Robinhood 连接
自 2021 年以来，Robinhood 改进了其加密货币产品，并推出了投资该行业最新创新的机会。
新方法将 Robinhood 客户引入 Web3 的世界，以跟上去中心化金融 (DeFi) 的金融市场趋势。2023 年 4 月，该交易应用程序推出了“Robinhood Connect”，这是一个法定货币到加密货币的入口，支持去中心化应用程序 (DApps) 和自托管钱包。
该服务允许用户通过购买加密货币并将其直接转移到他们的自保钱包来获得对其资产的“真正所有权”，而无需离开 DApp 或进入他们的 Robinhood Crypto 账户。
还添加了一些其他功能，包括加密货币主页选项卡、价格警报和高级图表，以帮助用户应用技术分析、更好地管理其投资组合、跟踪加密货币价格以及下达止损和限价订单。Robinhood Connect 允许客户交易 Robinhood Crypto 已经支持的相同加密货币，并且它们可以在两个平台之间轻松转移，只需支付网络费用。
该产品有一些限制，包括最多可以发送价值 5,000 美元的加密货币或每天最多进行 10 次转账。用户每个工作日可以使用借记卡购买最多 1,000 美元；银行账户中的即时资金也适用相同的金额和时间限制。
使用 Robinhood 的优点和缺点
虽然 Robinhood 确实实现了投资民主化，但其商业模式仍然令人侧目，因为其方式被视为赌博。
以下是用户在开始 Robinhood 交易体验时需要考虑的一些优点和缺点。
优点
免佣金交易：Robinhood 消除了传统上与交易和投资相关的成本障碍。这一特点对于频繁交易者或投资资本有限的交易者尤其有吸引力。
1% 匹配的 IRA：Robinhood 是第一家推出非雇主资助的个人退休账户 (IRA) 的公司，它于 2022 年 12 月推出了该账户，养老金缴款匹配率为 1%。
直观的界面：Robinhood 提供了一个时尚而简单的移动应用程序界面，对于不懂技术的投资者和初学者来说也很容易操作，尽管有些人可能认为这也可能是一个缺点，因为它使期权交易等复杂策略对于没有经验的投资者来说太容易了，他们很容易进行风险交易并亏损。
访问加密货币交易：Robinhood 是最早推出免费加密货币交易的经纪商之一，尽管仍然不可能将加密货币投资纳入 Robinhood IRA。
零股：Robinhood 允许用户购买股票和 ETF 的零股，这意味着用户可以用较少的资金投资自己喜欢的股票。即使对于资金有限的投资者来说，此功能也可以提供更广泛的市场准入和多元化投资。
缺点
投资教育有限：与其他经纪平台相比，其研究和分析工具相对有限，对于依赖深入的市场数据来支持投资决策的经验丰富的交易者来说，它没有吸引力。
缺乏投资选择：如果 Robinhood 希望保持竞争力并提供建立多元化投资组合的机会，则应将共同基金或债券纳入其服务中。
客户支持有限：这一弱点导致 Robinhood 因响应延迟和难以联系客户服务代表而受到很多批评。尽管 Robinhood 已经努力改善客户服务，但这仍然是 Robinhood 仍有改进空间的领域。
技术问题：市场波动期间的不及时中断和交易限制是 Robinhood 用户和监管机构担心的另一个原因，监管机构因误导客户而对该公司处以罚款。
Robinhood 如何赚钱
Robinhood 的商业模式依靠多种收入来源维持，主要通过一种被称为“订单流支付”的做法。
订单流
订单流是 Robinhood 和其他类似经纪公司广泛使用的一种补偿结构，用于处理零售股票、ETF、期权和加密货币交易。
其工作原理如下：当客户在平台上进行交易时，他们的订单会被发送给做市商或交易公司进行执行并形成订单流。这些公司向 Robinhood 支付费用以获得执行交易的机会，并可能从买卖价差和其他交易策略中获利。
虽然这种做法允许 Robinhood 向其用户提供零佣金交易，但由于对潜在利益冲突和交易执行质量的担忧，其订单流模型面临监管审查和争议。
现金余额利息
当客户在 Robinhood 余额中持有未投资现金时，Robinhood 会将这些资金转入资金池并从中赚取利息。该平台通常会通过“Robinhood 现金管理”计划与用户分享部分利息收入，用户必须选择加入该计划才能从其未投资现金余额中赚取一小部分利息。
可以使用 Robinhood 借记卡获取现金。该公司将客户未投资的资金转入 FDIC 承保的合作银行，然后这些银行向 Robinhood 支付一定费用，其中包括借记卡交易中一小部分的交易费。
高级帐户
虽然基本交易服务免佣金，但高级账户订阅允许
投资者可以使用各种高级工具。该订阅名为 Robinhood Gold，它为每月付费的用户提供额外的功能和福利。这些优势包括更大的即时存款金额、访问纳斯达克提供的二级市场数据、晨星提供的专业研究信息和保证金交易。
Robinhood API 费用
Robinhood 允许开发人员和公司访问可与其平台集成的应用程序编程接口 (API)。Robinhood 通过收取 API 访问费从这些合作和集成中赚取收入。
证券交易
Robinhood 推出了一项借贷计划，让客户有权通过股票赚钱。选择此解决方案的用户允许交易应用程序将他们的股票借给金融机构，这些金融机构将使用这些资金用于不同目的，包括弥补赤字、促进贸易结算和执行卖空交易。借款人向 Robinhood 支付他们收到的贷款利息，其中一部分收入将转嫁给 Robinhood 用户。
使用 Robinhood 有多安全
尽管自 2021 年其受欢迎程度达到顶峰以来客户数量有所下降，但仍有约 2200 万用户在积极使用 Robinhood。
一款应用如何让如此多的用户快速投资，同时免佣金且安全？Robinhood 使用起来安全吗？作为金融服务提供商，Robinhood 在美国金融法规定的严格监管下运营，并在金融业监管局 (Finra) 和证券交易委员会 (SEC) 注册。
Finra 是联邦政府授权的官方机构，负责监管投资经纪商并评估其是否遵守既定标准，促进透明度和投资教育。SEC 是一家政府机构，负责监管美国证券市场，以保护投资者免受欺诈和滥用。它要求经纪商透明地运营并遵守业务限制，例如禁止内幕交易并应用公平的价格和费用。
尽管 Robinhood 一直受到相关官方机构的监控和注册，但它仍于 2021 年被罚款 7000 万美元，原因是它提供了虚假和误导性信息，导致投资者进行风险交易并遭受本可避免的重大损失。
Robinhood 投资者面临的另一个挑战是缺乏合适的投资平台管理工具，这导致活动不切实际，而不是帮助用户避免风险投资策略。例如，应用程序设置不允许用户轻松管理其投资组合的多样化，对于支持股票、ETF、期权和加密货币交易的平台来说，这可能是一个问题。
另一方面，Robinhood 提供足够的证券投资者保护公司 (SIPC) 保障，为其会员客户提供高达 500,000 美元的证券保护（以及 250,000 美元的现金索赔保护）。
Robinhood 如何运作？
Robinhood 旨在实现轻松的交易和投资，使其完整的在线折扣经纪服务和流程可供各类投资者使用。
易于操作的交易应用程序使 Robinhood 也适合初学者。高度便捷的成本不仅对初学者有利，而且对开始接触股票和加密货币市场的年轻投资者也有利。此外，这家金融科技公司允许用户购买零股，这意味着他们可以购买股票或交易所交易基金 (ETF) 的一小部分股份，而不是全部股份，这有利于无法投资大量资金的散户投资者。
Robinhood 是一项美国服务，仅通过移动应用或网络平台向美国客户提供。该服务要求用户年满 18 岁、拥有有效的社会安全号码、拥有合法的美国居住地址、是美国公民或永久居民或持有有效的美国签证。
一旦用户规划好了自己的交易和投资策略，他们只需注册该平台，只需提供一些基本的个人信息，并且无最低存款即可开户。
申请提交、审核和批准后，用户可以通过关联他们的银行账户开始为他们的余额提供资金。
Robinhood 与全国证券交易商协会自动报价系统 (NASDAQ) 合作，为用户提供实时价格和市场数据，以便用户做出最明智的投资决策。
要下订单，客户需要在股票、ETF、期权和加密货币中选择他们想要交易的资产，使用美元或其他资产，并选择他们想要下订单的类型。
出售资产的过程与购买类似。用户在资产详情页面上点击“出售”，然后选择是否要将该资产兑换成美元或其他资产。
启动 Robinhood 需要多少钱？
Robinhood 商业模式灵活，可以适应任何类型的投资者，从大型企业到只需 1 美元即可开户的散户用户。
Robinhood 的突破使得散户投资者能够参与金融和交易市场，因为他们可以开始使用该平台，无需最低余额要求，并且购买零碎股票而不是整股。
了解 Robinhood 交易模型
Robinhood 是一家在线金融科技经纪商，它推出了一种新的交易模式，让个人可以用少量资金轻松高效地开始投资。
Robinhood 的财富始于新冠疫情，当时隔离和封锁促使数百万人开始考虑在家投资，并开始交易不同类型的资产，包括股票、ETF、期权和加密货币。在疫情期间，Robinhood Markets 2020 年的年收入增长至 9.58 亿美元，比 2019 年增长了 245.18%。
Robinhood Markets Inc. 是一家金融服务公司，由企业家 Vladimir Tenev 和 Baiju Bhatt 于 2013 年创立，旨在通过为普通投资者提供免佣金投资平台来改变交易和投资格局，普通投资者可以开设账户而无需最低余额。这种新的交易和投资模式此后已被许多其他股票和加密货币经纪商采用，并为散户交易者和年轻的科技达人带来了更多机会。
Robinhood 交易应用程序具有用户友好的界面，简化了投资流程并消除了许多传统经纪公司常见的进入壁垒。
该平台因 2021 年初 GameStop 空头挤压期间的“模因股”现象而人气飙升，当时一群散户投资者在 Reddit 的 r/WallStreetBets 论坛上协调了大规模购买活动。
尽管由于商业模式被认为过时且长期处于下行趋势，GameStop 股价预计会暴跌，但协调性的购买活动（在交易市场上被称为“羊群行为”）反而推高了价格，并导致市场严重混乱。
