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📣台湾金管会发布全新虚拟资产服务商反洗钱法规
台湾金融监督管理委员会（FSC）最近宣布了一套全新的反洗钱（AML）法规，目标直指虚拟资产服务提供商（VASP）。新规定将在2025年1月1日生效，所有加密货币公司得在同年9月前向政府登记注册，不然可能面临高达两年的监禁或155,900美元的罚款。
新规定要求所有加密货币公司，包括那些已经合规的，都需要重新向FSC注册以免受罚。监管机构建议VASP们等新的注册系统上线后再提交文件，以避免不必要的麻烦。
据悉，FSC计划在2025年6月前提出新的加密相关法律，预计2024年底前完成草案，确保加密环境的安全与合规。
尽管反洗钱法规更严格，但台湾也给专业投资者带来了新的投资机会。上个月，FSC允许专业投资者投资外国虚拟资产相关的ETF。但这些投资风险较高，因此只限于机构投资者、高净值客户和合格的个人。
此外，为了让投资者了解风险，新规定要求建立适用性评估制度，并在非机构客户首次购买前发出风险警告，提供详细的产品信息。证券公司还需要定期对员工进行虚拟资产的培训，以确保员工充分了解虚拟资产。
🤔 结语：
台湾FSC新推的AML规定提升了加密货币行业的合规门槛，但对于那些在追求合规的同时还需不断创新的加密货币公司来说是一项挑战。
同时，对于专业投资者来说，新规也带来了新的投资机会，如外国虚拟资产ETF，这可能会影响他们的投资决策。
虽说新的监管法律可能提高普通投资者入市难度，但旨在打击洗钱和保护消费者权益，并促进加密货币行业的健康和可持续发展方面，定会成效显著！
🔍 对于台湾金融监督管理委员会公布的新反洗钱法规，你有何看法？你认为这是否会塑造未来加密货币市场的格局？评论区留下你的见解！
#加密货币 #反洗钱 #台湾金融监管
台湾金融监督管理委员会（FSC）最近宣布了一套全新的反洗钱（AML）法规，目标直指虚拟资产服务提供商（VASP）。新规定将在2025年1月1日生效，所有加密货币公司得在同年9月前向政府登记注册，不然可能面临高达两年的监禁或155,900美元的罚款。
新规定要求所有加密货币公司，包括那些已经合规的，都需要重新向FSC注册以免受罚。监管机构建议VASP们等新的注册系统上线后再提交文件，以避免不必要的麻烦。
据悉，FSC计划在2025年6月前提出新的加密相关法律，预计2024年底前完成草案，确保加密环境的安全与合规。
尽管反洗钱法规更严格，但台湾也给专业投资者带来了新的投资机会。上个月，FSC允许专业投资者投资外国虚拟资产相关的ETF。但这些投资风险较高，因此只限于机构投资者、高净值客户和合格的个人。
此外，为了让投资者了解风险，新规定要求建立适用性评估制度，并在非机构客户首次购买前发出风险警告，提供详细的产品信息。证券公司还需要定期对员工进行虚拟资产的培训，以确保员工充分了解虚拟资产。
🤔 结语：
台湾FSC新推的AML规定提升了加密货币行业的合规门槛，但对于那些在追求合规的同时还需不断创新的加密货币公司来说是一项挑战。
同时，对于专业投资者来说，新规也带来了新的投资机会，如外国虚拟资产ETF，这可能会影响他们的投资决策。
虽说新的监管法律可能提高普通投资者入市难度，但旨在打击洗钱和保护消费者权益，并促进加密货币行业的健康和可持续发展方面，定会成效显著！
🔍 对于台湾金融监督管理委员会公布的新反洗钱法规，你有何看法？你认为这是否会塑造未来加密货币市场的格局？评论区留下你的见解！
#加密货币 #反洗钱 #台湾金融监管
欧盟选择法兰克福设立新的反洗钱机构总部
法兰克福已成为欧洲反洗钱和反恐融资（AML/CFT ）机构总部最合适的地点。
这一决定是在 2 月 22 日的投票程序后做出的。法兰克福击败了巴黎、马德里和罗马等其他主要城市。这是一系列备受瞩目的洗钱丑闻之后更广泛改革的一部分。
在 2 月 22 日星期四举行的竞争性投票中，法兰克福击败了巴黎、马德里和罗马等其他主要竞争者。这次投票的结果可以作为未来有关欧盟机构选址的决定的先例。
欧盟委员会的 Mairead McGuinnes 在接受记者采访时强调了解决脏钱渗入金融体系问题的重要性。她指出，近年来有关非法资金洗钱的警钟普遍存在，并表示当晚我们就注意到了这些呼吁。
地点的选择代表了欧盟 AMK/CFT 改革的最后阶段，该改革对大量现金交易进行了限制，并对足球经纪人和赞助商进行了更严格的身份检查。
过去的丑闻
AMLA 首次亮相之前发生了一系列丑闻，其中包括 Danske 银行承认通过其 Tallinn 分行洗钱数千亿美元的非法俄罗斯资金。马耳他的 Pilatus 银行和拉脱维亚的 ABLV等金融机构也纷纷倒闭。
在九个竞争者争夺反洗钱法总部的竞争中，官员们对最终结果的可能性心存疑虑——直到最后时刻。
据首席议员 Eva Maria Poptcheva（西班牙/Renew Europe）向记者介绍，在最后一轮保密投票中，法兰克福获得 28 票，马德里获得 16 票，巴黎获得 6 票，罗马获得 4 票。
1 月 18 日，议会和理事会就第一个 AML/CFT 法规和第六个 AML/CFT 指令的提案达成了政治协议。
2023 年 12 月，联合立法者就 AMLA 法规达成一致。此外，2022 年 6 月，他们就有关资金可追溯性和加密资产转移的修订法规达成协议。
这些立法文本建立了统一的反洗钱规则手册，并成为新反洗钱法与国家主管部门之间协调工作的基础。
打击洗钱
加密货币领域的洗钱活动已成为焦点，犯罪分子越来越多地利用数字资产来掩盖非法收益。
最近的数据和趋势强调了加密货币对反洗钱（AML）工作带来的优势和挑战。
ChainAnalysis 的2021 年报告强调了全球加密货币洗钱规模，全年金额达 87 亿美元。虽然这比往年有所下降，但自 2017 年以来累计总额超过 330 亿美元。
加密货币洗钱所采用的主要策略包括使用隐私币来增强匿名性。它混合了掩盖资金来源的服务和个人钱包和去中心化金融平台等中介服务的利用。
然而，世界各国政府和监管机构正在通过加强反洗钱框架、立法措施和加强执法机构之间的国际合作，加大力度打击与加密货币相关的洗钱活动。
此外，ChainAnalysis 2022 年报告的最新发现强调了加密货币领域非法活动的严重程度。具体来说，今年有四个交易所存款地址收到了超过 10 亿美元的非法资金，凸显了打击加密货币相关洗钱活动所面临的持续挑战。
2 月 20 日，Cyvers Alerts 的区块链分析师在 X 上发布了一条帖子，公布了一项调查结果，该调查结果显示，据称 AAX 拥有的钱包中存在异常交易。FTX 破产仅两天后，该加密货币交易所就停止了所有提款，引发了密切关注。
根据调查，2 月初，价值超过 5550 万美元的以太坊 ( ETH ) 从 AAX 钱包中转移。
这些交易由身份不明的实体精心策划，旨在通过 UmbraCash 和 1inch 等去中心化交易 (DEX) 平台洗钱。#欧盟 #反洗钱
这一决定是在 2 月 22 日的投票程序后做出的。法兰克福击败了巴黎、马德里和罗马等其他主要城市。这是一系列备受瞩目的洗钱丑闻之后更广泛改革的一部分。
在 2 月 22 日星期四举行的竞争性投票中，法兰克福击败了巴黎、马德里和罗马等其他主要竞争者。这次投票的结果可以作为未来有关欧盟机构选址的决定的先例。
欧盟委员会的 Mairead McGuinnes 在接受记者采访时强调了解决脏钱渗入金融体系问题的重要性。她指出，近年来有关非法资金洗钱的警钟普遍存在，并表示当晚我们就注意到了这些呼吁。
地点的选择代表了欧盟 AMK/CFT 改革的最后阶段，该改革对大量现金交易进行了限制，并对足球经纪人和赞助商进行了更严格的身份检查。
过去的丑闻
AMLA 首次亮相之前发生了一系列丑闻，其中包括 Danske 银行承认通过其 Tallinn 分行洗钱数千亿美元的非法俄罗斯资金。马耳他的 Pilatus 银行和拉脱维亚的 ABLV等金融机构也纷纷倒闭。
在九个竞争者争夺反洗钱法总部的竞争中，官员们对最终结果的可能性心存疑虑——直到最后时刻。
据首席议员 Eva Maria Poptcheva（西班牙/Renew Europe）向记者介绍，在最后一轮保密投票中，法兰克福获得 28 票，马德里获得 16 票，巴黎获得 6 票，罗马获得 4 票。
1 月 18 日，议会和理事会就第一个 AML/CFT 法规和第六个 AML/CFT 指令的提案达成了政治协议。
2023 年 12 月，联合立法者就 AMLA 法规达成一致。此外，2022 年 6 月，他们就有关资金可追溯性和加密资产转移的修订法规达成协议。
这些立法文本建立了统一的反洗钱规则手册，并成为新反洗钱法与国家主管部门之间协调工作的基础。
打击洗钱
加密货币领域的洗钱活动已成为焦点，犯罪分子越来越多地利用数字资产来掩盖非法收益。
最近的数据和趋势强调了加密货币对反洗钱（AML）工作带来的优势和挑战。
ChainAnalysis 的2021 年报告强调了全球加密货币洗钱规模，全年金额达 87 亿美元。虽然这比往年有所下降，但自 2017 年以来累计总额超过 330 亿美元。
加密货币洗钱所采用的主要策略包括使用隐私币来增强匿名性。它混合了掩盖资金来源的服务和个人钱包和去中心化金融平台等中介服务的利用。
然而，世界各国政府和监管机构正在通过加强反洗钱框架、立法措施和加强执法机构之间的国际合作，加大力度打击与加密货币相关的洗钱活动。
此外，ChainAnalysis 2022 年报告的最新发现强调了加密货币领域非法活动的严重程度。具体来说，今年有四个交易所存款地址收到了超过 10 亿美元的非法资金，凸显了打击加密货币相关洗钱活动所面临的持续挑战。
2 月 20 日，Cyvers Alerts 的区块链分析师在 X 上发布了一条帖子，公布了一项调查结果，该调查结果显示，据称 AAX 拥有的钱包中存在异常交易。FTX 破产仅两天后，该加密货币交易所就停止了所有提款，引发了密切关注。
根据调查，2 月初，价值超过 5550 万美元的以太坊 ( ETH ) 从 AAX 钱包中转移。
这些交易由身份不明的实体精心策划，旨在通过 UmbraCash 和 1inch 等去中心化交易 (DEX) 平台洗钱。#欧盟 #反洗钱
🤝为应对 DOJ 反洗钱违规指控，OKX关联公司同意支付5亿美元和解费
美国司法部（DOJ）最近对OKX的关联公司Aux Cayes FinTech Co. Ltd提出了严厉指控，称其违反反洗钱法规，并故意规避美国法律。最终，Aux Cayes认罪并同意支付超过5亿美元的和解金，其中包括8400万美元的罚款和没收从美国客户那里赚取的4.21亿美元费用。
调查发现，OKX曾通过指导客户伪造信息来绕过美国的交易限制，甚至无视“了解你的客户”（KYC）规定。例如，2023年4月，OKX员工曾指导一名美国客户输入虚假的国籍和身份证号码。2024年1月，同一名员工还询问潜在客户是否找到了其他方式绕过KYC验证。
尽管OKX官方禁止美国用户使用，但它仍在美国做广告，赞助 Tribeca 电影节等活动，并通过联盟营销商吸引客户。甚至有客户公开分享使用VPN访问平台的指南。
美国检察官Matthew Podolsky指出，OKX在七年多的时间里未能实施必要的反洗钱措施，导致平台促成了超过50亿美元的可疑交易和非法收益。这些行为暴露了金融系统的脆弱性，也引发了监管机构的强烈不满。
Aux Cayes承认了监管缺陷，但强调受影响的用户仅占其客户群的一小部分。作为和解协议的一部分，OKX自愿聘请了合规顾问来加强监督，并表示将继续改进其合规框架。
💬你怎么看？OKX这次被罚5亿美元，你觉得这是对加密货币交易所的警示，还是监管过度？评论区留下你的观点及看法！
#OKX #反洗钱 #KYC #金融合规 #司法部
美国司法部（DOJ）最近对OKX的关联公司Aux Cayes FinTech Co. Ltd提出了严厉指控，称其违反反洗钱法规，并故意规避美国法律。最终，Aux Cayes认罪并同意支付超过5亿美元的和解金，其中包括8400万美元的罚款和没收从美国客户那里赚取的4.21亿美元费用。
调查发现，OKX曾通过指导客户伪造信息来绕过美国的交易限制，甚至无视“了解你的客户”（KYC）规定。例如，2023年4月，OKX员工曾指导一名美国客户输入虚假的国籍和身份证号码。2024年1月，同一名员工还询问潜在客户是否找到了其他方式绕过KYC验证。
尽管OKX官方禁止美国用户使用，但它仍在美国做广告，赞助 Tribeca 电影节等活动，并通过联盟营销商吸引客户。甚至有客户公开分享使用VPN访问平台的指南。
美国检察官Matthew Podolsky指出，OKX在七年多的时间里未能实施必要的反洗钱措施，导致平台促成了超过50亿美元的可疑交易和非法收益。这些行为暴露了金融系统的脆弱性，也引发了监管机构的强烈不满。
Aux Cayes承认了监管缺陷，但强调受影响的用户仅占其客户群的一小部分。作为和解协议的一部分，OKX自愿聘请了合规顾问来加强监督，并表示将继续改进其合规框架。
💬你怎么看？OKX这次被罚5亿美元，你觉得这是对加密货币交易所的警示，还是监管过度？评论区留下你的观点及看法！
#OKX #反洗钱 #KYC #金融合规 #司法部
币圈风云之欧盟银行业监管机构将反洗钱指导延伸至加密货币
根据该地区银行监管机构的决定，欧盟的反洗钱和反恐融资指南已扩展到欧洲加密货币公司。
欧洲银行管理局（EBA） 1月16日表示，修订后的指导方针旨在帮助加密资产服务提供商（CASP）识别由于其“客户、产品、交付渠道和地理位置”而面临的金融犯罪风险。
该指导方针还概述了加密货币公司应如何调整其打击金融犯罪的措施，其中可能包括“使用区块链分析工具”，监管机构补充道。该指南将于 2023 年 12 月 30 日起适用。
EBA 声称，最新的修正案是“欧盟打击金融犯罪的重要一步”，并为整个联盟的加密货币公司“统一了方法”，以减少洗钱和恐怖分子融资。
更新后的指南将增加加密货币和加密货币公司特定的风险，以及对持有或服务加密货币公司的金融公司的指导。
加密货币公司还包含金融犯罪风险评估指南，旨在考虑与“匿名增强功能”、自托管钱包、去中心化平台以及允许公司和此类服务之间进行转账的产品相关的潜在风险。
2023 年，欧盟最终确定了管理加密货币转移的资金转移法规 (ToFR)以及全面且广泛的加密资产市场 (MiCA)法规。
MiCA 的加密货币投资者保护措施将于 12 月生效，但欧盟成员国可以选择为 CASP 实施 18 个月的过渡期，允许它们无需许可即可运营。
免责声明：本文提及的任何人表达的观点和意见仅供参考，不构成财务投资或其它建议。投资或交易加密货币存在财务损失的风险，我们不承担任何责任。更多加密信息请关注我 #欧盟 #反洗钱 #加密货币
根据该地区银行监管机构的决定，欧盟的反洗钱和反恐融资指南已扩展到欧洲加密货币公司。
欧洲银行管理局（EBA） 1月16日表示，修订后的指导方针旨在帮助加密资产服务提供商（CASP）识别由于其“客户、产品、交付渠道和地理位置”而面临的金融犯罪风险。
该指导方针还概述了加密货币公司应如何调整其打击金融犯罪的措施，其中可能包括“使用区块链分析工具”，监管机构补充道。该指南将于 2023 年 12 月 30 日起适用。
EBA 声称，最新的修正案是“欧盟打击金融犯罪的重要一步”，并为整个联盟的加密货币公司“统一了方法”，以减少洗钱和恐怖分子融资。
更新后的指南将增加加密货币和加密货币公司特定的风险，以及对持有或服务加密货币公司的金融公司的指导。
加密货币公司还包含金融犯罪风险评估指南，旨在考虑与“匿名增强功能”、自托管钱包、去中心化平台以及允许公司和此类服务之间进行转账的产品相关的潜在风险。
2023 年，欧盟最终确定了管理加密货币转移的资金转移法规 (ToFR)以及全面且广泛的加密资产市场 (MiCA)法规。
MiCA 的加密货币投资者保护措施将于 12 月生效，但欧盟成员国可以选择为 CASP 实施 18 个月的过渡期，允许它们无需许可即可运营。
免责声明：本文提及的任何人表达的观点和意见仅供参考，不构成财务投资或其它建议。投资或交易加密货币存在财务损失的风险，我们不承担任何责任。更多加密信息请关注我 #欧盟 #反洗钱 #加密货币
ETH被盗14亿惊天洗钱案！黑客如何提现逍遥法外呢？👉
宝子们，Bybit 4亿美元ETH被盗事件震撼币圈！黑客正是用这6大暗黑手法销赃，普通人如何自保呢？快来一探究竟👇
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🌀洗钱六大途径
1️⃣ 混币器隐身术
通过Tornado Cash等工具将ETH “搅拌”，切断资金流向。链上追踪难度直线上升，但仍有模式可循。
2️⃣ DEX换血大法
用Uniswap将ETH换成XMR等匿名币，无需KYC。分批小额操作，巧妙躲避监控雷达。
3️⃣ 跨链桥分身术
将ETH跨链至BSC/Solana，利用多链追踪盲区。近期某桥手续费暴涨，疑似黑客测试。
4️⃣ 灰色交易所嵌套
通过在开曼群岛、塞舌尔注册的“幽灵交易所”洗白。案例：某平台嵌套币安账户，ETH→USDT→法币。
5️⃣ NFT左手倒右手
自买自卖高价NFT，虚构交易流水。近期BAYC地板价异常波动，引发众人怀疑。
6️⃣ 暗网OTC黑市
勾结无证经纪人，以95折快速套现。大额需拆分成百笔小额，耗时但隐蔽性极强。
>>>>>>>>>>>>>
🚫三大监管漏洞
🔸 注册地套壳：80%被利用交易所注册在无监管岛国。
🔸嵌套账户失控：大所子账户成洗钱“白手套”。
🔸 跨链协议自治：链间数据不互通，追踪断链。
>>>>>>>>>>>>>
🛡️自保指南
1️⃣交易所选择：
🔸只选美/日/欧持牌平台（如Coinbase、Kraken）。
🔸警惕“高返佣”“零KYC”野鸡所。
2️⃣资产存放：
🔸大额资产进冷钱包，交易所只留交易资金。
🔸启用白名单+多签，防私钥泄露。
3️⃣链上交互：
🔸禁用不明合约授权👉Revoke.cash。
🔸巨额交易前用DeBank扫描地址风险。
>>>>>>>>>>>>>
🌟行业反思
若继续放任混币器+灰色交易所，Web3将成洗钱天堂！需推动：
🔸全球监管联动：冻结高危地址，封杀匿名协议。
🔸链上AI监控：实时标记异常资金流。
#ETH安全 #反洗钱 #加密货币监管 $BTC $ETH
宝子们，Bybit 4亿美元ETH被盗事件震撼币圈！黑客正是用这6大暗黑手法销赃，普通人如何自保呢？快来一探究竟👇
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🌀洗钱六大途径
1️⃣ 混币器隐身术
通过Tornado Cash等工具将ETH “搅拌”，切断资金流向。链上追踪难度直线上升，但仍有模式可循。
2️⃣ DEX换血大法
用Uniswap将ETH换成XMR等匿名币，无需KYC。分批小额操作，巧妙躲避监控雷达。
3️⃣ 跨链桥分身术
将ETH跨链至BSC/Solana，利用多链追踪盲区。近期某桥手续费暴涨，疑似黑客测试。
4️⃣ 灰色交易所嵌套
通过在开曼群岛、塞舌尔注册的“幽灵交易所”洗白。案例：某平台嵌套币安账户，ETH→USDT→法币。
5️⃣ NFT左手倒右手
自买自卖高价NFT，虚构交易流水。近期BAYC地板价异常波动，引发众人怀疑。
6️⃣ 暗网OTC黑市
勾结无证经纪人，以95折快速套现。大额需拆分成百笔小额，耗时但隐蔽性极强。
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🚫三大监管漏洞
🔸 注册地套壳：80%被利用交易所注册在无监管岛国。
🔸嵌套账户失控：大所子账户成洗钱“白手套”。
🔸 跨链协议自治：链间数据不互通，追踪断链。
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🛡️自保指南
1️⃣交易所选择：
🔸只选美/日/欧持牌平台（如Coinbase、Kraken）。
🔸警惕“高返佣”“零KYC”野鸡所。
2️⃣资产存放：
🔸大额资产进冷钱包，交易所只留交易资金。
🔸启用白名单+多签，防私钥泄露。
3️⃣链上交互：
🔸禁用不明合约授权👉Revoke.cash。
🔸巨额交易前用DeBank扫描地址风险。
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🌟行业反思
若继续放任混币器+灰色交易所，Web3将成洗钱天堂！需推动：
🔸全球监管联动：冻结高危地址，封杀匿名协议。
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