与其他金融机构一样，全球主要加密货币交易所都必须进行 KYC 验证，才能不间断地访问其服务。为什么 KYC 验证是必要的，它对加密货币交易者有何好处，以及它与反洗钱法规有何不同？ KYC 验证是否违背了公共加密货币去中心化的目的？在这篇文章中，我们将解决所有这些问题。
KYC 是什么意思？
KYC 是“了解您的客户”的缩写。它指的是对客户身份的强制验证，通常由金融机构进行。此验证包括可用于验证您身份的信息，例如有效身份证件、包含您家庭住址的水电费账单、您的社会安全号码等。
通常，客户在开设账户时以及有时在信息发生变化时需要提供 KYC 详细信息。例如，如果您在创建帐户几个月后正式更改姓名，则需要更新您的 KYC 信息。
如果您未完成 KYC 流程，您可能无法访问加密货币交易所的所有功能。例如，Binance.com 允许其客户在不提交 KYC 信息的情况下创建账户、使用基本功能并进行有限交易。然而，为了获得完全访问权限并提高存款和取款限额，客户必须完成 KYC 验证。
一般的 KYC 流程是怎样的？
根据业务性质，KYC 流程可能有所不同，但通常可以满足相似的目标。 KYC包括数据收集、验证等基本功能。此外，它还涉及客户尽职调查和持续监控。
KYC 验证通常分为三个部分和流程：
1. 客户识别计划
这是第一个过程，也是最简单的。它仅包括客户数据的收集和验证。在银行，此阶段通常在登记期间进行。相反，在加密货币交易所和其他不太严格的金融机构上，它是在注册后发生的。
2. 客户尽职调查（DD）
验证身份后，公司可能会决定更深入地调查并检查客户的背景。此检查的目的是进行风险评估。如果客户过去曾被标记为财务欺诈或正在接受调查，则在背景调查期间将被标记。
3. 持续监控
持续监控可确保 KYC 信息是最新的，并允许系统持续分析可能看起来可疑的交易。在加密货币交易所，可以标记美国恐怖分子观察名单上的多笔大量交易。根据调查结果，交易所可能会暂停客户的账户，并将案件通知必要的监管和执法机构。
为什么大多数加密货币交易所都强制要求进行 KYC 验证？
KYC（了解你的客户）法规对主要加密货币交易所是强制性的，以确保它们遵守法律法规。过去，加密货币交易所很少要求 KYC 信息。随着加密货币的价格和兴趣的增加，洗钱和其他非法活动领域的犯罪问题也受到密切关注。
2001 年，KYC 验证被引入并在《爱国者法案》中得到巩固。然而，该法律直到9/11恐怖袭击之后才生效。 KYC 法规的目标是遏制非法活动并尽早标记任何可疑行为。例如，加密货币交易所使用这些数据来跟踪交易模式，以确保洗钱和恐怖主义融资不会发生。
如果没有 KYC 验证，当用户实施犯罪时，加密货币交易所可能会承担责任，因为他们没有进行尽职调查。因此，主要交易所更愿意遵守反洗钱（AML）法规。
然而，KYC 和 AML 并不意味着同一件事。
KYC 和 AML 有什么区别？
KYC（“了解您的客户”）要求只是通常称为反洗钱 (AML) 的更广泛术语的一部分。反洗钱概念涵盖了旨在遏制洗钱的各种监管流程。其他反洗钱流程包括软件筛选、记录管理和刑事定罪。 KYC 验证只是一个 AML 流程，涉及验证身份和改进尽职调查。
KYC、AML 验证以及监管机构建立的所有其他流程使恐怖分子和有组织犯罪分子难以隐藏其非法活动，从而无法使通过非法手段获得的资金显得合法。然而，虽然这是一个优势，但加密货币社区的一些成员对于交易所是否应该强制执行 KYC 合规性存在分歧。争论的焦点是 KYC 和 AML 法规违背了去中心化的概念。
KYC 验证如何影响去中心化和匿名性？
加密货币和区块链技术最吸引人的特点之一是去中心化，这意味着没有任何一个权威机构对系统拥有最终控制权。这些区块链上的交易不是单一数据库，而是通过点对点节点存储在世界各地的众多计算机上。因此，KYC 要求通过将权力交给中心化机构，使加密货币交易所与传统金融机构平等。
对于关心去中心化区块链匿名精神的用户来说，失去匿名性是要付出高昂代价的，尤其是当他们向中心化加密货币交易所提交 KYC 数据时。尽管加密货币交易所承诺会谨慎对待用户的私人信息，但许多人宁愿保持匿名，也不冒险。这种担心并非没有根据，因为许多交易所仍然没有强大的 KYC 系统来保护消费者信息。
事实上，已有报道称黑客通过利用交易所软件的漏洞获取加密货币用户的KYC信息。币安是少数拥有安全且专用系统来收集和管理 KYC 数据的交易所之一。
币安关于 KYC 的责任和义务
币安是全球市值最大的加密货币交易所。因此，它致力于确保遵守 KYC 法规。 KYC验证不仅保护了交易所，还为每个用户的账户提供了额外的安全层，同时让他们能够不受限制地使用币安服务。
币安验证优势：享受更高级别
币安上进行 KYC 验证的主要优势之一是用户可以享受更高的级别、更低的费用和更高的提款限额。未经验证的用户每天最多只能提取 0.06 BTC，而经过验证的用户每天最多可以提取 100 BTC。
请注意，KYC 验证主要保留给选择信用卡和借记卡交易选项的用户。那些想要定期进行大额交易的人也将受益于在币安上填写 KYC 详细信息。另一方面，未完成验证的人从币安账户提取资金时可能会遇到一些问题。因此，币安鼓励所有用户尽快完成KYC流程。
如何在币安上进行KYC验证
在币安，KYC 验证过程非常简单。以下步骤将向您展示如何验证您的币安账户。
访问 Binance.com。
如果您是新用户，您需要使用您的电子邮件地址和密码创建一个帐户。帐户创建过程不超过五分钟。如果您已经是用户，只需使用您的详细信息登录即可。
点击“身份识别”。
在计算机屏幕的右上角，点击您的个人资料头像。那是您的用户中心。您将在用户详细信息之后立即看到选项列表。点击“识别”继续第三步。
点击“验证”。
在下一页上，您将看到一个粗体黄色按钮，上面写着“验证”。这将开始验证过程。请注意，验证文件取决于您的国籍。因此，选择国籍后，请上传您的身份证件、姓名、地址、身份证照片、邮政编码和任何其他信息。
完成验证。
确认提交的所有详细信息均准确无误，以确保您的验证被接受。完成该流程并开始交易。或者，完成基本验证后，您可以选择高级验证方法。
币安分为三个级别的验证：基础、中级和高级。
提交所有详细信息以供验证的时间不会超过一个小时。之后，您将必须等待验证处理。
在币安上提交您的 KYC 验证。如果您还没有币安账户，请注册开始。
总之
KYC 验证是金融领域（包括加密货币领域）打击洗钱的重要组成部分。这些金融法规有助于为企业蓬勃发展创造一个安全、无犯罪的环境。您在加密货币交易期间可能无法享受完全匿名，但币安和其他主要交易所正在努力保持 KYC 合规性以保护其用户。
您准备好与币安一起开始加密货币世界的冒险了吗？
首先注册 Binance.com 帐户或下载 Binance 加密货币交易应用程序。接下来，检查您的帐户以增加您的加密货币购买限额。
在币安上完成基础和高级验证
验证您的账户后，在币安上使用货币购买加密货币主要有两种方式：您可以通过银行转账或银行卡渠道使用币安货币购买加密货币，或者使用其他币安 P2P 卖家的货币购买加密货币。
免责声明：投资加密货币具有较高的市场风险。币安不对您的交易损失负责。上述意见和陈述不应被视为财务建议。
有关更多信息，请阅读以下有用的文章：
如何完成身份验证？
如何完成身份验证以使用信用卡或借记卡购买加密货币
如何在网站和应用程序中使用信用卡或借记卡购买加密货币
如何通过银行转账或现金购买加密货币
