幣安收到「殺豬盤」詐騙案件舉報增加 100％，並分享防止詐騙行為的技巧
關鍵要點
殺豬騙局日益增加，2022 年至 2023 年目前為止，向幣安回報的案件數量成長了 100.5%。
為避免遭詐騙，投資人應對外界的主動聯繫保持懷疑態度，透徹研究對方提供的投資機會，並保護個人資訊。
幣安與執法單位合作，提供調查培訓並參與反網路犯罪工作坊，運用區塊鏈技術打擊詐騙。
殺豬騙局日益增加。了解如何保護自己的安全，以及幣安如何保護用戶。
過去一年來，舉報案件數量翻倍，俗稱「殺豬盤」的騙局絕對是加密貨幣用戶與普羅大眾需要注意的詐騙。區塊鏈技術與數位資產的採用率正在增加，而更高的需求與知名度便經常會吸引詐騙者的注意。殺豬盤騙局則是最普遍且危險的詐騙之一。
保護所有人免受殺豬詐騙侵害的最佳對策，便是結合此二者：用戶遵循最佳安全實務做法，以及幣安致力於保護生態系。
什麼是殺豬詐騙？
殺豬詐騙是一種投資詐騙，專門針對經驗不足或不夠警覺的投資人下手。這類詐騙者透過保證提供高報酬以及隨之而來的光鮮亮麗生活吸引受害者。
詐騙者為獲得受害者的青睞，通常會長期經營、建立信任，近距離觀察受害者，並展示投資的初始「利潤」。一旦獲得信賴且受害者在詐騙平台上投資大筆資金之後，詐騙者便會捲款消失，銷聲匿跡，讓人無從追討投資金額。
這種詐騙稱做「殺豬詐騙」，因為詐騙者會利用假收益將受害者「養肥再殺」，害得受害者一毛不剩。請務必注意，此類技巧長久以來使用於投資與愛情詐騙，消費者應該注意詐騙並不侷限於加密貨幣領域。
詐騙者如何騙取人心？
詐騙者運用多種技巧與計畫，欺騙受害者進行假投資。如前文所述，這些並非新技巧，且幾十年來早已用在各類型金融詐欺與犯罪中。
殺豬詐騙借用許多其他類型投資詐騙的技巧。重要的是消費者應熟悉常見的詐騙類型，以辨識當中使用的技巧。
社交工程詐騙：詐騙者運用心理操縱說服受害者提供敏感資訊、帳戶存取權或直接轉帳資金。常見技巧包含偽裝成交易所等信譽良好的企業實體或客服代表，獲取受害者的信任。
浪漫詐騙：詐騙者欺騙尋求浪漫關係的受害者，通常透過線上約會平台或社群媒體進行。建立信任後，詐騙者會操縱受害者投資假加密貨幣或分享數位錢包的私鑰，最終竊取資產。
龐氏騙局：詐騙者利用高報酬吸引投資人，私底下仰賴新投資人的資金，用來支付先前投資人的收益。新投資枯竭時，騙局便會崩潰，導致投資人損失錢財。
退場詐騙：詐騙者推出看似正當的專案或交易所，獲取用戶的信任，接著突然關閉平台並帶著用戶的資金消失。
拉高倒貨詐騙：有組織的團體通過協同購買、假消息或促銷活動人為拉抬加密貨幣的價值，在最高點賣出，令不知所以的投資人持有的資產價值突然大跌。
為什麼殺豬詐騙正在增加？
對於數位資產投資的關注持續增長，促使加密貨幣領域的殺豬詐騙大幅度成長，令人擔憂。上述增長乃所有金融相關產業投資詐騙整體數量成長的一部份。
2022 年，投資詐騙是 FBI 網路犯罪投訴中心舉報的詐騙損失最可觀的一項。投資詐騙損失的資金從 2021 年的 14.5 億美元直衝 2022 年的 33.1 億美元，增長率達到驚人的 127%。上述成長引起了投資人與監管單位的關注。
這些投資詐騙中有相當大的比例牽涉加密貨幣。加密貨幣投資相關詐騙從 2021 年的 9.07 億美元上升到 2022 年令人震驚的 25.7 億美元，成長率 183%。
幣安的內部數據與研究顯示，2022 年至 2023 年間舉報的殺豬詐騙數量上升大約 100%。隨著 2023 年舉報案件數量持續增加，這項數據幾乎可以確定會繼續上升。
加密貨幣相關詐騙飆升，係與市場湧入經驗不足的投資人有關，詐騙者抓住機會，利用投資人缺乏新興資產類別相關知識的心理。
然而，務須牢記，任何人都有可能成為詐騙受害者，包含經驗豐富的投資人以及知識淵博的加密貨幣用戶。
如何辨別警告信號並避免殺豬詐騙
遵循簡單提示，您便可以輕鬆降低機率，避免成為殺豬詐騙受害者。您也更能夠區分正當的投資機會與侵害資產的不實騙局。
小心提防好得難以置信的機會：高報酬零風險或低風險通常都是危險信號。然而，判斷機會的真假有時相當困難，因此必須以可信任的資訊進行驗證。
進行透徹研究：研究投資機會、公司、涉及的個人與市場區塊。查看線上評論、論壇與社群媒體獲得其他人的經驗與回饋。問問自己，是否真的詳細了解提案、機會、投資等。
驗證可信度：確認投資平台或個人有必要的許可證、註冊且經授權可在您的司法管轄區內營運。您只應透過官方管道進行投資，而非社群媒體平台或個人。
別急著做決定：詐騙者經常會製造緊迫感，迫使您倉促做出決策。花點時間了解投資，避免被迫立刻投入。評估溝通對象是否以任何方式壓迫您採取行動，或讓您覺得錯過了大好機會。
提防秘密或複雜計畫：詐騙者可能會將投資包裝成獨家機會，或使用複雜的術語正當化作為。務必在投資機會中尋求清晰度與透明度。
保護您的個人資訊：即使對方自稱可靠單位代表，也絕不要與任何人分享個人或金融資訊，例如密碼或私鑰。考慮使用密碼管理器，深入學習正確的網路衛生概念，以保護自己與您在乎的人。
慎防對方主動提出的邀請：若您收到主動發送的電子郵件、訊息或通話，提供投資機會，即使對方聲稱由您認識的人所推薦，仍請抱持謹慎懷疑的態度。此類對話中附帶的任何連結或檔案務必小心點擊下載。
監控投資：追蹤您的投資，並與投資平台或個人保持公開傳輸。未經解釋而頻繁發生的變動或難以獲得資訊，都可能是警訊。
幣安如何與執法單位合作打擊詐騙者
在幣安，我們堅決投入打擊詐騙，確保用戶的安全。追求目標的過程中，我們致力於全球執法單位合作，保護區塊鏈生態系。我們與各單位合作，致力於協助保護快速發展的加密貨幣領域，讓幣安成為用戶投資更安全的平台。
確保用戶安全並打造支援環境，不僅僅是幣安的內部工作。全球的執法單位亦致力於保護加密貨幣用戶，我們務須提供全面性調查訓練，以主動協助。
幣安調查團隊由頂尖安全專家及前執法人員組成，負責領導訓練計畫。各項課程皆為期一天，提供教授基礎區塊鏈概念的面對面工作坊以及加密貨幣法律與監管方面的深入學習。
2022 年幣安舉辦並參與了超過 70 場旨在提升全球調查人員及網路犯罪打擊者的反網路犯罪工作坊。透過執法單位計畫協助，我們不但能保護用戶與廣大的生態系，同時也讓不肖人士更難以順利活動。我們的使命是打造更安全的區塊鏈社群，這項持續進行的合作更是不可或缺的一部份。
執法單位協助：1.12 億美元的案例研究
幣安與全世界的執法單位及當局合作，每天辨識並打擊加密貨幣生態系中的非法份子。最近我們協助美國聯邦調查局 (FBI) 與司法部 (DOJ) 破獲大型殺豬詐騙案，查獲超過 1.12 億美元的資金。
除了合規與安全團隊所做的主動調查與監控工作，幣安也與執法單位合作，防止罪犯獲取不法利得。我們的調查團隊迅速採取行動，辨識並限制平台的非法資金流動。這直接幫助受害者回收部份損失資金。團隊的努力協助聯邦當局推行工作。
這僅僅是幣安調查團隊協助執法單位採取行動打擊殺豬詐騙、協助受害者取回資金的眾多案例之一。幣安持續與執法及監管單位密切合作，提升對於詐騙案件的關注度，包含殺豬詐騙。這能協助提升全球用戶意識，防止更多犯罪發生。在幣安的 Crossing the Chain 播客中，加州聖塔克拉拉郡地區副檢察官暨 REACT 調查小組檢察官 Erin West 評論道：
「我們發現幣安與其他平台非常樂意幫忙，並公開表明『我們的平台也不歡迎不義之財。我們不想要惡意人士在平台上轉移資金，我們會為您提供幫助。』
如果您成為詐騙受害者該怎麼辦
若幣安用戶成為犯罪受害者，應採取下列步驟：
立即回報事件：盡速聯絡幣安客服回報案件。即時回報可能幫助最小化潛在損失。
凍結您的帳戶：請求幣安暫時凍結您的帳戶，防範任何未經授權活動。
更改登入憑證：更新您的密碼、API 金鑰並啟用兩步驟驗證 (若尚未啟用) 保護您的帳戶。
向當地當局回報事件：根據犯罪的嚴重程度，您可能會需要聯絡您的在地當局，回報案件。他們可能有網路犯罪部門，能提供額外協助。
自行學習最佳安全實務做法：了解如何主動保護您自己不受詐騙與網路犯罪侵害極為重要。幣安在安全性頁面提供大量資訊，協助用戶了解最佳實務做法並保障資產。
請記住，務必保持警惕並注意您帳戶的安全。在採取任何行動前，多次檢查所有資訊以及宣稱與幣安有關的來源。
區塊鏈是我們打擊殺豬詐騙的盟友
殺豬詐騙在加密貨幣出現前已存在許久。這些古老的詐騙先前活躍於其他投資領域，如證券、房地產與商品交易。只要有保證以低風險提供高報酬的機會，殺豬詐騙便有可能發生。
現在的好消息是區塊鏈讓追蹤並打擊這些詐騙變得較容易，因為區塊鏈上的交易皆公開且可追蹤。該技術以透明度與紀錄無法被竄改而聞名，代表金融交易皆可追蹤且公開可見。這份公開紀錄讓辨識與監控潛在可疑活動更為容易。
因此，區塊鏈技術提供了我們收集關鍵證據並採取行動對抗詐騙者的強大工具，為更有保障、更安全的投資環境鋪路。請保持警惕，務必進行深入研究，但也請放心，區塊鏈技術的獨特性質在對抗詐騙的過程中能幫助到您。
延伸閱讀
風險警告：數位資產受到高市場風險和價格波動的影響。您的投資價值可能會下降或上升，您可能無法收回投資的金額。您的投資決定由您全權負責，幣安不會對您可能遭受的任何損失負責。過往表現並非未來表現的可靠預測指標。您應僅投資您熟悉及了解相關風險的產品。您應該仔細考慮您的投資經驗、財務狀況、投資目標和風險承受能力，並在進行任何投資之前諮詢獨立財務顧問。此處的資料不應視為財務建議。欲了解更多資訊，請參閱我們的使用條款和風險警告。