不可替代代幣（NFT）市場引發了對非法洗錢活動的擔憂。路透社估計，2021 年 NFT 銷售額達到約 250 億美元，單件商品售價超過 9000 萬美元（CryptoPunk NFT）。
什麼是 NFT？
NFT 是代表現實世界產品的數字資產，如藝術品、圖片、音樂、遊戲物品、視頻等。它們在區塊鏈上加密，可以用加密貨幣在線買賣。就像實物藝術品或收藏品一樣， NFT 具有獨特性或數量有限，這意味着它們的價值是主觀的。
什麼是通過 NFT 洗錢？
目前針對NFT的監管還處於起步階段，監管機構和國際組織尚未就NFT交易法律的直接監管和共同適用的準則達成一致，因此監管規定中還存在不少漏洞。
隨着用於支付 NFT 的加密貨幣數量不斷增加，人們擔心它們可能被用來規避正在擴展到傳統藝術的反洗錢 (AML) 規則。
例如，根據歐盟第五項反洗錢指令，任何參與購買或出售價值超過 10,000 歐元的藝術品的人都有義務遵守反洗錢法，進行客戶盡職調查 (CDD) 並報告任何可疑活動。
由於該指令沒有定義什麼是“藝術品”，也沒有提及 NFT，因此尚不清楚 NFT 是否可以被視爲藝術品，並根據該裁決是否受反洗錢/反恐怖融資實踐和了解你的客戶 (KYC) 要求的約束。
然而，2020 年，歐盟提出了一項可能適用於 NFT 的法規。加密資產市場 (MiCA) 法規將 NFT 定義爲“可以使用分佈式賬本技術或類似技術以電子方式轉移的價值和權利的數字表示”。
NFT 可能屬於該法規涵蓋的“其他加密資產”類別，這意味着發行人不受特定許可義務的約束，但必須是法人實體（即使在歐盟以外成立），並需要遵守商業和治理慣例。
此外，在美國，雖然沒有針對 NFT 的直接監管指導，但一些州已經制定了法律，將 NFT 納入其監管範圍。
近年來，NFT 已成爲一種流行趨勢，因爲它們正在成爲一種購買和出售無國界數字藝術品的流行和創新方式。我們經常會看到NFT作品被匿名玩家以數百萬美元購買的新聞，而這些作品對很多人來說只是“毫無意義”的圖片。
正是由於藝術的主觀性，幾個世紀以來它一直被用作洗錢的手段，而不受當局的監管。
美國財政部警告稱，新興的NFT數字藝術品市場可能帶來新的洗錢風險。通過 NFT 進行洗錢是如何進行的？
2022年，美國財政部警告藝術品領域存在NFT洗錢風險。由於能夠幾乎立即在互聯網上跨境轉移大量 NFT，且無需承擔財務、監管或貨運檢驗成本，因此很難控制此類活動。
該機構還表示，這類犯罪分子可以通過買賣 NFT 本身來洗錢。他們本質上是通過不同賬戶之間的 NFT 交易將錢從左口袋轉移到右口袋。然後他們只是宣佈他們通過出售 NFT 賺了錢，而買家通常是個謎。
根據金融行動特別工作組 (FATF) 的指導方針，圍繞 NFT 和洗錢的大部分風險和監管將取決於它們的運作方式和交易資產的性質。
爲什麼 NFT 市場對洗錢有吸引力？
由於 NFT 市場的波動性，確定一件物品的公平價格可能會變得複雜，這使得潛在的 NFT 洗錢變得更加容易發生。
儘管 NFT 交易在公共賬本上記錄了唯一代碼，但買家可以保持匿名，這對於那些想要祕密洗錢的人來說是一個很大的優勢。也沒有機制阻止洗錢者創建多個賬戶並轉移資產以掩蓋其蹤跡。
一些業內專家認爲，通過 NFT 進行洗錢的風險非常高，他們認爲 NFT 可能被富人用來協助洗錢和逃稅，因爲它們受到的監管機構和立法者的審查較少。
什麼是洗售交易？
虛假交易是指交易雙方的賣家對某件商品的價值和流動性進行虛假描述的交易。 對於 NFT 而言，虛假交易利用了這樣一個事實：許多平臺允許用戶只需將錢包連接到平臺即可進行交易，而無需表明身份。
2022 年的一份報告顯示，一些賣家進行了數百次 NFT 虛假交易。雖然大多數 NFT 洗盤交易者都沒有盈利，但盈利最多的 110 名洗盤交易者共獲利 890 萬美元
研究還表明，NFT 市場上的許多購買行爲都來自非法地址、使用被盜資金或來自可疑地址。
如何最大限度降低通過 NFT 洗錢的風險？
以下是皇家聯合服務研究所（RUSI）提出的一些緩解措施：
1.爲想要專注於 NFT 的公司制定共同規則。
2. 實施 KYC 和持續監控政策，類似於傳統藝術品市場所使用的政策，並遵守加密貨幣兌換政策。
3.確保爲用戶提供雙因素身份驗證選項。
4. 確定現有的網絡安全措施，以防止黑客攻擊。
5. 可以仿照全球藝術品丟失登記處，開發被盜或欺詐購買的 NFT 登記處。
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