消费者保护组织点名 Tether 储备不透明

泰达币（$USDT）的发行公司 Tether 再次陷入争议。美国消费者保护组织「Consumers' Research」于 9 月 12 日发表报告，对 Tether 的美元储备透明度提出严重警告，指控该公司未能遵守长期以来的承诺，提供可信会计公司进行的全面审计报告。该组织认为，这种缺乏透明度的情况，与导致 FTX 和 Alameda Research 崩溃的问题相似。

报告指出，尽管 Tether 多次承诺将对其储备进行审计，但至今仍未见到来自任何具有公信力的会计师事务所所提供的完整审计报告。这使得消费者对 $USDT 背后的美元储备产生疑虑，进而担心该稳定币是否真的如 Tether 所宣称的那样，有足够的资金储备来支持其发行量。

全球最大稳定币 USDT 发行商 Tether 去年的净利润达到 62 亿美元，超越资管巨头贝莱德的 55 亿美元。但《华尔街日报》本周专文指出 USDT 成功打入金融体系的同时，也扰乱全球制裁体系。 （前情提要：Tether进军食品业！投资南美农业巨头Adecoagro一亿美元，成第3大股东 ） （背景补充：Tether日赚3000万美元，但一原因USDT仍可能出局？ ）   全球最大稳定币 USDT 发行商 Tether 在 7 月 31 日发布 2024 年第二季度财务报告，指出 Tether 今年上半年净利达到 52 亿美元，创下历史新高。其中，第二季度（4 月至 6 月）营业净利润来到 13 亿美元，同创新高，可说是满手现金。 去年净利润超越贝莱德 回顾去年，Tether 在 2023 年度净利润达到 62 亿美元，分别达到高盛（Goldman Sachs）净利润（79 亿美元）的 78%；摩根史丹利（Morgan Stanley’s ）净利润（85 亿美元）的 72%，并且超越资产管理巨头贝莱德（BlackRock）的净利润 55 亿美元。 值得一提的是，Tether 是一间只有约 100 名员工的公司，这意味著 2023 年全年，每位 Tether 员工平均为公司带来 6200 万美元的净利润。 相较之下，高盛、摩根史丹利和贝莱德却分别拥有 4.5 万名、8 万名和 2 万名员工，可见 Tether 员工为公司带来的造富能力远超传统金融机构。 编织地下金融的影子美元 虽然 Tether 钱包赚满满，不过《华尔街日报》在 10 日发布一篇长文，标题名为《编织起地下金融世界的影子美元—泰达币》，内容描述 Tether 发行的稳定币 USDT 是如何成功打入全球金融体系，但同时扰乱全球制裁体系。 文章开头便讲道，USDT 是一种不受监管且规模庞大的货币，它正在破坏美国打击军火商、违反制裁者和诈骗份子的斗争，并且该货币的日交易金额高达 1,900 亿美元 由于 USDT 与美元是 1:1 挂钩，并且能够在不受美国执法机构监管的情况下运作，因此被许多不法、遭制裁人士当作交易工具。另外，在美国政府限制使用美元体系的地区，如伊朗、委内瑞拉和俄罗斯，USDT 作为一种隐形美元取得极大的增长，常被用于跨境资金转移。 虽然目前欧美各国计划采取许多措施去限制 USDT 的野蛮生长，如欧洲的加密资产法《Mica》；美国的《稳定币法案》，并且 Tether 也会配合美国 OFCA 冻结特别指定国民名单（SDN）上相关的钱包。然而，这些举措是否能动摇 USDT 的地下金融地位，仍有待观察。 标普评级 Tether 逼近最危险级 另一方面，美国美国消费者保护组织 Consumers’ Research 在昨（12）日发布的一份报告中，也对稳定币发行商 Tether 发出警告，指责 Tether 的美元储备缺乏透明度，报告指出，这种缺乏透明度的情况与导致 FTX 倒闭的情况类似。 报告还提到，三大信评机构之一的标普全球评级在 2023 年的「稳定币稳定性评估」中，将 USDT 评为 4 级（1 级最稳定、5 级最不稳），原因在于 USDT 的储备并不透明。标普分析师指出： 泰达币目前不受任何权威机构的明确监管，也没有针对其储备金的投资方式或投资地点制定具体规范。 延伸阅读：标普首次对稳定币评级》USDC获2级评等，USDT仅4级「受限」于透明度问题 最后，报告指责 Tether与不法分子做生意，未能有效阻止非法机构利用 USDT 逃避国际制裁。 Tether 透明度进展 尽管 USDT 确实存在被不法分子所滥用的情况，但 Tether 近期也针对这些问题进行了改进： Tether 于今年 7 月聘请了前 Chainalysis 首席经济学家 Philip Gradwell，旨在加强透明度，并制作 USDT 使用报告。这些报告将提供给美国监管机构和投资者，帮助揭示稳定币的实际用途。 随后在 8 月，Tether 执行长 Paolo Ardoino 宣布，自 2014 年以来，该公司已协助超过 145 个执法机构，追回与非法活动相关的 1.088 亿美元 USDT。 到了 9 月上半月，Tether 也宣布与 Tron 合作，成立一个金融犯罪部门。这个名为 「T3 金融犯罪部门」 的新机构将专注于识别并冻结 Tron 网络上的非法 USDT 交易，而该网络是 USDT 交易量最大的区块链平台。 相关报导 Flipster宣布与Tether合作！上架Tether Gold (XAUt) ，两项限时奖励活动开跑 波场TRON、Tether与TRM Labs携手成立T3联盟， 合力打击区块链金融犯罪 满手现金的 Tether 进军AI，正面挑战Google、微软和亚马逊 〈WSJ：Tether是地下金融王者扰乱全球制裁运作、标普评级USDT逼近最危险〉这篇文章最早发布于动区BlockTempo《动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体》。

据Odaily星球日报报道，英国高等法院裁定稳定币Tether（USDT）是财产。这是英国法律首次在全面审判后就加密货币的地位做出裁决。案件涉及一名欺诈受害者被盗的USDT。高等法院副法官Richard Farnhill在9月12日的裁决中表示，根据英国法律，USDT吸引了财产权。法官补充说，USDT是一种独特的财产形式，可以成为追踪对象，并构成信托财产。

美国消费者保护非营利组织 Consumers’ Research，近日对稳定币发行商 Tether (USDT) 发布报告，指出 Tether 成立以后，即便承诺进行财务审计，但至今仍未兑现。稳定币发行商  Tether 声称其 USDT 与美元以 1:1 比例挂钩。尽管稳定币技术在市场中具有一定的价值，若没有第三方审计机构证实 USDT 背后的资产担保，对消费者来说潜藏著巨大风险。同时也说道，Tether 的问题类似于 FTX 垮台前状况。

美丽岛电子报董事长吴子嘉昨日在节目中表示，他判断威京集团主席沈庆京是用泰达币（USDT）汇给柯文哲贿款的可能性较大，因为沈庆京很常去菲律宾赌场赌两把，而 USDT 现在已是全球赌场的通用货币， （前情提要：柯文哲比特币金流查不到？专家打脸名嘴：交易所KYC必留痕迹 ） （背景补充：柯文哲还记得？曾提最狠政见「用区块链纪录选举资金」：一定清廉 ）   前台北市长柯文哲京华城案越烧越烈，上周检廉在他住家搜出一支 USB 随身碟，当中记载「2022/11/1 小沈 1500 沈庆京」，由于与同年京华城改建建照核发时间点相近，被怀疑可能是指收受威京集团主席沈庆京 1500 万贿款，成为检调和全台媒体近日的关注焦点。 另外，由于曾参与 ACE 王牌交易所虚币诈骗案的「金流高手」－台北地检署检察官陈玟瑾也已加入该案侦办，因此关于柯文哲的收贿证据可能隐藏在虚拟货币金流中的说法也甚嚣尘上。 延伸阅读：柯文哲藏加密货币贿款？检方派出「区块链金流高手」曾侦办ACE虚币诈骗 吴子嘉：沈庆京可能用 USDT 贿络柯文哲 近来多次指称柯文哲很懂加密货币，要检调追查柯与比特币等加密货币金流的美丽岛电子报董事长吴子嘉，昨（11）日在关键时刻又进一步表示，他判断威京集团主席沈庆京是用泰达币（USDT）汇给柯文哲贿款的可能性较大。 小沈懂加密货币，有去菲律宾赌两把的习惯，赌场收加密货币作为筹码，领钱兑现也都是用泰达币，泰达币是赌场通用的货币，我判断沈庆京是用泰达币来给柯文哲的可能性较大，因为那是 1:1 兑换美金的（稳定币），没有争议。 不过台湾交易所需要实名认证，即使查到沈庆京，不等于查到柯文哲收，要追踪来源要花很多时间、很复杂。 所以我要说的是沈庆京是很懂泰达币的人。要不然以前要用汇款很麻烦，现在在云端就直接处理掉了，你回台湾的时候，钱都已经在你帐号里面了，非常轻松，而且不会经过央行的管理，马上就可以换。 柯文哲 1 小时拒开门让检调搜索，吴子嘉：为处理 USB 吴子嘉也提到，为什么他认为柯文哲 USB 对于该案太重要，因为柯妻子陈佩琪在小草晚会上说，柯文哲在面对检调搜索时，1 小时拒不开门的原因是在洗澡上大号，这说法就露馅了，吴指出，柯在此期间就是在处理 USB 内容。 把 USB 内容洗掉，洗掉要还原有技术，他一定对这个有非常深的研究，因为这个东西他不敢放云端的理由，就是怕被偷走。 我很有把握地讲，有两个证据证明柯当天绝对在处理 USB，他为什么不丢马桶毁灭证据，什么事都没有了，但为什么不能丢？因为那是钞票，是钱，丢掉就跟马桶冲到水沟去，不知道去哪里了。 需注意的是，吴子嘉关于柯不敢直接将 USB 丢马桶灭证，因为里面都是钱，丢掉就不知道去哪里的认知应有误解，因为作为冷钱包的 USB 即使弄丢，只要有记住注记词，钱包依然可以在别的设备还原。 延伸阅读：柯文哲百万金流存ATM理由？加密专家：陈佩琪像OTC卖比特币，但逻辑不合理 来源：翻摄东森新闻台关键时刻 Youtube 节目画面 北检放消息是要沈庆京、虚拟货币中间商自首 吴子嘉接续表示，北检故意放消息说「我有一个新的检察官，懂虚拟货币」。北检放消息都是有目的的，这是告诉你全台湾做虚拟货币的人赶快来自首，因为其中有很多中间商来帮他处理，最重要的是他要让沈庆京知道你们已经被我破了，到今天柯的 USB 应该已经处于解密的边缘。 根据上述理由，吴子嘉斩钉截铁地断定，「柯文哲的 USB 已经让他坐实了犯罪事实。」甚至怀疑柯文哲藏匿的金流上看数亿台币。 我替民众党担心，万一起诉书公开一但有 10 亿元，那就不是只有京华城了，那整个第三势力就崩盘了。 检廉赴一银查扣神秘保险箱 就在检调正全力清查柯文哲，以及其亲友的不明金流时。 今（12）日菱传媒再爆料，检廉调正复制昔日扁案模式，11 日在第一银行数间分行调阅保险箱、保险室租用纪录且同步查扣，清查对象包括柯文哲、陈佩琪夫妇，还包括柯的 3 名子女、亲友及相关同案被告，案情牵涉范围持续扩大。 动区动趋提醒：「任何人在依法被判决有罪确定前，均应推定为无罪」。 相关报导 柯文哲被爆藏比特币！吴子嘉控：柯懂高科技，检调快查BTC藏钱 台湾2024大选》柯文哲：支持区块链创新让「竞选经费」公开透明，保证名嘴不会骂我 柯文哲还记得？曾提最狠政见「用区块链纪录选举资金」：一定清廉 〈吴子嘉爆柯文哲藏千万枚USDT：沈庆京爱去赌场玩，筹码就是泰达币〉这篇文章最早发布于动区BlockTempo《动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体》。

消费者保护组织 Consumers’ Research 在 9 月 12 日发布的报告中对稳定币发行商 Tether 提出警告，指责该公司在其美元储备透明度方面存在问题。

该组织声称，尽管 Tether 多次承诺将对其储备进行审计，但至今尚未提供任何来自大型会计师事务所的完整美元储备审计报告。报告作者认为，这种缺乏透明度的情况与 FTX 和 Alameda Research 倒闭之前的情形类似。

该组织还发布了一封公开信，寄给美国各州的州长，提醒他们注意 Tether 缺乏透明度的问题。此外，该消费者监督组织还透过宣传广告与架设专门网站来详细阐述其指控。

一种不受监管的货币正在破坏美国打击军火商、制裁破坏者和诈骗者的斗争。去年，通过它网路流动的资金几乎与通过 Visa 卡的一样多；更出人意料的是，它近来的利润已经超越了资管巨头贝莱德，而员工数量却只有贝莱德的一小部分。

它就是 Tether（$USDT），这种加密货币已经成为全球金融体系中的一个重要组成部分，每天的交易额高达 1,900 亿美元。

从本质上来说，$USDT 是一种数位美元，但它是由英属维京群岛的一家私人公司控制的，其活动基本上不为政府所知。  

Foresight News 消息，据 CoinDesk 报道，英国高等法院在一项裁决中裁定 Tether 的 USDT 稳定币可以被视为财产。法官表示，USDT 之所以可以被视为财产，是因为它可以成为追踪对象，并且可以像其他财产一样构成信托财产。

 

该案件由 Fabrizio D'Aloia 提起，他表示自己是加密骗局的受害者，主要涉及加密交易所 Bitkub 和币安，文件显示，针对币安的案件已经和解。法庭文件称，法官的结论还是支持 Bitkub，D'Aloia 对加密交易平台的索赔被驳回。

据 Cointelegraph 报道，TON Foundation 宣布与新加坡打车应用 Tada 合作，用户可通过加密货币支付车费。

Tada 推出 Telegram Mini App，用户可在新加坡通过该应用预订打车服务，并使用 TON 完成支付。

Tada 成立于2018年，运营范围包括新加坡、泰国、越南和柬埔寨，计划于2024年扩展至香港。

用户可使用 TON 代币或 USDT 支付车费。Tether 于4月19日在 TON 上推出 USDT。

TON Foundation 韩国负责人 Harvey Kim 表示，两家公司将在新加坡的 Token2049 会议期间提供4000次免费和折扣打车服务。

Kim 强调，此举加速了 Web3 解决方案的采用，结合了打车服务、社交媒体和加密支付的元素。

BlockBeats 消息，9 月 13 日，据 CoinDesk 报道，英格兰和威尔士高等法院表示，Tether 发行的稳定币 USDT 可以被视为财产。此裁决是在英国政府开始对加密货币的法律地位进行立法的第二天作出的。

Foresight News 消息，据 Cointelegraph 报道，英国高等法院在一名欺诈受害者提起的案件中裁定稳定币 USDT 属于财产，该受害者被盗的加密货币包括 USDT。高等法院副法官 Richard Farnhill 表示，「USDT 是一种相当独特的财产形式，不以潜在的法律权利为前提，可以成为追踪的对象，并可以像其他财产一样构成信托财产。」

金色财经报道，英国高等法院裁定Tether（USDT）是财产，这是英国法律在全面审判后首次就加密货币的待遇和地位做出的裁决。在此前一天，英国政府通过了一项法案，旨在明确加密货币属于财产法中的 “个人财产”。 Tether（USDT）的法律地位是一宗诈骗案的初步问题，原告是一名诈骗受害者，其被盗的加密货币（包括Tether）在通过加密混淆器后，被通过各种加密交易所转卖。 高等法院副法官理查德·法恩希尔在9月12日的裁决中表示，USDT在英格兰法律下享有财产权。法官补充说，USDT是一种“相当独特的财产形式，不以基础法律权利为前提”，可以成为“追踪的对象，并且可以像其他财产一样构成信托财产”，他指出，从同一法院2019年尚未进行审判的判决来看，有一种“强有力的权威”认为加密货币是财产，这也与英格兰和威尔士的法律一致。