p2p

La cotización de la stablecoin de Tether se disparó debido al incremento en el precio del dólar oficial y la escasez de divisas.
El precio de USDT en Venezuela responde a la oferta y demanda de los usuarios.
La cotización del dólar arbitrado por el BCV escaló hasta los 685,94 bolívares.
La cotización de la stablecoin USD Tether (USDT) en Venezuela rompió la barrera de los 800 bolívares en los mercados de intercambio entre usuarios (P2P) este miércoles 8 de julio.
Este comportamiento responde de forma directa al incremento acelerado del tipo de cambio oficial publicado por el Banco Central de Venezuela (BCV) y a la persistente escasez de divisas en las entidades bancarias del país.
Mientras que el valor de referencia establecido por el BCV para el dólar estadounidense escaló hasta los 685,94 bolívares, la cotización de USDT en plataformas de comercio en P2P, como la de los exchanges Binance, Byb1t, 0K× y Ht×—operativas en Venezuela—, ya promedia y supera montos que van desde los 800 hasta los 847 bolívares por cada unidad, según los datos de P2P.Army.
Esta brecha cambiaria, que asciende al 16,8%, acentúa la presión sobre el mercado ante la dificultad de adquirir divisas por los canales tradicionales.
A esto se suma la ausencia de dólares virtuales y en efectivo en el territorio nacional, lo que obliga a los ciudadanos a refugiarse en los activos digitales para proteger su capital de la pérdida de poder adquisitivo del bolívar, el cual se ha depreciado en un 50% frente al billete verde en lo que va de año.
Al ser un mercado que no está regulado de forma directa por el Estado, el valor de cambio del USDT —que no es dólar tradicional sino una stablecoin vinculada 1:1 a esa moneda fíat— se fija mediante la demanda de compradores y la disposición de los vendedores en las plataformas de intercambio. Una actividad, vale decir, que debe declararse ante el fisco.
Llegan dólares físicos en Venezuela, pero solo para empresas
Esta dinámica en el mercado cambiario venezolano coincide con la reanudación del envío de dólares físicos, desde Estados Unidos, hacia el territorio venezolano por primera vez desde el año 2017, como reportó CriptoNoticias. Esto como consecuencia de la Licencia General Número 57 del pasado 14 de abril de 2026 emitida por la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) de ese país.
Como resultado de esta licencia, el primer cargamento directo y formal de dólares en efectivo arribó al país el pasado viernes 3 de julio de 2026. Sin embargo, los recursos monetarios se encuentran a disposición de un grupo de bancos nacionales y la disponibilidad de estos fondos físicos está restringida, limitando el acceso inicial de forma exclusiva a clientes jurídicos, es decir, a empresas y corporaciones.
Este esquema de distribución restringido deja fuera a usuarios particulares, lo que perpetúa la necesidad de acudir a los mercados alternos, como el de las criptomonedas. Además, la falta de divisas físicas para la población general es precisamente el factor que ha impulsado el auge de esta moneda digital en Venezuela.
El hito de los 800 bolívares por USDT evidencia que la llegada de los cargamentos de dólares mediante licencias de la OFAC no alivia la presión sobre el mercado minorista. Se suma, además, las restricciones para acceder a dólares electrónicos, ya que los bancos nacionales han presentado latencia en la oferta de divisas a personas naturales desde hace más de un mes.
#P2P #venezuela #caracasvenezuela #P2PTrading #OFAC $CL $NATGAS $XAUT

🚨 عامل "البجعة السوداء": تأثير زلازل يونيو
إذا حللنا التاريخ القريب، فقد تغيّرت قواعد اللعبة بشكل جذري بعد الزلازل التي وقعت في أواخر يونيو. قبل أسبوعات من الكارثة، كان USDT يُتداول بعلاوة مرتفعة جدًا، وكان أغلى بكثير من اليورو والدولار BCV. ومع ذلك، قلبت الطوارئ الوطنية موازين السوق:
سباق مقابل البوليفار: أمام الأزمة الناجمة عن الزلزال، انتقلت أولوية آلاف المستخدمين من "تراكم القيمة" إلى "النفقات التشغيلية الفورية". وللدفع مقابل العيادات، أو الطعام، أو المياه، أو الإصلاحات العاجلة في السوق المحلي، نحتاج إلى بولívares (عبر Pago Móvil أو التحويل).

يعتقد الجميع أن معاملات P2P آمنة إذا تحققت فقط من الاسم في التحويل البنكي، لكن في الحقيقة يستخدم المحتالون الآن خدعة آيبان مزيف لإقفال أموالك والاستيلاء عليها، ثم يتم وضع حسابك البنكي تحت التوقيف/التحذير.
إن تجميد حسابك البنكي هو أسوأ معاناة في عالم الكريبتو، خصوصًا عندما تحاول فقط تحويل بعض الأرباح إلى خارج المنصة. أي خطوة خاطئة في صفقة من شخص إلى شخص (peer-to-peer) قد تجعلك خارج الوصول إلى أموالك النقدية لعدة أشهر.
لمرّة رأيت حالة مؤخرًا كادت فيها تاجر أن يتعرض للدمار بسبب هذا الأمر. البائع قال له إنهم سيقومون بإنشاء آيبان مخصص باسمه بعد إجراء KYC، بحيث يبدو كل شيء شرعيًا تمامًا. وطلبوا منه إرسال الأموال الورقية (الفيّات) إلى هذا الآيبان الجديد ووضع اسمه هو كمستلم. يبدو الأمر مرتبًا لأن الأسماء متطابقة، لكن هذا الحساب ليس حسابك فعليًا.

تُستخدم العبارة "IBAN باسمك" بشكل متزايد من قِبل المحتالين لخداع المستخدمين في تداول العملات المشفّرة بنظام P2P. قد يدّعي المحتالون أنهم لا يستطيعون إرسال الأموال أو استلامها إلا عبر حساب بنكي يطابق اسمك، ثم يقومون بالتلاعب بالمعاملة لسرقة أموالك أو عملاتك المشفّرة.
قبل الإفراج عن أي عملة مشفّرة، تأكد دائمًا من أن الدفع قد وصل بالفعل إلى حسابك البنكي أنت. لا تعتمد أبدًا على لقطات الشاشة أو رسائل SMS أو الادعاءات من المشتري أو البائع. يمكن للمحتالين بسهولة تزوير تأكيدات الدفع.

هل لاحظت مدى هدوء الجميع تجاه تصاعد تعقيد عمليات الاحتيال في بنوك P2P؟
فقط معاملة واحدة مُعلّمة قد تكفي لتجميد حسابك المصرفي بشكل دائم وفقدان رأس مالك الذي كسبته بشق الأنفس. يظن معظم المتداولين أنهم في مأمن بمجرد استخدام تجار مُتحققين، لكن سبل التهديد تتطور بسرعة أكبر من أن فرق الامتثال تستطيع مواكبتها.
خذ حالة حديثة حيث كان متداول يحاول شراء $USDT وتمت عرضه “اختصار”. ادّعى البائع أنه سيقوم بإعداد IBAN افتراضي باسم المشتري لإجراء التحويل. الفخّ دقيق. يطلب منك البائع إرسال الأموال الورقية إلى هذه الحساب الخارجي مع إدراج نفسك كمُستلم. يبدو الأمر شرعيًا على الورق لأن اسمك موجود في التحويل، لكن الحساب في الواقع يتحكم فيه محتال تابع لجهة ثالثة.

$BTC
تنبيه احتيال P2P: ابقَ آمنًا عند التداول عبر الإنترنت
يوفر التداول من نظير إلى نظير (P2P) للمستخدمين طريقة مرنة ومريحة لشراء وبيع الأصول الرقمية مباشرةً مع الآخرين. ورغم أنه يمكن أن يكون فعّالًا، إلا أنه ينطوي أيضًا على مخاطر. غالبًا ما يحاول المحتالون استغلال المتداولين غير الحذرين أو غير ذوي الخبرة من خلال إثباتات دفع مزيفة، والتواصل خارج المنصة، وعمليات الاحتيال المتعلقة بردّ المبالغ (chargeback)، وأساليب انتحال الهوية.
تكتيكات شائعة للاحتيال في معاملات P2P
تأكيد دفع مزيف
قد يقوم المحتال بإرسال لقطة شاشة مُعدّلة أو إيصال بنكي مزيف يدّعي أنه قد تمّت عملية الدفع. ثم يضغط على البائع لإطلاق العملات المشفّرة قبل أن تصل الأموال فعليًا.

قد تُجمِّد بنكتك حسابك وتضعك في قائمة الاشتباه بغسل الأموال حتى إذا اتبعت تعليمات P2P بالكامل. لا يوجد شيء أسوأ من محاولة شراء بعض $USDT فقط لتكتشف أن حسابك البنكي قد تم قفله وفتح تحقيق احتيال. إنها كابوس أصبح شائعًا بشكل مفرط بين متداولي نظير إلى نظير.
واجهت مؤخرًا حيلة P2P ذكية؛ حيث يقدّم البائع إعداد IBAN افتراضي تحت اسمك بعد أن تُكمل إجراءات KYC. يقولون لك تحويل أموالك الورقية إلى هذا الحساب ووضع اسمك أنت كمستلم. يبدو الأمر آمنًا لأنك تبدو كأنك تنقل الأموال بين حساباتك أنت، لكن ذلك الـIBAN في الواقع يتم التحكم به من قبل المحتال.