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灰色加密货币交易所允许其客户通过另一个交易所的账户交易加密货币。它本身不提供操作。相反，它充当用户和其他服务提供商之间的“桥梁”。代理银行业务是传统银行的典型做法，它允许您获得特定银行无法提供的服务，例如国际转账。

在加密货币领域，灰色交易所通常具有轻量级验证和反洗钱程序的特点，这些程序可能存在，也可能根本不存在。网络犯罪分子经常利用此类要求的缺乏。灰色交易所允许您提供与洗钱、欺诈和勒索软件活动相关的转账服务。

通过在“灰色”交易所进行交易，您信任它并拥有您的资产。与中心化或去中心化交易所相比，此类交易所提供的安全级别较低且提供的保证较少。在受制裁的灰色交易所运营时，您还可能面临法律困难。

与交易所打交道时，请确保其具有适当的验证和反洗钱程序。处理信息通常需要几天的时间。如果交易所允许您几乎立即进行交易而不受限制，您应该询问一下。依法运营的交易所不会隐藏交易的进行方式。您可以在区块链浏览器中轻松查看资金来源。

介绍

购买和出售加密货币时，您必须使用可靠的网站。但为了您自身的安全，您需要保持耐心并完成验证和反洗钱程序。因此，一些用户更喜欢使用注册时具有最低验证要求（可能根本没有）并提供即时交易访问的交易所。

当然，这些可以是依法运营的去中心化交易所。但该交易所也可能是“灰色”的，负责处理被盗和“洗钱”的资金。 “灰色”交易所永远无法保证您资金的安全。为了确保您的加密货币的安全，您需要了解灰色交易所的工作原理以及如何识别它们。

什么是对应关系

往来关系是指金融服务提供商使用另一家金融机构的账户来提供自己的服务。帐户持有人充当“桥梁”，通过另一个组织的帐户为其客户提供服务。由于多种原因，这是可能的。例如，一个国家的银行向另一国家的银行提供自己的银行服务和生态系统的情况称为代理银行业务。

想象一下，一位客户想要将钱转入澳大利亚的银行账户。他的银行可能无法完成交易，但他也许可以使用代理银行来转移客户的资金。客户银行将通过代理行的代理子账户处理转账请求。代理银行必须对进行交易的银行进行尽职调查。他主要服务于未知客户，所以他必须信任对应子账户的所有者。

灰色加密货币交易所如何运作

“灰色”加密货币交换非常简单。企业或个人在受监管的交易所创建账户，然后使用该账户通过自己的外部账户向第三方提供交易服务。灰色交易所有时也称为即时交易所。他们通常在不同的交易所拥有多个账户。

有时他们可能会要求提供全套文件，有时他们只需要部分文件或根本不需要。这就是为什么它们在诈骗者、犯罪分子和勒索者中如此受欢迎。一些灰色交易所甚至允许您用现金买卖加密货币。

为什么使用“灰色”交易所很危险？

就传统金融而言，主要问题之一是洗钱风险。由于代理行仅与对应的代理行直接进行交易，因此无法了解最终客户。因此，代理结算需要合作银行加强尽职调查。个人或整个国家可能会被列入黑名单并可能受到制裁。如果合作银行不遵守规定，被诉银行最终可能会参与非法活动，例如逃避制裁或洗钱。

由于加密货币行业的立法正在制定中，灰色交易所可以在不引起注意的情况下运作。灰色交易所可以在其不知情的情况下在主要的加密货币交易所开设账户。

为什么使用“灰色”加密货币交易所的服务很危险？

使用“灰色”加密货币交易所不仅会损害中心化交易所。由于以下几个原因，您和您的资金也面临风险：

1. 这里转移资金的保证低于符合法律要求的交易所。

2. 您可能参与有助于资助犯罪和恐怖主义的非法活动。

3. 监管机构可能关闭交易所，导致加密货币或其他资金损失。

4. 如果您故意经营涉及非法活动的交易所，您可能会面临执法的风险。

避免这些问题的最好方法是不要使用灰色加密货币交易所。检测可能很困难，因为迹象并不总是很明显。请遵循以下提示来保护自己。

“灰色”交易所和去中心化交易所有什么区别？

乍一看，灰色交易所和去中心化交易所很相似。去中心化交易所不需要验证客户的个人数据，“灰色”交易所的验证程序可能会被简化或完全不存在。然而，他们处理交易的方式不同。去中心化交易所允许买家直接与卖家互动或使用流动性池。交易所从不负责存储加密货币作为交易的一部分。该流程由智能合约管理。灰色交易所存储您的加密货币并使用其他交易所的服务。

Suex灰兑事件

让我们看一个真实的例子。 2021 年 9 月 21 日，美国外国资产控制办公室 (OFAC) 对 Suex 实施制裁，Suex 是一家在捷克共和国注册、在俄罗斯运营的加密货币交易所。 Suex OTC 在为客户提供服务时，使用灰色方案通过币安和其他主要交易所交换加密货币。 Suex实际上不需要文件进行验证，甚至还提供现金的加密货币兑换服务。

根据 Chainaanalysis 的研究，Suex 帮助洗白了通过黑客攻击和勒索软件获得的巨额资金。币安立即禁用了与 Suex 相关的多个账户，同时外国资产控制办公室将近 30 个不同的比特币、Tether 和以太坊钱包列入黑名单。币安还禁用了加密银行 Chatex，据信该银行与 Suex 有关。 Chatex 随后面临外国资产控制办公室的制裁。任何与 Suex 打交道的人现在都面临法律后果。根据外国资产控制办公室的决定，该公司关闭了该网站。

如何辨别“灰色”交易所

灰色交易所通常会试图隐藏自己的状态。首先，请使用以下提示来识别“灰色”交易所并确保您自己和资金的安全：

1. 验证或反洗钱程序没有或只有最低要求。在没有任何限制的情况下在交易所进行即时注册也应该让你犹豫一下。

2. 用户界面无法洞察交易发生的地点。

3. 没有任何地方说明交易所进行交易。依法运营的交易所将确认交易直接在其平台上进行，而不是通过第三方账户进行。

4.您可以在证券交易所看到不同的汇率。这意味着交易所使用不同交易所的多个账户。

5. 如果您怀疑自己面临“灰色”交易所，请尝试使用浏览器在区块链上跟踪您的加密货币。您可以看到它来自与另一个交易所关联的钱包。

概括

购买比特币、BNB 和其他数字货币最安全的地方是从币安等受监管的加密货币交易所。您可能需要一些时间才能注册，但强大的验证和反洗钱程序将帮助您保护自己。您应该像对待任何其他金融机构一样对待交易所，并在使用之前进行尽职调查。