#BrazilOrdersReportingOf$10KSelfCustodyTransfers
التحكّم الذاتي بالمحفظة (Self-custody) لطالما كان ردّ التشفير على "ليست مفاتيحك، ليست عملاتك" — لكن البنك المركزي في البرازيل سحب تلك المساحة الخاصة إلى دائرة الضوء التنظيمي بشكل أكبر قليلًا.
إليك ما تغيّر: في 24 سبتمبر، أصدرت شركة/بنك الاحتياطي المركزي في البرازيل قرارات 588 و589، مُحدِّثةً إطارها لمكافحة غسل الأموال المتعلقة بالأصول الافتراضية. يقتضي القرار 588 من منصّات الصرف المُصرّح لها من البنك المركزي الإبلاغ إلى COAF، وهي الجهة الرقابية على الجرائم المالية في البلاد، عن أي تحويل إلى محفظة ذاتية الحيازة أو منها تبلغ قيمته 10,000 دولار أو أكثر. ويمضي القرار 589 أبعد من ذلك من جانب بُنية السوق، إذ يمنع المنصّات المرخّصة من التعامل مع أي مزوّد تشفير غير مُصرّح له. تدخل القواعد حيز التنفيذ في 1 أكتوبر. ومن الجدير بالذكر أنه لم يتقدّم حتى الآن سوى حوالي 5 من أصل تقدير يبلغ 120 مزوّد تشفير يعملون في البرازيل للحصول على الترخيص المطلوب، ما يعني أن التزام الإبلاغ سيطبق ضمن نطاق ضيّق نسبيًا من منافذ الدخول المنظمة.
لماذا يهم هذا؟ تاريخيًا، ركزت قواعد الإبلاغ على النشاط داخل البورصات، حيث تحدث عمليات التحقق من الهوية أصلًا كأمر معتاد. إن توسيع هذا الالتزام ليشمل الحفظ الذاتي يختلف؛ إذ يعني أن إجراءات روتينية مثل نقل المدخرات إلى التخزين البارد أو تجميع الحيازات قد تولّد الآن سجل امتثال، حتى دون وجود أي مخالفة. إن السعي إلى هذا النوع من الرؤية بشأن النشاط غير الحافظ لدى أطراف أمينين هو اتجاه أظهر المنظمون في ولايات قضائية متعددة اهتمامًا متزايدًا به، وقد تصبح مقاربة البرازيل نقطة مرجعية — للأفضل أو للأسوأ — بينما تقيّم دول أخرى قواعد مماثلة. كما يثير ذلك تعقيدًا عمليًا: نظرًا لوجود عدد قليل جدًا من مقدمي الخدمات المرخصين حاليًا الذين يلتزمون بهذه المتطلبات، قد يتجه السوق إلى مزيد من التركز بوتيرة أسرع مما يستطيع المستخدمون التكيّف معه.
ما إذا كان هذا سيصبح قالبًا يستند إليه منظّمون آخرون، أو ما إذا كانت البرازيل ستُحسن هذه القاعدة لاحقًا ردًا على اعتراضات الصناعة، لم يتضح بعد.
هل يؤدي توسيع نطاق هذا النوع من التقارير إلى الحفظ الذاتي إلى جعل السوق أكثر أمانًا، أم أنه فحسب ينقل مكان خطّ المراقبة؟ 🤔
#Brazil #CryptoRegulation #SelfCustody #aml
