilizan un proceso de cuatro pasos: buscan una víctima, se ganan su confianza, las persuaden y cierran un trato.

  • Denuncia cualquier estafa que estés sufriendo ante las autoridades pertinentes, cambia las contraseñas comprometidas y, si ya transferiste el dinero, congela las cuentas. 

Aprende a identificar y evitar esquemas de inversión falsos para protegerte de las estafas con criptomonedas. ¡Descubre cómo hacerlo en la edición de Aprende sobre estafas de esta semana!

Los estafadores se hacen pasar por asesores financieros de criptomonedas, empleados de empresas financieras líderes o incluso celebridades y, a simple vista, pueden parecer legítimos. Prometen altos rendimientos con muy poco o ningún riesgo que no requieren esfuerzos de tu parte. Son estafadores de inversión.

Si bien existen diferentes tipos, todas las estafas de inversión comparten un mecanismo común: prometen a las víctimas rendimientos exorbitantes y luego huyen con su dinero. Siempre recuerda lo siguiente: si suena demasiado bueno para ser verdad, es muy probable que no lo sea. Mantente al margen. 

Para comenzar, analicemos cuál es la manera usual de desarrollar una estafa de inversión.

Un proceso de cuatro pasos

1. Buscar a la víctima

Los estafadores suelen encontrar sus posibles víctimas en redes sociales como Facebook, Instagram o Twitter. Pueden ponerse en contacto con la víctima fingiendo ser un gestor de inversiones que ofrece asesoramiento o una persona adinerada que “accidentalmente” le envió un mensaje a la persona equivocada. 

Sin embargo, las estafas de inversiones no siempre son tan directas. Es posible toparse con anuncios en las redes sociales que utilizan una marca o persona reconocida, como Elon Musk, para promocionar sus servicios. Estos anuncios están vinculados a un sitio web de aspecto profesional diseñado para ganarse la confianza de las personas.

2. Ganar confianza

El estafador comienza a generar confianza con su nueva víctima compartiendo sus historias de éxito de inversión, supuestos “testimonios” de usuarios gloriosos e informes de ganancias ficticios. Algunos estafadores van mucho más allá y hablan sobre temas como la salud, el bienestar emocional e incluso sobre los familiares de la víctima. 

3. Persuadir 

Después de un tiempo de “amistad”, y lavado de cerebro, el estafador, que ya se ganó una cierta sensación de confianza por parte de la víctima, desviará la conversación hacia las inversiones y la ganancia de grandes cantidades de dinero. 

Nuestro equipo también ha visto situaciones en las que los estafadores promueven un software de inversión falso plagado de precios, retornos de inversión y listados de monedas falsos. Es más, el estafador puede incluso crear un movimiento alcista con gráficos inventados para que los inversionistas depositen su dinero. 

4. Cerrar el trato

El último paso es “cerrar el trato”. Apenas la víctima celebra las nuevas ganancias, de pronto ya no puede retirar el dinero o se topa con una cuenta “cerrada”. El supuesto “gestor de inversiones” se vuelve distante hasta que finalmente deja de responder los mensajes. 

A esta altura, la víctima ya cayó en la estafa. El estafador puede incluso pedirle a la víctima más fondos para facilitar un retiro. 

Veamos estos dos ejemplos en acción

A continuación, te mostramos dos ejemplos de estafas de inversión falsas que ocurrieron en la vida real. Contamos estas historias con la esperanza de que los usuarios puedan identificar mejor los métodos, los patrones y los temas de conversación comunes detrás de las estafas de inversión de criptomonedas. 

Ejemplo 1: Asesor financiero de criptomonedas

El usuario, a quien llamaremos Mark, completa un formulario en línea que encontró en Internet sobre sus hábitos y actitudes ante las criptomonedas. A continuación, recibe una llamada inesperada por parte de un estafador que dice ser un asesor financiero. 

En el transcurso de unos meses, entablan una relación de trabajo, y conversan e intercambian información todos los días. Finalmente, el estafador se gana la confianza de Mark.

Un día, el estafador anima a Mark a realizar una inversión a través de una plataforma que supuestamente genera un 2% de ganancias todos los días. Mark, sin siquiera dudarlo, deposita 5,000 USDT. 

Tal como le dijeron, en los días siguientes, el dinero de Mark aumenta. Nuevamente, el estafador alienta a Mark a invertir más. Mark acepta y deposita 30,000 USDT. Una semana más tarde, Mark se da cuenta que ha sido estafado.

Ejemplo 2: Celebridades 

El usuario, a quien llamaremos Lucy, encuentra un enlace en Facebook que supuestamente la redirige a la “plataforma de trading Quantum AI de Elon Musk”. Al parecer, todo lo que debe hacer es depositar criptomonedas y la inteligencia artificial hará el trading por ella.

Tras comunicarse con la “plataforma de trading Quantum AI”, Lucy hace un depósito inicial de 250 USD. Se inicia el trading y acumula ganancias rápidamente. Lucy está convencida de que “invertir” 5,000 USD en la plataforma dará muchos frutos y deposita el dinero. Lucy se da cuenta de que ha sido estafada porque intenta hacer el retiro, el cual está bloqueado por “Anti-lavado de dinero (AML)”, y para poder hacer el retiro le piden una comisión de depósito del 30%. 

Cómo protegerte de las estafas de inversiones

Haz tu propia investigación (DYOR)

Todos los proyectos de criptomonedas deben contar con un whitepaper. En este documento se deben explicar los mecanismos y la tokenomía del proyecto. Si alguien te insiste para que inviertas en un proyecto con un whitepaper que no tiene sentido, o peor aún, sin uno, procede con cautela. 

Investiga los antecedentes de la empresa, sus propietarios, directores y miembros del equipo. Mínimamente, haz una búsqueda rápida en Google y usa el sentido común. 

Pregúntate lo siguiente: ¿el proyecto tiene un equipo real? ¿Qué problema se intenta resolver con este proyecto? ¿Hay una comunidad legítima de usuarios detrás del proyecto o su producto? 

No asumas que algo es auténtico

Los sitios web de aspecto profesional, los anuncios o las publicaciones en redes sociales no indican una oportunidad de inversión genuina. Los delincuentes pueden, y a menudo lo hacen, usar los nombres de marcas confiables, como Binance, o personas famosas para que las estafas parezcan legítimas.

Ten cuidado con los altos rendimientos

Ninguna inversión financiera puede garantizar rendimientos futuros. Ninguna persona, algoritmo ni proyecto pueden predecir con precisión el mercado de manera sistemática. Todo aquello que prometa retornos garantizados es una señal de alerta. Sobre todo, presta mucha atención a afirmaciones como “gana un 3% por día”. No te dejes engañar por un número bajo, aunque parezca legítimo: un 3% por día es lo mismo que un 1095% por año, es decir, un retorno de inversión claramente imposible. 

Evita las ofertas de inversión no solicitadas

El supuesto inversionista experto o el soltero atractivo que se pone en contacto contigo seguramente es un estafador. No eres especial: los estafadores profesionales chatean y coquetean con cientos o incluso miles de víctimas a diario. 

Con lograr que al menos una persona invierta, el estafador no está perdiendo el tiempo. No dejes que nadie te apresure ni presione para tomar una decisión de inversión.

Protege tu información personal

Siempre comprueba la identidad de la persona que te está hablando sobre inversiones en sitios web oficiales o redes sociales, y nunca reveles tus datos personales ni de tu cuenta. 

Si recibes un mensaje de alguien que te pide información confidencial, por ejemplo, códigos 2FA o contraseñas, bloquea ese contacto y presenta una denuncia ante las autoridades pertinentes.

Si ya fuiste estafado

Suele pasar, no te avergüences. Ser víctima de una estafa de criptomonedas puede ser devastador, pero es muy importante que actúes rápido. 

Si caíste en una estafa por las redes sociales, presenta una denuncia desde esa plataforma y, además, denuncia el caso ante las autoridades locales. 

Si ya realizaste un pago o una transferencia con una tarjeta de débito o crédito, cambia tus contraseñas y congela las cuentas financieras. Los estafadores de criptomonedas también suelen vender credenciales robadas a otros delincuentes. Asegúrate de cambiar todos los nombres de usuario y las contraseñas para evitar mayores daños.

No confíes en extraños que se comunican contigo inmediatamente después de la estafa, sobre todo si ofrecen recuperar tu dinero. La estafa de seguimiento puede ser independiente o estar vinculada con la anterior, por ejemplo, puede ser una oferta para devolverte tu dinero después de pagar una tarifa por adelantado.

Si tu cuenta de Binance está en riesgo, comunícate con nosotros de inmediato: Cómo denunciar estafas en el Soporte de Binance.

Lecturas adicionales

Aviso legal y advertencia de riesgo: Este contenido se presenta “tal cual” únicamente para fines de información general y educativos, sin representación ni garantía de ningún tipo. No debe interpretarse como un asesoramiento financiero, ni pretende recomendar la compra de ningún producto o servicio específico. Los precios de los activos digitales son volátiles. El valor de una inversión puede bajar o subir, y podría darse el caso de que el usuario no recupere el monto invertido. Solo tú eres responsable de tus decisiones de inversión. Binance no se responsabiliza de ninguna pérdida en la que puedas incurrir. Esto no debe interpretarse como una asesoría financiera. Si deseas obtener más información, consulta nuestros Términos de uso y la Advertencia de riesgo.