Nedenfor er nogle af de mest populære P2P-svindelnumre, som du bør være opmærksom på, og de bedste metoder til at undgå dem.
Når du foretager online-transaktioner på Binance P2P, er det vigtigt at dobbelttjekke alle betalingsrelaterede oplysninger, som din modpart deler med dig. Svindlere kan digitalt manipulere skærmbilleder og hævde, at de har overholdt deres del af aftalen, og presse dig til at frigive dine midler. Hvis du efterkommer det uden at bekræfte, at du har modtaget betalingen, risikerer du at miste dine penge eller digitale aktiver med ringe eller ingen chance for at få dem tilbage.
Tjek altid din bankkonto eller e-wallet for at bekræfte, at du har modtaget midlerne fra din modpart, før du markerer transaktionen som fuldført.
I denne type svindel sender svindlere deres ofre en SMS-besked, der ligner de meddelelser, som banker eller wallet-apps sender til ofret for at meddele, at de har modtaget en betaling fra deres modpart.
Sørg for at kontrollere din bankkonto eller e-wallet for at bekræfte, at du har modtaget midlerne fra din modpart. Stol ikke blindt på en sms. Log altid ind på din bankkonto eller e-wallet, og kontrollér en ekstra gang, om du har modtaget midlerne.
Svindlere kan iværksætte en tilbageførsel (tilgængelig for nogle betalingsmetoder) for at trække den betaling tilbage, som de har foretaget til deres modpart. I mange tilfælde vil svindlere behandle betalinger via en tredjepartskonto.
Hvis din modpart forsøger at betale dig med en checkindsættelse, er der sandsynligvis tale om svindel, fordi det er meget nemt at anmode om tilbageførsel af checkbetalinger. Hvis din modpart insisterer på at betale dig med en check, skal du ikke frigive midlerne, men straks appellere sagen.
Kontrollér altid, at køberens navn på betalingsoplysningerne stemmer overens med deres verificerede navn på Binance. Du må ikke acceptere betalinger fra tredjepartskonti. Hvis det sker, skal du indgive en klage og tilbagebetale betalingen til den afsendende konto.
Du skal også være opmærksom på nogle avancerede svindelnumre som disse:
Svindleren vil foregive at være en velrenommeret forhandler, der ønsker at købe eller sælge krypto på Binance P2P. De kontakter deres ofre via Telegram, WhatsApp eller sociale netværksplatforme og sender dem deres bankoplysninger og et link til en P2P-annonce for at fortælle dem, at de skal foretage en betaling via denne konto. Svindleren vil derefter bede offeret om at bekræfte, at de har modtaget kontooplysningerne ved at få dem til at kopiere dem over på chatten på ordresiden.
Offeret er ikke klar over, at de deler svindlerens bankoplysninger i chatten med en uvedkommende køber, som heller ikke er klar over svindlen. Offeret frigiver derefter sin krypto til den uafhængige køber, som ubevidst sender penge til svindlerens bankkonto.
Hvis offeret forsøger at omgøre transaktionen ved at appellere den, er der ikke meget, som kundeservice kan gøre. Fordi al kommunikation med svindleren fandt sted uden for Binance P2P-platformen, og køberen sendte sine midler til en tredjepartssvindlers konto.
Du må ikke svare på nogen P2P-handelsanmodninger uden for Binance P2P. Begræns kommunikationen med din modpart til Binance P2P-chatten før eller under en transaktion. Hvis en køber spørger, om han/hun kan betale via en tredjepartsoverførsel, skal du huske ham/hende på, at overførsler fra en andens konto er i strid med P2P-transaktionspolitikker. Du skal også dobbelttjekke din modparts bankkontooplysninger direkte på Binance P2P-platformen. Undgå at stole på oplysninger eller tilbud, der modtages via eksterne kanaler.
En trekantssvindel indebærer, at to svindlere samtidig afgiver to ordrer til den samme sælger. Svindler A afgiver en ordre på krypto for 5.000 USDT (ordre A), og svindler B afgiver en ordre på 6.000 USDT (ordre B).
Svindler B overfører derefter 5.000 USDT til sælgeren. Samtidig markerer svindler A ordre A som betalt. Sælgeren frigiver krypto til køber A og afslutter dermed ordre A på 5.000 USDT. Svindler B sender yderligere 1.000 USDT til sælgeren, giver det betalingsbevis på 5.000 USDT, som de fik fra køber A, og presser sælgeren til at frigive digitale aktiver under ordre B.
Svindlerens mål er at få sælgeren til at frigive midlerne med det samme uden at kontrollere overførslen. Det kan være let at frigive midler uden at kontrollere, hvem der har taget initiativ til overførslen. Hvis du ikke er forsigtig, kan du frigive midlerne to gange, men kun modtage halvdelen eller mindre af de aktiver, der købes.
Tjek altid din bankkonto eller e-wallet for at bekræfte, at du har modtaget midlerne fra dine afventende P2P-transaktioner. Vær forsigtig med de betalingsbeviser, som modparterne sender dig, og husk, at svindlere kan forsøge at genbruge disse beviser.
Denne type svindel involverer svindlere, der udgiver sig for at være Binance-ansatte og tilbyder falske tjenester for at stjæle folks midler. Svindleren kontakter potentielle ofre via uofficielle e-mails eller konti på sociale medier, der ligner officielle Binance-konti.
I nogle scenarier kan svindlere udgive sig for at være Binances kundesupport i P2P-ordrechatten. F.eks. påstår de, at "køberen" har betalt det krævede beløb, og at midlerne nu står på Binances konto. For at modtage betalingen skal du sende aktiver via international overførsel (eller andre tjenester) til en ukendt konto.
De vil bede dig om din e-mailadresse i P2P-chatten, idet de hævder, at det er nødvendigt for "Binance P2P-deponeringsservicen" for at bekræfte din betaling. Derefter sender de dig en e-mail, der ligner de officielle Binance-mails meget, så du tror, at du skal frigive kryptoen først for at modtage betalingen.
Binance sender aldrig e-mails, hvor du bliver bedt om at gennemføre en P2P-transaktion. Frigiv altid midlerne efter at have modtaget betalingen. Vær opmærksom på brugernavnet eller e-mailadressen. Du kan kontrollere ægtheden af e-mailadresser og links til websteder på Binance ved at søge på afsenderens adresse på denne side.
Bemærk: Du må ikke nævne nogens navn eller dele offline-kontaktoplysninger i chatten. Betalingen skal sendes ved hjælp af modpartens angivne betalingsmetode, og navnet på kontoen skal stemme overens med din modparts verificerede navn på Binance.
