TrustToken 是一家區塊鏈技術公司，於 2017 年成立於San Francisco，California，USA。 現在更名爲 Archblock。 該公司通過發行 TrueCurrencies (TUSD) 等實物資產支持的穩定幣提供去中心化金融服務，並開發了 TrueFi (TRU)，這是一個爲組織提供的去中心化借貸平臺。

什麼是 Archblock (TrustToken)？

Archblock是一家在全球範圍內爲機構、基金經理和個人提供金融服務的公司。 Archblock 本身充當 CeFi 實體與 DeFi 之間的橋樑，使借貸更加透明、高效和可訪問。

Archblock 於 2017 年在成功打響 TrueCurrencies（TUSD）之時以“TrustToken”之名成立。2022 年 9 月，TrustToken 決定專注於研發面向企業的 DeFi 產品。 “Archblock”在新任 CEO Ryan Christensen 的領導下。

自成立以來，TrustToken 推出了兩大主要產品：

TrueFX：開發TrueCurrencies，這是與TrueUSD、TrueGBP、TrueAUD、TrueCAD、TrueHKD等5個國家的法定貨幣掛鉤的穩定幣。 其中，TrueUSD（TUSD）成爲市值超過10億美元的五種穩定幣之一，成爲最成功的穩定幣。

TrueFi：DeFi 協議開創了機構無擔保借貸模式。 目前，它在運營期間向市場提供了超過 20 億美元的貸款。 隨着 TrueFi 的未來掌握在 DAO 手中，Archblock 將不再對 TrueFi 產生太大影響，但 TrueFi DAO 將全權負責項目的協議開發、代幣經濟學設計及其運作方式。

Archblock 開發團隊

Archblock運營團隊均爲資深人士，在傳統金融市場經驗豐富。 其中CEO是Ryan，在科技領域擁有超過25年的工作經驗，同時也是一名企業家。 他是麻省理工學院的校友，曾領導和運營過一些世界頂級的 B2B 公司。 Ryan 目前在 Narrative I/O 董事會任職，之前曾在 AppNexus、AT&T、Zynga 和雅虎擔任過領導和管理職務。

Christensen 已證明自己是 TrustToken 不可或缺的一部分，負責監督 Archblock 的產品、營銷、傳播，並在協議改革中發揮關鍵作用。

Archblock 首席運營官兼首席財務官亞歷克斯也在谷歌擔任重要職位超過 7 年。

目前，成員分散在許多不同的國家，並在芬蘭、愛爾蘭和加利福尼亞設有 3 個總部。

Archblock 的產品

Archblock 的兩個主要產品是 TrueFX 和 TrueFi。

TrueFX (TrustToken)

TrustToken 是 Archblock 的產品，它允許用戶在區塊鏈上創建現實生活中的資產支持令牌。 這組代幣代表法定貨幣、商品和房地產（真實世界資產 - RWA）等資產。

在已發行的代幣中，TrueUSD (TUSD) 是最著名的產品，它是一種與美元 1:1 掛鉤和支持的穩定幣。

迄今爲止，TUSD 已在 Binance 和 Huobi 等平臺上市，並可在Ethereum、TRON、Avalanche、BNB Chain、Fantom 和 Polygon 等熱門區塊鏈上使用。 TUSD 的市值現已超過 11 億美元。 此外，TUSD 已獲得數字貨幣許可，自 2022 年 10 月 7 日起可在多米尼克聯邦用作交換媒介。

除了TUSD，TrustToken還有TrueGPB（Bristish Pounds）、TrueCAD（Canadian Dollars）、TAUD（Australian Dollars）、TrueHKD（Hongkong Dollars）等其他穩定幣。 不過，上述穩定幣已不再流通。

TUSD 儲備

有了 TUSD 的儲備，將有兩個主要實體參與檢查和存儲美元的外部儲備。 包括：

審計師：TrueUSD 由美國主要審計公司之一的 Armanino 進行實時審計，以確保美元儲備與流通中的 TUSD 代幣之間的比例爲 1:1。

合作銀行：合作銀行充當託管人，因爲它們負責持有現實生活中的美元資產，以確保 TUSD 的價值得以保留。 目前，TrueUSD 與五家合作銀行合作，包括：Signature Bank、Silvergate Bank、Prime Trust、First Digital Trust、Capital Union 和 BitGo。

  • First Digital Trust: 45% (525,863,892 USD)

  • Capital Union: 37.4% (437,512,191 USD)

  • Signature Bank: 12% (140,504,287 USD)

  • Prime Trust: 3.7% (43,727,686 USD)

  • Silvergate: 1.9% (21,016,088 USD)

  • BitGo: 可以忽略不計 (16 USD)

Silvergate 的崩潰會威脅到 TUSD 嗎？

不是。 根據 Silvergate 在 TUSD 中的份額，該銀行目前僅存儲了 TUSD 總美元的 1.9%，這仍在 Archblock 的能力範圍內。 團隊也表示，他們非常關心保護用戶的資產，並將繼續關注市場情況，並不斷向投資者更新信息。

TrueFi

TrueFi 是一個面向加密貨幣機構和專業投資者的借貸市場。 在 TrueFi，金融市場的基金經理可以在 TrustLabs 的支持下在全球範圍內推出廣泛的產品。

TrueFi 是幫助 CeFi 組織通過龐大的借貸者網絡和平臺豐富的流動性接入 DeFi 的橋樑。

儘管 TrueFi 將管理權移交給了 TrueFi DAO，但 Archblock 仍然是 TrueFi 的主要貢獻者。

TrueFi 中的現實

  • Portfolio Managers：這些將是來自 CeFi 或 DeFi 的組織，需要在區塊鏈上增加他們的投資組合。 投資組合經理有權設計自己的管理策略、費用結構並選擇自己的貸方/借款人，以確保所提議策略的最佳績效。

  • Borrowers：TrueFi 的借款人必須通過 KYC/AML 檢查，評估他們的財務能力，並簽訂合同。 借款人將是需要貸款來開發和運營業務的大型組織，例如 Wintermute、Alameda Research、delt.ai、nibbio...

  • Lenders：TrueFi 的貸方可以選擇從 Portfolio Manager 創建的資金池來提供資金。 如果借款人違約，貸款人也將受到 TrueFi SAFU 基金和 TRU 利益相關者的保護。

Archblock 的亮點

Archblock 的產品 TrueFi 和 TrueFX 都受到加密市場社區和機構的信任。

TrueFi 

自 2020 年 11 月啓動貸款協議後的短短 22 個月內，TrueFi 已向大型機構發放了近 20 億美元的貸款總額，爲貸方產生了超過 3400 萬美元的利息和近 300 萬美元的利率。代幣持有人和 TrueFi 財政部。

TrueFi 還成功地將 CeFi 的機構引入基於真實世界資產（RWAs）的投資和發行組合。 爲此，Archblock 和 Adapt3r 於 2022 年 12 月成功建立了戰略合作伙伴關係，以幫助傳統市場中的組織和實體接入 DeFi，從商業銀行開始。美國。

其中，Adapt3r Digital LLC（“Adapt3r”）是位於華盛頓特區的管理基金MJL Capital的關聯公司。 Adapt3r 團隊在籌款和投資美國社區銀行方面擁有深厚的專業知識。

由於 Archblock 在加密貨幣領域擁有龐大的客戶羣，而 Adapt3r 在數字資產投資和銀行業社區產品方面擁有深厚的專業知識，因此這種合作伙伴關係將使傳統銀行的 DeFi 變得更容易。

TrueFX

憑藉 TrueFX，穩定幣產品 TrueUSD (TUSD) 自 2023 年 2 月以來成爲市場上第五大穩定幣，甚至超過了 Frax Finance 的 FRAX 穩定幣。 TUSD已被Asian Techteryx集團收購知識產權，將穩定幣產品與借貸平臺分離爲目前的TrueFX（TrueUSD）和TrueFi（借貸協議）。

BUSD法律醜聞事件的高需求

幣安支持的 Paxos 穩定幣 BUSD 在生態系統中的合法參與引發了對其安全性的許多擔憂。 自此事件以來，幣安在短短 1 周內就鑄造了 1.3 億 TUSD 供使用，這讓人懷疑該市場第二大交易所正在將注意力轉移到 TUSD 上，導致這種穩定幣供應僅在 2 月份就反彈了 39% .

投資者和合作夥伴 Archblock

投資者和資本電話

過去，阿奇（Archblock）相距3年有兩輪首都。 特別是，這兩輪都有Blocktower和A16Z的存在。

兩輪資本呼叫的總價值超過3200萬美元，其中有11多個投資者，Alameda Research, Andreessen Horowitz，Blocktower Capital，Danhua Capital，Jump Capital，Zhenfund，Distribed Global，Slow Ventures和GGGV Capital。

夥伴

Archblock的伴侶將分爲三個現實：

  • 在Truefi的借用合作伙伴：這些組織希望借用資本在市場上運營，例如Wintermute。

  • 合作伙伴是投資組合經理：這些是專業基金經理，可以實施貸款策略並在Truefi上貸款。 Truefi中的某些投資組合經理可以作爲終極列表，Woo Network，Caisi Finance ...

  • 合作伙伴是區塊鏈基金會：與第1層的合作伙伴關係擴展，第2層開發團隊將爲TUSD創造機會擴大市場運營範圍。 到目前爲止，TUSD一直在10多個著名連鎖店出現。

此外，2022年10月，Circle與TrueFI合作，允許支持驗證Verite Kyb信息（“Know Your Business”），以通過USDC訪問Truef的貸款平臺。這允許可以通過驗證身份來信任與合作伙伴的團隊交易的團隊交易的團隊在組織的元掩體錢包中。

結論

Archblock擁有兩個主要產品：TrueFX和Truefi。 TrueFX是一種產品，允許用戶創建由區塊鏈上的真實屬性保證的令牌，其中TrueUSD（TUSD）是最成功的StableCoin。 Truefi是專業組織和加密貨幣投資者的貸款市場。 兩種產品都從社區和加密貨幣市場的組織中獲得信譽。

Archblock還是一座橋樑，可幫助CeFi組織通過強大的貸方和借款人網絡訪問Defi，並在平臺中充分流動性，幫助區塊鏈上的貸款變得透明，有效且易於繼續。更接近。

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