一些人，可能炒幣好多年了都沒事，差價生意賺的美滋滋；但還有一些人，可能只偶爾交易了一兩次，居然銀行卡被凍結了。
這是什麼情況？炒幣違法嗎？爲什麼凍我卡？怎麼才能解凍？……本文將解答這一系列的問題。
1.炒幣犯法嗎？
總是有一些炒幣的會悄咪咪的問邵律師，我有個朋友炒幣賺了不少錢，我替他問問這個是不是違法的？炒幣會不會被抓？本人會一邊向這些“風險意識極高”的朋友科普，一邊又在內心OS：你朋友都覺得違法了，那爲啥還知法犯？
下面開始正經科普。
根據我國相關政策，可做出如下解讀：
1、虛擬貨幣在我國不能當人民幣使；
2、比特幣等虛擬貨幣是一種“虛擬商品”
3、虛擬貨幣相關的金融活動是違法的；
4、個人之間的虛擬幣與法幣，虛擬幣之間的交易未被禁止。
關於防範比特幣風險的通知
雖然比特幣被稱爲“貨幣”，但由於其不是由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，並不是真正意義的貨幣。從性質上看，比特幣應當是一種特定的虛擬商品……
《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易炒作風險的通知》
（一）虛擬貨幣不具有與法定貨幣等同的法律地位。比特幣、以太幣、泰達幣等虛擬貨幣具有非貨幣當局發行、使用加密技術及分佈式賬戶或類似技術、以數字化形式存在等主要特點，不具有法償性，不應且不能作爲貨幣在市場上流通使用。
（二）虛擬貨幣相關業務活動屬於非法金融活動。開展法定貨幣與虛擬貨幣兌換業務、虛擬貨幣之間的兌換業務、作爲中央對手方買賣虛擬貨幣、爲虛擬貨幣交易提供信息中介和定價服務、代幣發行融資以及虛擬貨幣衍生品交易等虛擬貨幣相關業務活動涉嫌非法發售代幣票券、擅自公開發行證券、非法經營期貨業務、非法集資等非法金融活動，一律嚴格禁止，堅決依法取締。對於開展相關非法金融活動構成犯罪的，依法追究刑事責任。
所以，單純的買賣虛擬貨幣本身並不違法，但交易本身容易涉及到違法或犯罪行爲。邵律師曾多次提到，U商眼中的交易，永遠只是冰山一角。無論再怎麼謹小慎微，你都無法杜絕所有的風險，無法避免收到黑錢或者黑U。
所以，低買高賣虛擬貨幣賺差價的生意，看似穩賺不賠，但風險不小。輕則被凍卡，重則會涉嫌幫信罪、掩隱罪、非法經營罪等刑事犯罪。
2.被凍卡了怎麼辦，可以解凍嗎？
如果是因爲在正經的（這裏指的是不明知他人違法犯罪行爲）虛擬幣交易過程中收到了黑錢，不幸被凍結了銀行卡，不要害怕，儘快，第一時間，和警察叔叔溝通解卡的問題（和承辦單位溝通的越早，越好解決）。如果實在害怕，或者是確實沒有充足的時間精力（因爲可能要多輪溝通並提交材料），可以委託律師辦理。
講一個案子(來源於律師)
去年某月，一位當事人，說在一年前自己的銀行卡被凍結了，最近發現自己的卡內資金被划走70萬！經諮詢銀行得知，卡內資金是被廣東某地法院划走的。當事人擔心自己是不是涉及到相關刑事案件，所以諮詢律師尋求幫助。經進一步詢問當事人，我們瞭解到，一年前，也就是卡剛被凍結的時候，當事人就被公安聯繫做過筆錄，當時公安要求他說明卡中幾筆資金的來源，當事人因爲對法律知識的不瞭解，又是第一次面對被民警詢問，心裏非常害怕。針對公安詢問的幾筆流水，他筆錄裏說均是自己向朋友借的錢。
瞭解這些基本信息之後，我們與負責該案的承辦警官聯繫得知，經反詐中心線索排查，當事人的銀行卡被牽扯到某跨境網絡賭博案，有部分資金流入到該卡當中。此前，民警與當事人聯繫，讓他對相關資金流水明細做出說明，之後，公安將當事人的筆錄以及對應的證明材料交給了檢察院，最終法院認爲：當事人的說法與司法機關已掌握的現有證據不相符。法院就開設賭場案判決後，將當事人的錢款以賭資的名義予以劃扣，收繳。
但經過我們與當事人溝通得知，這幾筆流水其實是他賣U的錢，個人之間買賣虛擬貨幣在我國並不禁止，但是當事人害怕啊，謊稱是借款，這就給弄巧成拙了。
如果當時做筆錄的時候如實的說，可能銀行卡早就解凍了，也不至於平白無故被划走了70萬。但如果申訴吧，那你就要向公安承認之前提供的借款相關全部是虛假證據，做的是虛假陳述，那這個會不會涉嫌妨害作證罪，毀滅、僞造證據罪？也不好說，總之風險是在的。所以他也只能自認倒黴了。
3.如何解凍？
首先，需要提供交易相關的資料自不必說，這是最基礎的。
其次，針對不同的交易情節，制定解凍溝通的具體方案。例如，對凍結的涉案款和非涉案款進行明確區分，並給出對應的觀點和說理。針對被凍結資金的不同部分，提供不同的證據材料和法律依據，並結合相關政策和案件情況進行詳細、充分的解讀，提供法律意見，讓司法機關排除對當事人的合理懷疑。
再次，也是最重要的，就是退賠的問題。是的，雖然前面也說了，炒幣不違法，但就目前與公安交涉的實際情況來看，退賠一定的款項給涉案相關的被害人，這一點不可避免。雖然也很理解當事人的心情，只是賣個U，結果不僅被凍卡，還要被警察當壞人看，自己本是受害者，還要賠錢給別人？但是比如說，流入你卡中的是緬北的電詐款，這種的話，被害人的錢鐵定打水漂了，公安很難抓到人的。但被害人確實有損失，怎麼辦呢？有的被害人還會因爲公安不立案或者立案後沒有進展不斷的投訴舉報。所以，辦案單位也有自己的難處……所以，讓卡主退賠，可能就是辦案單位在各方訴求中尋求的一個平衡吧？
但也不要太灰心，爭取部分退賠的希望還是比較大的。
提示：
如何避免賣U被凍卡，給大家一些簡單的建議，例如，不要頻繁的與某個交易對手進行交易；儘量選擇大平臺進行交易，因爲大平臺的風控程度較高，相當於已經對入駐用戶篩了一輪了；不要頻繁交易，以及頻繁取現；如果對方說讓第三方打款給你，建議第一時間取消交易，這種十有八九有問題，無論他的理由看起來有多麼合理。
最後，如果還是不幸遇到了凍卡的問題，一定要第一時間處理。