概括
平衡加密貨幣投資組合與平衡傳統投資組合沒有太大區別。根據您的投資概況和策略，可以輕鬆降低總體風險。您需要開始的就是在不同的加密貨幣之間實現投資多元化。
多元化的程度存在爭議，因爲在一個方向或另一個方向上都有利有弊。然而，人們普遍認爲一定程度的多元化是有益的。人們可以通過持有不同的加密資產（包括穩定幣）並確保定期重新平衡資產配置來降低投資風險。
爲了使您的投資組合管理更加輕鬆，您可以使用外部投資組合跟蹤器，或在電子表格中手動記錄您的交易。一些跟蹤器可以鏈接到您的個人錢包和加密貨幣交易所，使過程更加方便。
介紹
邁出加密貨幣投資的第一步就像購買您的第一個比特幣 (BTC)、以太幣 (ETH) 或任何加密貨幣一樣簡單。雖然一些投資者更喜歡購買並持有主要的加密貨幣，但其他投資者則選擇嘗試山寨幣。但最好的方法是什麼？如果您仔細研究您的資產配置並定期平衡您的加密貨幣投資組合，您更有可能成功。根據您的風險承受能力，有多種方法可以做到這一點。平衡您的投資組合並不困難，而且結果足以彌補這一點。
什麼是加密貨幣投資組合？
加密投資組合是由投資者或交易者擁有的加密貨幣的集合。投資組合通常包含一組不同的資產，包括山寨幣和加密金融產品。這與傳統的投資組合非常相似，只是您僅限於單一資產類別。您可以使用電子表格手動監控您的加密貨幣投資組合，或使用專門的工具和軟件來計算您的資金和利潤。一個好的投資組合跟蹤器非常有用。追蹤器對於日間交易者和其他短期交易者至關重要，但對於長期投資者和長期持有者也很有價值。
什麼是資產配置和多元化？
創建投資組合時，您應該熟悉“資產配置”和“多元化”的概念。資產配置是指投資不同的資產類別（例如加密貨幣、股票、債券、貴金屬、現金等）。多元化是指您的投資資金在不同資產或行業之間的分配。例如，您可以通過投資農業、科技、能源和醫療保健等不同行業來實現股票投資組合多元化。這兩種策略都會降低您的總體風險。
從技術上講，加密貨幣構成單一資產類別。但在加密貨幣投資組合中，人們可以在不同的產品、硬幣和代幣之間進行多樣化，以實現不同的目標和用例。例如，您可以將 40% 的比特幣分配給您的投資組合，30% 的穩定幣，15% 的 NFT，15% 的山寨幣。
集中投資組合 vs. 集中投資組合多元化投資組合
大多數建議都是這樣的：你的投資組合應該多元化。儘管這是投資者的標準，但在不同資產之間分配資金有利有弊。正如我們之前提到的，多元化的投資組合可以降低整體風險和波動性。損失可以被利潤抵消，從而保持您的頭寸穩定。您的投資組合將有更多機會利用您擁有的每種代幣獲利。並非每項投資都會成爲贏家，但通過適當的資產配置和多元化，您更有可能獲得長期收益。
然而，您的投資組合越多元化，它就越能模仿整體市場。大多數交易者和投資者試圖通過賺取更大的利潤來擊敗市場。高度多元化的投資組合將比成功的集中投資組合帶來更高的平均回報。表現較差的資產可以抵消大贏家的影響。
管理多元化的投資組合還需要更多的時間和研究。爲了負責任地投資，您應該瞭解您購買的是什麼。如果作品集很大，正確理解一切的機會就會減少。如果您的投資組合跨越不同的區塊鏈，您可能需要使用多個錢包和交易所來訪問您的資產。是否多元化由您決定，但始終建議進行一定程度的多元化。
不同類型的加密貨幣
比特幣是最著名的加密貨幣，也是市值最大的加密貨幣。但均衡的投資組合將包括選擇不同的貨幣，以降低整體風險。然後讓我們回顧一下其中的一些。
支付貨幣
如今，很難找到主要用於支付的新貨幣。但如果我們回到加密貨幣的誕生，大多數項目都是價值轉移的系統。比特幣是最著名的例子，但我們還有瑞波幣 (XRP)、比特幣現金 (BCH) 和萊特幣 (LTC) 等。這些硬幣是在以太坊和智能合約引入之前出現的第一代加密貨幣。
穩定幣
穩定幣試圖複製基礎資產的價值，例如法定貨幣或貴金屬。例如，BUSD 通過儲備金以 1:1 的比例錨定於美元。 PAX Gold (PAXG) 使用相同的系統，但將貨幣與儲備中持有的一金衡盎司純金的價格掛鉤。儘管穩定幣不一定能提供豐厚的回報，但它們名副其實並提供穩定性。
加密貨幣市場波動很大，因此在您的投資組合中保留一些可以保值的東西會很有幫助。如果穩定幣錨定於加密生態系統之外的東西，那麼加密貨幣市場的下跌不應影響它。如果您想從某個幣種或項目中提取資金，您可以快速將其轉移到 BUSD 等美元支持的穩定幣中，以保障您的利潤。將資金轉換爲法定貨幣的過程比將其轉換爲穩定幣的過程要長得多。
安全令牌
與傳統證券一樣，證券代幣可以代表很多東西。它們可以是公司的股票、項目發行的債券，甚至是投票權。這些證券已有效地數字化並放置在區塊鏈上，這意味着它們在很大程度上受到相同的監管。因此，證券型代幣受當地監管機構管轄，發行前必須經過法律程序。
實用代幣
實用代幣充當服務或產品的關鍵要素。例如，BNB 和 ETH 都是實用型代幣。除此之外，您可以在與去中心化應用程序（DApp）交互時使用它來支付交易費用。許多項目發行自己的實用代幣以通過“代幣發行”籌集資金。理論上，代幣的價值應該與其有用價值直接相關。
政府代幣
作爲治理代幣持有者，您將獲得項目的投票權，甚至收益的一部分。您很可能會在 PancakeSwap、Uniswap 或 SushiSwap 等去中心化金融 (DeFi) 平臺上遇到這些代幣。與實用代幣一樣，治理代幣的價值與基礎項目的成功直接相關。
加密金融產品
投資組合不僅涉及“持有”不同的貨幣。加密金融產品還可以幫助您進一步實現投資組合多元化。您可以將其視爲投資政府債券、ETF 或共同基金，而不僅僅是持有股票。您可以投資跨不同區塊鏈和 DApp 的大量產品。
如何創建均衡的加密貨幣投資組合
每個投資者或交易者對於均衡投資組合的構成都有自己的想法。然而，有一些一般規則值得記住：
1. 將您的投資組合分爲高、中、低風險投資，並設定適當的權重。包含大量高風險投資的投資組合肯定不會平衡。因爲它有可能爲您帶來更大的利潤，但也可能給您帶來巨大的損失。您的風險狀況將決定什麼最適合您，儘管應該有一定程度的混合。
2.考慮持有一些穩定幣，以幫助爲您的投資組合提供流動性。穩定幣是許多 DeFi 平臺的關鍵要素，可以幫助您快速輕鬆地獲利或平倉。
3. 如有必要，重新平衡您的投資組合。加密貨幣市場非常不穩定，您的決定應該根據當前情況而改變。
4. 戰略性地分配新資本，避免過度配置投資組合的某一領域。如果您最近從一枚代幣中獲得了鉅額利潤，那麼您可能會想投入更多資金。不要讓貪婪妨礙你，思考把錢放在最好的地方。
5. 進行自己的研究。你真的無法打敗這個經典的建議。您將用自己的錢進行投資，因此不要僅僅依賴他人的建議。
6. 只投資那些你願意失去的人。如果你的投資組合給你帶來壓力，那就意味着它沒有適當平衡。如果事情出現嚴重問題，你的立場不應導致嚴重後果。
加密貨幣投資組合追蹤器
投資組合跟蹤器是一種程序或服務，可讓您監控資金變動。您將能夠了解當前職位相對於您的長期目標的表現，並監控您的進度。以下是您可能感興趣的一些示例：
硬幣市值
CoinMarketCap 是一個非常受歡迎的價格跟蹤器，它開發了自己的投資組合功能。投資組合跟蹤器可免費用於桌面和移動設備。要使用投資組合跟蹤器，您必須手動添加資金，因爲它未連接到您的錢包或交易所。還可以選擇添加購買價格以準確監控您的利潤。
幣壁虎
CoinGecko 主要以其加密貨幣價格監控而聞名，但它也有投資組合選項。它可以免費使用，並且可以在您的瀏覽器或移動設備中使用。如果您已經是 CoinGecko 的普通用戶，那麼也值得嘗試他們的追蹤器。
塊對開本
如果您希望能夠在管理投資組合的同時進行交易，Blockfolio 是一個不錯的選擇。該公司成立於 2014 年，在加密貨幣領域享有盛譽。然而，它僅適用於移動設備，因此它不提供相同的桌面加密貨幣交易體驗。
三角洲
Delta 是一款移動應用程序，可讓您同時查看您的加密貨幣投資組合和傳統投資。它可以連接20家交易所和各種錢包，包括Binance。有免費和付費版本，但無法在應用程序內進行交易。
綜上所述
加密貨幣市場很大程度上取決於比特幣的健康狀況。但這並不是不平衡投資組合的理由。各種加密貨幣投資可以抵消比特幣崩盤造成的損失，因此進行一定程度的多元化投資總是值得的。請記住，平衡您的投資組合不僅僅是“持有”多種貨幣。一些小策略將有助於創建適合您風險承受能力的投資組合。