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C2C 用戶交易政策

Binance
2020-08-18 02:13
*本規則適用所有非中國 KYC 用戶
I. 所有用戶均應遵守於本政策中列出的 KYC、反洗錢、反恐融資和適法性原則:
1. 用戶應嚴格遵守平台關於用戶身分和 C2C 交易相關帳戶 (包含但不限於現貨帳戶和法幣帳戶,以下簡稱「帳戶」) 的 KYC 政策 (包含但不限於使用真名的驗證要求),且用戶應確保其在 C2C 平台 (「平台」) 使用的帳戶為合法註冊並僅限自己使用。
當平台的反洗錢或反恐融資警報觸發時,用戶應積極配合平台進行驗證,並協助提供所有所需的風險控管相關證據 (適用平台當時生效的風險控管措施)。
3. 如果用戶無法遵循 ( I.2.),則平台有權停用其帳戶的所有或部分功能。
4. 用戶應負責確保他們在適用的法律下有權利進行交易。平台不應以任何方式為用戶交易是否適法的問題負責。雖然平台不是用戶之間 C2C 交易的當事人,但是為了確保所有交易都合法合規,平台得 (但非必須) 在必要時審核用戶執行交易的適法性,並且依據適用法律和規範採取行動。
II. 一般交易說明:
1. 在您決定向對方下訂單之前,請詳細閱讀對方訂於廣告說明頁的條款,避免雙方在下單後發生不必要的爭議。
2. 請嘗試提供明確的條款說明。我們鼓勵您使用要點形式,標出要點並以明確的段落說明。
3. 請確保訂單期間使用的支付方式和您在廣告配置期間所選的支付方式一致。
4. 請勿參與在第三方管道上進行的任何形式加密貨幣交易,例如社交媒體、聊天傳訊 App 或面對面交易。若用戶在平台以外執行或發起任何交易並造成資產損失或損害,平台不應也無法負責。平台設定買賣雙方的交易規則,純粹是要支援用戶使用平台服務的體驗,平台不是任何 C2C 交易的當事人。
5. 用戶使用平台時禁止使用粗鄙及攻擊性的語言。此範圍包含但不限於用戶聊天工具、客服即時聊天和訂單評論部分。
6. 交易雙方都應該負擔涉及法幣轉帳的額外交易成本,例如支付服務提供者收取的交易手續費,除非有任何一方在交易成立之前明確同意支付額外的交易成本。因此,發送金額應包含交易成本。(例如,如果訂單總額為 10,000 美元,支付服務提供者收取額外 5 美元,則買方應支付 10,005 美元而不是 10,000 美元。) 包含但不限於 RUB、UAH、KZT、IDR、BDT、SGD 交易:賣方應一律收到完整金額,買方應一律負責支付服務提供者要求的法幣交易手續費。
III. 給買方的指引:
1. 您必須選擇賣方支援的支付方式,並於賣方規定的時限內依照訂單頁面指示的金額進行匯款。請務必在完成支付後點擊「已付款,通知賣方」按鈕。
2. 請使用帳戶所有人姓名和您在幣安註冊姓名一致的支付方式 (姓名必須和您在幣安通過 KYC 驗證的姓名一致。)平台不支援非實名驗證的支付方式。如果使用非實名驗證的支付方式,用戶的 C2C 功能將被暫停至少 15 天。
3. 尚未完成支付時請勿點擊「已付款,通知賣方」按鈕。如果您在尚未完成支付時點擊「已付款,通知賣方」按鈕,您的帳戶可能會被停用。
4. 如果用戶偏好的支付選項是透過「即時支付」或「快速支付」,不得在未經賣方事先同意的情況下使用其他支付方式,如國際轉帳等
5. 以法幣支付給賣方時,請確認備註欄/區內未使用和數位貨幣相關的敏感字詞。包含但不限於 BTC、USDT、加密貨幣和幣安購買等字詞。
6. 如果您已完成支付並點擊「已付款,通知賣方」,但是賣方未在指定的時間範圍內交付相對應的數位資產 (以下簡稱「交付內容」) 給買家,您應該先透過聊天方塊功能和賣方聯絡。當您已完成相關步驟,遵循平台規範並正確執行平台制定的程序 (包含但不限於提供符合平台要求的相關法律憑證),但是賣方沒有任何回應時,您就可以對賣方提出申訴。若用戶提出要求,C2C 團隊會依據申訴處理規則協助您處理相關事宜。然而,平台並非 C2C 交易的當事人。因此,平台沒有義務介入用戶參與 C2C 交易時發生的爭議。請注意,幣安和平台在此針對申訴案件的制裁保留最終解釋和判斷權。幣安和平台將依據個別案例自行決定是否重開申訴。
7. 如有任何違反「給買方的指引」的情事,平台可能依據本政策、條款或相關法律及規範,或依平台全權認定,採取適當的措施,包含但不限於凍結違規者的帳戶或停用幣安交易平台或/及平台的任何帳戶功能。
8. 投放廣告時,買方於交易條款中的說明不得牴觸本用戶交易政策的規則 (價格、手續費、備註等)。
IV. 給賣方的指引:
1. 您的收款帳戶所有人姓名必須和您在幣安註冊的姓名一致。(姓名必須和您在幣安通過 KYC 驗證的姓名一致。)
2. 確認收到買方完整款項後,賣方必須在 15 分鐘內完成訂單 (放行加密貨幣給買方)。
3. 除非平台另有規定或買方同意,任何人皆不應要求客服人員取消訂單。
4. 已在買賣雙方之間成立的訂單之定價視為最終價格且不得再議。
5. 如果與買方尚有未完成的訂單或爭議,請確保可以透過您註冊於平台的手機號碼或電子郵件隨時聯繫到您。
6. 如果支付服務提供者收取額外的手續費,賣方必須提供服務提供者的交易證明,清晰顯示支付服務提供者扣除的金額。
7. 投放廣告時,賣方於交易條款中的說明不得牴觸本用戶交易政策的規則 (價格、手續費、備註等)。
7. 如有任何違反「給賣方的指引」的情事,平台可能依據本政策、條款或相關法律及規範,或依平台全權認定,採取適當的措施,包含但不限於凍結違規者的帳戶或停用幣安交易平台的任何帳戶功能。
V. 風險警告和免責聲明:
  • 您完全理解伴隨 C2C 交易的風險,包含但不限於數位資產價值波動的風險、交易對手進行 C2C 交易的信用風險、法幣交易適法性疑慮的風險。
  • 您具有足夠的投資知識、經驗以及能力以承擔伴隨 C2C 交易的風險,並同意獨自承擔所有因 C2C 交易所產生的風險。
  • 基於安全考量,用戶不應在交易條款或自動回覆中註明任何個人資訊 (即社交網路、通訊軟體)。
  • 用戶暱稱不應包含「幣安」、當地銀行和支付系統名稱、或任何敏感字詞。
  • 在 C2C 交易時禁止使用多重帳戶。如果發現此類帳戶,我們有權禁止所有相連結帳戶的交易。
  • 於進行 C2C 交易前,您已經閱讀並瞭解幣安政策的所有內容以及幣安的條款和相關規定,並與專業人士諮詢過後,依照他們的建議自行決定是否及如何完成 C2C 交易。
  • 平台並非 C2C 交易的當事人。因此,任何介於參與 C2C 交易的用戶之間的爭議皆與平台無關。平台既無權力亦無義務解決因其發生的任何爭議。它沒有義務對任何一方承擔財務或非財務義務或責任 (包括但不限於賠償)。
  • 您同意並授權平台依據本政策、條款和相關規則,採取所有合理的行動 (包含但不限於在特定情況下取消交易或停用帳戶功能) 以保障您、平台和其它用戶的合法權利。
VI. 異常交易行為及處理措施:
您同意在法律允許的最大範圍內,平台將不對您基於 C2C 交易發生的損失負責,也將不對您在政策規範內使用服務且非因平台故意或重大過失所造成的損失負責,包含但不限於駭客攻擊、停電或無法避免的技術故障。
如果發生下列情形,平台有權全權決定立即限制、暫停或終止您的帳戶或使用本平台的權利,期間由平台全權決定,不須另行通知:
  • 我們有理由懷疑您已違反或可能正在違反本政策;
  • 如果我們發現您使用多重帳戶在 C2C 上進行交易;
  • 我們認為有必要保護我們的其他用戶。如果我們行使限制或拒絕您使用服務的權利,我們不承擔任何因我們未能向您提供服務所生之後果,包括任何可能導致之延遲、損害或不便;
  • 如果我們確定您使用我們的平的方式以可能對其他用戶造成不利影響或阻止其他用戶使用我們服務;
  • 如果與其他用戶進行互動的過程中,發現違規人對交易對象使用淫穢語言、侮辱、勒索、騷擾、威脅交易對象或以其他方式侵犯或試圖侵犯另一位用戶之合法權利 (例如隱私權、公開權等智慧財產權),以及收集私人資訊並分發給其他方。
您接受我們可能依對我們風險管理和安全協議不可或缺的機密標準採取某些行動,包括限制存取、停用或關閉您的帳戶或錢包。您同意幣安沒有義務向您揭露其風險管理和安全程序之詳情。
一旦停用措施的原因不再存在,我們將盡快取消該措施,但是,我們沒有義務通知您何時或是否會取消此類措施。
異常交易行為處理規則
1.買方未先經賣方或平台同意逕行取消已建立的訂單。如果買方於一天內發生 3 次此情事,系統將禁止其當天再進行其它購買。
2. 訂單因未於期限內完成付款自動取消。如果買方於一天內發生 2 次此情事,系統將禁止其當天再進行其它購買。
3. 過去 7 天,用戶參與超過 10 個已匹配的訂單但申訴率超過 20% 且完成率低於 60% 者。平台得停用該帳戶至少 7 天。
4. 過去 7 天,用戶參與超過 5 個已匹配的訂單但完成率低於 20% 者。平台得停用該帳戶至少 7 天。
5. A. 擁有最佳報價的線上廣告,但是在一定時間內完成的訂單為零。B. 超過 5 筆匹配訂單但完成率低於 20% 的廣告。A 和 B 兩類皆視為無效廣告,將會被系統自動關閉。
6. 過去 7 天內發布了 3 個以上無效廣告 (類型 A + B) 的用戶,且該用戶於或去 7 天內完成率低於 60%。禁止該用戶進行任何 C2C 活動至少 7 天。
7. 用戶的廣告同時有 5 筆以上訂單被申訴。隱藏該住戶之線上廣告,且禁止該用戶進行任何 C2C 活動。
觸發風險控管異常機制處理規則
1.當風險控管系統偵測異常時,用戶明確拒絕或不積極配合平台進行後續的反洗錢或反恐融資驗證。平台得直接判定用戶為異常,並採取相關行動,包含但不限於提高用戶的風險等級、直接凍結用戶的帳戶及其他相關帳戶直到用戶提供的風險控管證據通過平台的風險控管審核。
2. 當平台的風險控制系統發現用戶涉嫌欺詐 (或企圖欺詐)、提現至高風險平台 (包含但不限於無照加密貨幣經銷商平台、線上博弈平台、涉嫌洗錢欺詐的平台或其他具有低風險控制能力的平台) 或其他高風險資產轉移。
風險警告:謹慎面對與該類型平台相關的宣傳,以免造成不必要的財產損失。
平台得直接凍結或停用交易、提現甚至該帳號及其相關帳號的 C2C 功能。
3. 帳戶並非由用戶使用或非法為他人購買數位資產:如果用戶被平台發現曾出售、借貸或出租其帳戶予他人使用或非法為他人購買數位資產。
風險警告:請妥善保管您的個資以免被他人用於犯罪。
平台得採取一項或多項措施,包含但不限於暫時或永久性的停用 C2C 交易功能、延遲或停用提現功能或直接凍結該用戶之帳號及其相關之帳號。
4. 收受或引入來源不法的數位資產:用戶知道或以常識可得而知該筆由其它平台/微信群組收到的數位資產和金錢為不法資產或資金,但仍允許其流入其他用戶於平台的帳戶。平台得直接且永久的停用此類用戶之帳戶及其相關帳戶的全部或部分功能,並終止向其提供任何服務或履行任何契約義務。
5. 用戶被認定參予洗錢活動:當用戶被風險控制系統偵測或藉由風險控制人員驗證其曾直接參與或協助洗錢。平台得直接且永久的停用此類用戶之帳戶及其相關帳戶的全部或部分功能,並終止向其提供任何服務或履行任何契約義務。
6. 帳戶凍結:當用戶的帳戶依據司法機關的要求遭到凍結時。平台得根據司法機關發出的信函或相關法律及規範凍結用戶的帳戶。凍結期間,用戶應聯繫相關司法機關申請解凍,而非聯繫平台。
7. 司法調查:用戶被司法機關要求檢索其於平台上的帳戶資訊,其形式包含但不限於司法調查和諮詢。平台得停用該用戶之帳戶及其相關帳戶的特定功能。
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