Ich habe nach einiger Zeit festgestellt, dass ich bei P2P-Transaktionen häufig mittlerweile genau fünf Prüf-Ebenen aufbaue, bevor ich irgendeine wichtige Taste drücke.
Ebene eins ist, das Profil des Handelspartners zu prüfen: Completion Rate, Kontaalter, echte Bewertungen aus früheren Transaktionen – nicht nur auf „gute Preise“ schauen und dann vorschnell eine Order platzieren.
Ebene zwei ist der Abgleich: Der Name des Kontoinhabers, der bei der Überweisung im Bankkonto verwendet wird, muss exakt mit dem KYC-Namen übereinstimmen. Wenn der Name nicht stimmt, lehne ich die Annahme ab – ohne Ausnahmen.
Ebene drei ist, in die Banking-App selbst zu gehen und den tatsächlich erhaltenen Kontostand zu prüfen. Ich vertraue niemals einer Zahlungsbestätigung aus einem Screenshot, auch wenn sie noch so echt aussieht.
Ebene vier ist, alle Gespräche innerhalb des korrekten Chat-Rahmens der Order zu führen und jegliche Vorschläge abzulehnen, auf einen anderen Kontaktkanal zu wechseln – selbst wenn die Begründung plausibel klingt.
Ebene fünf ist: Order-ID, Screenshots und der Chatverlauf ab dem Anfang speichern – für den Fall, dass man später eine Beschwerde/Einreichung öffnen muss.
So wie ich es sehe, schließen diese fünf Ebenen das Risiko nicht komplett aus, aber sie reichen aus, um die meisten der gängigsten Betrugsmaschen, die ich je
gesehen habe, zu blockieren.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam
Ebene eins ist, das Profil des Handelspartners zu prüfen: Completion Rate, Kontaalter, echte Bewertungen aus früheren Transaktionen – nicht nur auf „gute Preise“ schauen und dann vorschnell eine Order platzieren.
Ebene zwei ist der Abgleich: Der Name des Kontoinhabers, der bei der Überweisung im Bankkonto verwendet wird, muss exakt mit dem KYC-Namen übereinstimmen. Wenn der Name nicht stimmt, lehne ich die Annahme ab – ohne Ausnahmen.
Ebene drei ist, in die Banking-App selbst zu gehen und den tatsächlich erhaltenen Kontostand zu prüfen. Ich vertraue niemals einer Zahlungsbestätigung aus einem Screenshot, auch wenn sie noch so echt aussieht.
Ebene vier ist, alle Gespräche innerhalb des korrekten Chat-Rahmens der Order zu führen und jegliche Vorschläge abzulehnen, auf einen anderen Kontaktkanal zu wechseln – selbst wenn die Begründung plausibel klingt.
Ebene fünf ist: Order-ID, Screenshots und der Chatverlauf ab dem Anfang speichern – für den Fall, dass man später eine Beschwerde/Einreichung öffnen muss.
So wie ich es sehe, schließen diese fünf Ebenen das Risiko nicht komplett aus, aber sie reichen aus, um die meisten der gängigsten Betrugsmaschen, die ich je
gesehen habe, zu blockieren.
#binancep2pantoan @Binance Vietnam