总长DR

  • 币安向 SEC 支付 43 亿美元，CZ 下台，理查德·滕 (Richard Teng) 接任

  • 币安面临全球监管问题，特别是在欧洲、澳洲和巴西

  • 尽管币安对阿联酋的监管环境持正面态度，但仍未获得阿联酋完整的加密货币交易许可证

  • 币安期货，会被金融机构收购，会生存，还是失败，DeFi和去中心化交易所成新趋势

对于币安与美国监管机构 SEC（证券和商品交易所）的大部分传奇故事来说，已经结束。虽然结局比 FTX 的消亡要好，但仍然是一个很大的问号，而且疑问多于答案。币安最终会在阿联酋作为加密货币交易所受到全面监管吗？

与美国监管机构和解后币安的背景

虽然这笔巨额和解金可以由成立六年的币安支付，但该币安在全球拥有 1.5 亿用户。币安将支付 43 亿美元，这被认为是美国历史上最大的企业协议之一；汇丰银行 2012 年同意支付 19 亿美元，因其在便利贩毒集团洗钱方面的作用。高盛因被指控贿赂马来西亚政府官员而在 2020 年被罚款 29 亿美元。

就个人而言，币安创始人兼执行长将支付 5000 万美元的罚款并辞去执行长职务。赵在西雅图联邦法院承认违反《银行保密法》。该交易涉及司法部、财政部和商品期货交易委员会，结束了对该交易所长达数年的调查。

在法庭诉讼中，币安承认其允许在平台上与哈马斯和其他恐怖组织进行交易，并被指控三项罪名，包括反洗钱、经营未经许可的汇款业务以及违反美国制裁。根据法庭文件，币安将支付 18 亿美元的刑事罚款并没收 25 亿美元。

虽然 CZ 可能面临 10 年监禁，但根据认罪协议，预计他的服刑时间不会超过 18 个月。

该交易的另一个后果是 Binance.com 将无法在美国继续运营，但 2019 年创建的子公司 Binance.US 将继续运营，成为受监管的平台。据了解，币安25%的客户来自美国。

最后，币安前中东和北非地区负责人理查德·滕（Richard Teng）将接替 CZ 担任执行长。 CZ本人在X上宣布了这一消息，他表示：「今天，我辞去了币安执行长的职务。诚然，情感上的放下并不容易。但我知道这是正确的做法。我犯了错误，我必须承担责任。这对我们的社区、币安和我自己都是最好的。币安不再是婴儿了。现在是我让它走、跑的时候了。我知道币安将继续发展并凭借其强大的后备力量而脱颖而出。我很高兴地宣布，现任前全球区域市场主管 Richard Teng 被任命为币安新任执行长。理查德是一位高素质的领导者，拥有三十多年的金融服务和监管经验，他将带领公司度过下一个成长时期。他将确保币安实现下一阶段的安全性、透明度、合规性和成长。

Binance Saga 与美国监管机构和全球监管机构

过去一年，币安在全球监管机构面前遇到了困难。这导致币安退出荷兰、塞浦路斯、英国、比利时、奥地利、法国和德国。

此外，币安失去了主要的欧洲银行合作伙伴 PaySafe Solutions。失去银行合作伙伴使币安在欧洲的业务更加复杂。

在欧洲，币安能够合法运作的国家只有义大利、立陶宛、西班牙、波兰和瑞典。值得注意的是，一旦MICA法规在欧洲实施，币安只需在一个欧洲国家受到监管，即可为整个欧盟27个国家提供服务。

币安在日本和巴林也受到监管。

在香港的牌照方面，有消息称，币安在香港设立了一家名为HKVAEX 的独立加密货币交易所，以在香港申请牌照，《南华早报》报道称，加密货币交易所HKVAEX 与自己的高管分开营运消息人士告诉《华盛顿邮报》，两家公司共享资源，但币安指出 HKVAEX 并不属于币安集团公司。

例如，在澳大利亚，币安不得不关闭其当地衍生性商品交易所，而巴西当局也对币安提出了同样的担忧。

然而，币安确实在萨尔瓦多获得了许可证。币安获得了中央银行颁发的比特币服务提供者许可证和国家数位资产委员会（Comisión Nacional de Activos Digitales）颁发的第一个非临时数位资产服务提供者许可证（DASP）。

币安在阿联酋

尽管币安及其前执行长一直高度评价阿联酋，并赞扬其明确的加密法规和对加密业务的友好态度（CZ 购​​买了他在杜拜拥有的唯一房屋），但该加密货币交易所尚未获得阿联酋的完整许可证。

例如，在阿布达比，在 ADGM（阿布达比全球市场）制度下，币安仅获得了加密货币托管许可证。

据 ADGM 网站称，「币安已获得阿布达比全球市场 (ADGM) 金融服务监理局 (FSRA) 的金融服务许可 (FSP)。一旦满足 FSP 条件，币安将被允许向 ADGM 内外的专业客户提供托管服务。 Binance (AD) Limited 不得与零售客户进行交易

然而 ADGM 政权内的其他公司已经获得了加密货币交易许可证。菲尼克斯集团 (Phoenix Group) 旗下的 M2 于 2023 年 7 月获得阿布达比国际金融中心 (ADGM) 许可。

ADGM 中另一个获得许可的加密货币交易所是 ADGM 中的 RAIN，该交易所拥有作为代理商进行投资交易并提供托管服务的许可。然后是 Venomex，它拥有多边交易设施和托管许可证。 Glomax 也是另一个受监管的交易所，MidChains、Matrix、VenomX 都在 ADGM 拥有多种交易授权。

即使在杜拜 VARA（虚拟资产监管机构）监管下，币安仍未获得完整牌照，仍以 MVP 运营牌照运营，只能为机构和合格投资者提供服务，不能为散户提供服务。

然而，在 VARA 中，已有五家公司获得了加密货币交易所或加密货币经纪商许可证，其中包括 GC Exchange、Fuze、BackPack Exchange、Toko 和 Laser Digital 等公司。

有趣的是，看看最近与CZ 和币安达成的法庭协议是否有助于推动币安在阿联酋获得许可证或撤回这些许可证，特别是考虑到阿联酋中央银行对AML 和KYC 准则以及KYC 准则加强了审查迪拜 VARA 大力打击无证 VASP。

尽管邓先生曾领导币安中东和北非地区及其监管部门，尽管邓先生曾担任阿布达比国际金融中心金融服务监管局首席执行官以及新加坡交易所首席监管官，但他无法快速推动币安在阿联酋获得牌照。

币安的未来

就币安的未来而言，Teng 令人放心地表示，他的币安导航策略是让用户放心，他们可以对公司的财务实力、安全性和安全性保持信心，并与监管机构和合作伙伴合作，以确保币安的安全。

滕补充说：「在 CZ 和我们领导团队的支持下，我接受了这个角色，以便我们能够继续满足并超越利益相关者的期望，同时实现我们的核心使命，即资金自由。币安今天的基础比以往任何时候都更加牢固。

滕也重申，他们的业务基础非常强劲，收入和利润强劲。

CZ 在关于X 的声明中也用同样的措辞做出了保证，他说：「我很自豪地指出，在我们与美国机构的决议中，他们没有指控币安挪用任何用户资金，也没有指控币安参与了在任何市场操纵中。资金安全！

然而，加密社群中流传著这样的传言：币安可能会被阿联酋的 M2 加密交易所收购，著名投资者凯文·奥利里 (Kevin O’Leary) 称其为首选。奥利里在接受Benzinga采访时表示，「阿布达比是资本之都，我认为那里即将发生一些大事。我马上就要离开，准备推出M2，我认为这会占用大量资金。我不知道是否有更大的完全合规的交易所出现。巧合的是，M2 将于 2023 年 11 月 28 日推出。

他补充说：「然而，阿联酋、卡达和沙乌地阿拉伯正在发生很多事情。如果您是像我一样的全球投资者，请不要忽视这一点。你进行了分配。

此外，币安还没有完全摆脱困境。  Pitchbook 公司的加密货币分析师 Robert Le 表示，“与 SEC 正在进行的民事诉讼仍然是交易所的一个担忧，这可能会导致进一步的罚款。”

Nansen 补充说，根据 Nansen 分析平台的数据，到目前为止，投资者已撤资 17 亿美元，但相对于币安上剩余的超过 650 亿美元的资产而言，资金外流规模很小。

其他人则认为它可能会被想要进入加密货币领域的大型银行实体收购。有人猜测，大型金融机构 Black Rock 参与了围绕币安的事件。那些认为 Black Rock 参与其中的人认为，他们对比特币 ETF 的讨论可能在围绕币安和 CZ 的事件中发挥了作用，他们认为华尔街接管了市场。

然而，有些人认为，从长远来看，去中心化交易所和 DeFi 最终将取代严格监管的中心化加密货币交易所。 CZ 本人在X 上发表的评论进一步支持了这一点，他说：「我目前的想法是，我可能会进行一些被动投资，成为区块链/Web3/DeFi、人工智慧和生物技术领域新创公司的少数代币/股东。我很高兴我终于有更多的时间来研究 DeFi。

正如SwissAssetDao 创始人兼总裁Anton Golub 在币安线上会议上所解释的那样，「在币安成为世界上最大的加密货币交易所之前，有OKcoin、MT.Gox 和Bittrex，未来还会有更多、更大的交易所。虽然现在还不清楚那个人是谁，但如果我要打赌，我会选择 DeFi 领域的一个。