網路交友已成為全球現象，但也助長了愛情詐騙的猖獗，詐騙者巧妙操縱個人情感，導致受害者蒙受重大財務損失。
在此類詐騙中，加密貨幣可作為從受害者身上榨取金錢的方法，但像幣安這樣的業界領袖正透過強化安全措施、合規以及努力教育用戶，來解決這個問題。
幣安致力於透過與全球執法機構合作、處理數千筆資訊請求、進行培訓以及提升用戶對詐騙伎倆和防範的意識，來維護安全的環境。
歡慶愛與人際連結的情人節即將到來。當空氣中瀰漫著浪漫的氣息時，狡猾的詐騙者卻虎視眈眈，想偷走您的錢，而不是您的心。
數位時代徹底改變了我們尋找靈魂伴侶的方式。如今，世界各地有數百萬人轉向網路交友平台或透過社群媒體認識對象，尋求浪漫的關係。雖然這些平台使得認識戀愛對象更為便利，並產生了許多感人的成功案例，但同時也為網路愛情詐騙打開了大門。
網路交友詐騙通常稱為愛情詐騙或感情欺詐，是指犯罪分子巧妙地偽裝成潛在的戀愛對象，精心編織謊言，同時利用受害者的脆弱情感。
幣安金融犯罪合規負責人 Tigran Gambaryan 揭露了這些詐騙機制：「想像一下，有人確信自己透過交友應用程式或社群媒體偶遇深刻的連結關係。這些詐騙者會非常自然地變換自己，精準地回應您的每種感受和願望。他們能掌握對話中的細節，打造出與你的理想伴侶完美契合的角色。當您提到對某種愛好的熱情，突然間，這也成為他們的愛好。在您分享對有意義關係和共同未來的期望，他們會迎合您的感受，並表示願意做出承諾。就好像他們能直接看透您的想法，巧妙地將您的願望反射給您。從我擔任過特務的經驗來看，我發現這些伎倆驚人地相似。這些操縱行為與我見過的詐騙者透過謊言騙取金錢的方式沒有什麼不同。他們的手段本質上是一樣的：利用信任並捏造連結來達到他們欺詐的目的。」
然而，在這些迷人的角色背後，隱藏著殘酷的現實：對方往往是使用虛假個人資料的騙子。這些詐騙者是操縱和逐漸建立信任的專家，最終目的就是騙取金錢或個人資訊。
愛情詐騙在各領域都呈現上升趨勢，驚人的統計數據說明了這個問題的嚴重程度。在接受 2023 年諾頓網路安全洞察報告調查的全球成年人中，有超過四分之一表示曾經成為網路交友或愛情詐騙的受害者。僅在美國，美國聯邦貿易委員會 (FTC) 在 2016 年就收到了 11,235 起交友和愛情詐騙的投訴。到 2020 年，這個數字飛速上漲至驚人的 52,593 起，四年內激增 368%。2022年的情況進一步惡化，較去年同期增加逾 30%。近 7 萬人報稱曾是這些詐騙的受害者，累計損失達 13 億美元。
儘管加密貨幣並不是這些詐騙中最常用的付款方式，但根據 FTC 的同一份報告，它仍然佔了報告損失總額的 34%。不過，我們必須要打破加密貨幣是詐騙者避風港的錯誤觀念。反之，加密貨幣領域內的非法活動僅佔全球交易的一小部分，而且實際上還在下降。根據 Chainaanalysis 最新的 2024 年加密貨幣犯罪報告，與非法活動相關的加密貨幣總交易量占比已從 2022 年的 0.42% 下降到僅餘 0.34%。這項趨勢背後的關鍵驅動因素是，像幣安這樣的業界領袖透過維持健全的安全和合規措施以及對用戶進行常見威脅的教育，致力於防範和打擊詐騙。這在共同打擊區塊鏈相關犯罪方面，發揮了關鍵作用。
根據幣安 2023 年的資料，愛情詐騙約佔已通報詐騙案件總數的 2%。雖然這個比例看似不大，但受害者所蒙受的總體財務損失已超過數千萬美元，每位受害者平均損失近 14,000 美元。交友詐騙顯然已成為最具財務破壞力的詐騙活動形式之一，凸顯了在加密貨幣生態系中提高意識和防範的迫切需求。
幣安全球情報與調查負責人 Erin Fracolli 透露了愛情詐騙的常見場景：「詐騙者通常會先在交友應用程式或網站上與受害者聯繫，藉以建立信任。接著誘使受害者進行號稱高報酬的投資，但後來卻發現是騙局。受害者通常最初只投資小筆資金，甚至可以「提領」或回收少量投資，使投資看似真實。然而，最終他們將無法收回較大筆的存款或「投資」。詐騙者還會要求繳納稅款、手續費或升級，試圖在最後榨取更多金錢。受害者往往要到此時，或在對詐騙平台進行研究後，才會意識到自己受騙。」
這種類型的投資詐騙被稱為「殺豬」。詐騙者會先透過展示「收益」來取得受害者信任，鼓勵他們投資更多。一旦榨乾受害者的所有可用資金，詐騙者就會消失，使他們的目標無法回收投資。「殺豬」一詞反映出詐騙者如何以假收益「養肥」受害者，然後捲走錢財。這些伎倆並非加密貨幣領域獨有，多年來已用於各種詐騙型態。
以下是這些令人心痛的騙局受害者的真實案例。為保護他們的身份，他們的名字已經更改。
其中一則警世故事是關於約翰在 Tinder 上遇到了名叫莉蒂的騙子。莉蒂自稱是來自亞洲的年輕服飾店老闆，她很快就將他們的對話轉移到 WhatsApp，並說服約翰投資一個高報酬平台。最初，約翰謹慎行事，一開始僅投資小筆資金，在遵循莉蒂的指示操作下，賺取了少許收益以及進行小額提款。這些動作建立了信任，也降低了約翰的戒心。然而，當約翰試圖提領較大筆金額時，該應用程式阻擋了交易，要求他在 72 小時內繳納 30% 的稅款，並威脅要凍結帳戶。最後，約翰支付了全部金額，但應用程式的客服卻一直沒有回應，而莉蒂也消失了。在兩個月內，約翰的損失價值超過 100,000 美元。
另一位受害者麥可則是在社群媒體上遇到了自稱是加密貨幣交易員，名叫蘿絲的女子。蘿絲對麥可表現出濃厚的興趣，他們的關係透過網路通訊和電話逐漸升溫。為了證明自己的真實性，她還分享了假駕照的掃描檔。隨著時間推移，麥可逐漸信任她，並將他的錢委託她進行投資。
Tigran Gambaryan 進一步說明：「一段時間後，受害者受到號稱高報酬的誘惑，最終匯款價值超過 500,000 美元的加密貨幣。直到後來，他才意識到這是詐騙。他到那時不僅已失去積蓄，還失去房子，因為他以為他們要一起買房。我們與執法機構合作，確認了詐騙者的身份，並幫助受害者追回了 200,000 美元，不過這樣的結果相當罕見。」
在其他案例中，詐騙者會採取不同的手法，以各種捏造的危急情況向受害者索取金錢來協助他們。詐騙者所提供的理由五花八門，從聲稱需要動緊急手術及親屬病入膏肓，到遭到危險罪犯綁架，或者只是需要錢買機票才能見面。Erin Fracolli 指出：「與許多詐騙一樣，受害者從未親自見到他們所謂的戀人，而是僅在線上或透過電話互動。」她強調：「雖然有些詐騙者甚至會與受害者進行視訊通話，但這些視訊通話通常很短且品質很差。」
另一位女性受害者是透過 Facebook 速配遇到名叫喬治的人。他們的關係發展迅速，並構想著共同生活的願景。然而，喬治發生了令人擔憂的轉折，他透露他的銀行帳戶在正在進行的調查中遭到凍結，使他的財務陷入困境，無法撫養兩個孩子。喬治被困在賽普勒斯，渴望返回英國，於是向這位女士尋求財務援助。由於喬治真誠地承諾在他返回英國後會償還債務，出於同情心和信任，她提供了超過 20,000 美元的大筆資金。可悲的是，隨著受害者的疑心漸起並停止提供資金時，喬治竟人間蒸發，他的還款承諾也未能兌現。
以上每個案例都清楚地提醒我們，任何人都可能成為目標，在網路上與潛在的戀愛對象互動時務必保持警惕並小心謹慎。
幣安一直致力於透過與全球執法機構的積極合作，來確保加密貨幣環境的安全。公司由超過 70 名成員組成的專業團隊在 2023 年高效處理了來自全球逾 13,000 名註冊執法官員的逾 58,000 筆請求。近期，幣安協助美國聯邦調查局 (FBI) 與司法部 (DOJ) 破獲一起重大的殺豬詐騙案，查獲超過 1.12 億美元的資金。這些合作致使多個非法團體和詐騙者遭到逮捕。
此外，該團隊還定期為執法人員舉辦培訓課程，提供對區塊鏈基礎知識和加密貨幣法律層面的見解。2023 年，幣安執法培訓團隊在調查團隊的支持下，舉辦了 120 場實體和線上培訓課程。這些舉措有助於在不斷發展的加密貨幣領域中，保障用戶及其投資在幣安平台的安全。
隨著加密貨幣產業快速發展，詐騙及其手法也持續演進，幣安風險團隊始終保持積極主動的態度，採用包括即時風險監控等各種工具和措施，以確保用戶不會成為詐騙受害者。
幣安意識到用戶本身始終是抵禦詐騙者的第一道防線，因此將了解詐騙系列專題等教育工作列為優先，幫助用戶隨時掌握詐騙者採用的最新騙局和伎倆以及防範技巧。
那麼，要如何保護自己免受愛情詐騙的傷害，尤其是涉及加密貨幣的詐騙？以下是一些重要技巧：
堅持使用交友應用程式：如果您使用交友應用程式，請僅在平台的訊息服務內進行聯絡。詐騙者通常會要求您趕快切換到簡訊、社群媒體或電話等私人通訊管道，以躲避交友網站的偵測。
小心看起來過於完美的個人資料：詐騙者會透過偽造人物角色並竊取或篡改吸引人的個人照片來掩飾其真實身份。他們甚至還會利用 AI 技術來進行深偽、製作假身份證、改變聲音以及偽造影片。為保護自己，請主動進行徹底的研究，並驗證相關檔案所顯示的人物是否合法真實。
慢慢來：不要急於投入一段關係。提出問題，並注意對方故事中的矛盾之處，這可能顯示他們是冒牌貨。
留意不斷取消見面的藉口：如果有人以各種藉口反覆取消見面，尤其是在認識幾個月後，請不要忽視。這是重要的危險信號，您應該要提高警覺。
切勿匯款：如果您最近在網路上遇到的人，從未見過面，卻要求您提供財務援助或承諾豐厚的報酬，無論是透過加密貨幣、電匯還是其他任何方式，這都可能是詐騙。
對不切實際的承諾持懷疑態度：高報酬低風險通常都是騙人的；如果它看起來好得令人難以置信，很可能真的就是詐騙。
保護您的個人資訊：即使對方自稱是可靠單位 (警察、調查團隊等) 代表，也絕不要分享密碼或私鑰等敏感的個人或財務資訊。考慮使用密碼管理器並採取完善的網路安全措施來保護自己和親人。
當您在數位世界中尋找愛情時，請記住，並非網路上的每個人都抱持真心。您可以透過保持警覺、謹慎行事並留意警訊，降低成為愛情詐騙受害者的風險，保護您的心靈和錢包。
