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加密貨幣交易所安全嗎?如何找到值得您信任的交易所

2021-11-29

重點整理:

  • 在本文中,您將會學到在創建加密貨幣交易所帳戶前所需考慮的最重要的因素有哪些。 

  • 在挑選用於交易您的加密資產的交易所時,安全性是需要最優先考慮的因素。 

  • 除了安全性之外,請務必也把產品和服務、手續費、盈利能力、信譽和使用者體驗等重要因素納入考量。

 [本文已於 2021 8 30 日更新

尋找值得您信任的交易所

今年,比特幣已成為主流,個人、機構乃至國家都已參與其中。比特幣價格今年從低於 $30,000 一路上漲至歷史新高約 $65,000。因此,大眾迫切的需要高品質且可信賴的加密貨幣交易所,以購買和出售比特幣和其它加密貨幣。挑選合適的加密貨幣交易所考慮的因素中,安全性對於加密貨幣交易者而言是極為重要的。

加密貨幣交易所對安全性的要求正日益提高。隨著越來越多人開始了解及使用加密貨幣,保護用戶是市場中大多數平台最重要的目標。與幾年前相比,頂級的加密貨幣交易所已開始採用越來越複雜的安全系統,例如嚴格的身分認證和驗證措施、基於人工智能的分析以及與世界級的網路安全公司合作等。在安全性飛速進步的這幾年間,交易所之間的差異便浮現出來了。

除了安全性,加密貨幣使用者也十分重視產品和服務正確的組合、便利的使用者體驗、盈利機會多寡和其它許多因素。 

在加密貨幣交易所百家爭鳴的今天,該如何找到值得信賴的交易所呢?值得信賴的交易所應具備哪些條件?雖然市面上有數百間加密貨幣交易所,但只有極少數能符合以下的條件。 

1. 最高優先:安全性

在挑選可以信賴的加密貨幣交易所時,安全性應當是納入考慮的首要因素。從您將法幣充值進交易所錢包的那一刻,一直到您開始交易,每一步都應該受到保障。 

雖然判斷加密貨幣平台的安全等級乍看之下不太容易,但仍有些重點值得您注意。您的加密貨幣是否安全,取決於您的保存方式。因此,選擇可以信任及依靠的夥伴至關重要,請務必選擇運用最新的安全標準和專業安全團隊來保護您的隱私資料和資金的夥伴,在理想的情況下您的交易夥伴最好還提供恢復資金的功能。 

1.1 安全標準

破解特定的加密貨幣較為困難,因為這需要掌控多數運行該貨幣區塊鏈網路的電腦。相反的,透過加密貨幣交易所的弱點進行攻擊以嘗試竊取用戶的資金或數據則簡單很多。 

在評估加密貨幣交易所的安全標準時,您應同時考慮網路安全標準和加密貨幣的標準。對於加密貨幣交易所而言,要通過網路安全標準必須在與網際網路連線方面有足夠的保護,包含帳戶、資金和聯絡點等。而交易所也應提供加密貨幣相關的保護,包含用戶加密貨幣錢包和金鑰等等的保管。

世上最頂尖的加密貨幣交易所在網路和加密貨幣方面都應具備最新的安全標準。其員工必須持續受訓,以防止並反制入侵事件的發生。他們會定期的進行滲透測試,並教育其用戶關於安全的網路使用或操作加密貨幣、區塊鏈和項目的正確方式等網路衛生觀念。請參考一般性安全原則加密貨幣安全以更了解加密貨幣的安全性。

1.2 資金安全 

加密貨幣市場充滿了許多有心人士和駭客,時時尋找能夠攻擊交易所並竊取您資產的機會。交易所保管的大量資金,使其成為駭客攻擊的熱門目標,雖然攻擊鮮少成功,但選擇題供資金恢復計畫或保險計畫的交易所仍是上策。 

1.3 安全團隊 

加密貨幣交易所中最重要的團隊便是安全團隊。因此,許多交易所會謹慎的保護其資安專員的身分,以降低駭客與其接觸試圖尋找漏洞的機會。理想的情況下,您所註冊的交易所最好要有活躍的安全團隊,其應經常發布報告及研究分析並與其它項目合作以提升整個加密貨幣產業的安全性。

最頂級的安全團隊會積極的透過倡議和聯盟等方式與頂尖的專家和企業溝通,向公眾揭露已解決的安全問題並透過豐厚的報酬去激勵加密貨幣社群尋找並克服平台的弱點。

1.4 用戶保護安全計畫 

說到激勵和報酬,一個積極的安全團隊應持續的針對所有使用加密貨幣平台時可能出現的潛在弱點提出緊急應變計畫,從用戶教育到保險皆然。這樣一來,不論發生什麼事情,用戶的資金都可以受到妥善的保護。

熱門且可行的保護計畫包含經常性的發布安全更新細節、保險基金的準備和 SAFU BNB 返黑洞計劃等規劃,其保護了可能因為帳戶被駭或人為的加密貨幣轉帳失誤而導致損失資金的用戶。

1.5 透明性

對加密貨幣交易所而言,威脅不只限於外部,其也可能存於內部。一間理想的加密貨幣交易所應在各方面都對用戶公開,包含清楚易懂的條款及手續費結構、透明的運營和完整的企業路線圖等。交易所的運營應使其用戶和股東能夠輕易的觀察交易所的運營狀況並了解其資金將如何被儲存和保護。透明性對所有交易所而言都極為重要,但對自身有發行穩定幣的交易所而言,其重要性更是加倍。您可以參考發布在幣安學院的穩定幣的透明性以瞭解更多。

1.6 用戶資訊保護和 KYC 增強 

您將經歷的第一個程序是註冊,在此過程中您將進行認識你的客戶 (KYC) 驗證。作為一間值得信任的交易所,能夠保護您所提交的資訊是最低要求。而頂級的交易所會極度認真的對待 KYC 驗證程序,並藉此主動的保護用戶和整個加密貨幣產業。

 

2. 產品和服務

一間理想的交易所應提供多種交易對,並且每一個交易對都應受到持續的審計和檢核,而用戶也應能夠輕易的使用主流的支付方式 (不論出金或入金)。有多種交易對選擇固然重要,但是對於交易對、產品和服務也必須有嚴格的標準。一間交易對較少但交易量高且安全的交易所,遠勝於一間交易對多但交易量和安全性較低的交易所。

2.1 充值和提現方式

在您開始交易和使用不同產品前,您會需要先取得加密貨幣。一些交易所可能僅會提供 1~2 種支付方式,但有提供如簽帳/信用卡支付、銀行轉帳、C2C 或第三方支付服務等多種支付方式的交易所總是更好的選擇。每種方式都各有優劣,請根據您自身的情況和地區做出決定。

一間理想的交易所會提供多種充值和提現選擇,例如:

  1. 法幣充值和提現

  2. 透過穩定幣 (USDT 和 BUSD 等等) 和主流加密貨幣 (BTC、ETH 和其它熱門幣種) 進行加密貨幣充值和提現。 

  3. 透過具有良好聲譽和效能等特點的主流支付管道和服務進行充值和提現。

確保每一個支付管道的安全性也十分重要。請留意各管道的安全措施。

除此之外,支援的支付方式也應提供用戶足夠的彈性和便利。理想情況下,支付方式應 24/7 開放並支援手機和電腦,最好還有精簡版使用戶能更輕易的使用。

2.2 加密貨幣和交易對

許多交易所有提供許多不同的加密貨幣供用戶選擇。無庸置疑的,購買比特幣是許多新加密貨幣用戶最早的選擇,但在此之後,用戶可能會希望購買如以太幣幣安幣 BUSD 等更多其它熱門的加密貨幣。在這種情況下,您便需要選擇一間不論在幣種或交易對上都有提供豐富選項的交易所。多元的交易對將使您有更多的交易機會可供選擇。

除了廣度之外,用戶也應注意平台中上架幣種的品質。交易所在挑選上架的幣種時,應以高標準進行審核,確保無論用戶選擇哪一幣種,其背後皆有信譽良好且活躍的團隊。 

理想的交易所也應快速上架最新的熱門加密貨幣,展現其對用戶意見的重視。當然,於此同時也不能犧牲高標準。

2.3 產品 

您購買比特幣或其它加密貨幣的理由是什麼?您打算購買並 HODL 或是您希望能夠賺錢呢?全球化的交易所多擁有補充性商品和服務完善的生態系中,例如加密貨幣簽帳卡、資產託管和保護、交易服務和其它致力於提升您的加密貨幣體驗並提供額外收益可能性的金融服務。

除此之外,理想中的交易所必須具備最先進的交易基礎架構,並且提供可靠的投資和理財產品。交易所也應盡可能提供教育性支援,包含常見問題集、文章、部落格和更多在加密貨幣旅途中能協助用戶的素材。

不論您計畫如何使用加密貨幣,請確保您選擇的交易所能夠提供您所需的服務。交易所優劣的區別,在於其提供的生態系。若交易所只專注於交易所本身的營運,而非提供完整的加密貨幣體驗,您最好改用其它有提供更完整生態系的交易所。 

2.4 系統效能

您將會須要一間能夠信任且能承受高度市場波動的交易所,其需能維持大量的用戶活動並提供使用戶能夠快速執行交易的市場流動性。 

並非所有交易所都有提供此資訊,但您可以試圖觀察其匹配引擎的效能。這可以讓您知道該交易所每秒可以處理多少交易。然後,請前往交易所的社群媒體或部落格查看其維護頻率和過往當機的次數。 

3. 手續費和獲利能力

每位用戶都有不同的交易所使用體驗,但最終目標通常都是相同的–投資並獲利。欲最大化您的投資潛能,尋找具有公平且透明的手續費架構、產品具有獲利可能並且有豐厚的回饋活動的交易所將十分重要。

3.1 手續費和推薦佣金 

手續費是加密貨幣交易所的主要收入來源。每當您進行交易或出入金時,您都有可能需要按照交易所的手續費架構支付手續費。普遍被接受的掛單/吃單手續費 (或買家/賣家訂單) 介於 0.1% 至 0.2% 之間。

交易所通常不會收取任何充值手續費並僅收取小額的提現手續費,實際情況依平台而定。有些交易所會把部分的手續費作為推薦佣金回饋給推薦新朋友註冊的用戶。在註冊前請考慮自身的交易量並計算您的平均手續費。若您的交易量較高,則您可考慮具有 VIP 計畫的平台,使您可以享受較低的手續費和特殊福利。另外,您也可將其它個人或企業推薦機會納入考量,在交易所擴展社群的同時您也可以獲得資金上的回饋。

3.2 獲利能力

在加密貨幣市場成長和各種服務被開發的同時,投資加密貨幣已經不僅僅只是交易和持倉。不同的服務使您可以操作槓桿並透過許多有著不同風險報酬比的產品提高您的收益。您選擇的交易所應提供您如儲蓄質押借貸期貨槓桿交易等有可觀獲利能力的產品。更先進的全球化交易所可能也會提供被稱為去中心化金融的新興金融服務。交易所有時也會舉辦和贈獎活動,作為額外的福利。

以下是一些交易所將能夠幫助您獲利的跡象:

  • 該交易所金融產品的 APY (年化收益率) 高於其它平台相似的產品。

  • 交易所達成了大多數 (如果不是全部) 其在企業路線圖上做的承諾。

  • 平台更進一步的為儲存或質押在該交易所的錢包內的加密貨幣提供回饋,並且不收取手續費。

4. 聲譽和過往紀錄

在確認您選擇的交易所安全、符合您的需求且規則公平後,您可開始檢視其品牌和系統。在交易所註冊並將您的血汗錢充值進其中需要足夠的信任。在您將資金發送給交易所前,請了解其聲譽、過往的事故或醜聞、法律或監管爭議和系統效能等。 

4.1 聲譽

聲譽是加密貨幣交易所成功的關鍵因素之一。交易所很清楚這一點,一間有信譽的公司會盡一切所能保護其用戶和名聲。衡量一間交易所最簡單的辦法便是觀察其社群和社群媒體上的關注者怎麼說。您也可以在 Google 新聞上搜尋該交易所的名稱,檢視相關的媒體報導。誰是該交易所的執行長?其背後有著怎樣的團隊?團隊應表現出聆聽社群回饋的意願,並且易於聯繫。 

4.2 領導 

行動勝於空談。您可在 Google 或如 Twitter、 Facebook 和 Reddit 等社群媒體上搜尋該交易所的領導者近期的發言,並將其與交易所真正的近況對比。善用比特幣的提醒「別信任,請驗證。」,並利用多個來源驗證資訊的準確性。請始終留意 FUD

舉例而言,優秀的領導者應是公開透明且經常與加密貨幣社群互動討論產業議題的,這些議題可以與其交易所相關或甚至是格局更大的問題。

花點時間思考您重視的價值有哪些,並觀察運營該交易所的人們是否有表現出這些價值。

4.3 社會責任 

除交易所的領導者外,公司整體應展現出可貴的價值或行動。除了運營交易所外,加密貨幣公司應積極採取行動改善世界。畢竟,加密貨幣的發明是為了使弱勢群體也能使用和接觸到金融服務。 

有盡到社會責任的交易所的其中一個良好特質便是其會專注於加密貨幣知識的普及化,不論是購買和交易代幣的基礎知識或對於加密貨幣基礎架構的深度分析和整理。一些交易所甚至會更進一步的建立平台以提供公正且與提供最新資訊的加密貨幣教育。理想的交易所應提供您許多學習素材,使您可以對安全性、交易、金融、加密貨幣和其它相關知識有更深入的了解。

另一項您可以觀察交易所是否具備的可敬特質,便是其是否會使用區塊鏈和加密貨幣幫助世界各地需要協助的人們。頂尖的交易所不僅使人能夠透過交易謀生,其也會提供大家管道對最需要受到幫助的人們伸出援手。

5. 用戶體驗與滿意度

您選擇的交易所必須可靠、易用且直觀。交易所可以在市場波動時承受巨大的交易量嗎?使用介面的體驗是否流暢?沒有人想要浪費時間在選單上尋找功能和按鈕。 

5.1 用戶體驗

您將會花數小時盯著您所選擇的交易所的介面,因此,您最好確保您喜歡該交易所的外觀和用戶流程。下載它們的 app 或瀏覽其網頁,體驗看看它們的介面。它符合直覺且直觀嗎?配色對您的眼睛會造成負擔嗎? 

5.2 客服和滿意度

比特幣永不休息。加密貨幣市場全年 24 小時無休,持續開放。您總會有需要某種形式協助的一天。查看該交易所的顧客滿意度和客服評價,確保您在遇到問題時可以信賴該交易所的團隊。尋找具有 24/7 客服並可迅速回覆且問題解決率高的交易所。全球化的交易所也常會提供多種不同的語言,您可以查看該交易所是否支援您偏好的語言。

結論

尋找符合所有條件的交易所並不簡單,僅有極少數的交易所可以符合所有門檻。但是在您把資金託付給他人前,仍是值得花時間進行DYOR。隨著加密貨幣產業爆炸性的成長,加密貨幣交易所正在成為主流。評估交易所的門檻正在變得越來越複雜且具技術性,評估交易所肯定是比過去更加困難的。

在幣安,我們竭盡全力的保障用戶的安全,並確保所有列舉於本文中的標準都在我們的日常營運中扮演重要的角色。事實上,就某幾項而言,幣安是世上唯一展現出這些特色的交易所。 

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