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C2C商家与用户管理
认证广告方管理条例
Binance
2020-07-06 11:01
尊敬的币安C2C广告方:
为给广大用户营造一个公平、安全、稳定的交易环境,维护币安C2C平台的正常运营秩序,币安广告方需要遵守如下原则:
基本原则
申请币安 CNY交易区 C2C认证广告方需要锁仓15000 BUSD,以及提供相应的资料,审核通过后等待入驻。
优质的广告方应做到打款快、放行快、回复快。不随意取消订单、不恶意申诉、不恶意卡单不抢拍低价单,服务态度好,服务意识强,尊重平台用户和工作人员,履行诚信公平交易的基本原则。
交易原则
第一条、收付款规范
1、广告方付款账户要求,使用与平台实名认证一致的账户向用户转款。
2、广告方收款账户要求,可使用通过平台认证的账户向用户收款。
3、广告方付款时,如用户使用非实名认证的账户进行收款,可取消订单。
4、广告方收款时,如用户使用非实名认证的账户进行付款,可要求对方取消订单;如果已经收到用户付款,可以原路退回,并要求对方取消订单。
第二条、资金安全规范
1、广告方不得参与任何形式涉及非法资金的交易。
2、当用户投诉,由于收到广告方的付款导致银行卡或其他类型的资金账户被冻结,需要积极配合平台工作人员,提供合理证据。
3、广告方账户发生冻结,应及时联系在线客服,反馈被冻账户信息,且提供合理证据说明与平台用户有关。
4、由广告方带来的非法数字资产或非法资金流入平台,导致平台与用户资产损失或存在法律风险的,平台有权取消广告方资格,保证金无限期冻结。;如果性质恶劣,司法机关要求协助冻结其平台账户和相关资产,平台将配合执行。
第三条、操作规范
1、成为广告方后,请先参加广告方入驻培训。
2、不鼓励广告方在备注信息中留下微信号等联系方式,如果脱离平台与用户进行直接交易,产生的一切损失平台不承担任何责任。
3、广告方已完成付款,如超过15分钟用户未放行,可点击申诉及时联系在线客服协助处理。
4、广告方未经用户本人同意的情况下,禁止向用户银行卡等其他资金账户里小额转账进行测试,达到两次,直接取消广告方资格
广告方如存在以下情形之一的,将被取消资格:
1. 30日内超过7次警告次数,取消广告方资格。
2、向其他广告方或用户付款时,导致对方银行卡冻结后,不协助处理的,达到两次,取消广告方资格。
3、广告方不配合客服处理订单/故意拖延,情节严重者,取消广告方资格;如造成用户资产损失,平台有权扣除相应金额保证金补给用户,广告方应在3日内补齐保证金,如果不按时间补齐,取消广告方资格。
4、当出现订单纠纷,广告方拒不配合,造成用户损失的,将取消广告方资格;并视情节严重程度,保证金无限期冻结。
5.每月成交额低于100万USDT(折合资产),取消广告方资格。
6.广告方通过任何形式联系用户收取除平台收费以外的费用,取消广告方资格。
7.广告方泄露用户的姓名、联系方式、地址等相关信息,造成恶劣影响,取消广告方资格。
8.群内发布广告、撒播影响平台的不良信息且影响恶劣的,取消广告方资格。
9.对平台用户进行辱骂,威胁等一切不友好行为,取消广告方资格。
10、广告方与之相应的经营行为被司法机关判断涉嫌违法犯罪的,将取消广告方资格,并且按照司法机关要求,账户资产可能被冻结。
11、禁止广告方使用关联的收付款账户在其他任何平台、社群进行交易;如果因广告方被平台风控核查出:在其他平台交易、社群有问题的账户与本平台广告方有高度关联(如为广告方在其他平台注册的账户或小号)或广告方与在其他平台被查出的洗钱事件有关联等,本平台有权直接取消广告方资格,保证金无限期冻结。
12、提交的申请材料中存在任何虚假信息的,取消广告方资格。
13、恶意利用本平台规则漏洞进行牟利的,取消广告方资格。
14、租借或买卖他人卡和支付宝进行交易,被平台判定涉嫌洗钱的,取消广告方资格;如有确凿证明认定广告方直接参与洗钱的,我们会直接主动向相关司法机关进行举报。
解除广告方认证
如广告方自身原因需要解除认证的,须向本平台提交解除广告方资格的申请。在收到解除申请后优先关闭广告方发布广告权限,如核实广告方不涉及任何未解决的纠纷,或无不良记录等情况,平台将于7个工作日解冻保证金,完成广告方认证解除。
广告方管理处罚实施细则
类型
具体行为
一次
二次
(累计)
三次
(累计)
收付款违规处理
经核实广告方收到用户使用与平台账户实名不一致或无法核实实名的账户付款
警告
禁止交易24小时
取消资格
广告方未付款情况下,点击“标记为已支付”,被用户申诉
警告
禁止交易24小时
禁止交易48小时
广告方使用与平台账户实名不一致的账户付款,被用户申诉,造成恶劣影响
禁止交易24小时
禁止交易72小时
取消资格
视情节严重,且保证金至少90日内不予解冻
广告方使用企业或机构账户进行收付款的行为都视为非实名收付款
警告
禁止交易48小时
取消资格
广告方使用支付宝方式进行收款,但该支付方式下的账号以及二维码收款人姓名与订单详情页展示的收款人姓名不一致,被用户申诉
警告
禁止交易24小时
禁止交易48小时
广告方经用户反馈提供收款方式有误,但交易过程中仍不配合提供正确的收款方式
警告
禁止交易24小时
禁止交易72小时
类型
具体行为
单月/连续2个月
考核指标不达标处理
30日内日平均放行时间高于10分钟
禁止交易24小时/取消资格
30日内接单完成率低于90%
禁止交易24小时/取消资格
30日内被用户申诉达到10次含以上
禁止交易24小时/取消资格
30内恶意取消次数超过10次(
禁止交易24小时/取消资格
类型
具体行为
视情况严重程度
广告方作为买方,在打款后导致其他用户账户被冻结,收到反馈后超过24小时未向用户反馈处理结果。(超时未处理,限制账户买入功能)
关闭全部广告,限制发布广告权限或
取消资格,且保证金直到涉及用户账户正常后解冻。
触发风控异常处理
经核实,广告方买方向用户付款时,导致对方银行卡等资金账户司法冻结
限制发布广告权限或
取消资格,且保证金直到涉及用户账户正常后解冻。
被风控系统检测到异常,明确拒绝或不积极配合完成平台风控要求的进一步反洗钱核查工作。
取消资格且保证金至少90日内不予解冻
广告方到其他C2C平台交易时使用与本平台相同的银行卡账户,且收到的钱直接用于本平台付款,导致用户司法冻结。
关闭全部广告,限制发布广告权限或
取消资格,且保证金直到涉及用户账户正常予以解冻。
广告方卖币使用小号或者关联账户收款后直接打款给其他广告方
关闭全部广告,限制发布广告权限或
取消资格,且保证金直到涉及用户账户正常予以解冻。
平台有合理证据证明广告方直接参与或协助处理问题资金或资产
直接冻结广告方账户,取消资格,冻结关联账户,并视情况向相关司法部门举报,保证金无限期冻结。
广告方不得引导资金盘、传销、杀猪盘用户至本平台交易,或广告方明知或据合理常识判断可推知在其他平台/微信群收到的资金为黑钱的,但仍无视风险并直接将该资金流入到本平台其它用户的账户。
直接解除广告方资格,冻结关联账号,并视情况向相关司法部门举报,保证金无限期冻结。
类型
具体行为
一次
二次
(累计)
三次
(累计)
其他不规范操作
广告在线期间,平台绑定的手机号不能关机、停机状态,客服介入申诉订单起45分钟内采取任何方式均无法取得联系,造成用户损失
禁止交易24小时
禁止交易48小时
取消资格
经平台判定为广告方用小号或者指使他人注册小号,有卡单、延迟支付、刷单行为的
禁止交易24小时
取消资格
经平台判定为广告方利用他人账号向平台其他广告方转账备注敏感信息、测卡
禁止交易48小时
取消资格
用户已付款,广告方成功接到客服通知后的30分钟内不执行放行
警告
禁止交易24小时
禁止交易48小时
与用户或平台工作人员发生语言冲突或其他不文明行为,情节严重者
警告
禁止交易24小时
取消资格
广告方经平台风控判定为抢拍低价订单行为,且不配合处理的
警告
取消资格
经风控核实,广告方存在帮人代买行为
视情况严重程度限制发布广告权限或
取消资格,且保证金至少90日内不予解冻。
经风控判定以及用户举报广告挂单行为异常(例:广告最低限额和最高限额数字接近,30193~39013;收单数量设置上限后,单笔最小限额也设置上限,等其他风控判定的异常广告)
警告+关闭广告
禁止交易48小时
取消资格
经平台判定为广告方给用户少转钱或多收到用户付款,故意拖沓不处理
禁止交易24小时
禁止交易72小时
取消资格且保证金至少90日内不予解冻
类型
具体行为
一次
两次(累计)
三次(累计)
客服介入申诉订单
如遇广告方失联或发现不处理订单超40分钟
  1. 订单规定时间内未放币,连续两个订单用户投诉,客服介入15分钟多次联系未接
  2. 订单未付款,超时取消,连续2个订单用户投诉,客服介入后5分钟多次联系未接
关闭全部广告禁止交易24小时
关闭全部广告禁止交易48小时
取消资格
恶意申诉:
1)在卖方收款方式正常的情况下,买方未付款点击申诉。
2)在买方没有违规的情况下,卖方不放行,点击申诉
警告
禁止交易48小时
禁止交易72小时
广告方收款账号出现异常,重新提供新的收款方式,收到款后未在30分钟内放行被用户申诉。
警告
禁止交易48小时
禁止交易72小时
广告方所提供的收款账户出现异常,未及时提供有效的收款方式,用户无法完成付款被用户申诉
警告
禁止交易24小时
禁止交易72小时
广告方作为卖方,买方转账完成后,订单超时取消或误点取消,客服介入后未按协商一致的方式处理
警告
限制发布广告权限直到处理完成
禁止交易48小时
取消资格且保证金至少90日内不予解冻
广告方作为卖方,收到交易对手方非实名付款,要求取消订单且未在收款后的24小时内完成退款操作
警告
限制发布广告权限直到处理完成
禁止交易48小时
取消资格且保证金至少90日内不予解冻
一周接到三次(含以上)用户进线反馈广告方处理订单不及时(8分钟之后的申诉受理)
群里通报批评+关闭全部广告+禁止交易24小时
禁止交易72小时
取消资格

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