由於各大銀行和政府堅持打擊涉及數字貨幣的詐騙行爲，澳大利亞的加密貨幣行業面臨持續的銀行業挑戰。6 月 26 日，在澳大利亞區塊鏈周的一次小組討論中，澳大利亞聯邦銀行 (CBA) 區塊鏈和數字資產董事總經理 Sophie Gilder 強調了該銀行對加密貨幣交易支付的限制。這些措施是爲了應對涉及加密貨幣的詐騙行爲大幅增加而實施的。
澳大利亞銀行抱怨加密貨幣詐騙案件增多
吉爾德透露，澳大利亞大約三分之一的美元詐騙案與加密貨幣有關，這是對客戶影響最大的因素。澳新銀行銀行服務組合主管奈傑爾·多布森援引澳大利亞金融犯罪交易所的數據，認爲這一數字可能高達 40%。
6 月 8 日，澳大利亞聯邦銀行 (CBA) 跟隨西太平洋銀行的腳步，對某些加密貨幣交易所的付款實施暫停、限制和徹底阻止。這兩家銀行都表示，採取這些措施的原因是投資詐騙威脅日益增加。然而，澳大利亞其他主要銀行澳新銀行 (ANZ) 和國民銀行 (NAB) 尚未宣佈類似的限制措施。
財政部官員證實，銀行已自願實施這些措施，但強調銀行和政府都認爲，目前加密貨幣詐騙案高得令人無法接受。澳大利亞財政部助理部長 Trevor Power 強調，需要增加對減少詐騙案的投資，並強調政府、銀行和其他金融系統參與者之間的合作努力對於維持對系統的信任至關重要。
Gilder 澄清說，CBA 實施的措施並非專門針對加密貨幣行業，也不暗示中心化交易所有任何不當行爲。她強調，這些措施基於數據分析，識別行爲模式和不良行爲者，這與監控普通銀行賬戶的現有做法一致。Gilder 還對區塊鏈技術表示樂觀，強調幾乎每家銀行都成立了數字資產團隊，表明他們認識到了解這個不斷髮展的領域的必要性。
分析師呼籲銀行與加密貨幣公司合作打擊詐騙行爲
主持小組討論的數字資產律師兼 Blockchain Australia 主席 Michael Bacina 強調了銀行與行業之間更緊密合作以共同解決詐騙問題的重要性。他承認銀行提供的有關涉及加密貨幣作爲支付渠道的詐騙的數字令人擔憂，並強調需要共同努力減少此類事件。
銀行的決定遭到了澳大利亞加密貨幣交易所客戶的批評。然而，澳大利亞律師、皇家墨爾本理工大學區塊鏈創新中心高級研究員 Aaron Lane 爲銀行的行爲辯護。他指出，金融機構面臨着越來越大的壓力，需要打擊日益嚴重的加密貨幣詐騙問題。
施加時間延遲、拒絕交易和存款限制是銀行重新獲得控制權並減輕法律和監管風險的方法。根據澳大利亞競爭和消費者委員會的數據，2022 年，澳大利亞人因涉及加密貨幣作爲支付方式的投資騙局損失了 2.213 億澳元（1.483 億美元），比 2021 年大幅增長了 162.4%。
Power 強調，加密貨幣仍然是澳大利亞詐騙的重要媒介，因此銀行和政府需要共同努力應對該行業帶來的挑戰。隨着加密貨幣行業在澳大利亞的不斷髮展，在消費者保護、監管合規和促進創新之間取得平衡對於數字資產領域的持續增長和穩定至關重要。
