强调
在新版《遵守规则》中，我们研究了币安的“了解你的客户”(KYC) 措施，这是一套政策和程序，可确保我们知道我们的用户是谁，从而将不良行为者排除在我们的生态系统之外。
KYC 措施使金融服务提供商能够保护用户免受欺诈、洗钱和恐怖主义融资等恶意活动的侵害，同时确保遵守监管标准。
币安严格而全面的KYC流程使其能够准确地识别客户、评估风险并为所有用户维护一个值得信赖的生态系统，从而维护一个安全且合规的平台。
了解你的客户 (KYC) 是一项法律要求的程序，金融机构（包括银行、加密货币交易所和其他金融服务提供商）通过该程序收集现有和潜在客户的身份数据和联系信息。其主要目标是防止欺诈、洗钱、恐怖主义融资和其他非法活动，并确保客户尽职调查，作为打击洗钱和恐怖主义融资（AML/CFT）框架内合规工作的一部分。
“KYC”一词本身是行业术语，最初由合规专业人士使用，但后来在加密货币交易者和投资者中变得常见。从用户的角度来看，“KYC”就是身份验证的代名词。
如果没有有效的 KYC 实践，评估用户风险就会出现问题，金融机构可能会无意中为非法活动提供便利。加密行业中强大的 KYC 框架可保护用户免受黑客、市场操纵者和洗钱者的侵害。币安遵循严格的 KYC 流程，该流程是业内最严格的流程之一。这就是我们的合规团队如何确保我们了解我们的客户是谁，以及我们的平台上不存在想要滥用币安生态系统的不良行为者。
KYC 在加密货币领域的作用
KYC 在数字资产行业中的基本作用是识别潜在的不良行为者，拒绝他们进入生态系统，并防止洗钱、恐怖主义融资和其他欺诈相关行为，确保为所有人提供更安全的环境。全面的 KYC 计划使加密货币公司能够真正了解他们的客户是谁，并准确衡量他们对平台和更广泛的社区构成的风险。
KYC 流程在加密行业中的作用与传统金融中的作用相同，即通过不允许不良行为者进入来保护企业、其客户和社区。
强大的 KYC 引导流程使数字资产服务提供商能够去匿名化、收集重要的客户信息、建立有效的身份验证并提供基于风险的分析，从而做出批准或拒绝客户请求的最终决定。
KYC 流程和协议的开发
在币安，我们非常重视防止洗钱以及恐怖主义融资和扩散。我们遵循基于风险的方法来应对这些威胁，该方法符合国际最佳实践。
我们评估我们运营所在的每个地理位置的具体法律和法规，并在该司法管辖区制定合规计划，以满足这些要求以及以下国际要求。反洗钱和反恐怖融资立法以及当地金融情报机构的指导构成了我们 KYC 方法的基础。
币安 KYC 措施的制定是一个协作过程，涉及 KYC 团队的高级成员、法律、技术和运营专家以及执行团队成员。 KYC 框架的主要组成部分是身份验证（包括将生物特征与政府颁发的身份证件进行匹配；身份证件合法性筛选；活体检测检查以及光学字符识别功能（OCR）以验证客户输入的信息）、IP 地理定位、加强尽职调查、制裁检测、政治公众人物（PEP）和不良媒体数据库；执法、金融犯罪和执法清单。
币安合规团队致力于维护 KYC 计划，以满足所有法律和监管要求，同时确保为我们的用户提供良好的体验。实现这一目标的一种方法是不断评估创新技术和潜在的供应商合作伙伴，以帮助最大限度地减少与 KYC 程序相关的摩擦。一个很好的例子是我们身份验证流程的速度和效率，该流程使用最新的生物识别扫描、分析和验证技术。
身份验证（IDV）
身份验证是任何面向消费者的金融公司 KYC 计划的基础。当然，这并不是用户在进入加密货币平台时最喜欢的部分，但币安作为负责任的行业领导者的地位决定了我们将用户的安全放在首位。在 Onfido 和 SumSub 等行业领先公司的支持下，币安上的身份验证体验尽可能无缝和高效。
洗钱者和黑客经常试图通过将少量资金分散到多个账户来隐藏非法资金的来源。如果平台的身份验证能力较弱，不良行为者可能会想方设法注册多个帐户来达到此目的，例如使用虚假身份或利用平台允许在没有验证文件的情况下注册帐户的宽松政策。 。如果没有强大的身份检查，恶意用户可以在被发现进行非法交易后返回交易所：他们只需要备用电子邮件。
币安严格的 KYC 政策对双重注册和匿名身份采取零容忍的态度，这是通过严格的文件验证和活体检测检查来实现的。这些措施大大减少了非法资金进入币安生态系统和更广泛的 Web3 领域的机会。
币安 KYC 程序
对于任何想要在币安上交易数字资产的人来说，身份验证是必要的步骤。那些拥有未经验证账户的人可以对币安网站进行基本访问：他们可以浏览我们的产品、领取 NFT、粉丝代币和礼品卡，但在任何情况下都不能与币安交易产品进行交互。
币安的 KYC 流程分为三个级别：中级、高级和高级专业版。具体要求可能会根据用户所在司法管辖区的不同而有所不同，但在大多数国家/地区，基本步骤如下：
收集和确认客户个人数据，由用户提交并由政府颁发的有效身份证明文件证明。
实时活体检测检查，将用户的面部与他们提供的政府签发的文件进行比较。
使用 World-Check 风险情报（最大的高风险、受制裁和政治公众人物数据库）进行用户身份验证。
居住在具有强制地址证明要求的司法管辖区的用户必须另外提供有效地址，然后才能完全访问币安生态系统。这些国家以外的人如果想将每日法定提款限额从标准的 5 万美元增加到 200 万美元，只需提供地址证明。
如果您需要的存款和取款限额明显超过中级和高级级别的标准限额，您可以在申报您的财富来源、到达币安的资金来源后请求提高限额，并且如果您或您的任何家庭成员是在政治公众人物 (PEP) 名单上。这确保了每个显着提高限制的请求都是合法的并且适合用户所展示的净资产。
对一些最大的加密货币交易所的 KYC 政策的比较分析表明，币安的身份验证要求是业内最全面的，体现了我们优先考虑用户和生态系统安全的承诺。
结论
币安强大的 KYC 框架在保护平台、用户和更广泛的社区免受欺诈、洗钱和恐怖主义融资等潜在威胁方面发挥着关键作用。通过实施全面的 KYC 流程（包括身份验证、制裁和 PEP 名单筛选以及强化尽职调查），并在多个团队之间协作设计和执行，币安能够在多个司法管辖区保持高标准的安全性和合规性。这凸显了币安致力于成为加密货币领域负责任的行业领导者、优先考虑用户安全并遵守本地和国际监管要求。
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风险提示：数字资产面临较高的市场风险和价格波动。您的投资价值可能会增加或减少，并且您可能无法收回投资金额。您独自对您的投资决定负责，币安不对您可能遭受的任何损失负责。过去的表现并不能保证未来的表现。您应该只投资您熟悉且完全了解其风险的产品。您应仔细评估您的投资经验、财务状况、投资目标和风险承受能力，并在进行任何投资前咨询独立财务顾问。本材料不应被视为财务建议。欲了解更多信息，请参阅我们的使用条款和风险警告。