了解場外點對點 (C2C) 交易的風險
關鍵要點
儘管場外 C2C 交易提供一些潛在好處，但也存在詐騙和詐欺的重大風險。
使用提供保管服務和用戶驗證等強大保護之信譽良好的平台，例如幣安 C2C，可大幅降低 C2C 交易的相關風險。
了解常見詐騙，並對「好得難以置信」的優惠保持警惕，是安全進行 C2C 加密貨幣交易的必要步驟。
點對點 (C2C) 交易指市場參與者直接將其代幣交易為其他數位資產或法幣，而不是透過交易所平台的訂單簿進行交易。由於其便利性和靈活性，C2C 交易在加密貨幣領域非常流行。此種交易類型可讓人們選擇交易對象和價格，並為所在地區缺乏法幣出入金管道的用戶提供進入加密貨幣世界的入口。
然而， C2C 交易的直接性也為不肖人士創造了利用此類交易進行詐騙的空間。儘管幣安 C2C 等信譽良好的市場為用戶提供強大的保護，但有些交易者選擇在該等平台之外進行交易。此種類型的交易可能會增加風險。請繼續閱讀以深入了解更多關於場外 C2C 詐騙以及其防範方式。
場外 C2C 交易：好處與風險
用戶偏好在加密貨幣交易所之外進行 C2C 交易有幾個原因。交易所經常會收取交易手續費，此可能會增加交易費用，尤其是對於頻繁交易者而言。透過排除交易所平台等中間機構，交易者可降低與買賣加密貨幣的相關費用。
場外 C2C 交易還可提供更高的隱私性，因為它們不要求用戶提供個人資訊，亦無需通過現行信譽良好的 C2C 市場所要求的大量驗證流程，因此吸引重視匿名性的用戶。此外，一些市值較小的加密貨幣通常不會在主要的 C2C 交易所上架，直接交易可提供更廣泛的資產選擇。最後，某些人認為，高交易量或冗長的驗證流程可能導致交易所平台所進行的交易延遲，相較之下，場外 C2C 交易可更快速地完成。
總而言之，每位加密貨幣用戶均可自行決定交易的方式和地點。然而，了解每種交易類型的固有風險至關重要。上述場外交易的潛在好處是以增加相關風險為代價。
安全性：與未知個人交易，尤其是線上交易，會增加成為詐騙、詐欺和盜竊目標的可能性。
缺乏資金保障：不同於在信譽良好的 C2C 平台進行交易，若場外交易過程中出現問題，將無任何追索方式。
定價：加密貨幣具有高度波動性，若無提供最新定價資料的市場，交易者可能難以確定所交換資產的公平市價。
場外 C2C 詐騙
犯罪分子說服受害者在 C2C 交易平台之外直接交易數位資產的詐騙形式多樣，但通常有一些相似之處。
初步接觸：詐騙者會透過 Telegram、WhatsApp 等訊息平台或當地社群團體與受害者建立聯繫。詐騙者亦可能在社群媒體上進行廣告，冒充合法交易者或公司，提供有吸引力的 C2C 匯率，並聲稱有多次成功交易的紀錄。
建立信任：詐騙者花時間與受害者建立融洽關係，通常會分享虛假的證明書、交易紀錄，甚至是偽造文件，以顯正當。有時候，詐騙者會先與受害者成功進行數次交易，以獲得他們的信任，然後再進行大額交易。
提出離開平台：詐騙者也可能會在 C2C 平台上與目標交易者進行初步接觸，隨後又建議在平台以外的地方進行交易。他們可能以平台停機為藉口，或是冒充平台代表，說服賣方直接放行加密貨幣。當您在幣安 C2C 上進行交易時，若交易對手建議離開平台，幾乎可以肯定這是詐騙的跡象。
實施詐騙：建立信任後，詐騙者就會建議以優惠的匯率進行交易。隨後，受害者被說服將其加密貨幣轉帳至詐騙者的錢包。一旦交易完成，就再也無法聯絡到詐騙者。受害者嘗試聯絡交易對手，但以失敗告終，導致他們失去加密貨幣，且無法追回。
活生生的案例
範例 1： John 得到好價格
當 John 正瀏覽他的社群媒體動態時，看到一位自稱是專家的 C2C 交易者吹噓他們成功的交易紀錄，以及眾多客戶對他們提供的價格表示滿意。John 對此感到興趣，便透過 WhatsApp 聯絡交易者，並協商一個交易者同意的好價格。John 信任協議，將其加密貨幣轉帳給交易者。然而，轉帳完成後，交易者便不再回應，使 John 無法追回他的加密貨幣。
此範例突顯在交易所之外與未知交易對手進行交易的風險，因為在交易所之外，幾乎不可能驗證對手關於其身分、交易經驗和可靠性的聲明。
範例 2：在交易所之外進行交易
Dennis 在信譽良好的 C2C 交易所遇到一位名為 Lynn 的交易者，為了節省手續費，他們同意在平台之外進行交易。在接下來的數週內，Dennis 與 Lynn 成功完成幾筆交易，此使他對 Lynn 的信任隨著每筆交易而增加。這些交易的規模逐漸增加，但 Dennis 對他們的關係充滿信心，決定進行一筆大額交易，兌換約 56,000 USDT。然而，在 Dennis 轉帳加密貨幣後，Lynn 未發送約定的付款，並且變得無法聯絡。
此範例強調，即使過去有成功的交易，在交易所之外進行交易仍有另一方不履行其義務的風險。
如何避免場外 C2C 詐騙
使用信譽良好的平台：透過提供保管服務和防範詐騙之信譽良好的交易所進行交易。
對好得難以置信的優惠抱持懷疑態度：若某筆 C2C交易聽起來好得令人難以置信，那麼它可能就是假的。請謹慎操作，並進行盡職調查。
自我教育：隨時了解常見詐騙及其運作方式。知識是防範詐騙的最佳防禦。
幣安如何保護其 C2C 用戶？
幣安實施了一系列措施來保護我們的 C2C 用戶。以下介紹幣安如何確保 C2C 平台的安全性。
驗證身份
認識你的客戶 (KYC) 驗證：幣安要求所有用戶在 C2C 平台上進行交易之前完成身份驗證 (KYC)。此可確保買賣雙方均非不肖分子。
信譽系統：幣安 C2C 擁有信譽系統，該系統允許用戶評價和審查他們的交易夥伴。此有助於用戶識別值得信賴的交易者，並避開潛在的詐騙者。
保管制度
安全交易：幣安保管加密貨幣直至買方確認收到付款。此確保賣方僅在收到並確認付款後才放行加密貨幣。
爭議解決：若買賣雙方之間存在爭議，幣安客服團隊可以介入。保管系統允許幣安持有資金直至爭議解決，確保雙方均獲得公平的結果。
教育與意識
用戶教育：幣安提供教育資源，讓用戶了解常見的詐騙以及如何避免它們。此包括關於安全交易實踐方法的部落格文章和教學。
詐騙警示：幣安會定期向用戶更新新型詐騙的相關資訊，並提出防範措施的建議。這些警示有助於用戶保持警惕，並了解潛在威脅。
安全通訊
應用程式內聊天：幣安的 C2C 平台包含應用程式內聊天功能，可讓買賣雙方安全溝通。此可降低網路釣魚攻擊或通訊詐騙的風險。
尖端創新的技術
AI 驅動的詐騙偵測：平台採用先進的大型語言模型 (LLM) 監控 C2C 聊天中的欺詐行為，並協助解決用戶申訴。
用於 POP 驗證的電腦視覺：我們使用 AI 電腦視覺模型來自動評估付款證明文件，並檢測文件被篡改的情況，這是詐騙嘗試的常見跡象。
如果遭到詐騙
萬一您不幸發現自己成為場外 C2C 詐騙的受害者，請採取以下步驟，幫助減輕損失。
請小心「復原服務」。儘管有些人可能會提供合法援助，但許多人經常提出假冒承諾，或要求預付款。不要上當兩次。
向當地機構報案。幣安與執法機關緊密合作，我們會合作進行定期偵查與扣押。雖然無法確實保證資金能夠收回，但在大多數情況下，這是唯一可用方案。
向詐騙者與您聯繫的網站、App 或社群媒體平台業主報案。向他們提供詳情，例如詐騙者的個人檔案名稱以及可能有助於防止他人被詐騙的任何其他資訊。
我們也鼓勵所有新用戶及經驗豐富的用戶閱讀幣安反詐騙系列，以便妥善應對常見的加密貨幣詐騙。
總結
儘管加密貨幣交易所之外的 C2C 交易可提供一些好處，但它們也伴隨著重大風險。了解此等風險並採取積極措施保護自己至關重要。藉由使用幣安等信譽良好的平台、了解最新資訊並謹慎行事，即可在 C2C 加密貨幣交易的世界中安全前行。