Cardano ($ADA) 生态系统在去中心化金融 (DeFi) 市场取得了重大进步，其 DeFi 生态系统（于 2022 年 1 月随着 MuesliSwap 主网的推出而上线）已从 2023 年第一季度的 5090 万美元增长至 1.5 亿美元以上，年初至今增长率超过 200%。
Cardano 上的热门 DeFi 项目
在这里，我们将根据 TVL、用户活动和更多关键因素，探索 Cardano DeFi 生态系统中的一些顶级表现者。
MinSwap：卡尔达诺上最大的 DEX
MinSwap 是一个去中心化交易所 (DEX)，允许用户交换多种加密货币，并通过自动收益农业机制在多池农场提供流动性，该机制为流动性提供者 (LP) 提供网络中最佳收益。
流动性提供者将资金存入所谓的流动性池。这些资金池将特定交易对的资金合并起来，用作结算交易的流动性，自动做市商 (AMM) 交易所依赖这些资金池，而不是传统的订单簿。
任何人都可以向 Cardano 网络和多个其他区块链上的流动性池提供流动性。这些池现在已成为去中心化交易所的标准，包括 Curve、PancakeSwap 和 Uniswap。
MinSwap 提供 2500 多个资金池，分为四种类型：稳定币、恒定产品、多资产和动态资金池。每种类型都显示了 LP 的潜在 APY（年百分比收益率）和自动化收益耕作策略，该策略将 LP 提供的一定比例的流动性转移到表现最佳的资金池上。这种资金池划分允许 LP 根据他们选择的资金池来衡量风险。
2023 年 5 月，随着 Cardano 生态系统的 TVL 激增，MinSwap 成为头条新闻；它是区块链上最大的应用程序，在撰写本文时，其主导地位为 26.8%，TVL 为 4800 万美元。我们还可以将它的受欢迎程度激增归因于其对初学者友好的仪表板和用户界面，使普通用户易于使用它。
Indigo：合成资产
Indigo 是一种社区管理的协议，允许用户使用 ADA 或稳定币在 Cardano 区块链上创建现实世界资产的合成版本。借助 Plutus 智能合约平台，可以创建合成资产，该平台允许开发人员编写、测试和执行与 Cardano 网络交互的应用程序。
合成代币为用户提供了接触现实世界资产的机会，而无需直接拥有它们，在 Indigo 上被称为 iAssets，这些资产跟踪其基础现实世界资产的价格——可以是股票、债券、商品、ETF 等。由于现实世界资产通常难以被普通用户访问，原因包括地理限制等，合成资产允许用户获得对现实世界资产的分散接触，消除金融界限。
Liqwid（LQ）
Liqwid Finance 是一种 DeFi 借贷协议，已通过 Vacuumlabs 审计。它是一种开源、非托管利率协议，使 Cardano 区块链上的每个人都能更轻松地使用 DeFi 借贷。
目前，它是 TVL 排名第三的 DeFi 协议，累计价值超过 1900 万美元。该协议之所以受欢迎，主要是因为它简单、界面友好、权益池高收益，而且 DAO 治理体系结构良好。
用户可以通过质押获得基于 Cardano 的资产的利息，可以通过抵押自己的头寸从协议上的贷方借入资产，或者通过质押自己的代币对网络提案进行投票或提交自己的提案来参与社区。
1. 稳定币之父
Djed 是一种由多链加密货币支持的稳定币协议。它使用多币种算法系统来确保价格稳定，用户根据市场情况买卖 SHEN（协议的储备币），以维持 DJED 的美元平价，同时在储备池中赚取一定比例的交易费。Djed 也由 ADA 支持。
Djed 要求用户超额抵押头寸才能借贷；这是为了避免类似 Terra 的崩溃并确保系统稳定。也就是说，用户需要提供 400% 到 800% 的抵押品才能获得贷款。
翼骑士：
WingRiders 是一个完全去中心化的自动做市商 (AMM)，提供多种 DeFi 服务，包括代币交换、质押和收益耕作。它由其 DAO 管理，而 DAO 由协议的原生代币 WRT 提供支持，WRT 是一种具有固定供应量的通货紧缩代币，既可用作实用代币，又可用作治理代币。
WingRider 允许用户交换 Cardano 和 ERC-20 代币，让用户更轻松地直接在协议上在多个网络之间交换代币。它也是 Cardano 上第一个支持 WalletConnect 和 Lace 钱包的 DEX。
Vy财经
VyFinance 是一种交互式协议，旨在让任何人都能更轻松地访问 DeFi 服务，无论他们在 DeFi 方面的经验水平如何。它是 Cardano 上第一个使用 AI 神经网络处理 VyFinance 内各种服务的 DEX，例如收益耕作、质押和非托管流动性提供。
与大多数协议一样，VyFinance 拥有自己的原生代币 VYFI，用户可以质押该代币以获得加密货币形式的奖励，并获得对治理和网络提案进行投票的投票权——或者提交自己的提案。
VyFinance 的其他功能包括彩票，用户只需连接钱包即可玩；保险库，用户可以在 Cardano 上的多个项目上质押代币；还有一家商品商店，以及一个博客部分，用于向社区更新协议的变更和升级。
麦片交换
MuesliSwap 是 Cardano 区块链上的去中心化交易所，允许用户交易 Cardano 原生代币。它是 Cardano 上第一个提供类似中心化交易所交易功能的原生 DEX，具有专为高级、快节奏交易而设计的适当用户体验。
该协议使用采用去中心化特征的混合系统，它不使用像其他 DEX 那样的 AMM，而是使用连接到其流动性池的链上订单簿，为加密货币交易者提供限价、止损和市价订单等功能，且费用低廉、订单匹配速度快。
圣代交换
SundaeSwap 是一种 DEX 和自动流动性提供协议，允许用户在 Cardano 区块链上交易加密货币，特别是 Cardano 代币。
SundaeSwap 是一种原生的、可扩展的 DEX，它使用自动做市商 (AMM) 算法运行，并结合恒定产品流动性池，有助于最大限度地减少较低流动性池中的价格滑点。
该协议由一系列不可变、无需许可且去中心化的智能合约定义，这些合约在 Cardano 上使用 Plutus（Cardano 区块链的智能合约编程语言）构建。
1.LenFi（去）
Aada 是基于 Cardano 区块链构建的去中心化借贷协议。它是一个非托管、可互操作、点对点的借贷平台，允许用户借出资产并赚取利息或借入加密资产并将其用作金融工具。Aada Finance 建立在强大且安全的 Cardano 智能合约之上。
该平台利用网络的 eUTxO 模型，利用点对点借贷原语。Aada 上的借贷以点对点的方式进行，从借款人创建贷款请求开始。这会将借款人的抵押品锁定在智能合约中，借款人可以取消和赎回该抵押品，也可以由贷方提供贷款。如果发生后者，贷方会将贷款金额发送到借款人的钱包。
Aada Finance 使用 NFT 债券锁定贷款和存款，任何提供基础 NFT 并满足贷款条件的人都可以赎回这些贷款和存款。该平台于 2022 年 9 月 13 日在 Cardano 主网上推出，成为第一个在 Cardano 主网上推出的借贷协议。
优化财务
Optim Finance 是 Cardano 区块链的收益聚合器4。它通过提供优化数字资产收益的创新被动投资工具，简化了最大化 DeFi 回报的过程。
这套自动化资产管理产品包括众多基于金融策略和智能合约管理的资金池，可让用户从白名单 Cardano DeFi 协议中优化收益潜力。Optim Finance 还提供工具来在 Cardano 上创建担保债务凭证 (CDO) 和新型衍生品。
