قبل اختيار مكان وضع المال، توجد مرحلة غالبًا ما يتم تجاهلها: تحديد ما الذي يحتاج هذا رأس المال إلى القيام به.
يمكن أن تكون المحفظة مكوّنة من أسهم، أو دخل ثابت، أو صناديق، أو صناديق متداولة (ETFs)، أو FIIs، أو BDRs أو أصول رقمية. لكن امتلاك العديد من الأصول لا يعني وجود استراتيجية.
الخطوة الأولى هي تحديد الهدف. هل يمكن الحفاظ على الثروة، أو توليد دخل، أو تجميع رأس المال، أو تمويل مشروع، أو بناء احتياطي لأفق زمني محدد.
بعد ذلك تأتي الاحتياجات. كم السيولة التي ستكون ضرورية؟ ما المدة؟ ما مقدار المخاطر التي يمكن قبولها؟ هل توجد حاجة إلى دخل دوري؟ هل يمكن أن يتعرض رأس المال لتقلبات؟
فقط بعد هذه الإجابات يصبح من المنطقي اختيار الأصول.
يساعد هذا الإجراء على تجنّب فخّ شائع: شراء ما يبدو مثيرًا للاهتمام ثم محاولة معرفة الوظيفة التي يؤديها ذلك ضمن المحفظة.
لا تعدّ المحفظة المصممة بشكل جيد مجرد مجموعة من الأصول. يجب أن يكون لكل مركز دور ضمن هيكل أكبر.
الهدف → الاحتياجات → الهيكل → الأصول
كلما كان الهدف أكثر وضوحًا، أصبح من الأسهل تقييم ما إذا كان أي استثمار محدد منطقيًا فعلًا ضمن الاستراتيجية.
الهدف → الأجل → المخاطر → التخصيص → الأصول
استكشف الأصول المرتبطة بالأسفل وتابع تطوّر هذه الأصول في السوق.
#capital #mercadofinanceiro #money #bitcoin
