مُتطلبات توثيق الهوية الإلزامي (KYC) لحسابات Binance Exchange Link

أعضاء Binance الأعزاء،

يُرجى العلم أنّه يجب على جميع الحسابات الفرعية التي أنشأها مستخدمو حسابات Exchange Link ضمن برنامج Binance Link الالتزام بمعايير امتثال Binance (بينانس) المُحسّنة. وهذا يشمل جميع الحسابات الفرعية غير المخصصة للتداول التي تمّ إنشاؤها لأغراض الإيداع فقط.

يُمنح حق استخدام الحسابات الفرعية للمُستخدمين الموثّقين والمُمتثلين للمعايير فقط. اعتبارًا من 20-03-2024، بدأت منصّة Binance (بينانس) بتطبيق القيود على الحسابات الفرعية التي لم تُقدم وثائق توثيق الهوية (KYC) المُناسبة. بحلول 20-05-2024، سيتم تقييد حسابات مستخدمي الحسابات الفرعية الذين لم يُقدموا معلومات توثيق الهوية الضرورية بالكامل ولن يتمكنوا من استخدام خدمات برنامج Binance Link بعد ذلك. وستتم تصفية أي صفقات مفتوحة في الحسابات الفرعية التي لم تُكمل توثيق الهوية. وقد تمّ تحديد تاريخ إجراء هذه التصفيات في 08-06-2024.

يجب أن يتأكّد حاملو Binance Exchange Link من التزامهم الكامل لنموذج توثيق هوية برنامج Link. يجب أن يُقدّم حاملو حسابات Exchange Link أي معلومات مُستخدم إضافية نيابةً عن حاملي الحسابات الفرعية بمُجرّد طلبها باستخدام نموذج توثيق هوية Link. وقد يشمل هذا، على سبيل المثال، المعلومات ذات الصلة بما يلي: مصدر الأموال ومصدر الثروة وإثبات العنوان. يجب أن يكون حاملو حسابات Exchange Link مُستعدّين لتقديم مثل هذه المعلومات حول مُستخدمي حساباتهم الفرعية. في حالة عدم تقديم معلومات المستخدم بالكامل لن يتم إضافة مُستخدم الحساب الفرعي. يُرجى العلم أنّ منصّة Binance (بينانس) ستتواصل مُباشرةً مع حاملي حسابات Exchange Link فقط ولن تكون مسؤولةً عن التواصل مع مُستخدمي الحسابات الفرعية.

تفاصيل طلب المعلومات (RFI) موضّحة أدناه: 

• مصدر الأموال يشمل:

  • الراتب، دخل العمل الحر، المُدخرات، الإعانة، الراتب التقاعدي، توزيع الأرباح، المدفوعات/الأرباح من شركة، التداول اليومي، المُقامرة، الدخل السلبي، القروض/الرهون العقارية، مبيع الأصول المالية، مبيع العقارات أو الأصول الأخرى، الميراث، التبرّعات.

• مصدر الثروة يشمل: 

  • الراتب، العمل الحر، الميراث، التبرّع، القروض/الرهون العقارية، أرباح الشركة (الأسهم/توزيع الأرباح)، الاستثمار المالي، استثمارات العملات الرقمية.

• إثبات العنوان يشمل: 

  • فواتير المرافق، مثل الكهرباء أو المياه أو الغاز أو الصرف الصحّي، كشف حساب مُزوّد خدمات إنترنت، فاتورة هاتف أرضي (فواتير الهاتف المحمول غير مقبولة)، بيان الإفصاح عن الشركة، كشوفات إدارة البناء، كشف تأمين منزل، كشف رهن عقاري، كشف بطاقة ائتمان أو كشف مصرفي، خطاب مصرفي مرجعي مختوم و/أو موقّع، اتفاقية إيجار طالب من السكن الجامعي أو الإقامة/القاعات الجامعية، خطاب من الجامعة لتأكيد حضور الطالب وعنوان إقامته الحالي، المِنح/القروض الطلابية الصادرة عن الحكومة أو المِنح المالية إلى عنوان الإقامة الحالي.

• الإفصاح عن الأشخاص ذوي النفوذ السياسي  

  • قد تطلب منصّة Binance (بينانس) من مستخدمي الحسابات الفرعية إكمال استبيان للأشخاص ذوي النفوذ السياسي (PEP). يُمكن لحاملي حسابات Exchange Link تنزيل الاستبيان من أجل مستخدمي حساباتهم الفرعية لإكماله عبر وثيقة دمج توثيق هوية Link، التي تتكون من الأسئلة التالية: 

    • هل أنت شخص ذو نفوذ سياسي أو على علاقة بشخص ذي نفوذ سياسي؟

    • إذا كنت شخصًا ذا نفوذ سياسي، يُرجى تقديم تفاصيل منصبك السياسي، والتي تشمل الوظيفة/المسمى الوظيفي، اسم الجهة التي تعمل بها، عنوان الجهة التي تعمل بها، وتواريخ التوظيف.

    • إذا كنت على علاقة بشخص ذي نفوذ سياسي، يُرجى توضيح تفاصيل علاقتك بالشخص ذي النفوذ السياسي.

ستقوم منصّة Binance (بينانس) بفرض القيود التالية على الحسابات الفرعية ذات معلومات توثيق الهوية  غير المُكتملة: 

ملاحظات:

• في بعض الحالات، قد يتم تجميد الأموال في الحساب الفرعي وقد يتم حظر استخدام الحساب الفرعي لأسباب قانونية أو لعدم الامتثال. في مثل هذه الحالات، قد لا تتمكن منصّة Binance (بينانس) في بعض الأحيان من تزويد حاملي حسابات Exchange Link أو مُستخدمي الحسابات الفرعية بشرحٍ مُفصّل عن الأسباب القانونية والأسباب التي تتعلق بالامتثال.

• لا يُمكن للحسابات الفرعية استلام عمليات الإيداع. يُرجى العلم أنّ استرداد عمليات الإيداع المفقودة قد تستغرق فترةً تصل إلى 45 يوم. كما أنّه سيتم فرض رسوم إدارية قدرها 200$ أو ما يُعادلها لكل طلب تحكيم، بغض النظر عن حجم الإيداع. يجب على جميع حاملي حسابات Exchange Link إعلام مُستخدمي حساباتهم الفرعية بهذه التغييرات. 

• قد تُفرض قيود على الاستخدام في حالة تعذّر التواصل مع حاملي حسابات Exchange Link على Binance (بينانس) أو عدم استجابتهم أو تعاونهم. في بعض الحالات، قد يتم تخفيض درجة حساب Exchange Link إلى حساب شركة وقد يتم حذف الحسابات الفرعية غير المُستخدمة. سيخسر حاملو هذه الحسابات إمكانية استخدام برنامج Link ولن يكونوا مؤهلين لإعادة فتح حسابات Exchange Link الخاصة بهم. يُرجى التواصل مع link@binance.com إذا لم تتلقَ أي مُراسلات عبر البريد الإلكتروني حتّى الآن أو إذا كانت لديك أي أسئلة.

• في حالة وجود تعارض بين النسخ المُترجمة والنسخة الأصلية الإنجليزية، يُعتد بالنسخة الإنجليزية.

نقدّر تفهّمك وتعاونك في جعل Binance (بينانس) أمنةً وشفافةً وسهلة الاستخدام للمستخدمين.

شكراً لدعمكم!

فريق Binance (بينانس)

2024-04-05

ملاحظة: تمّ تحديث هذا الإعلان لآخر مرّة في 06-06-2024 لإضافة المزيد من التوضيحات حول الصفقات المفتوحة في الحسابات الفرعية.