Binance P2P: 11 tipů, jak se chránit před podvodníky

2021-12-01

Pokud jste zkušený P2P obchodník, pravděpodobně jste již narazili na několik podvodů ohledně P2P, jejichž cílem bylo ukrást vám aktiva nebo osobní informace. Pokud jste v P2P obchodování nováčky, přečtěte si tento článek a poučte se ze zkušeností ostatních. 

P2P obchodování má svá specifická rizika, o kterých jsme již hovořili v našich článcích 4 časté chyby, na které byste si měli při peer-to-peer obchodování dát pozor a Binance P2P: Obchodujte s bitcoiny bezpečně pomocí tipů od profesionálů. Než se podíváme na konkrétní akce, kterými se můžete chránit před podvodníky, doporučujeme vám, aby si přečetli tyto dva články a porozuměli tomu, proč P2P vyžaduje obezřetnost a prevenci. 

Tento článek jsme napsali společně s týmem Binance P2P a bezpečnostním týmem. Obsahuje jedenáct tipů, pomocí kterých se můžete během P2P obchodování chránit před podvodníky. Pojďme se na ně podívat.

Tip 1: Používejte důvěryhodné platformy s ověřením KYC

Nařízení „Poznej svého klienta“ („Know your customer“, zkratka „KYC“) nepatří mezi nejoblíbenější věci při obchodování kryptoměn, ale musíme je dodržovat, a navíc nám pomáhají chránit vás před podvodníky. Všichni obchodníci na Binance P2P musí provést základní ověření identity, což výrazně snižuje riziko transakcí s falešnými účty nebo s osobami s ukradenou identitou. 

Tip 2: Pro svůj P2P účet používejte jedinečný e-mail a heslo

Víme, že zapamatovat si všechny e-maily a hesla je těžké. Proto je pohodlnější používat pro všechny účty stejný e-mail a heslo. To je ovšem opravdu nebezpečné. Potenciální únik informací z jednoho účtu nebo webových stránek ohrozí také všechny vaše ostatní účty, protože používají stejný e-mail nebo heslo.

Vytvořit si novou e-mailovou adresu zabere pouze několik minut. K dispozici je mnoho bezplatných poskytovatelů e-mailu – např. Gmail, ProtonMail, Outlook a další.

Chcete-li si vytvořit jedinečná a bezpečná hesla, můžete použít jeden z bezplatných správců hesel, jako např. LastPass, Bitwarden, nebo Dashlane. 

Tip 3: Nesdílejte své citlivé údaje

Nejsnazší způsob, jak ukrást něčí prostředky, je získat přihlašovací údaje dané osoby. A ještě snazší to je, pokud majitel účtu tyto údaje hackerovi sdělí dobrovolně. 

Své přihlašovací údaje nikdy nesdělujte protistraně a nikdy nikomu nedávejte své heslo. Ani zákaznické podpoře! Zákaznická podpora platformy Binance po vás nebude nikdy požadovat vaše heslo. Pokud tak někdo učiní, můžete si být jistí, že to je někdo s nekalými úmysly. 

Tip 4: Pravidelně kontrolujte potenciální úniky údajů na stránkách Haveibeenpwned.com

Stránky Haveibeenpwned.com umožňují komukoliv zadat svou e-mailovou adresu a zkontrolovat, zda tato adresa neunikla při nedávných vyzrazeních údajů. To je velmi důležité, protože když dojde k takovému vyzrazení, neunikne většinou pouze e-mailová adresa, ale často také hesla, osobní údaje, a dokonce i platební nebo doručovací informace. 

Navštivte stránky haveibeenpwned.com, zadejte svůj e-mail a zkontrolujte, zda jste se nestali obětí hackerů. Pokud zjistíte, že vaše e-mailová adresa byla součástí nedávného vyzrazení údajů, ihned aktualizujte svá hesla. Tam, kde je to možné, zvyšte svůj standard zabezpečení tak, že povolíte dvoufázovou autentizaci 2FA. 

Tip 5: Neobchodujte mimo platformy P2P

Může se stát, že protistrana vás požádá, abyste pokračovali v obchodu mimo obchodní platformu. Bude vám tvrdit, že tak oba ušetříte na poplatcích, ale ve většině případů je to jen podvodník, který se vás snaží odvést ze zabezpečení platformy Binance P2P (která je ve skutečnosti bez poplatků). 

Jakmile začnete s protistranou komunikovat mimo platformu Binance P2P, nebudeme vás moci chránit ani vám pomoci s žádnými problémy vzniklými následkem této komunikace. 

Tip 6: Webové stránky P2P si uložte do záložek

Kryptoměny jsou čím dál populárnější a to láká podvodníky, aby vyvíjeli nové a originální způsoby krádeže aktiv a údajů. Jednou z těchto metod jsou falešné phishingové webové stránky. 

Tyto webové stránky napodobují originální P2P obchodní platformy nebo kryptoměnové peněženky a snaží se, abyste se domnívali, že jednáte s originálními webovými stránkami. Budete vyzváni, abyste zadali své přihlašovací údaje nebo seed slova pro obnovení. Poté se ovšem nic nestane. Právě jste své údaje poskytli hackerům a vaše aktiva jsou v bezprostředním nebezpečí.

Vždy byste měli kontrolovat, že navštěvujete správnou adresu URL a že v ní nejsou žádné překlepy ani neobvyklé znaky. Nejsnazší způsob, jak se vyhnout tomuto problému, je uložit si své oblíbené obchodní platformy do záložek a nezadávat URL ručně. 

Tip 7: Pokud to vypadá, že obchod je příliš skvělý na to, aby to byla pravda, pravděpodobně to pravda není.

Najít neodolatelnou nabídku netrvá dlouho – nízké poplatky, ceny, které jsou často pod tržními cenami, a široká řada platebních metod. To vše zní příliš skvěle na to, aby to byla pravda.

Lidé s nekalými úmysly často zveřejňují atraktivní inzeráty, pomocí kterých lákají nováčky a nezkušené obchodníky do obchodů, při kterých se pokusí ukrást jejich prostředky nebo údaje. Vždy používejte zdravý rozum. Lidé obchodují pro zisk - proč by tedy někdo obchodoval se ztrátou?

Tip 8: Obchodujte s ověřenými obchodníky

Pokud jste nováček, doporučujeme vám, abyste na platformě Binance P2P obchodovali s ověřenými obchodníky. Můžete je rychle identifikovat pomocí žlutého odznaku. Tito obchodníci prochází dalšími kontrolami, videi s rozpoznáním obličeje, důkazy o komerčních zkušenostech, důkazy o reputaci a spokojenosti zákazníků na ostatních platformách apod., aby potvrdili své zkušenosti s peer-to-peer obchodováním.

Tip 9: Obchodujte s uživateli, kteří mají pozitivní zpětnou vazbu a vysokou míru dokončení obchodů

Nedávno jsme na platformu Binance P2P přidali novou funkci. Uživatelé mohou nyní napsat komentáře ohledně svých obchodních protistran a tím pomoct ostatním s výběrem nejlepšího obchodníka. Přečtěte si více o nové funkci komentářů zde

Zde jsou ukazatele, které vám mohou pomoci najít nejlepšího obchodníka:

  • Obchodujte s obchodníky, kteří poskytují bezpečnostní vklad, což je v podstatě fond úschovy. To zajistí, že nedojde k podvodům ani nelegálnímu tzv. wash tradingu. Uživatelé se díky tomuto vkladu nemusí obávat, že přijdou o své fiat měny nebo kryptoměnová aktiva.

  • Zkontrolujte jejich celkové objednávky a počet dokončených transakcí.

  • Zkontrolujte jejich 30-denní historii objednávek, počet transakcí dokončených v posledních 30 dnech a 30-denní míru dokončení (procento transakcí, které obchodník zahájil a úspěšně dokončil v předchozích 30 dnech).

  • Průměrná doba uvolnění – uvádí, jak dlouho prodejci obvykle trvá, než uvolní kryptoměnu.

  • Průměrná doba platby – jak dlouho obvykle trvá obchodníkovi převést peníze.

Podvodníci obvykle nemají čas na budování reputace nebo dosahování vysoké míry dokončení transakcí, krátké doby uvolnění a krátké doby platby. Pokud máte zájem o další tipy, jak vybrat nejvýhodnější nabídku, přečtěte si náš článek 5 tipů, jak při nákupu bitcoinu na Binance P2P vybrat nejvýhodnější nabídku.

Tip 10: Pokud se domníváte, že obchodní protistrana je podvodná, obchod zrušte

Existují určité náznaky, že protistrana se vás pokouší podvést. Například může používat na interním chatu platformy urážlivý nebo agresivní jazyk, naléhat na vás, abyste kryptoměnu/peníze vydali předčasně, zkoušet vyjednat jinou částku obchodu, než na které jste se dohodli, požádat vás o poplatek (platforma Binance P2P je bez poplatků.), požádat vás o půjčku apod. 

Dále vám doporučujeme, abyste si přečetli naše Zásady transakcí pro uživatele . Víme, že právní informace nepatří mezi nejsnazší četbu, ale týká se to vašich peněz a potřebujete rozumět, jaká práva a povinnosti obnáší P2P obchodování. 

Tip 11: Zkontrolujte shodu údajů o obchodníkovi

Vždy si důkladně zkontrolujte, že člověk, se kterým obchodujete, má stejné ID jako člověk, kterému posíláte své prostředky. Vyžadujeme, aby jméno držitele účtu na platební metodě používané obchodníkem bylo stejné jako skutečné jméno obchodníka (KYC jméno) na platformě Binance. 

Pokud ohledně údajů protistrany nebo svých vlastních údajů zjistíte jakékoliv nesrovnalosti, ihned kontaktujte zákaznickou podporu Binance a požádejte o ověření této strany. 

Neexistuje způsob, jak se stoprocentně chránit proti podvodníkům a hackerům, ale můžete výrazně zvýšit pravděpodobnost, že jejich útokům odoláte, tak že budete obezřetní a vzdělaní. Nyní tedy znáte 11 tipů, jak se chránit před podvodníky. A co takhle se naučit ještě něco? Nejlepší místo, na kterém můžete získat další znalosti o zabezpečení a soukromí, je Akademie Binance. Vyzkoušejte ji!