本文與Binance Labs投資組合專案 Injective Labs 共同撰寫。
去中心化金融 (DeFi) 市場目前正往樂觀的方向前進。
儘管仍有些如可擴展性、安全性和用戶體驗等挑戰需要解決，但 DeFi 也會持續創新和擴展功能。新的協定和應用程式每天都在推出，Web3 社群和去中心化自治組織 (DAO) 正在蓬勃發展，隨著整體情緒和市場條件逐漸改善，我們現在看到 DeFi 總鎖定價值 (TVL) 緩步上升。
如果目前的加密貨幣市場繼續保持這種上升趨勢，將會有更多的新用戶、新建構者和新資本到來。最重要的是，這波新浪潮將向傳統金融 (TradFi) 市場展現去中心化社群一直以來都知道的事：DeFi 領域具有不容否認的價值，而且將持續存在。我們在建構更高效的供應鏈上，或在身分管理服務中建立更多隱私權和控制權上，已經看到區塊鏈技術的應用。
我們也看見全球各地的個人如何使用加密貨幣直接向有需要的人提供財務援助，這一切都有效地消除了其中任何可疑的中間商或不透明的金融網路。
然而，這只用了 DeFi 全部潛力的一小部分。
如果 DeFi 想要成長並發展成為永久性的全球運動，就必須鬆綁最初的反體制精神，並找到讓守舊派加入的方法。另一方面，如果傳統金融勢力不想落後，則必須要擁抱變革，並找到利用 DeFi 眾多優勢的方法。
換句話說，這場金融冷戰必須結束，而且雙方必須找到共同點。我們需要彌合巨大的鴻溝。
1. 打造對機構更具吸引力的 DeFi 平台
機構投資者和交易者需要更能滿足其對於安全、監管合規和信任等基本需求的鏈上平台。Injective 上的 Helix Institutional 就是明顯的例子，展現了這些大型交易者可以輕鬆運作，無需擔心目前 DeFi 交易的常見問題，例如：搶先交易、合法性不明，或流動性低。
2. 為機構投資者提供類傳統金融的交易環境
從傳統金融轉向去中心化金融 (DeFi) 應該要能無縫接軌。如果 DeFi 平台為機構投資者和交易者提供在鏈下所享有的所有便利，他們就更有可能使用 DeFi 平台。這意味著為他們提供近乎即時的交易結果、可自訂的 API 外掛程式和專屬客服。
3. 提供數位交易資產，彌合現實世界和區塊鏈之間的差距
DeFi 平台需要提供通往兩個世界的管道來滿足傳統金融的需求。其中一種方法是透過鏈上交易所，提供 BTC、ETH 和 BNB 等成熟加密貨幣的交易，同時也為傳統企業提供與現實世界資產 (RWA) 和創新產品等新型市場合作的能力。豐富的交易資產為機構交易者提供了自由和選擇，而且無需在平台之間切換。
4. 鼓勵機構擁抱去中心化的未來
我們已經在烏克蘭等地看到了加密貨幣如何影響現實世界，現在隨著貝萊德在 BTC ETF 上取得領先地位，我們可以看到 DeFi 真正能夠成為金融的未來。這意味著傳統企業最好能夠盡早開始探索去中心化的機會和優勢 — 這一切都始於先為這些機構提供他們可以感到舒適的空間，然後再擴展到不同的 (且令人興奮的) 區塊鏈機會。
5. 為機構解鎖新商業模式
使用區塊鏈作為記錄系統可以大幅減少參與者之間的交易後調節，進而降低營運費用。其他潛在好處包括提高交易透明度、降低結算風險，以及由於原子結算而提高的效率和交易速度。使用 DeFi 可能會導致現有 TradFi 業務營運的變化，使機構能夠改善業務和營運模式，提升業務價值。
金融環境正在發生變化，起初變化緩慢，但隨著下一批已經準備好接受 TradFi 工具的「大戶」湧入，變革將迅速到來。
儘管 DeFi 似乎已準備好迎接下一波牛市，其仍需要向 TradFi 同業提供其優勢，以充分發揮未來的潛力。另一方面，TradFi 企業和機構雖然有堅實的用戶和資金基礎，但他們需要找到方法來擁抱和探索這波去中心化金融科技新浪潮，否則就有落後的風險。
機構 DeFi 的未來在於透過簡化兩種系統之間的資產交易來強化 TradFi。機構 DeFi 代表著具可能性與變革性的潛力，可在金融市場中利用 DeFi 協定並提供適當的防護措施。結合 DeFi 協定的力量與防護措施，可確保金融健全、監管合規和客戶保障，進而為發行機構、投資人和金融機構創造價值。
儘管面臨挑戰，但結合資本、密切合作、產品開發和監管一致性，將使 DeFi 成為機構金融生態系中不可或缺的組成元素。最終，雙方都必須明白，最後將不會有「去中心化」或「傳統」金融 — 兩者都是金融的一部分。
關於 Injective
Injective 是專為金融應用打造、具互通性的開放第 1 層區塊鏈，為 DeFi 開發人員提供量身打造的強大智能合約平台，可以快速建構並推出供廣泛使用的 DApp。Injective 的獨特之處乃是在鏈上提供如訂單簿模組等傳統金融基礎架構，並且與以太坊和 Cosmos 等著名的第 1 層具有高度的互通性。
Injective 採用 Cosmos SDK 建構，並利用 Tendermint 權益證明 (PoS) 共識，進行具有即時最終性的安全交易。
欲了解更多資訊，請在 X 上關注 Injective Labs。
關於Binance Labs
Binance Labs 目前價值已成長到超過 90 億美元。Binance Labs 的投資組合橫跨 6 大洲、超過 25 個國家、高達 200 個專案，投資報酬率超過 10 倍，其投資組合的公司中，有 50 項專案是透過幣安孵化計畫誕生。
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