在加密貨幣長線遊戲系列的又一期中，我們分享如何掌握加密貨幣領域的風險管理和安全，使您的長途旅程既有獲利又有安全。
儘管加密貨幣生態系的安全性每年都在提升，但它仍然會產生每位用戶應注意的潛在風險和安全威脅。
請繼續閱讀，了解如何為數位資產投資建立一流安全框架的最佳做法。
加密貨幣世界充滿機會，但也可能帶來風險。無論是市場波動、網路威脅還是人為錯誤，管理這些風險都是駕馭加密貨幣長期遊戲的關鍵。讓我們深入探討加密貨幣風險管理和安全性的基礎知識，並仔細研究一些可行的策略，以保護您的長期投資。
加密貨幣是一種革命性的金融方式，但就像任何其他金融工具和平台一樣，它具有顯著的風險。掌握風險管理不僅僅是加密貨幣投資人的選項；而是必備技術。區塊鏈的去中心化性質在賦予權力的同時，也消除了傳統的安全網，使投資者和用戶面臨獨特的漏洞，需要採取主動、明智的方法。價格波動風險是需要考量的痛點之一，我們也在這裡和這裡討論過如何管理這些風險。其他主要風險與數位資產的安全和保障有關。讓我們來看看一些最明顯的風險，以及處理這些風險的實用提示。
犯罪分子可能會利用安全系統的漏洞侵入錢包、交易所或區塊鏈網路。這些都是技術性攻擊，通常都是高度複雜的手法，使用惡意軟體、網路釣魚連結或直接利用程式碼來竊取資金。根據 Statista 的資料，在 2021 年至 2024 年間，超過 60％ 的加密貨幣損失皆可歸因於駭客攻擊。
若要降低駭客攻擊風險，需要分層式的安全方法。以下是您在這種方法中可以考慮採取的一些措施。
冷錢包和硬體錢包一樣，將私鑰離線保存，保護它們免受線上威脅。
但是，它們並非萬無一失。例如，硬體錢包通常會增加可升級性以支援新的鏈，這樣會增加它們的受攻擊面。對於高價值資產，多重簽章 (multisig) 設定可能是更安全的選擇。
加密貨幣中的多重簽章安全性是指一種需要多個私鑰來授權交易的方法，而不是單一金鑰。這樣可以透過將授權流程分散到多方之間來提高安全性，降低單點故障的風險。例如，多重簽名錢包可能需要三分之二的指定私鑰來簽署交易才能執行。
將錢包分配給一個多重簽章錢包，例如 Gnosis Safe。
設定簽署門檻。例如，要求五個錢包中要有三個簽署交易。
將硬體錢包分發到安全的位置。您可以將一個錢包存放在家中，一個存放在銀行保險箱，並將另一個交給值得信賴的家人或朋友。
這種方式可確保不會發生單點故障，同時防範受信任方之間的串通。
使用單一錢包進行所有交易會使您的整個投資組合面臨不必要的風險。分割提供一個實用的解決方案。
熱錢包可用於少量資金和高風險互動，例如鑄造 NFT 或交易迷因幣。使用 Trust Wallet 以及 MetaMask 等錢包，但要加入 Blowfish 或 WalletGuard 等安全層。這些工具以人類可讀的語言解釋智能合約，因此您可以避免無意中授予權限，使您的錢包暴露出漏洞。
考慮使用冷錢包來存放您很少移動的長期資產。
紙錢包是儲存所有助記詞與密碼的絕佳工具，以超安全的方式儲存。雖然對數位駭客攻擊而言較為安全，但這些錢包卻容易遭受遺失、損壞或遭竊等實體風險。
可靠的備份策略可確保您不會失去資產的存取權。
助記詞儲存：將助記詞寫在耐用材料上，像是鋼片。將它們儲存在多個安全的位置。
社交恢復網路：Argent 等工具可讓您指定可信賴的好友作為恢復代理人。如果您遺失錢包，他們可以在不影響資金的情況下幫助您恢復存取權。
在中心化交易所持有大筆資金是有風險的。歷史指出這些平台在用戶資金管理責任以及安全措施穩健度等方面的差異。中心化交易所也經常成為駭客的攻擊目標。以下是降低風險的一些方法。
使用信譽良好的交易所：選擇加密貨幣交易所時請務必進行背景調查，並選擇那些提供資產管理透明度，以及在波動的牛市和熊市中具備多年良好營運記錄的交易所。例如，幣安提供儲備證明 (POR) 機制，可讓用戶檢查其資產是否以 1:1 的比率擔保，以及 10 億美元的 SAFU 緊急資金，可在極端情況下保護用戶。
啟用 2FA (兩步驟驗證)：這樣會增加重要的安全步驟，減少未經授權存取您帳戶的機會。
使用提領白名單：大多數交易所可讓您將錢包地址列入白名單。這代表資金只能提領到預先核准的地址。
與駭客攻擊不同，詐騙仰賴欺騙手段，犯罪分子誘騙受害者自願交出資金。詐騙者會利用信任、恐懼和貪婪來進行詐騙，他們利用人性弱點，而不是技術漏洞。
常見騙局包括龐氏騙局、承諾不切實際回報的假投資機會、冒充合法實體的網路釣魚嘗試，以及專案方跑路詐騙，開發人員在募集投資者資金後放棄專案。
打擊詐騙需要高度警覺和教育。驗證專案、避開不請自來的報價並了解常見的危險信號 (例如「保證」高報酬) 至關重要。以下是降低遭到詐騙風險的一些方法。
研究專案背後的團隊
在您考慮投資任何專案時，請驗證其背後的團隊成員資歷和過往歷史。真正的專案具有透明、可驗證的團隊，而詐騙往往是偽造的個人檔案或匿名開發人員。關注專案官方頻道，例如網站或通過驗證的社群媒體帳戶，以獲取更新資訊。這樣可以幫助您區分合法公告和網路釣魚企圖。
詐騙者經常在社群媒體平台上冒充知名人物或公司。若有不請自來的訊息或貼文提供免費贈品或投資機會，請抱持懷疑態度。官方帳戶通常會有驗證標記。
許多加密貨幣詐騙發生在用戶毫無知覺地與惡意智能合約互動時。Blowfish 以及 WalletGuard 等工具可解碼智能合約互動，確保您了解您要授予的權限。例如，如果您正在鑄造 NFT，而智能合約正在請求存取您錢包中的所有代幣，Blowfish 會將其標記為可疑，並在您繼續操作之前提醒您。
選擇在安全性和監管合規性方面有良好紀錄的完善平台。避免使用未經加密貨幣社群審核的新服務或不知名服務。
加密貨幣領域發展迅速。詐騙和駭客攻擊經常會利用過時的知識，而錯誤的投資策略則可能導致嚴重損失。透過以下方式掌握最新資訊：
加入社群：Reddit 的 r/cryptocurrency 以及 Telegram 群組經常討論新出現的威脅。在這裡探索幣安的官方社群管道。
練習模擬交易：使用幣安合約測試網等平台不斷磨練您的技能，不用承擔真正的金錢風險。
此外，您還必須牢記緊急規劃，為最壞的情況做好準備。考慮指派值得信賴的家庭成員或法定代理人在緊急情況下存取您的加密貨幣。使用 Casa Covenant 等工具進行遺產規劃，將您的加密貨幣傳遞給您所愛的人。
風險管理和安全性不僅僅是可選的考量因素 – 它們更是成功的長期加密貨幣旅程的基礎。透過對沖您的投資、採用分層安全方法並持續獲取知識，您就可以在加密貨幣市場的起伏中保護您的數位資產。
請記住，加密貨幣是一場長期遊戲。保護您的投資、為意外做好規劃，並使用工具和知識讓自己在這個波動但充滿報酬的領域中茁壯成長。如需更深入的指南，請查看幣安學院以及其他加密貨幣的長線遊戲系列。
免責聲明：數位資產價格可能會有劇烈波動。您的投資價值可能會下跌或上漲，您可能無法回收投資金額。您的投資決定由您全權負責，幣安對您可能遭受的任何損失概不負責。本文非財務建議。如需更多資訊，請參閱我們的使用條款、幣安支付使用條款以及風險警告。
