اللعب وفقًا للقواعد: توثيق الهوية في Binance (بينانس)
الاستنتاجات الرئيسية
في الإصدار الجديد من اللعب وفقًا للقواعد، نلقي نظرة على تدابير توثيق الهوية الخاصة بمنصة Binance (بينانس) – وهي مجموعة من السياسات والإجراءات التي تضمن لنا معرفة هوية مستخدمينا لإبعاد أصحاب النوايا الخبيثة عن منظومتنا.
تتيح إجراءات توثيق الهوية لمقدمي الخدمات المالية حماية المستخدمين من الأنشطة الضارة، مثل الاحتيال وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب، مع ضمان الالتزام بالمعايير التنظيمية.
تتيح عملية توثيق الهوية الصارمة والشاملة من Binance (بينانس) تحديد العملاء بدقة، وتقييم المخاطر، والحفاظ على منظومة جديرة بالثقة لجميع المستخدمين، وبالتالي الحفاظ على منصة متوافقة وآمنة.
يمثل إجراء توثيق الهوية إجراءً إلزاميًا قانونًا، حيث تقوم المؤسسات المالية، بما في ذلك البنوك ومنصات تداول العملات الرقمية ومقدمو الخدمات المالية الآخرون، بجمع بيانات الهوية ومعلومات الاتصال من العملاء الحاليين والمحتملين. ويتمثل الغرض الرئيسي من ذلك في منع الاحتيال وغسل الأموال وتمويل الإرهاب والأنشطة غير المشروعة الأخرى وضمان العناية الواجبة للعملاء كجزء من جهود الامتثال لمكافحة غسل الأموال/مكافحة تمويل الإرهاب.
إن مصطلح "توثيق الهوية" نفسه هو مصطلح خاص بالقطاع تم استخدامه في الأصل من قِبل متخصصي الامتثال، ولكنه أصبح شائعًا منذ ذلك الحين بين متداولي العملات الرقمية والمستثمرين. ومن منظور المستخدم، يعتبر "توثيق الهوية" مرادفًا للتحقق من الهوية.
بدون الممارسات الفعالة لتوثيق الهوية، يصبح تقييم مخاطر المستخدم مشكلة، وقد تسهل المؤسسات المالية عن غير قصد النشاط غير القانوني. وتعمل الأطر القوية لتوثيق الهوية في قطاع العملات الرقمية على حماية المستخدمين من المتسللين والمتلاعبين بالسوق وغاسلي الأموال. كما تلتزم Binance (بينانس) بإجراءات صارمة في عملية توثيق الهوية، والتي تُصنف من بين أكثر الإجراءات صرامة في القطاع. فيما يلي كيفية عمل فريق الامتثال لدينا للتأكد من معرفتنا بهوية عملائنا ومن انعدام وجود أي أصحاب نوايا خبيثة على منصتنا قد يرغبون في إساءة استخدام منظومة Binance (بينانس).
دور توثيق الهوية في قطاع العملات الرقمية
تتمثل الوظيفة الأساسية لتوثيق الهوية في قطاع الأصول الرقمية في تحديد أصحاب النوايا الخبيثة المحتملين، وعرقلتهم من الوصول إلى المنظومة، ومنع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وغيرها من السلوكيات المتعلقة بالاحتيال، مما يضمن بيئة أكثر أمانًا للجميع. ويسمح برنامج توثيق الهوية الشامل لشركات العملات الرقمية بمعرفة عملائها بحق، وقياس المخاطر التي يشكلونها على منصاتها والمجتمع الأوسع على نحو دقيق.
وبالتالي، فإن دور توثيق الهوية في قطاع العملات الرقمية هو نفسه المتبع في التمويل التقليدي، والذي يحمي الشركات وعملاءها ومجتمعاتها من خلال عدم السماح لأصحاب النوايا الخبيثة بالوصول.
تسمح عملية إعداد الإجراءات الصارمة لعملية توثيق الهوية لمقدمي خدمات الأصول الرقمية بالتخلص من مشكلة إخفاء الهوية، وجمع معلومات العميل المهمة، وتنفيذ التحقق الفعال من الهوية، والاطلاع على التحليل القائم على المخاطر الذي ينتج عنه القرار النهائي بشأن الموافقة على طلب العميل أو رفضه.
تطوير إجراءات وبروتوكولات توثيق الهوية
نتعامل هنا في Binance (بينانس) مع قضايا منع غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل الانتشار بجدية صارمة. ونتبع نهجًا قائمًا على المخاطر لمواجهة هذه التهديدات بما يتوافق مع أفضل الممارسات الدولية.
ونقوم بتقييم القوانين واللوائح الخاصة بكل موقع جغرافي نعمل فيه، ونصمم برنامج الامتثال الخاص بنا في تلك الولاية القضائية لتلبية هذه المتطلبات جنبًا إلى جنب مع المتطلبات الدولية التالية. وتشكِّل تشريعات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بالإضافة إلى توجيهات وحدة الاستخبارات المالية المحلية أساسًا لنهجنا المتبع في توثيق الهوية.
يعد تطوير تدابير توثيق الهوية في Binance (بينانس) عملية تعاونية تشمل كبار أعضاء فريق توثيق الهوية والخبراء المتخصصين من أقسام الشؤون القانونية والتكنولوجيا والعمليات وأعضاء فريق الإدارة العليا. وتتمثل المكونات الرئيسية لإطار عمل توثيق الهوية في التحقق من الهوية (بما في ذلك مقارنة القياسات الحيوية بالهوية الصادرة عن جهة حكومية، وفحص شرعية الهوية، وعمليات التحقق الحيوي، وإمكانات التعرف البصري على الأحرف (OCR) للتحقق من صحة المعلومات التي أدخلها العميل)، وتحديد الموقع الجغرافي لبروتوكول الإنترنت، والعناية الواجبة المعززة بالإضافة إلى الفحص ضد العقوبات، وقواعد بيانات الأشخاص ذوي النفوذ السياسي (PEP) ووسائل الإعلام الضارة، وإنفاذ القانون، والجرائم المالية، وقوائم الإنفاذ التنظيمي.
يركز فريق الامتثال في Binance (بينانس) على الحفاظ على برنامج توثيق الهوية الذي يلبي جميع المتطلبات القانونية والتنظيمية مع ضمان توفير تجربة قوية لمستخدمينا. وتتمثل إحدى طرق القيام بذلك في التقييم المستمر للتقنيات المبتكرة وشركاء المورِّدين المحتملين الذين يمكنهم المساعدة في تقليل الخلاف المرتبط بإجراءات توثيق الهوية. ومن الأمثلة الجيدة على ذلك سرعة وكفاءة عملية التحقق من الهوية لدينا، والتي تستخدم أحدث تقنيات الفحص البيومتري والتحليل والتحقق من الصحة.
التحقُّق من الهوية
يعد التحقق من الهوية أساسًا لبرنامج توثيق الهوية في أي شركة مالية تتعامل مع المستهلك. من المؤكد أن هذا ليس الجزء المفضل للمستخدمين من تجربة منصة العملات الرقمية، ولكن وضع منصة Binance (بينانس) كرائد مسؤول للقطاع يفرض علينا وضع سلامة مستخدمينا على رأس أولوياتنا. بدعم من الشركات الرائدة في القطاع مثل Onfido و SumSub، من بين العديد من الشركات الأخرى، فإن تجربة التحقق من الهوية على منصة Binance (بينانس) تتسم بالسلاسة والكفاءة قدر الإمكان.
غالبًا ما يحاول غاسلو الأموال والمتسللون إخفاء مصدر الأموال غير المشروعة من خلال توزيع مبالغ صغيرة من المال عبر العديد من الحسابات. إذا كانت المنصة تتمتع بإمكانات ضعيفة للتحقق من الهوية، فحينئذٍ يمكن لأصحاب النوايا الخبيثة إيجاد طريقة لتسجيل حسابات متعددة لخدمة هذا الغرض – على سبيل المثال، باستخدام هويات مزيفة أو الاستفادة من السياسات المتراخية عندما تسمح المنصات بتسجيل الحساب بدون هويات صادرة عن جهة حكومية. وإذا لم تكن هناك عمليات تحقق قوية من الهوية، يمكن للمستخدم المسيء الرجوع إلى منصة التداول بعد أن يتم القبض عليه وهو يقوم بمعاملات غير مشروعة؛ ولن يحتاج للقيام ذلك سوى بريد إلكتروني بديل.
تفرض سياسة توثيق الهوية الصارمة في Binance (بينانس) نهج عدم التسامح إطلاقًا مع التسجيلات المزدوجة والهويات المجهولة، والتي يتم تمكينها من خلال عمليات التحقق الصارمة من الوثائق والحيوية. وجدير بالأهمية أن مثل هذه الإجراءات تحد بشكل كبير من فرص وصول الأموال غير المشروعة إلى منظومة Binance (بينانس) وشبكة الويب 3 الأكبر.
إجراءات توثيق الهوية في منصة Binance (بينانس)
يعد التحقق من الهوية خطوة ضرورية لأي شخص يريد التعامل في الأصول الرقمية على منصة Binance (بينانس). يُسمح لأولئك الذين لديهم حسابات لم يتم التحقق منها بالوصول الأساسي إلى موقع Binance؛ حيث يمكنهم استكشاف عروضنا والمطالبة بالرموز غير القابلة للتبادل ورموز المشجعين وبطاقات الهدايا، ولكن لا يمكنهم تحت أي ظرف من الظروف التفاعل مع أي من منتجات تداول Binance.
يتم تنظيم عملية توثيق الهوية الخاصة بمنصة Binance (بينانس) في ثلاثة مستويات — المستوى المتوسط والمتقدم والمحترف المتقدم. يمكن أن تختلف المتطلبات المحددة اعتمادًا على الولاية القضائية التي يتواجد فيها المستخدم، ولكن في معظم البلدان، تتمثل الخطوات الأساسية فيما يلي:
جمع وتأكيد المعلومات الشخصية للعميل، المرسلة من قبل المستخدم والمصدقة من خلال وثيقة هوية صالحة صادرة عن جهة حكومية.
التحقق الحيوي في الوقت الفعلي الذي يقارن وجه المستخدم بالوثيقة المقدمة الصادرة عن الجهة الحكومية.
التحقق من هوية المستخدم في ضوء World-Check Risk Intelligence، وهي أكبر قاعدة بيانات للأفراد ذوي المخاطر العالية والعقوبات وأصحاب النفوذ السياسي.
يجب على المستخدمين المقيمين في الولايات القضائية التي تشترط تلبية المتطلبات الإلزامية لإثبات العنوان تقديم معلومات عنوان صالحة أيضًا قبل أن يتمكنوا من الوصول الكامل إلى منظومة Binance (بينانس). ولا يحتاج أولئك الذين هم خارج هذه البلدان سوى تقديم إثبات العنوان إذا كانوا يريدون زيادة حد السحب اليومي بالعملة المحلية المعتمدة من $50,000 إلى 2 مليون دولار.
إذا كنت بحاجة إلى حد للإيداع والسحب يتجاوز بشكل كبير الحدود القياسية للفئات المتوسطة والمتقدمة، يمكنك طلب زيادة بعد الإعلان عن مصادر ثروتك، ومصادر الأموال القادمة إلى Binance (بينانس)، وما إذا كنت أنت أو أي من أفراد عائلتك مدرجين في قائمة الأشخاص ذوي النفوذ السياسي. هذا يضمن أن كل طلب مقدم لزيادة الحدود بشكل كبير يعد مطلبًا شرعيًا ومناسبًا لصافي ثروة المستخدم المثبتة.
يُظهر تحليل مقارن لبعض سياسات توثيق الهوية الخاصة بأكبر منصات تداول العملات الرقمية أن متطلبات التحقق من الهوية في Binance (بينانس) هي من بين الأكثر شمولاً في القطاع، مما يعكس التزامنا بوضع سلامة مستخدمينا ومنظومتنا في المقام الأول.
أفكار ختامية
يلعب إطار العمل الصارم لتوثيق الهوية من Binance (بينانس) دورًا مهمًا في حماية المنصة ومستخدميها والمجتمع الأوسع من التهديدات المحتملة، مثل الاحتيال وغسيل الأموال وتمويل الإرهاب. ومن خلال تنفيذ عملية توثيق الهوية الشاملة التي تتضمن التحقق من الهوية والفحص ضد العقوبات وقوائم الأشخاص ذوي النفوذ السياسي وتعزيز العناية الواجبة والتي تم تصميمها وتنفيذها بالتعاون بين فرق مختلفة، فإن Binance (بينانس) تتمتع بالقدرة على الحفاظ على مستوى عالٍ من السلامة والامتثال عبر ولايات قضائية متعددة. ويسلط الضوء على التزام Binance (بينانس) بكونها رائدًا صناعيًا مسؤولاً في مجال العملات الرقمية، مع منح الأولوية لأمان المستخدم والالتزام بالمتطلبات التنظيمية المحلية والدولية.
مقالات ذات صلة
اللعب وفقًا للقواعد: لمحة عامة عن امتثال العملات الرقمية في عالم اليوم
اللعب وفقًا للقواعد: نظرة عامة على برنامج الامتثال في Binance (بينانس)
تحذير المخاطر: أسعار الأصول الرقمية عُرضة لمخاطر السوق وتقلبات الأسعار. ويُمكن أن تزداد قيمة استثماراتك أو تنخفض، بل وربما لا تسترد قيمة المبلغ المُستثمر. تتحمل وحدك المسؤولية عن قراراتك الاستثمارية ولا تتحمل منصة Binance (بينانس) مسؤولية أي خسائر قد تتكبدها. إنّ الأداء السابق ليس مؤشرًا موثوقًا على الأداء المُستقبلي. يجب أن تستثمر فقط في المُنتجات التي أنت على دراية بها وأن تفهم المخاطر المرتبطة بها. يجب أن تضع في الاعتبار خبرتك في الاستثمار ووضعك المالي وأهدافك الاستثمارية ومدى تقبلك للمخاطر، وأن تطلب الاستشارة من مُستشار مالي مُستقل قبل البدء بالاستثمار. ولا يجب تفسير المعلومات المقدمة هنا على أنها نصيحة مالية. لمزيد من المعلومات، راجع شروط الاستخدام و تحذير المخاطر.