加州金融保护和创新部表示，加密货币和股票交易平台 Robinhood 背后的公司可能“因运营和技术故障损害了主流投资者的利益”而支付超过 1000 万美元的罚款。

DFPI 在 4 月 6 日发布的公告中表示，北美证券管理协会与来自阿拉巴马州、科罗拉多州、加利福尼亚州、特拉华州、新泽西州、南达科他州、和德克萨斯州。该平台在 2020 年 3 月遭遇了一系列系统中断，导致用户错过交易，而 Robinhood 的许多服务也无法使用。

NASAA 总裁安德鲁·哈特内特 (Andrew Hartnett) 表示：“Robinhood 多次未能为其客户提供服务，但此次和解表明，Robinhood 必须认真对待其客户服务义务并纠正这些缺陷。”

  

在新冠疫情爆发之初，许多人开始居家办公并通过该应用进行在线交易，Robinhood 的业务因此大幅增长。然而，该平台的宕机导致一些受影响的用户对 Robinhood 提起集体诉讼。美国金融业监管局 (FINRA) 还对该公司处以约 7000 万美元的罚款，原因是该公司对数千名用户造成了“广泛而严重的伤害”。

“Robinhood 在期权和保证金账户的审核和批准流程中存在缺陷，公司的监控和报告工具存在弱点，客户服务和升级协议也不足，在某些情况下，即使某些股票的价值正在下跌，Robinhood 用户也无法处理交易。”

DFPI 命令指控 Robinhood 在保证金交易和多边期权价差风险方面“疏忽向客户传播不准确信息”，以及未能为客户提供服务以及与 FINRA 和州监管机构保持透明度。作为和解协议的一部分，Robinhood“既不承认也不否认”监管机构的调查结果，其中没有包括“故意或欺诈行为”的证据。

纽约金融服务部（未参与 NASAA 调查）于 2022 年 8 月宣布对 Robinhood 的加密业务部门处以 3000 万美元的罚款，原因是该部门在 2019 年 1 月至 9 月期间涉嫌违反反洗钱、网络安全和消费者保护法。美国证券交易委员会还于 2022 年 12 月针对该公司的加密货币上市和托管服务发出了调查传票。