懷疑論者經常聲稱，加密貨幣和區塊鏈生態系讓一般人使用不安全、沒有保障，因為這個系統是匿名的、不可靠，被犯罪分子廣泛用於非法行逕。這是錯誤的看法。
事實上，區塊鏈的透明性是一種特色，而非漏洞。這種全新的金融體系開放給全球各地的用戶、監管單位及執法當局審查 ‑ 方式多元，甚至相較傳統金融體系還要更多。
可靠的加密貨幣服務與平台已擁有足以和傳統銀行及其他金融機構匹敵的安全性與反洗錢功能、認識你的客戶驗證功能，以及交易監控控制，有些案例甚至比傳統有過之而無不及。
區塊鏈依然是相對較新的技術，因此大眾普遍對加密貨幣仍有訛傳觀念與誤解。我們探討最為常見的加密貨幣恐懼、不確定性和懷疑 (FUD) 煽動性言論，並分辨事實與虛構。
拒絕採用加密貨幣的人辯稱：人們使用數位資產生態系並不安全、沒有保障，因為這個系統是匿名的、不可靠，被犯罪分子廣泛用於非法行逕。結果便造成許多對於加密貨幣不了解的人漸漸相信，幣圈生態系的本質上不安全，而且多遭到不肖人士利用，變成竊取、詐騙、洗錢的資金平台。此類迷思最為極端的版本便是：加密貨幣基本上是非法的。
這麼陳述不僅對於加密貨幣產業有失公允，更帶著誤導性。事實是：加密貨幣產業大多數的主要使用者都是守法公民與合法企業，他們使用數位資產作為執行安全高效的線上價值轉移。盡責的業界人士也會維持穩健的保護措施與安全性系統，以確保用戶安全。
然而，由於一小部分不肖人士之舉 — 還有那些在傳媒圈散播加密貨幣非法迷思的人更加劇了這層效應 — 整個產業都被套上相同的濾鏡，不平等看待，導致幣圈名譽掃地。為了阻止這些扭曲事實的看法妨礙區塊鏈和 Web3 實踐大規模採用的諾言，我們作為產業的一份子，必須努力破除迷思，並實質展現出加密貨幣本質上毫無不安全之處。
讓我們先從殘酷的現實開始說起，也許這正是特定迷思的起源。我們必須承認，加密貨幣產業確實會發生駭客事件、詐騙和洗錢犯罪。幣圈並不能完全倖免於不肖份子和犯罪活動。
確實，您不時會看到關於數位資金遭個人或平台竊取的新聞報導。但這些案件無法提供整體發展脈絡，個案也經常遭到過度渲染誇大。
以下提供實際數據，以利大家公允判斷。區塊鏈分析商 Chainalysis 所製作的 2022 年加密貨幣犯罪報告指出，2021 年，犯罪活動僅佔所有加密貨幣交易的 0.15%，相較 2020 年的 0.62% 有所下降。確實，單就去年而言，非法加密貨幣地址便收取了 140 億美元，但與傳統金融體系每年大約 2 兆美元 (約合世界 GDP 5%) 的鉅額法幣洗錢相比，數量微乎其微。
真相是，非法活動僅佔整體區塊鏈交易量的一小部分，而且理由其來有自： 如果您是罪犯，使用加密貨幣其實很難隱藏行蹤。區塊鏈的透明性是一種特色，而非漏洞。它能確保全新金融體系開放給全球各地的用戶、監管單位及執法當局審查 ‑ 相較傳統金融體系，犯罪活動往往經過數十年也未曾被偵查發現。
通常，非許可制的區塊鏈會公開交易，可供人追蹤記錄。這與傳統以法幣為主的支付體系不同，傳統交易外人無法查看資訊，必須由傳票或庭諭要求始得揭露。
您不妨想一想：公鏈分類帳不僅監督、驗證，更記錄每一筆交易的完整歷史記錄。每一筆交易都會留下永久不可更改的記錄軌跡，任何人都能輕易追蹤資金來源和動向。全球各地打擊金融犯罪的執法機構都已學會運用數位資產的可追蹤性來找出非法獲取的資金。
區塊鏈亦擁有洗錢風險分析和舉報機制，可進行整體制度分析，不僅限於監控進出點資訊。
詐騙獲取的法幣可以混入其他資金、偽造發票或透過海外銀行帳戶而妥善隱匿，但是區塊鏈則不然，它可隨時由任何人使用區塊鏈瀏覽器進行審查。
這所有特性都確保了生態系更加安全。
傳統金融機構經過逾一世紀的時間，才建立並精進法規監管的流程與程序，而尚在萌芽期的加密貨幣產業雖然僅存在約十年多，發展腳步卻非常快速。在加密貨幣業創立前幾年，法規面確實尚有落差，尚未完善採取金融界標準的合規做法，如經濟制裁、反洗錢，以及身分驗證系統。
時至今日，加密貨幣商龍頭如幣安皆已運行穩健的「認識你的客戶」 (KYC) 驗證、洗錢防制 (AML) 系統以及協定，以利密切監察可疑份子和交易，若有需要即向相關當局舉報。這些保護措施已成為重要數位資產平台的必備要件。
加密貨幣交易所能夠使用與主要金融機構同樣功能強大的工具來確保合規性，包括不同司法管轄區的反洗錢規定與經濟制裁規定。隨著一般大眾開始廣泛採用加密貨幣，身分驗證協定已成為大多數加密貨幣交易所的預設要件。建立妥善的身分驗證系統有助於盡量排除不肖人士利用平台進行非法行為的可能。
確保用戶安全並遵守相應法規是盡責運行金融服務生態系的兩大關鍵面向。幣安及許多其他加密貨幣交易所並不允許用戶匿名。我們擁有嚴格的身分驗證政策，針對重覆註冊、隱藏身份和獲取金錢來源採取零容忍手段。
我們也透過積極主動的做法進一步偵查不肖人士，並配置多元工具以追蹤監控區塊鏈活動，以確保所有交易皆符合法規。
在早期，許多備受矚目的新聞報導使加密貨幣領域被視為「法外之地」，但此後產業其實已大有進步。幣安等加密貨幣商龍頭明白，全球 Web3 生態系統的永續擴展需要與相關監管機構不斷合作和溝通。這需要與執法部門合作，並利用我們的專業知識幫助他們找出並追捕那些試圖利用加密技術進行非法活動的人。
我們必須努力揭穿謬論，加密貨幣並不是滋養非法行為的溫床。讓立法者安心、制定明確政策保障客戶並能實現創新，做到這幾點至關重要，可確保新用戶不會因為錯誤的成見而不願加入 Web3 改革。用戶和政府都可以從尖端技術和金融創新獲益良多，這可以帶來就業機會並提高經濟的整體效率。
事實：有了正確的監管框架，與傳統金融相比，區塊鏈技術可以提供更高的安全性和保障性。認為加密貨幣犯罪猖獗的錯誤觀念該改一改了：我們需要用證據說話，讓大家了解加密貨幣的安全性與監管合規性。
