Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich (BIZ) prognostiziert, dass es bis 2030 15 digitale Zentralbankwährungen für Privatkunden und 9 digitale Zentralbankwährungen für Großkunden (CBDC) geben wird, basierend auf einer Umfrage unter 86 Zentralbanken.
Zentralbanken unterstützen CBDC zunehmend
In dem Bericht heißt es, dass 93 % der Zentralbanken CBDC untersuchen und mehr als 50 % begonnen haben, CBDC energisch weiterzuentwickeln, einschließlich der Schaffung von Pilotprojekten.
Während nur vier Länder – Nigeria, Jamaika und die Bahamas – CBDCs für Privatkunden ausgegeben haben, stellte die BIZ fest, dass andere Top-Banken diesem Beispiel folgen könnten, da 18 % der 86 befragten Banken angaben, bald nationale digitale Währungen für Privatkunden herauszugeben.
Unterdessen prüfen Top-Banken in Ländern wie Großbritannien, Peru, Indien, Kanada und der Europäischen Zentralbank aktiv die Möglichkeit, digitale Versionen ihrer Landeswährungen auszugeben.
Darüber hinaus stellte die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich fest, dass die wachsende Beliebtheit von Kryptowährungen offenbar ein wichtiger Faktor für das Interesse der Zentralbanken an CBDCs ist.
„Fast 60 % der befragten Zentralbanken gaben an, dass das Aufkommen von Krypto-Assets und Stablecoins ihre Arbeit an CBDCs beschleunigt hat.“
Die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich lobt die Vorzüge von CBDC
Der Bericht hebt auch die vielfältigen Vorteile von Stablecoins hervor. Darin heißt es, dass CBDC für den Einzelhandel die finanzielle Inklusion und Zahlungseffizienz verbessern wird, während CBDC für den Großhandel grenzüberschreitende Zahlungen verbessern wird.
Die BIZ sagte, ein CBDC würde das derzeit bestehende Faster Payments System (FPS) ergänzen, und fügte hinzu, dass mehr als 80 % der Zentralbanken davon überzeugt seien, dass es von Nutzen sein könnte, sowohl ein FPS als auch ein CBDC zu haben.
„Abhängig von ihrem Design können FPS und Einzelhandels-CBDC ähnliche Ziele erreichen, wie z. B. die Verbesserung der finanziellen Inklusion und die Erleichterung schnellerer und effizienterer inländischer und grenzüberschreitender Zahlungen. Darüber hinaus können sie sowohl breitere Innovationen fördern als auch den Wettbewerb stärken und dadurch die Verfügbarkeit und Zugänglichkeit erhöhen.“ von günstigeren Zahlungsprodukten und -dienstleistungen.“
Allerdings wies die Bank für Internationalen Zahlungsausgleich auf Herausforderungen bei der Entwicklung von CBDC hin, wie etwa die Unsicherheit über die Rechtsgrundlage für die Ausgabe solcher digitaler Währungen.