لماذا عليَّ إكمال إقرار مصدر الثروة (SOW)؟
لضمان أمان المستخدمين وسلامتهم عند استخدام Binance (بينانس)، يجب علينا الامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وجمع إقرارات مصدر الثروة (SOW) من المستخدمين المقيمين في بعض الدول المحددة. إذا كنت مقيمًا في إحدى الدول التالية المندرجة في قوائم مجموعة العمل المالي (FATF) والاتحاد الأوروبي للدول عالية المخاطر، عليك إكمال إقرار مصدر الثروة للوصول إلى المنتجات بالعملة المحلية المعتمدة على Binance (بينانس).
كيف يمكنني إكمال إقرار مصدر الثروة؟ دليل مُفصّل خطوة بخطوة
يرجى عدم تحديث المتصفح خلال العملية.
1- صرِّح بما إذا كنت من الأشخاص السياسيين ممثِّلي المخاطر (PEP). إذا كنت شخصًا سياسيًّا ممثِّلًا للمخاطر، يجب عليك إكمال نموذج إقرار الأشخاص السياسيين ممثِّلي المخاطر. اضغط على [متابعة] للمتابعة.
مَن الشخص السياسي ممثِّل المخاطر (PEP)؟
الشخص السياسي ممثِّل المخاطر"PEP" هو:
أ) الشخص الطبيعي الذي شغل أو يشغل منصبًا عامًّا رفيعًا مثل: • رئيس الدولة • رئيس الحكومة/رئيس الوزراء • وزير • نائب وزير • مساعد وزير • أمين عام البرلمان • نائب برلماني • قاضٍ بالمحكمة العليا • قاضٍ بالمحكمة الدستورية أو هيئات قضائية عليا أخرى لا يمكن الطعن على أحكامها إلا في ظروفٍ استثنائية • أعضاء دواوين المحاسبة • عضو مجلس إدارة البنك المركزي • سفير • عضو مجلس السفارة • قائم بأعمال السفير • ضابط ذو رتبة كبيرة في القوات المسلحة • عضو هيئة إدارية أو تنظيمية أو رقابية بالمؤسسات المملوكة للدولة.
ب) الشخص الطبيعي الذي شغل أو يشغل منصبًا قياديًّا في منظمة دولية: • تقديم معلومات عن المنظمة ونوع المنصب القيادي: رئيس، مدير إدارة، نائب مدير إدارة، أمين عام، عضو مجلس الإدارة، رئيس مجلس الإدارة، نائب رئيس مجلس الإدارة أو منصبًا مماثلًا.
ج) أحد أفراد أسرة أحد الأشخاص السياسيين ممثِّلي المخاطر (PEP) المذكورين في (أ) و(ب) أعلاه: • زوج/زوجة • شخص في مقام الزوج/الزوجة وفقًا للقانون الوطني • ابن/ابنة • زوج الابنة/زوجة الابن أو شخص في مقام زوج الابنة/زوجة الابن.
2- أدخِل معلوماتك لإكمال تفاصيل إقرارك بمصدر الثروة. عليك رفع المستندات لإثبات دخلك السنوي ومصدر الدخل.
ملاحظات:
- يرجى التأكد من أن جميع المعلومات المدخلة متوافقة مع مستندات الإثبات الخاصة بك.
- لحساب دخلك السنوي بدقةٍ، يرجى تحويل عملتك المحلية إلى الدولار الأمريكي وضرب راتبك الشهري في 12.
3- اختَر المصدر أو جميع المصادر المناسبة التي تسهم في إجمالي صافي ثروتك. انقر على [رفع] لإرسال مستندات الإثبات.
ملاحظات:
- يجب أن يتطابق الاسم المذكور في مستندات الإثبات مع الاسم المذكور في بطاقة هويتك. إذا لم يكُن مطابقًا له، سيكون عليك توضيح سبب ارتباط مستندات خاصة بأطراف أخرى بعملية التحقق التي أجريتها.
- يجب أن تكون المستندات حديثة للغاية (أي من الشهر الماضي على الأقل).
- يرجى التأكد من وضوح اسم جهة الإصدار وتاريخ الإصدار وجميع المعلومات الأخرى في المستندات.
4- بعد إكمال إقرار مصدر الثروة، يرجى التحلي بالصبر ريثما نراجع مستنداتك في الوقت المناسب.
يمكنك الرجوع إلى قائمة الأمثلة عن المستندات المقبولة أدناه:
خيارات إقرار مصدر الثروة | المستندات المقبولة |
| الراتب | 1) بيان راتب يوضح دخلك للشهر السابق على الأقل 2) كشف حساب بنكي يوضح مدفوعات الراتب من جهة العمل للشهر السابق على الأقل 3) بيان ضريبي عن السنة الضريبية السابقة |
العمل الحر | 1) بيان ضريبي عن السنة الضريبية السابقة فواتير أو عقود أو اتفاقيات حديثة لخدمات أصحاب الأعمال الحرة أو بيانات الأرباح والخسائر، التي تُثبت دخلك الشهري أو السنوي. |
| الميراث | 1) نسخة عن وصية المتوفي 2) خطاب موقع من منفذ الوصية/المحامي/سند الوصية |
هبة/هدية/منحة | إذا كنت طالبًا وتتلقى منحة، يرجى تحديد هذا الاختيار. 1) عقد هبة/هدية/منحة لعقارٍ أو أصولٍ أخرى 2) إقرار/خطاب موقع من المتبرع يفيد بطبيعة الهبة/الهدية/المنحة 3) كشف حساب بنكي يوضح الإيداع البنكي للهبة/للهدية/للمنحة. |
| رهون عقارية/قروض | عقد رهن عقاري/قرض يوضح قيمة الرهن العقاري أو القرض وخطة السداد و كشف حساب بنكي يوضح إيداع القرض في حسابك. |
| أرباح الشركات (حصص/توزيعات الأرباح) | 1) أحدث بيانات توزيعات الأرباح؛ 2) أحدث اتفاقيات التوزيعات؛ 3) كشف حساب بنكي حديث يوضح مدفوعات الأرباح؛ 4) أحدث الحسابات المدقَّقة للشركة. |
| الاستثمارات المالية | 1) كشف حساب من شركة الاستثمار 2) كشف حساب بنكي يعرض عمليات التسوية من شركة الاستثمار 3) كشوف حساب أو مستندات أخرى تثبت الأرباح من الاستثمار (مثل السندات أو الأسهم أو غير ذلك) |