Letzte Woche hat mein Freund die Alpha-Option für 20k$ genutzt und USDT verkauft, um den Boden zu erwischen. Er meinte, dass die P2P-Order an dem Tag völlig normal aussah. Das Geld war rechtzeitig da, der Überweisende hatte einen Namen, der den Angaben in der Order sehr ähnlich war, und auch der Verwendungszweck auf der Überweisung war unauffällig. Also hat er es sofort freigegeben, ohne groß nachzudenken.
Ein paar Tage später hat die Bank erneut nach der Herkunft des Geldes gefragt und das Bankkonto gesperrt.
Diese Situation hat mir eine Erkenntnis gebracht: Escrow schützt zwar die Kryptowährung während des Handels, kann aber nicht anstelle des Verkäufers erklären, woher das Fiat-Geld stammt, bevor es auf dem Bankkonto eingeht.
Das ist eine Art Risiko, die nicht sofort auf dem Bildschirm auftaucht. Wenn die Order einmal abgeschlossen ist und das USDT die Wallet verlassen hat, kann die Frage nach der Geldherkunft erst dann aufkommen.
Je öfter man handelt, desto mehr sieht man, dass Routine manchmal gefährlicher sein kann als für Einsteiger. Nach Dutzenden reibungsloser Orders denkt man leicht, dass alles in Ordnung ist: Das Geld stimmt, der Käufer ist höflich und der Merchant hat eine gute Historie.
Aber diese Signale ersetzen nicht die Prüfung des Überweisenden.
Beim Verkauf im P2P priorisiere ich immer ein Zahlungsmittel-Konto, dessen Name mit der Person im Order übereinstimmt, halte den gesamten Austausch in Binance und speichere die Order-ID sowie die Bankbelege. Wenn das Geld von einem Konto eines Dritten kommt oder die Informationen nicht übereinstimmen, rate ich mir nicht einfach einen Grund zusammen und gebe nicht einfach schnell frei.
Nicht jede Transaktion, bei der die Namen unterschiedlich sind, ist ein Problem, aber wenn ich die Herkunft des Geldes nicht klar verstehe, habe ich auch keinen Grund, vorschnell die Krypto zu entsperren.
Sicheres P2P bedeutet nicht nur, zu verhindern, dass man im Auftrag sein USDT verliert
Manchmal sorgt es auch dafür, dass man ein paar Tage später noch genügend Belege hat, um den Weg des Geldes über das eigene Konto klar zu erklären.
@Binance Vietnam #BinanceP2PAnToan
$APR $CLO $BTC
Ein paar Tage später hat die Bank erneut nach der Herkunft des Geldes gefragt und das Bankkonto gesperrt.
Diese Situation hat mir eine Erkenntnis gebracht: Escrow schützt zwar die Kryptowährung während des Handels, kann aber nicht anstelle des Verkäufers erklären, woher das Fiat-Geld stammt, bevor es auf dem Bankkonto eingeht.
Das ist eine Art Risiko, die nicht sofort auf dem Bildschirm auftaucht. Wenn die Order einmal abgeschlossen ist und das USDT die Wallet verlassen hat, kann die Frage nach der Geldherkunft erst dann aufkommen.
Je öfter man handelt, desto mehr sieht man, dass Routine manchmal gefährlicher sein kann als für Einsteiger. Nach Dutzenden reibungsloser Orders denkt man leicht, dass alles in Ordnung ist: Das Geld stimmt, der Käufer ist höflich und der Merchant hat eine gute Historie.
Aber diese Signale ersetzen nicht die Prüfung des Überweisenden.
Beim Verkauf im P2P priorisiere ich immer ein Zahlungsmittel-Konto, dessen Name mit der Person im Order übereinstimmt, halte den gesamten Austausch in Binance und speichere die Order-ID sowie die Bankbelege. Wenn das Geld von einem Konto eines Dritten kommt oder die Informationen nicht übereinstimmen, rate ich mir nicht einfach einen Grund zusammen und gebe nicht einfach schnell frei.
Nicht jede Transaktion, bei der die Namen unterschiedlich sind, ist ein Problem, aber wenn ich die Herkunft des Geldes nicht klar verstehe, habe ich auch keinen Grund, vorschnell die Krypto zu entsperren.
Sicheres P2P bedeutet nicht nur, zu verhindern, dass man im Auftrag sein USDT verliert
Manchmal sorgt es auch dafür, dass man ein paar Tage später noch genügend Belege hat, um den Weg des Geldes über das eigene Konto klar zu erklären.
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