冻结 Gemini Earn 计划客户资金的案件已经持续了一年半，现在终于有了解决方案。
5 月 17 日，法官 Sean H. Lane 批准了 Genesis 的第 11 章破产计划。该决定将允许该公司归还自 2022 年 11 月以来平台上冻结的客户资金。该平台预计将以现金和加密资产的形式向债权人返还约 30 亿美元。
根据法庭文件，Gemini 将于 5 月底开始向 Earn 会员退款。
这项赔偿决定来自一位法官，他驳回了数字货币集团 (DCG) 和特定利益集团 Genesis Crypto 债权人提起的诉讼。DCG 此前辩称，当该公司于 2023 年 1 月申请破产时，所有索赔都应以美元计价。
一切从何开始
2020 年，Gemini 和 Genesis 达成了互惠互利的合作条款。该交易所向其美国客户提供从其加密资产中赚取利息的服务，而 Genesis 将支付利息。自 2021 年 2 月以来，Earn 计划已全面实施。
Gemini 充当 Genesis 和私人投资者之间的中介。
然而，2022 年 11 月，加密货币社区面临 FTX 交易所崩盘以及比特币 (BTC) 和主要山寨币价格大幅下跌的局面。用户被承诺获得高达 13% 的回报，但后来，在 2022 年市场低迷期间出现了问题，Genesis Global Capital 被迫冻结客户资产。
2022 年 11 月 16 日，由于市场动荡和 FTX 崩盘，Genesis 通知客户暂停还款并发放新贷款。正因如此，Gemini 被迫使用特定的 Gemini Earn 计划限制客户付款。Genesis 在 Gemini 平台上欠这些客户的债务高达 9 亿美元。当时，该公司资产负债表上的总缺口超过 10 亿美元。
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双子座以新的活力加剧冲突
由于 Gemini 联合创始人卡梅隆·文克莱沃斯 (Cameron Winklevoss) 的缘故，Genesis 的问题得到了广泛关注。他指责 DCG 首席执行官巴里·希尔伯特 (Barry Silbert) 采取了“不公平的手段”，并推迟了向交易所客户返还 9 亿美元的决定。他还在一封公开信中致信 DCG 负责人，声称 Gemini 尚未收到偿还这笔债务的协议。
收入更新：致@BarrySilbert 的一封公开信 pic.twitter.com/kouAviTho4
— Cameron Winklevoss (@cameron) 2023 年 1 月 2 日
“Earn 用户很累。他们很害怕。现在许多人都处于困境之中。然而，尽管他们不得不忍受这一切，他们仍然非常耐心和支持。但他们能承受的也有限。”
双子座联合创始人卡梅隆·文克莱沃斯
文克莱沃斯代表 Gemini 及其 Gemini Earn 服务的 34 万名用户，要求 DCG 董事会罢免西尔伯特，理由是 DCG 在他的领导下未能向债权人支付款项。
数字货币集团X官方账号发布了对Gemini联合创始人公开信的回应。
这是 @cameron 又一次绝望且不具建设性的宣传噱头，目的是推卸他自己和 Gemini 的责任，而 Gemini 才是负责运营 Gemini Earn 并向其客户推销该计划的人。
— DCG (@DCGco) 2023 年 1 月 10 日
该公司确认将采取一切措施合法保护其利益，并与 Genesis 的债权人保持持续对话。
“DCG 将继续与 Genesis 及其债权人进行富有成效的对话，以达成对各方都有利的解决方案。”
DCG 声明
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与 SEC 的诉讼
2023 年 1 月，美国证券交易委员会 (SEC) 就 Gemini Earn 起诉了 Genesis Global Capital LLC 和 Gemini Trust Company LLC。
SEC 向曼哈顿联邦法院提起民事诉讼，称 Genesis 应该注册 Gemini Earn 并向客户提供有关该计划的详细财务信息。
然而，Gemini 和 Genesis 辩称，Gemini Earn 计划不应被归类为证券发行。该项目的创始人保证，这只是一份简单的贷款协议，所谓的投资合同并未在二级市场上出售。Gemini 联合创始人 Tyler Winklevoss 也抨击了监管机构的指控。
1/ 令人失望的是，@SECGov 今天选择提起诉讼，而 @Gemini 和其他债权人正在努力追回资金。这一行动无助于进一步推进我们的努力，也无助于帮助 Earn 用户收回资产。他们的行为完全适得其反。
— Tyler Winklevoss (@tyler) 2023 年 1 月 12 日
这些交易可能被视为贷款，因此这些公司请求法院驳回监管机构的诉讼或做出其他决定——推翻美国证券交易委员会对该计划的永久禁令请求。
2023年11月，Genesis决定起诉Gemini，索赔6.89亿美元。Genesis律师认为交易所管理层的行为损害了其他债权人的利益，因此向纽约破产法院对交易所提起诉讼，要求讨回公道。
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最终解决
今年 2 月，Gemini 管理层宣布交易所已与 Genesis 达成破产和解。如果获得批准，所有 Gemini Earn 计划参与者都可以 100% 返还其数字资产。
上周，法院批准了 Genesis 向债权人偿还债务的计划。法院还驳回了该诉讼，认为 Genesis 母公司没有法律依据质疑该赔偿计划。
法院作出判决后，Genesis 将会怎样？
简单来说，法院认为债务人的资产价值不足以让DCG在偿还无担保债务后实现作为股东的任何财务收益。从债权人的索赔规模来看，尽管法院评估采用了DCG提出的估值方法，但作为上市公司股东的DCG已损失数十亿美元。
由于 Genesis 将用尽几乎全部破产资产来偿还优先债权人的债务，因此 DCG 获得其应得份额的机会几乎为零。因此，法院的判决意味着 DCG 得不到任何赔偿，也没有恢复的机会。
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