主要的

  • 在“遵守规则”系列的第二部分中，我们将探讨币安合规团队的结构和方向。

  • 币安的合规团队包括具有各种背景和背景的专业人士，包括前执法官员以及监管、加密货币、金融科技和银行业的专家。公司拥有750多名核心和支持员工。除了遵守监管要求外，币安还投资相关技术并建立战略合作伙伴关系。

  • 币安设有多个专门部门，专注于金融犯罪调查、全球洗钱报告、制裁、公司合规、客户尽职调查、高风险客户识别和交易跟踪。这些措施为遵守法规提供了强有力且主动的方法。

  • 币安是全球最大的数字资产生态系统，拥有最大的可用交易数据。我们将它们与来自区块链分析合作伙伴的信息结合使用，以获得全面的信息并识别加密行业中潜在的非法活动。通过这些数据，我们可以保护我们的用户并防止金融犯罪。

币安相信遵守监管要求可以保护用户并促进数字资产的采用。这就是为什么我们维持全面且全面的合规计划，旨在解决加密行业中最紧迫的问题。近年来，币安已大幅扩大其合规团队，核心员工和支持员工已超过 750 名。团队的扩张伴随着对重要问题的技术和解决方案的不断投资。

目前，币安合规团队的结构与许多其他大型金融机构类似。币安的与众不同之处在于其独特的经验和知识，以及与币安技术和产品团队的密切合作。所有这些都有助于有效管理风险。币安的合规团队包括具有各种背景和背景的专业人士，包括前执法官员以及监管、加密货币、金融科技和银行业的专家。

事业部结构

币安的合规团队分为多个部门，每个部门负责特定的职能。其中包括金融犯罪股；全球洗钱报告单位；制裁、反腐败和打击资助恐怖主义司；公司合规部；客户尽职调查部门；高风险客户识别部门和交易跟踪部门。

金融犯罪组

金融犯罪部门是币安合规计划的重要组成部分。该小组包括 150 名员工，负责调查平台上的非法活动。他们积极打击洗钱、欺诈、恐怖融资等金融犯罪，保护币安及平台用户免受潜在风险。

金融犯罪小组下设多个单位，共同有效识别、调查和报告潜在的金融不当行为案件。调查人员、专门的可疑活动报告小组、全球培训团队和执法响应小组正在开展这项工作，每周收到约 1,300 个请求。此外，该团队还定期开展培训，币安专家与世界各地的执法官员分享他们在预防和调查网络犯罪方面的经验。

全球洗钱报告单位

全球反洗钱报告办公室 (GMLRO) 强制遵守国际反洗钱 (AML) 法规。该团队包括四名地区领导人和 60 多名专家，他们致力于识别、监控和预防潜在的洗钱案件。该团队与当地金融情报部门、监管机构和执法机构密切合作，报告可疑个人和交易，并协助调查。此外，员工还监控法律领域的变化，确保完全遵守现行法律和法规。

制裁、反腐败和打击资助恐怖主义部

制裁、反腐败 (ABC) 和反恐融资 (CTF) 部门负责制定和实施政策和控制措施，以减轻与违反适用制裁、反贿赂和腐败法律以及反融资措施相关的风险恐怖主义。该团队持续监控相关立法的变化，包括引入与币安政策和程序相关的任何禁令。这就是我们确定组织可接受的风险级别并培训业务合作伙伴以保护平台免受不道德用户侵害的方式。

企业合规

币安的企业合规团队由在加密货币、支付和传统银行服务方面拥有丰富经验的专业人士组成。这些员工利用他们的风险管理和合规技能来进一步保护公司。

公司合规团队执行多项重要任务，包括监控和测试合规控制；对获得许可的币安部门进行检查和审计；对所有币安产品和服务实施合规控制；监督第三方的活动；机构范围和国家范围的 AML/CFT 风险评估；解决管理问题和举措，以及制定和监督全公司培训。

客户尽职调查部

客户尽职调查部门（CDD）负责进行KYC和KYB验证。验证币安客户和业务合作伙伴的身份对于防止欺诈、身份盗窃、洗钱和其他非法活动至关重要。 CDD团队以最便捷的方式确保遵守监管要求。

高风险客户识别部

高风险客户识别部门负责监督对高风险客户和公司的尽职调查。与CDD部门密切合作，严格验证和监控此类用户的活动，以降低平台上的非法活动风险。

该团队还就核实零售客户的收入来源向同事提供建议。此外，她还参与反洗钱计划并为币安企业客户进行许可评估。

交易追踪部

币安的交易跟踪部门负责审查交易是否可能存在洗钱和恐怖主义融资行为。这些专家使用先进的技术和复杂的分析工具来识别可疑模式和潜在风险。交易跟踪部门维护该平台并确保遵守与洗钱和恐怖主义融资相关的全球监管要求。 18 名法币和加密货币业务高管和 175 名分析师正在致力于此。

技术开发和合作伙伴关系

除了敬业的员工队伍外，币安还积极投资尖端技术并寻求战略合作伙伴关系。所有这些都有助于提高我们的合规能力。例如，我们与领先的监管技术 (RegTech) 提供商合作开发专有工具来监控交易、识别潜在风险并改进合规流程。

币安是世界上最大的加密生态系统，因此它可以获得最大量的交易数据。我们将它们与来自 Chainaanalysis、TRM 和 Elliptic 等区块链分析合作伙伴的信息相结合。这就是我们接收全面信息并识别加密行业中潜在非法活动的方式。使用这些数据，我们检测并防止我们的平台被用于非法目的的可能性，并保护用户免受欺诈和其他形式的金融犯罪。

币安深知合规的重要性。我们致力于为用户提供一个安全、透明的平台来探索Web3的世界，同时降低金融犯罪、洗钱和其他形式的非法活动的风险。

附加信息

  • 遵守规则：加密货币世界当前的监管要求

  • 币安团队的合规经验

  • 币安如何防止受封锁司法管辖区的用户访问我们的平台

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