خطر منصات التداول المتداخلة وما تفعله Binance (بينانس) للتصدي لها

تشهد منصات التداول المتداخلة تزايداً في شعبيتها بين غاسلي الأموال. تعرّف على كل ما يتعلق بمنصات التداول/الخدمات المتداخلة، وما نفعله للتصدي لها، بالإضافة إلى كيفية تجنبها، وسبب حظر الحسابات أو تجميدها بسببها. 

الأفكار الأساسية:

• تقدم منصة التداول المتداخلة خدمات تداول العملات الرقمية من خلال حساب أو محفظة موجودة على منصة تداول مضيفة قائمة بالفعل.

• وتجذب منصات التداول المتداخلة غاسلي الأموال الذين يرغبون في تفادي متطلبات توثيق الهوية ومكافحة غسيل الأموال. 

• في هذا المقال، ستتعرف على كيفية تجنب منصات التداول المتداخلة، والمشكلات الأمنية الشائعة، وكيفية تصدينا لهذه المشكلة في Binance (بينانس).

ثمة توجه جديد ناشئ في عالم العملات الرقمية، وهو ليس بالتوجه الجيد. يتمثّل هذا التوجه فيما يُعرَف بمنصات التداول المتداخلة، وهي أحدث الأدوات المفضلة لدى غاسلي الأموال في جميع أنحاء العالم. بإيجاز، تقدم منصة التداول المتداخلة خدمات تداول العملات الرقمية من خلال حساب أو محفظة موجودة على منصة تداول مضيفة قائمة بالفعل. وتعمل منصة التداول المتداخلة عادةً سراً ونادراً ما ترتبط بمنصة التداول المضيفة. لماذا إذن يستخدمها الأشخاص؟

يفضل بعض المستخدمين منصات التداول المتداخلة لأنها تفرض حداً أدنى من متطلبات توثيق الهوية ومكافحة غسيل الأموال. هؤلاء المستخدمون قد يكونوا مجهولين الهوية على الإنترنت، والأسوأ من ذلك أنهم قد يكونوا يخططون لعمل شائن. وتنطبق الحالة الثانية عادةً. إليك كيفية عمل منصات التداول المتداخلة:

• يزور الشخص (أ) منصة تداول متداخلة، ويقرر تداول عملات ETH مقابل عملات BTC

• يودِع الشخص (أ) عملات ETH على منصة التداول المتداخلة.

• ترسل منصة التداول المتداخلة عملات ETH إلى حساب/محفظة ذلك الشخص على منصة التداول المضيفة لإكمال التحويل.

• تُعيد منصة التداول المتداخلة الأموال المحوّلة حديثاً إلى الشخص (أ)، ويكتمل التداول. 

ولكن التساهل في المتطلبات يجعل هذه العملية مهرباً جذاباً للغاية لأصحاب النوايا السيئة الذين يسعون إلى إخفاء أثر أموالهم التي اكتسبوها بأساليب غير قانونية وتجاوز متطلبات منصات التداول المركزية، مثل Binance (بينانس). في هذا المقال، ستتعرف على كيفية تجنب منصات التداول المتداخلة، والمشكلات الأمنية الشائعة، وكيفية تصدينا لهذه المشكلة في Binance (بينانس).

كيفية تجنب منصات التداول المتداخلة

يمكن أن تبدو منصات التداول المتداخلة مشابهة للغاية لمنصة تداول العملات الرقمية التقليدية التي اعتدت عليها. وبعضها قد يكون لها واجهة مستخدم مزيفة، لكن ذلك ليس شائعاً. فسيعرف المستخدمون عادةً الخدمة المتداخلة التي يستخدمونها، ولكن معظمهم لن يرى أو يعرف منصة التداول المضيفة التي تعمل عليها هذه الخدمة. لذا، إذا كنت ترغب في تجنب منصات التداول المتداخلة وكل المخاطر المرتبطة بها، نوصيك باستخدام منصة تداول مركزية تخضع للتنظيم أو خدمة متداخلة تمتثل قانونياً لإجراءات ملائمة لتوثيق الهوية ومكافحة غسيل الأموال. 

من العلامات التحذيرية المهمة أن تكون إجراءات التحقق أو حدود التداول منخفضة أو منعدمة. وإذا كنت تشك أن مقدم الخدمة منصة تداول متداخلة، فيمكنك دائماً استخدام مستكشف سلاسل البلوكشين لمعرفة ما إذا كان مصدر أموالك هو محفظة على منصة تداول أخرى. 

مشكلات أمنية

تتمثل أهم المخاطر المتعلقة بهذه الخدمات في نقص الإشراف من المنصة المضيفة. تذكر أنه بوضع ثقتك الكاملة فيما يخص أموالك في منصة تفتقر إلى الإجراءات الأمنية، فإنك تعرض نفسك في الوقت نفسه لقدر أكبر من المخاطر. ويستخدم أصحاب النوايا السيئة هذه الخدمات عن عمد لتجنب إجراءات مكافحة غسيل الأموال وتوثيق الهوية التي تفرضها الخدمات المضيفة. لذا حتى إذا كنت تستخدم منصة تداول متداخلة في تداولك اليومي للعملات الرقمي، قد تكون بذلك تموّل دون قصد أنشطة إجرامية وإرهابية. في هذه الحالة، قد تخضع منصة التداول المتداخلة لقبضة جهات إنفاذ القانون. ويمكن أن تتعرض أموالك للمصادرة أو الحظر إلى أجل غير مسمى، حسب السلطة القضائية والمدة. وإذا كان لدى جهة إنفاذ القانون سبباً يدفعها إلى الاعتقاد بأن منصة التداول المتداخلة ترتكب عملاً غير قانوني، ويمكنها اتخاذ إجراء قانوني ضدها، فقد يتم تجميد و/أو ضبط الخدمة وأصولها. يوجد عدة أسباب يمكن أن تتخذ فيها جهة إنفاذ القانون هذا الإجراء، ولكن ما يجب أن يثير قلق المستخدمين هو أن ينتهي بهم الحال غير قادرين على استرداد أموالهم نظراً للإجراء القانوني المُتخَذ ضد الخدمة. وحتى عندما يكون من الممكن استردادها، يمكن أن يكون الجهد مرهقاً ومستنزفاً للوقت والموارد المالية. 

كيفية تصدي Binance (بينانس) لمنصات التداول المتداخلة

في معظم الحالات، يتواصل فريق الامتثال في منصة التداول المضيفة مع المستهلكين فيما يتعلق بالتعرض لمنصة تداول متداخلة. وينطبق ذلك بالطبع على الكثير من المواقف الأخرى، وليس فقط منصات التداول المتداخلة. إذا حدث ذلك معاً، فتعاون مع فريق الامتثال بتقديم أي وثائق مطلوبة والإجابة عن كل الأسئلة بصدق. في Binance (بينانس)، ندقق بانتظام في أعمالنا والحسابات الشخصية التي يبدو أنها تقوم بعمل تجاري. تتضمن عمليات التدقيق هذه تصنيف المخاطر وتحليل تدفق الأموال. وقد طبقنا مؤخراً أيضاً أداة تحليل السلسلة (Chain Analyzer) من شركة TRM Labs، وهي أداة أمنية رائدة في المجال تحدد الخدمات المتداخلة الموجودة داخل منصة تداول كبرى.

إذا بدا أن عمل الخدمة المتداولة ينطوي على سوء نية، فسيُتخَذ الإجراء المناسب، بما في ذلك إلغاء العضوية وإخطار الجهات التنظيمية وجهات إنفاذ القانون. تشهد منصات التداول المتداخلة حالياً شهرة واسعة في أوكرانيا وروسيا اللتين تشهدان أكبر قدر من غسيل الأموال وفقاً للمنطقة الجغرافية لكل العملاء. وقد ألغينا مؤخرًا فقط العديد من الحسابات المرتبطة بموقع Suex.io، وهو منصة تداول عملات رقمية روسية غير قانونية، وقدمنا كل المعلومات ذات الصلة للسلطات المعنية. 

بوصفنا جهة رائدة في المجال، تقع على عاتقنا مسؤولية التصدي لأصحاب النوايا السيئة وحماية منظومة العملات الرقمية. وعلى الرغم من بذلنا أقصى ما في وسعنا للكشف عن منصات التداول المتداخلة والتحذير منها على منصتنا، فهذه الحسابات لا تكشف دائماً عن نفسها بوصفها منصة تداول متداخلة. لذا نوصي مستخدمينا باتباع أفضل الممارسات الأمنية، والتداول على منصات تمتثل لإجراءات توثيق الهوية ومكافحة غسيل الأموال، والبحث عن العلامات التي تحذر من منصات التداول المتداخلة.