تستخدم عمليات الاحتيال الاستثمارية المزيفة جاذبية العوائد المرتفعة لإغراء الضحايا بالتخلي عن أموالهم.
عادةً ما يستخدم المحتالون عملية من أربع خطوات: البحث واكتساب الثقة والحث والإغلاق.
يجب عليك إبلاغ السلطات المختصة عن أي عملية احتيال تستهدفك، وتغيير كلمات المرور المخترقة، وتجميد أي حسابات إذا كنت قد حولت الأموال بالفعل.
احمِ نفسك من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية من خلال تعلم كيفية تحديد مخططات الاستثمار المزيفة وتجنبها. تعرف على هذه الكيفية في إصدار هذا الأسبوع من "دليلك إلى اكتشاف عمليات الاحتيال"!
لا تنخدع بمظهرهم، فقد يتظاهرون أنهم مستشارون في العملات الرقمية، أو عاملون في مؤسسات مالية كبرى، أو حتى مشاهير. ويعدون بعوائد مرتفعة، مع القليل من المخاطر أو الجهد المطلوب من جانبك. ولكنهم في الحقيقة محتالون في مجال الاستثمار.
وعلى الرغم من أن عمليات الاحتيال الاستثمارية تتخذ أشكالًا مختلفة، إلا أنها تشترك في آلية مشتركة ألا وهي وعد الضحايا بعوائد عالية للغاية، ثم الهروب بأموالهم. إذا كان بوسعك أن تتذكر شيئًا واحدًا فقط، فتذكر أنه إذا بدا لك شيء جيدًا للغاية لدرجة غير حقيقية — فالأغلب أنه كذلك. ابتعد.
أولًا، دعونا نعرض لكم كيف تتكشف عادة عملية احتيال استثمارية مزيفة.
عادة ما يجد المحتالون أهدافًا محتملة على منصات التواصل الاجتماعي الشهيرة، مثل Facebook أو Instagram أو Twitter. وقد يحاولون خداع الضحية بادعاء أنهم مستشارون استثماريون يقدمون المشورة أو انتحال هوية شخص ثري أرسل رسالة "عن طريق الخطأ" إلى شخص آخر.
ومع ذلك، لا تكون عمليات الاحتيال الاستثمارية المزيفة مباشرة دائمًا. قد يصادف المرء إعلانات على وسائل التواصل الاجتماعي تستخدم علامة تجارية أو شخصية معروفة، مثل "إيلون ماسك"، للترويج لخدماتها. وسترتبط هذه الإعلانات بعد ذلك بموقع ويب ذي مظهر احترافي مصمم لكسب ثقة الناس.
يبدأ المحتال في خداع ضحيته الجديدة بعرض قصص نجاح استثمارية، وشهادات مستخدمين مزيفة، وتقارير أرباح كاذبة. وبعض المحتالين لا يتوانون عن التطرق إلى مواضيع حساسة مثل الصحة، والحالة النفسية، وحتى أفراد عائلة الضحية.
بعد فترة من "الصداقة" — وغسل الدماغ — ينشئ المحتال إحساسًا زائفًا بالثقة مع الضحية ويدفعها نحو فخ الاستثمار الوهمية التي توعدها بأرباح ضخمة.
شهد فريقنا أيضًا حالات لمحتالين يروجون لبرامج استثمار مزيفة مليئة بالأسعار الوهمية وعوائد الاستثمار وإدراج العملات. وبالذهاب إلى أبعد من ذلك، يمكن للمحتال حتى اختلاق حركة صعودية من خلال الرسوم البيانية المصطنعة لجذب المستثمرين لإيداع الأموال.
أما الخطوة الأخيرة فتتمثل في "إغلاق الصفقة". لا تلبث الضحية أن تفرح بالمكاسب الجديدة التي حازت عليها حتى تصطدم بالواقع المرير: إما أن تفقد القدرة على استرداد أموالها أو أن تجد الحساب "مغلقًا". ويختفي "مدير الاستثمار" عن الأنظار ويتوقف عن الرد على الرسائل في نهاية المطاف.
في هذه المرحلة، يكون الشخص قد وقع ضحية عملية احتيال. بل وقد يطلب المحتال من الضحية المزيد من الأموال لتسهيل عملية السحب.
فيما يلي مثالان على عمليات الاحتيال الاستثمارية المزيفة التي حدثت في الواقع. نقدم لكم فيما يلي تفاصيل عمليات الاحتيال المتعلقة بالاستثمار في العملات الرقمية، لتتمكنوا من ملاحظة الأساليب والأنماط والبدايات المتكررة التي يستخدمها المحتالون.
يقوم المستخدم، الذي سنسميه مارك، بتعبئة استمارة إلكترونية عن عاداته ومواقفه المتعلقة بالعملات الرقمية والتي وجدها على الإنترنت. ثم يتلقى اتصالًا مفاجئًا من محتال يدعي أنه مستشار مالي.
يطور الاثنان علاقة عمل على مدار بضعة أشهر، ويتحدثان ويتبادلان المعلومات كل يوم. وفي النهاية، ينال المحتال ثقة "مارك".
في أحد الأيام، يشجع المحتال "مارك" على الاستثمار على منصة تحقق عوائد بنسبة 2% كل يوم. يقوم "مارك"، انطلاقًا من ثقته العمياء، بإيداع 5,000 USDT.
تزيد أموال "مارك" كما هو معلن خلال الأيام القليلة المقبلة. يشجع المحتال "مارك" على الاستثمار أكثر؛ ويذهب "مارك" ويودع 30,000 USDT. بعد أسبوع واحد، أدرك "مارك" أنه تعرض للخداع من قِبل محتال.
تصادف المستخدمة، التي سنطلق عليها اسم "لوسي"، رابطًا على فيسبوك يحمل عنوان "منصة إيلون ماسك للتداول بالذكاء الاصطناعي الكمي". على ما يبدو، كان كل ما تحتاج إليه هو إيداع عملتها الرقمية، وسيقوم الذكاء الاصطناعي بالتداول لصالحها.
بعد زيارة "منصة التداول بالذكاء الاصطناعي الكمي"، قامت "لوسي" بإيداع أولي بقيمة 250$. بدأت لوسي في التداول وزادت أرباحها بسرعة. ولأن "لوسي" مقتنعة بأن "استثمار" 5,000$ في المنصة سيؤتي ثماره بشكل كبير، قامت بإيداع الأموال. وسرعان ما تدرك "لوسي" أنها تعرضت للخداع بعد أن تم منعها من سحب أموالها بحجة "مكافحة غسيل الأموال"، وأن عليها سداد 30% من قيمة الإيداع كرسوم.
يجب أن يضم كل مشروع عملة رقمية دليلًا فنيًا. ويجب أن يشرح هذا الدليل الفني آليات المشروع وعلم الرموز المميزة. فإذا كان شخص ما يحثك على الاستثمار في مشروع باستخدام دليل فني غير منطقي – أو ما هو أسوأ من ذلك، بدون دليل فني – فعليك أن تتصرف بحذر.
لا تنسَ إجراء فحص الخلفية الجنائية للشركة ومالكيها ومديريها وأعضاء الفريق. على أقل تقدير، قم بإجراء بحث سريع على Google واستعن بفطرتك السليمة.
اسأل نفسك: هل هناك فريق حقيقي وراء المشروع؟ ما المشكلة التي يحاول المشروع حلها؟ هل هناك مجتمع شرعي من المستخدمين وراء المشروع أو منتجاته؟
لا تشير مواقع الويب أو الإعلانات أو منشورات وسائل التواصل الاجتماعي ذات المظهر الاحترافي إلى فرصة استثمارية حقيقية. يمكن للمجرمين استغلال أسماء العلامات التجارية الموثوقة، مثل Binance (بينانس)، أو الأفراد المشهورين لإضفاء صبغة المشروعية على عمليات الاحتيال التي يجرونها.
لا يمكن لأي استثمار مالي أن يضمن عوائد مستقبلية. لا يمكن لأي شخص أو خوارزمية أو مشروع التنبؤ بالسوق بدقة وبشكل منهجي. وإن أي شيء يعدك بعوائد مضمونة ما هو إلا علامة خطر. وعلى نحو أكثر تحديدًا، انتبه جيدًا لعبارات مثل "اكسب 3% في اليوم". لا تدع الأرقام تخدعك بمنطقيتها: 3% في اليوم هو ما يساوي 1095% في السنة – وهذا عائد استثماري خيالي لا يمكن تحقيقه.
من المحتمل أن يكون ما يسمى بخبير الاستثمار أو الشخص الذي يتواصل معك عبر الإنترنت محتالًا. أنت لست مميزًا — المحتالون المحترفون يتحدثون ويغازلون مئات أو حتى آلاف الأهداف يوميًا.
طالما أن شخصًا واحدًا على الأقل يستثمر، فإن المحتال لا يضيع وقته. لا تدع شخصًا ما يدفعك أو يضغط عليك لاتخاذ قرار استثمار.
تحقق دائمًا من هوية أي شخص يتحدث معك عن الاستثمار على المواقع الرسمية أو وسائل التواصل الاجتماعي ولا تكشف أبدًا عن بياناتك الشخصية أو بيانات حسابك لأي شخص.
وإذا تلقيت رسالة من شخص يطلب معلومات حساسة، مثل رموز المصادقة الثنائية أو كلمات المرور، فقم بحظر هذا الشخص وإبلاغ السلطات المختصة.
لا تلوم نفسك. هذا أمر شائع لا داعي للخجل منه. قد يكون الوقوع ضحية لعملية احتيال العملات الرقمية أمرًا مدمرًا، ولكن من الضروري أن تتصرف بسرعة.
إذا كنت قد وقعت في عملية احتيال على وسائل التواصل الاجتماعي، فقم بتقديم بلاغ إلى منصة وسائل التواصل الاجتماعي ذات الصلة وأبلغ عن الحالة إلى السلطات المحلية.
قم بتغيير كلمات مرورك وتجميد الحسابات المالية إذا كنت قد أجريت بالفعل عملية دفع أو تحويل باستخدام بطاقة خصم/ائتمان. بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يبيع محتالو العملات الرقمية معلومات شخصية مسروقة لمجرمين آخرين. تأكد من تغيير جميع أسماء المستخدمين وكلمات المرور لمنع حدوث المزيد من الضرر.
انتبه من الغرباء الذين يحاولون استغلال ضعفك بعد الاحتيال، ولا تسمح لهم بخداعك مرة أخرى بوعود باطلة بأنهم سيعيدون لك أموالك. قد تكون عملية احتيال المتابعة مستقلة عن العملية السابقة أو مرتبطة بها، مثل عرض إعادة أموالك بعد دفع رسوم مسبقة.
إذا تم اختراق حسابك في Binance، فاتصل بنا على الفور: كيفية الإبلاغ عن عمليات الاحتيال على دعم Binance.
(الأكاديمية) 8 عمليات احتيال شائعة متعلقة بالبيتكوين وكيفية تجنبها
(المدونة) كيفية اكتشاف عمليات الاحتيال الشائعة في عالم العملات الرقمية عن طريق انتحال الشخصية وكيفية تجنبها
(المدونة) Binance (بينانس) تعقد شراكة مع وكالات إنفاذ القانون لإطلاق حملة مشتركة لمكافحة الاحتيال
إخلاء المسؤولية وتحذير المخاطر: يتم تقديم هذا المحتوى لك على أساس "كما هو" لتقديم معلومات عامة وأغراض تعليمية فقط، دون تمثيل أو ضمان من أي نوع. لا ينبغي تفسيرها على أنها نصيحة مالية، ولا يُقصد بها التوصية بشراء أي منتج أو خدمة محددة. يمكن أن تكون أسعار الأصول الرقمية متقلبة. قد تنخفض قيمة استثمارك أو ترتفع وقد لا تستعيد المبلغ المستثمر. أنت وحدك المسؤول عن قرارات الاستثمار الخاصة بك و Binance (بينانس) ليست مسؤولة عن أي خسائر قد تتكبدها. هذه ليست نصيحة مالية. للمزيد من المعلومات، راجع شروط الاستخدام وتحذير المخاطر.
