تخيل هذا: يصلك رسالة و/أو مكالمة من رقم غير معروف على واتساب وعند الرد أو فتح الدردشة، ترى إشعار استدعاء، ومن بين الخوف والارتباك، تقرأ جملة تولد لديك قلقًا فوريًا: "استدعاء للتحقيق في جرائم تبييض الأموال (LC) والجمعيات. الضحية: النظام المالي للدولة".
أول ما تفكر فيه هو: “كيف يتم استدعائي للتحقيق في جرائم يكون فيها الدولة هي الضحية؟ إذا كان الشخص الذي لديه الحساب محظورًا والمال محتجزًا هو أنا!”. إنه لأمر مروع. لكن هنا سأشرح لك المنطق وراء ذلك ولماذا، على الرغم من عدم قولهم، قد تكون ضحية جديدة.
1. النظام المالي كضحية.
بالنسبة إلى القانون الجنائي، فإن النظام المصرفي هو مصلحة عامة. تقول الدولة إنه إذا استخدم مُجرمٌ تحويلًا لنقل الأموال من مصدر غير مشروع (احتيال، اختراق… إلخ)، فإن القانون يعتبر أن الشفافية والأمان في البنوك الوطنية قد تمّ اختراقهما. أي أن الدولة تشعر بأن أنبوبها المالي قد تلوّث بأموال قذرة. لذلك، في الأوراق، يظهر النظام المالي على أنه المتضرر الأساسي.
2. فخّ التثليث: أنت على أثر القضية، لكن ليس في ارتكاب الجريمة.
هنا تصبح الأمور شخصية. أنت بعت عملاتك الرقمية بشكل قانوني، لكن البوليفار/الأموال التي وصلتك كانت قادمة من حساب مُلوّث.
بالنسبة لـ CICPC، اسمك هو نقطة على الخريطة حيث توقّف المال. ومع ذلك، صحيح أنك ضمن مسارات البنك، لكن ليس أقل صحة أنك أيضاً ضحية. لقد استخدمك طرفٌ ثالث لتنظيف أمواله دون أن تعرف، إذ قدّم لك أموالاً مشكوكاً في مصدرها مقابل أصولك النظيفة. لقد استُخدمت كجسر.
3. خطر إعادة إضهار الضحية.
هذه هي النقطة الأكثر حساسية. عند استلامك للاستدعاء، غالباً ما يعاملك النظام في البداية كمُشتبه/شخص قيد التحقيق وليس كشخص تم خداعه.
أولاً، تخسر أموالك أو يتم حظر حسابك (بسبب المتهم المجرم). ثانياً، تواجه عملية قضائية جنائية مُرهِقة، واستجوابات وخوفاً من العدالة (إعادةُ إضهار الضحية من قبل الدولة).
وجودك ضمن مسار/سجل بنكي لا يجعلك مذنباً، لكنه يجبرك على إثبات أنك كنت أداةً بحسن نية.
🛡️ ماذا تفعل إذا كنت على أثر/مسار المال؟
إذا كانت لديك تلك البوليصة/القسيمة بيدك، فلا تدع ملصق "النظام المالي كضحية" يرهبك. يجب أن تدافع عن حقيقتك:
لم تخترق النظام: لقد كنت مستخدماً تُجري عملاً تجارياً مشروعاً، ومُغطّى بالمادة 112 من الدستور البوليفاري لجمهورية فنزويلا (CRBV).
إيصالاتك ودردشاتك هي التي تُثبت أنه لم تكن هناك نية لغسل الأموال، بل كان الهدف هو تبادل السلع بشكل قانوني.
الذهاب إلى التصريح/الإقرار دون فهم أنك أيضاً ضحية لمخطط التثليث هو خطأ شائع. الهدف هو إثبات أن المُحتال استخدمنا جميعاً بالتساوي.
وجودك في السجلات/المسارات البنكية واقع تقني، لكن كونك مُجرماً هو مسألة نية. لا تسمح أن يتحول الإجراء إلى اعتداء ثانٍ على أموالك وطمأنينتك.
المشكلة القانونية الوحيدة الحقيقية ليست P2P بحد ذاته، بل تلقي أموالٍ ناشئة عن أي عملٍ غير مشروع منصوص عليه ومُعاقَب عليه بموجب القوانين المعمول بها. لذلك تُلزمك القوانين (القانون العضوي لمكافحة الجرائم المنظّمة وتمويل الإرهاب) بشكل غير مباشر أن تحمي نفسك.
توصية للاطمئنان 100%:
استخدم منصات آمنة مع التحقق من الهوية (KYC).
لا تقبل تحويلات من أطراف ثالثة مجهولة.
احفظ الإيصالات/المستندات الخاصة بعملياتك.
التجارة هو حقّك! اعمل بعقل وكل شيء سيكون على ما يرام. 🇻🇪💻
⚖️ هل لديك شكوك حول عمليتك أو تحتاج إلى سند/دعم قانوني؟
هذا المنشور دليلٌ إعلامي، لكن في عالم الالتزام بالمتطلبات التنظيمية (SUDEBAN، SUNACRIP، SUNAVAL) كل حالة لها خصوصيتها.
إذا كنت تتعامل مع كميات كبيرة من P2P، فقد تلقيت حظراً/تعليقاً مصرفياً وقائياً، أو ببساطة تريد تحصين نشاطك كتاجر رقمي أمام أي رقابة/فحص:
📩 تواصل معي للحصول على استشارة مخصصة.
أنا أقدّم لك:
✅ تصميمٌ شامل للبنية اللازمة للالتزام التنظيمي الواجب للمُتجرين في P2P.
✅ إرشاد حول التعامل مع إقراراتك الضريبية والفوترة/الفاتورة الصادرة عن P2P.
✅ تمثيل قانوني في حال طلبات/استدعاءات من قِبل SUDEBAN والنيابة العامة و/أو أي جهة للتحقيق في المجال الجنائي في فنزويلا.
لا تعمل دون بصيرة. اجعل القانون يعمل لصالحك.
📲 اكتب لي على الرسائل المباشرة (DM).
محامٍ متخصص في العملات الرقمية (كريبتوآكتيفز) وإدارة المخاطر لـ LC/FT/FPADM
#CuentaBloqueada #BinanceVenezuela #CICPC #P2P #LegitimaciondeCapitales 